트레이딩 시장은 결코 공짜로 돈을 주지 않습니다. 고수들조차 감정을 통제하지 못하고 스트레스가 폭발해 트레이딩이 완전히 엉망이 된 경험이 있습니다. 그러나 아무리 신기한 트레이딩 기술을 갖고 있어도 결국 같은 문제에 직면하게 됩니다. 트레이딩이 잘 풀리지 않을 때 어떻게 마음을 다스려야 할까요?
21년간 치열한 주식 시장에서 단련된 한국의 '상승장의 승리자' 김형준이 투자자들에게 험난한 투자 시장에서 최후의 소수 승자가 되기 위해 갖춰야 할 올바른 투자 마인드와 관념을 알려드립니다.
투자 마인드 1: 투자는 반드시 여유 자금으로 해야 한다
투자 시장에서 조급해지면 실패자가 될 수 있습니다. 즉, 손실로 인해 마음이 조급해지면 승리할 수 없는 상태에 빠지게 됩니다. 부채가 생기는 순간 인생이 파산으로 향한다는 점을 반드시 기억하세요.
투자 마인드 2: 적절한 거래 기회가 없으면 쉬어라
데이트레이딩은 매일 수익을 내야 한다는 압박감을 줍니다. 사고 싶은 주식이나 거래 기회가 보이지 않을 때도 무작정 거래를 고집하면 손실이 발생합니다.
투자 마인드 3: 투자 시장에서 겸손해야 한다
어느 날 트레이딩에서 갑자기 큰돈을 벌면 '트레이딩이 이렇게 쉬운 거였구나, 이제 나도 쉽게 큰돈을 벌 수 있겠다'는 생각이 들게 됩니다. 하지만 이런 때일수록 손실이 발생할 확률이 높아집니다. 돈을 벌수록 더욱 겸손해야 합니다.
투자 마인드 4: 수익이 어느 정도 쌓이면 이익을 인출해 주식 시장보다 안전한 곳에 재테크하라
주식, 선물 등은 고위험 자산으로 크게 벌 수도 있고 크게 잃을 수도 있습니다. 1억 원에서 10억 원을 벌려면 1000%의 수익률을 창출해야 하지만, 10억 원에서 5억 원으로 떨어지는 것은 50% 손실에 불과합니다. 주식은 오르기 어렵지만 떨어지는 것은 순식간입니다.
투자 마인드 5: 오버나이트 포지션을 보유할 때는 절대 레버리지를 사용하지 마라 (계좌 자본금의 약 30%만 사용)
오버나이트 포지션은 반드시 주의해야 합니다. 장 마감 후 언제든 악재가 나올 수 있으며, 이때 레버리지를 최대로 높이면 순식간에 절반을 잃을 수 있습니다.
투자 마인드 6: 거래 방법은 끊임없이 변화해야 한다
트레이딩 시장은 살아 움직이는 생명체와 같습니다. 자신의 거래 방식이 어느 날 더 이상 통하지 않을 때는 유연하게 대처해야 하며, 계속 고집하면 쉽게 손실이 발생합니다. 주식 투자자로서 몸가짐이 유연해야 합니다.
투자 마인드 7: 풍문은 귀에 흘려라
풍문이 일반인 귀에까지 들어오는 것은 단지 주식의 거래량을 높이기 위해서입니다.
투자 마인드 8: 주가를 크게 올리는 뉴스를 조심하라
때때로 뉴스에 '특정 주식이 크게 오를 것'이라는 선정적인 제목이 나옵니다. 하지만 이런 뉴스를 보고 따라 들어가면 주가가 상승할 확률은 20%도 안 됩니다. 이런 풍문주를 사고 싶다면 호재가 나올 때까지 기다렸다가 진입하는 것이 낫고, 그때는 주가 상승 확률이 50%는 됩니다.
투자 마인드 9: 욕심내지 마라
인간은 탐욕스러운 동물이기에 때로는 스스로도 억제할 수 없는 욕심이 생깁니다. 과도하게 조정된 상태에서 진입하면 주가 폭락 시 손절을 못 하고 결국 큰 손실을 보게 됩니다. 저는 매번 주식 시장에 들어갈 때 욕심내지 말라고 스스로에게 당부합니다.
투자 마인드 10: 쉬는 것도 투자다
장세가 너무 혼란스럽거나 주식이 하락장일 때는 잠시 쉬어도 괜찮습니다. 1년 365일 중 이런 때 잠시 쉬었다가 다시 시작하면 오히려 더 좋은 결과가 나올 때가 있습니다.
투자 마인드 11: 자신의 투자에 책임져라
"이 주식은 앞으로 정말 5배 오를 거야, 이 회사 정말 괜찮아!" 인터넷이나 친구에게서 이런 말을 들어본 적 있을 겁니다. 하지만 이런 말을 믿고 손실을 보면 오히려 남을 탓하게 됩니다. 저 같은 경우 누구에게 이런 말을 듣든 먼저 스스로 분석한 후 매수하며, 절대 무작정 사지 않습니다. 주식 시장에서 남을 탓하는 사람은 앞으로 성공하기 어렵습니다.
투자 마인드 12: 반드시 기업 재무제표 분석과 공시 확인을 하라
주식을 매수할 때 대부분은 그 회사가 유상증자나 신주발행을 했는지 모릅니다. 많은 사람이 회사가 신주를 발행할 때 주식 수가 폭증해 손실을 입는데, 이 부분은 기업 공시만 주의하면 피할 수 있습니다. 또한 전환사채 정보도 반드시 분기 보고서에 기록됩니다. 기업 재무제표 분석 습관을 반드시 유지하세요.
투자 마인드 13: 매수 전에 먼저 생각하고 사라
매수 전에 이 주식을 살 때 자신의 원칙을 지켰는지 다시 한번 생각하면 손실을 줄일 수 있습니다.
투자 마인드 14: 현금이 최고의 투자 대상이다
기회는 누구에게나 공평하지만, 기회가 찾아왔을 때 손에 현금이 없다면 어떨지 상상해 보세요. 저는 한국 주식 시장에서 삼성보다 더 우량한 주식은 현금이라고 생각합니다. 기회가 왔을 때 활용할 수 있는 현금을 반드시 남겨두세요.
투자 마인드 15: 언제든 손절할 수 있다
손절은 단기 트레이딩에만 국한되지 않습니다. 펀더멘털이나 회사 가치를 분석해 매수한 주식도 손절할 수 있습니다. 업황이 좋지 않거나 주가가 예상대로 오르지 않을 때도 손절할 수 있습니다. 단기 트레이딩에서 소액 손실로 대액 손실을 대체하는 것은 곧 돈을 버는 것과 같습니다.
글/김형준
K-vine 대표이사, 프로 트레이더, 시장 투자자의 성공 표상. 실전 투자 대회에서 12회 수상, 4회 1위, 최고 728% 수익률 기록을 세웠습니다. 그의 명언은 "돈을 벌수록 더욱 주식 시장에서 겸손해야 한다"입니다.