소액 계좌로 트레이딩을 시작하는 것은 불리한 조건이 아니다. 그 이유를 지금부터 설명하겠다.
이 글에서는 올바른 방법으로 소액 계좌를 서서히 키워나가는 방법을 단계별로 분석해 보겠다. 더 중요한 것은, 대다수 초보자가 결국 무너지는 '도박꾼식 트레이딩 심리'를 어떻게 피할 수 있는가이다.
데이트레이딩을 시작하는 방법을 배우고 있다면, 내가 가장 먼저 가르쳐주고 싶은 한 가지는 이것이다. 진정한 기회를 만들어내는 것은 당신의 트레이딩 실력이며, 자금은 단지 그 실력을 증폭시켜 줄 뿐이다.
나는 최고 수준의 트레이딩 회사에서 트레이더를 처음부터 직접 양성해 왔다. 수년간 이 일을 하면서 점점 더 확신하게 된 것이 있다. 트레이더가 얼마나 멀리 갈 수 있는지를 결정하는 것은 계좌에 있는 돈이 아니라, 트레이딩 심리, 리스크 관리, 그리고 올바르고 안정적인 트레이딩 프로세스를 갖추고 있는지 여부이다.
소액 트레이딩 계좌를 어떻게 키울 것인가?
세계 최고 수준의 트레이더 중에는 수천 달러를 수백만 달러, 심지어 수십억 달러로 불린 사람들이 있다.
하지만 동시에, '트레이딩 챌린지' 영상을 하나 보고 하룻밤에 부자가 되겠다는 기대를 품었다가 연속 손실을 겪고, 첫 단계도 버티지 못한 채 계좌를 날려버린 수많은 꿈많은 트레이더들도 보아 왔다.
그들이 실패한 이유는 결코 시작 자금이 너무 적었기 때문이 아니다.
이제 설명하겠다. 왜 나는 10만 달러(약 1억 3,000만 원)를 가진 것보다 오히려 1,000달러(약 130만 원)로 시작하는 것을 더 선호하는지.
그러니 "올해 어떻게 1,000달러 소액 계좌를 여섯 자리 수로 만들까?"라고 자문하기보다는,
더 나은, 더 현실적인 질문을 던져라. "어떻게 트레이딩 커리어를 지속 가능하게 쌓아올려서, 10만 달러의 트레이딩 수익이 결국 내 총수입의 일부에 불과하게 만들 수 있을까?"
나는 랜스 브라이트스타인이다. 월스트리트에서 트레이딩으로 1억 달러 이상을 벌어들였다. 더 중요한 것은, 자기매매 회사인 Trillium과 SM Capital에서 수백 명의 초보 트레이더를 교육했으며, 그들은 거의 아무것도 없는 상태에서 시작했다.
한때 이 시장에서 살아남고 돈을 벌기 위해, 나는 건강을 담보로 부를 얻는 선택을 했었다.
하지만 지금 막 시장에 발을 들인 초보자이고, 트레이딩을 위해 큰 대가를 치를 각오가 되어 있다면, 오늘 내가 다시 처음부터 시작한다면 다음과 같은 조언을 진지하게 해주고 싶다.
이것은 의외로 들릴 수 있다. 하지만 내게 1,000달러밖에 없다면, 나는 그것을 오히려 '심리적 이점'으로 볼 것이다. 왜냐하면 1,000달러는 재정적으로 큰 타격 없이 수백 번의 실수를 허용할 수 있는 금액이기 때문이다.
어느 정도는 오히려 압박감을 줄여줄 것이다. 왜냐하면 이 1,000달러는 어찌 됐든 당신의 인생을 진정으로 바꿀 수 없기 때문이다.
그것은 당신이 "이 거래로 번 돈으로 무엇을 살 수 있고, 무엇을 살 수 없는가"를 생각하지 않게 해줄 것이다. 이 자금 규모에서는 그것이 애초에 고민의 초점이 되어서는 안 되기 때문이다.
우리가 배우는 방식은 본래 끊임없이 시도하고, 끊임없이 실수하고, 끊임없이 자신의 프로세스를 개선하는 것이다.
실제로 큰 자금으로 시작하는 초보 트레이더가 오히려 불리한 위치에 있다. 나는 개인적으로 가능한 한 작은 계좌로 시작하는 편이 낫다.
데모 계좌부터 시작하라
그리고 내가 가장 먼저 할 일이 무엇인지 맞혀보겠는가? 나는 먼저 데모 계좌에 로그인할 것이다.
트레이더가 저지르는 가장 큰 실수 중 하나는, 자신이 아직 진정한 실력을 갖추지도 못한 상태에서 서둘러 돈을 벌기 시작하는 것이다.
농구를 3주밖에 연습하지 않은 사람이 바로 NBA에 나가겠다고 한다고 상상해 보라. 이것은 말도 안 되는 일이지 않은가.
그런데 현실에서는 사람들이 트레이딩 영상 서너 개를 본 후 계좌를 개설하고, 수십 년 경력의 트레이딩 회사와 프로 트레이더들과 경쟁할 준비가 되었다고 생각한다.
초보 트레이더의 '자신감 수준'은 솔직히 말해, 실제 돈으로 거래하게 하기보다 과학자들이 연구해야 할 대상이다. 이들이 진정으로 해야 할 일은 데모 계좌부터 시작하는 것이다.
데모 계좌로 거래하는 것이 지루하다는 것을 안다. 하지만 그 단계에서 가장 우선시해야 할 것은 '원금 보호'와 동시에 자신의 트레이딩 실력을 향상시키는 것이다. 모의 거래는 파멸적인 재정적 결과 없이 대량 반복 훈련을 가능하게 해준다.
다양한 아이디어를 테스트하고, 실행을 개선하며, 진정한 '피와 땀의 돈'을 투입하기 전에 자신의 트레이딩 우위가 실제로 존재하는지 확인할 수 있다.
대부분의 트레이더가 이 단계를 건너뛰는 이유는 너무 느려 보이기 때문이다. 하지만 '느림'이 오히려 당신을 더 안정적으로 만들어주며, 안정적으로 성장하는 사람이 결국 이 게임에서 승리하는 법이다.
생각해 보라. 다른 업종에 적용하면 이것이 얼마나 터무니없어 보이는지. 이것은 마치 외과의사에게 "모의 수술 훈련은 건너뛰었습니다. 어차피 연습은 실제 환자가 아니니까 감정적으로 충분히 현실적이지 않았거든요"라고 말하는 것과 같다.
터무니없게 들리는가? 하지만 많은 트레이딩 초보자가 바로 이런 사고방식으로 시장을 대하고 있다.
그런데 바로 그것이 핵심이다. 먼저 연습한 다음에, 진정으로 되돌릴 수 없는 결과를 감수해야 한다.
트레이딩도 같은 방식으로 접근해야 한다. 물론 궁극적으로 실계좌 거래는 확실히 중요하다. 왜냐하면 실제 위험이 시스템에 들어오는 순간, 사람의 심리 상태가 변하기 때문이다. 하지만 데모 거래에서 규칙과 규율을 지키는 전제 하에 지속적으로 수익을 낼 수 없다면, 실계좌 운영은 당신의 약점만 증폭시킬 뿐이다.
실계좌 거래는 자신이 트레이딩 능력을 입증한 후에 점진적으로 도입해야 하는 것이지, 능력을 얻기 위한 지름길로 삼아서는 안 된다.
초보자가 소형주를 피해야 하는 이유
많은 초보 트레이더가 소형주에 집착하는데, 그 이유는 이 주식들이 극도로 미친 상승률을 보이기 때문이다. 어떤 주식이 하루에 50%, 100%, 심지어 300% 오르면, 모든 사람이 즉시 이것이 '성배'라고 생각한다.
그들은 스스로에게 말한다. "나에게 1,000달러밖에 없으니, 빠르게 자금을 두 배로 불릴 수 있는 것을 찾아야 해." 그리고 이런 사고방식이 바로 대다수 사람을 파멸시키는 원인이다.
당신은 '상승률 퍼센트'를 최적화해서는 안 된다. 진정으로 최적화해야 할 것은 '기대값'이다. 그리고 초보자라면 아마 '기대값'이 무엇인지도 모를 것이다.
물론 소형주(또는 유동성이 희박한 다른 종목) 자체는 기회가 넘치는 시장이다. 나는 평생 소형주만 거래하며 많은 돈을 번 트레이더들을 알고 있다.
하지만 동시에 그것은 시장에서 가장 위험한 영역 중 하나이기도 하다. 특히 공매도를 할 때는 더욱 그렇다. 소형주는 거래 정지 위험, 각종 기묘한 증자 희석 메커니즘을 동반하며, 거래 과정에서 매우 심각한 슬리피지를 겪을 수도 있다.
초보자는 상승 여력만 보고 하방 위험은 전혀 존중하지 않는다. 이것이 전형적인 아마추어 사고방식이다. 프로 트레이더는 먼저 묻는다. "내가 틀리면 무슨 일이 일어나는가?"
소형주 시장에서는 한번 잘못되면 손실이 매우 빠른 속도로 걷잡을 수 없이 커진다. 대부분의 초보자가 소형주에 끌리는 이유는 사실 잘못된 것이다.
그들이 추구하는 것은 자극이지, 진정한 트레이딩 우위가 아니다.
이에 비해 나는 상승률이 그렇게 극적이지 않더라도 높은 반복 가능성과 안정적인 양의 기대값을 가진 트레이딩 기회를 거래하는 편을 선호한다. 누군가가 소셜 미디어에 로켓 이모지를 몇 개 올렸다는 이유로 미친 듯이 날아다니는 쓰레기 주식을 건드리는 것보다 낫다.
나의 이런 방식은 진정한 트레이딩 커리어를 쌓도록 도와준다. 다른 방식은 계좌를 탕진하도록 도와줄 뿐이다.
만약 오늘 내게 1,000달러밖에 없다면, 나의 모든 중점은 자신만의 '트레이딩 매뉴얼'을 구축하는 것에 맞춰질 것이다. 나는 차트를 연구하고, 과거 트레이딩 패턴을 복기하고, 거래 일지를 기록하고, 패턴 인식 능력을 향상시키는 데 시간을 쓸 것이다.
나는 왜 특정 트레이딩 패턴이 효과가 있는지, 어떤 시장 환경에서 가장 잘 작동하는지, 그리고 어떤 상황에서 실패하는지를 이해하는 데 집중할 것이다. 일단 자신의 트레이딩 우위를 진정으로 구축하면, 이후의 '자금 규모 확대'는 오히려 가장 쉬운 부분이 되기 때문이다.
시장은 항상 자신이 무엇을 하는지 진정으로 아는 사람에게 레버리지와 기회를 제공한다. 그래서 당신이 진정으로 집중해야 할 것은 자신만의 '트레이딩 매뉴얼'을 구축하는 것이다.
직관에 반하는 것처럼 들릴 수 있지만, 사실 탄탄한 기초를 세우면 '규모 확대'는 트레이딩에서 가장 쉬운 부분이 된다.
내가 Trillium에서 일했을 때, 이것은 트레이딩 회사 환경에서 얻은 가장 큰 깨달음 중 하나였다. 때때로 성장 중인 트레이더로서, 내가 실행한 한 건의 거래 품질은 내 상사와 완전히 동일했다.
우리는 같은 거래를 했다. 유일한 차이는 나는 500달러(약 65만 원)를 벌고, 그는 5,000달러(약 650만 원), 심지어 5만 달러(약 6,500만 원)를 벌 수 있다는 것이었다. 하지만 나는 내가 하는 행동이 그와 완전히 똑같다는 것을 아주 잘 알고 있었다. 진정한 차이는 단지 그의 포지션 크기 뒤에 '0'이 하나 더 붙어 있다는 것뿐이었다. 그리고 그 '0'이 결국 손익에 직접 반영된다.
많은 초보 트레이더의 가장 큰 오해 중 하나는 '자금이 기회를 창출한다'고 믿는 것이다. 하지만 현실은 진정으로 기회를 창출하는 것은 능력이며, 자금은 단지 그 능력을 증폭시킬 뿐이다.
나는 극소액으로 시작해 결국 진정한 강자가 된 트레이더들을 많이 보았다. 그들은 처음에 자신의 기초를 다지는 데 집중했기 때문이다. 하지만 나는 처음부터 거액 계좌를 개설하고 결국 계좌를 완전히 탕진한 초보자들도 많이 보았다. 그들은 가장 어려운 부분을 건너뛰었기 때문이다.
그리고 진정으로 어려운 부분은 꾸준히 안정적으로 강해지는 것이다.
'끝까지 버티는 사람'과 '중도에 포기하는 사람'의 심리적 차이
돈은 나중에 따라오는 결과다. 대부분의 초보자를 괴롭히는 진짜 문제는 이것이다. 시작 자금이 적을수록 내면의 조급함은 오히려 더 강해진다.
그들은 전체 과정을 '속도 높여 클리어'해야 한다고 느낀다. 원래 10년이 걸려 쌓아야 할 기술을 6개월 안에 압축해서 완성하고 싶어 한다. 왜냐하면 현재 자신의 인생 상태에 만족하지 못하기 때문이다.
나는 그런 감정을 이해한다.
많은 사람이 트레이딩 시장에 뛰어드는 이유는 자유를 갈망하기 때문이다. 그들은 직장이 싫다. 가능한 한 빨리 '현실 탈출 속도'를 얻고 싶어 한다. 하지만 '절박함'은 최악의 학습 상태 중 하나이다.
스스로에게 가하는 압박이 클수록, 성공을 요구하는 시간이 짧을수록, 의사결정의 질은 더 나빠진다. 나는 이 악순환이 끝없이 반복되는 것을 수없이 보아 왔다.
누군가 소액 계좌로 트레이딩을 시작한다. 자신의 인생이 남들보다 뒤처졌다고 느낀다. 그러면 자신의 능력 범위를 훨씬 초과하는 거대한 위험을 감수하기 시작한다. 빨리 만회해야 한다고 생각하기 때문이다.
그러면 그들은 계좌를 날린다.
그다음 다시 입금하고, 손실을 더 빠르게 만회하려 한다. 결과적으로 또 날리고, '복수 매매'를 시작한다.
이후 전략을 계속 바꾼다. 그리고 각종 지표 패키지를 미친 듯이 구매하고, 트레이딩 그룹에 가입하며, 누군가 '비밀 성배'를 쥐고 있기를 바란다.
몇 년이 지나도 그들은 여전히 제자리를 맴돈다. 거의 아무것도 진정으로 배우지 못했다. 자신의 능력을 진정으로 천천히 구축하는 데 결코 집중하지 않았기 때문이다. 그리고 그들은 재정적 목표에서 오히려 점점 더 멀어지고 있다.
진정한 트레이딩 우위가 있다면, 기회는 자연스럽게 계속 나타난다.
장기적으로 안정적으로 계좌를 복리 성장시킬 수 있다.
외부 자금을 유치할 수 있다.
트레이딩 회사에 합류할 수 있다.
결국 자금은 진정한 능력을 가진 사람에게 흘러간다.
하지만 트레이딩 우위가 없다면 아무것도 없다. 그리고 그 능력을 얻는 데는 어떤 지름길도 없다.
진정한 아이러니는, 가장 빨리 부자가 되려는 트레이더가 오히려 가장 느리게 성장하는 경우가 많다는 것이다. 그들은 결과에 과도하게 집중하기 때문이다. 결코 진정으로 안정적인 감정 상태를 구축할 수 없다. 단기 손익에 '생존급' 중요성을 부여하기 때문이다.
그리고 이런 환경은 성장에 극도로 나쁘다.
내가 트레이더로 성장하는 과정에서 가장 큰 전환점 중 하나는, 손익에 몰두하는 대신 '기대값'을 높이는 데 주의를 기울이기 시작한 것이었다.
이런 사고방식의 변화는 영향이 극히 컸다.
당신은 단기적으로 얼마를 벌었는지가 아니라, 자신의 의사결정 품질과 트레이딩 프로세스가 올바른지를 기준으로 자신을 평가해야 한다. 훌륭한 트레이더도 단기적으로는 돈을 잃을 수 있고, 나쁜 거래도 단기적으로는 돈을 벌 수 있기 때문이다.
시장은 본질적으로 '확률 게임'이다.
당신이 진정으로 통제할 수 있는 유일한 것은 자신의 트레이딩 프로세스뿐이다. 그래서 만약 오늘 내가 다시 시작하고 1,000달러밖에 없다면, 진실은, 나는 그 1,000달러 자체에 대한 집착을 완전히 멈출 것이다.
나는 모든 정력을 '반복 가능한 트레이딩 우위'를 구축하는 데 쏟을 것이다.
나는 먼저 모의 거래를 할 것이다.
나는 미친 듯이 거래 일지를 쓸 것이다.
그리고 전체 과정에 시간적 압박을 강제로 가하지 않을 것이다.
나는 진정으로 이해할 것이다. 트레이딩은 장기적으로 끊임없이 자금을 복리 증폭시킬 수 있는 기술이라는 것을.