ผู้เขียนคิมฮยอนจุน (김현준) มือเทรดส่วนตัวของมหาเศรษฐี 1% แห่งเกาหลีใต้ เคยสร้างผลตอบแทนสูงถึง 861% ภายในเวลาไม่กี่ปี เพื่อชี้นำแนวคิดการลงทุนที่ถูกต้องให้คนรุ่นใหม่ เขาได้ออกรายการชื่อดัง 《You Quiz on the Block》 ที่พิธีกรชื่อดังยูแจซอกเป็นคนดำเนินรายการ ได้รับเสียงตอบรับอย่างล้นหลาม กลายเป็นบุคคลที่ถูกพูดถึงเรื่องการลงทุนยอดนิยมในหมู่คนรุ่นใหม่เกาหลี
นับจากวันที่ผมได้รับเชิญไปออกรายการวาไรตี้ 《You Quiz on the Block》 จนถึงตอนนี้ก็ผ่านมาหนึ่งปีแล้ว คลิปตอนที่ผมไปออกรายการมียอดชมบนช่อง YouTube สูงถึงกว่า 3 ล้านครั้ง อวดสักหน่อยก็คือ ในกลุ่มผู้ชมวัยยี่สิบสามสิบไม่มีใครไม่รู้จักผม ส่วงที่ถูกพูดถึงมากที่สุดคือตอนที่ยูแดชิน (ยูแจซอก) ถามผมว่า "ช่วงนี้ (หมายถึงตอนที่ตลาดหุ้นไม่ดี) ควรทำยังไง?" ผมตอบว่า "ง่ายมากครับ รอจนกว่ามันจะขึ้น" ทุกคนได้ยินคำตอบนี้ก็ปรบมือหัวเราะบอกว่าคำตอบของผมเป็น "คำพูดไร้สาระระดับโลก" แต่ผมพูดจริงจังมาก
พอพูดถึงผู้จัดการกองทุน ทุกคนมักคิดว่างานประจำวันของพวกเขาคือเข้านั่งอยู่หน้าจอหลายจอ จ้องข้อมูลตลาดหุ้นอันซับซ้อนด้วยสายตาเหยี่ยว รู้จักพาดหัวข่าวการเงินและข้อมูลสำคัญต่างๆ เป็นอย่างดี มือคลิกเมาส์ซื้อขายไม่หยุด บางครั้งตอนที่ไม่ซื้อไม่ขาย ลูกค้ายังจะกลอกตาใส่ผู้จัดการว่า "ตอนนี้เอาเงินผมไปเล่นอยู่หรือเปล่า? ไม่ช่วยผมหาเงินเพิ่มหน่อยเหรอ" (จริงๆ แล้วถ้าอัตราผลตอบแทนเท่ากัน มองในแง่ค่าธรรมเนียมและภาษี จำนวนครั้งที่ซื้อขายน้อยกว่าย่อมดีกว่า) ดังนั้นผมจึงอยากคลี่คลายความเข้าใจผิดที่ทุกคนมีต่อผู้จัดการกองทุน
การลงทุนหุ้นกับการเติบโตของบริษัทนั้นเดินคู่กันไป เดินได้หนึ่งสองก้าวก็เปลี่ยนเลน นั่นไม่เรียกว่า "เดินคู่กัน" การลงทุนหุ้นเหมือนการเดินทางของนักแสวงบุญ พอรู้สึกเหนื่อยก็เอามือไปประคองใต้เป้อย่างเงียบๆ พักผ่อนชั่วคราวเพลิดเพลินกับเบียร์เย็นๆ บางครั้งเจอนักแสวงบุญคนอื่นก็ชนมือทักทายอย่างกระตือรือร้น และการเลือกบริษัทดีๆ สักแห่งยังอาจทำให้คุณรู้สึกผิดได้ว่า "ผมไม่ต้องทำอะไรเลยก็ได้มากกว่าเงินเดือนรายเดือนของพนักงานบริษัทเสียอีก แบบนี้จะได้เหรอ?" นอกจากพักผ่อนแล้ว ไม่ต้องทำอะไรจริงๆ
หลังการระบาดของโควิด ดัชนีราคาหุ้นรวมเกาหลี (KOSPI) ร่วงลงอย่างรวดเร็วเหลือ 1400 จุด แต่ในวันหนึ่งกลับพุ่งขึ้นไปถึง 3000 จุดที่ไม่เคยมีมาก่อน แสดงว่าขบวนการ "มดตงฮัก" (หมายเหตุ: คำใหม่ที่เกิดขึ้นในตลาดหุ้นช่วงที่โควิดระบาดยาวนานทั่วโลกในปี 2020 ขณะที่ตลาดหุ้นร่วงหนักจากโควิด นักลงทุนรายย่อยในเกาหลีแห่ซื้อหุ้นในประเทศเพื่อต้านทานบริษัทหรือเงินทุนต่างชาติ) ประสบความสำเร็จ
สำหรับคนที่ยุ่งอยู่กับการยืนยันบัญชี (การเปิดเผยตัวเองทางออนไลน์เพื่ออวดความมั่งคั่งให้คนอื่นเห็น) อัตราผลตอบแทนแค่ไม่กี่สิบเปอร์เซ็นต์นั้น เป็นผลงานที่แม้แต่นักเรียนประถมยังหัวเราะเยาะ แต่พอพิจารณาอย่างละเอียดถี่ถ้วน ผมกลับพบว่าทุกคนรีบซื้อแต่หุ้นบลูชิพขนาดใหญ่อย่าง Samsung Electronics กันหมด ถึงขั้นที่ในการสัมภาษณ์ครั้งหนึ่ง ยังมีคนถามว่า "ตอนนี้ยังซื้อ Samsung Electronics ได้อีกไหม?"
การมีผลตอบแทนที่ดีตั้งแต่เริ่มลงทุน ถือเป็นสัญญาณเชิงบวกมาก จากปี 2008 ถึง 2020 ตลอด 12 ปีนี้ เกาหลีหลุดพ้นจากหุ้นแบบกล่อง (Boxpi หมายเหตุ: คำใหม่ที่รวมตัวย่อดัชนีราคาหุ้นรวมเกาหลี KOSPI เข้ากับคำว่า 'Box' หมายถึงราคาหุ้นแกว่งตัวในกรอบหรือแสดง 'การเคลื่อนไหวแบบกล่อง') ไม่ได้ เป็นได้แค่ตู้เอทีเอ็มเงินสดของชาวต่างชาติเท่านั้น
ตอนนี้ เกาหลีก้าวกระโดดไปข้างหน้าอย่างรวดเร็วด้วยโอกาสจาก K-Quarantine (K-การกักกัน) เป็นผู้นำระดับโลก ผู้คนหันมาลงทุนหุ้นมากขึ้นเรื่อยๆ จิตใจของนักลงทุนเปลี่ยนจากลัทธิความล้มเหลวที่ว่า "ทำอะไรก็ไม่ได้" มาเป็นความมั่นใจที่ว่า "ทำอะไรก็ได้" จุดเปลี่ยนนี้绝对不能พลาด
แต่สมมติว่าวันหนึ่ง Samsung Electronics กลายเป็น "หุ้นที่ถูกประเมินค่าสูงเกินไป" คุณจะทำอย่างไร? บริษัทดีแค่ไหน ถ้าราคาหุ้นเกินมูลค่าบริษัท มันก็ไม่ใช่หุ้นดี ถึงตอนนั้นคุณจะเลิกถือ Samsung Electronics แล้วออกจากตลาดหรือ?
ข้อดีที่สุดของการลงทุนหุ้นคือ ไม่ว่าคุณจะทำงาน นอนหลับ หรือแม้แต่นอนบนเตียงอาบแดดที่รีสอร์ทดื่มเบียร์ พนักงานของบริษัทเหล่านั้นก็กำลังทำงานหาเงินให้คุณอยู่ แม้เราจะไม่มีความสัมพันธ์ใดๆ กับท่านลีแจยงแห่ง Samsung Electronics หรือมาร์ก ซักเคอร์เบิร์ก (Mark Zuckerberg) แห่ง Facebook เราก็ยังสามารถเดินคู่ไปกับพวกเขาได้ด้วยความเร็วเดียวกัน ถ้าซื้อแค่หุ้น Samsung Electronics พอ Samsung Electronics ขึ้นไปถึงจุดสูงสุดแล้ว หรือจะต้องละทิ้งหนทางอื่นๆ ที่จะกลายเป็นคนรวยงั้นหรือ?
ผมค้นหาหุ้นที่ขึ้นได้สองเท่าทุกปี ไม่ว่าราคาหุ้นจะขึ้นหรือลง สิ่งที่ผมมองหาคือบริษัทที่ทำให้ผู้บริโภคเปิดกระเป๋าเงินออกมา การหานั้นไม่ยาก เคล็ดลับคือสร้างนิสัย สังเกตสิ่งรอบตัวและคำนวณมันออกมาเป็นตัวเลข เช่น ยอดสมาชิก Netflix (เน็ตฟลิกซ์) ยอดขายมันฝรั่งทอดรสน้ำผึ้งครีมในร้านสะดวกซื้อ ผมแปลงปรากฏการณ์เหล่านี้ให้เป็นเงิน
หาหุ้นที่ขึ้นได้สองเท่าปีละหนึ่งตัว สิบปีต่อมาคือ 1024 เท่า แบบนี้ผมก็เลือก GOLD CLASS (โรงภาพยนตร์ระดับพรีเมียมที่มีเก้าอี้เอนสบาย เครื่องดื่มฟรี ตู้เก็บของส่วนตัว等服务) แทน Netflix ได้ ห้องอาหารบุฟเฟต์โรงแรมแทนร้านสะดวกซื้อ และตอนนี้ผมกำลังเดินอยู่บนเส้นทางนี้
ถ้าไม่มีการเรียนรู้และเตรียมพร้อมอย่างเพียงพอ การซื้อ Samsung Electronics อย่าง盲目ก็ไม่มีทางทำให้เป็นคนรวยได้ ความรู้เศรษฐศาสตร์ที่คุณได้ยินจากช่อง YouTube ไม่นับว่าเป็นการเรียนรู้การลงทุน การเรียนรู้การลงทุนที่แท้จริงต้องเริ่มตั้งแต่วันนี้ นักลงทุนต้องรักษาผลตอบแทนการลงทุนให้สม่ำเสมอ ในยามที่ตลาดหุ้นหรือเศรษฐกิจตกต่ำก็สามารถสนับสนุนบริษัท ให้บริษัทใช้เป็นทุนผ่านช่วงตกต่ำ กลับมาสู่ยุคทองอีกครั้ง แล้วตอบแทนผลตอบแทนให้แก่นักลงทุน สร้างวงจรบวกของการลงทุนและผลตอบแทน
โดยเฉพาะในตลาดหุ้นที่ขึ้นๆ ลงๆ ถ้าอยากทำเงินอย่างต่อเนื่อง จำเป็นต้องเข้าใจบริษัทที่ลงทุนอย่างถ่องแท้ ว่าขายสินค้าและบริการอะไร ปริมาณขายและกำไรเป็นเท่าไร และกลยุทธ์การตลาดที่พวกเขาตั้งขึ้นเพื่อเพิ่มยอดขายและกำไรคืออะไร
วิธีเลือกหุ้นที่มหาเศรษฐีระดับสูงสุด 1% แห่งเกาหลีใต้ใช้กัน
มองหาบริษัทที่ทำเงินได้
——ถ้าอยากขยายกำไรการลงทุน คนรวยจะทำแบบนี้:
Tip1: หาหุ้นจากชีวิตประจำวัน: ตั้งแต่อาหารเสริมสุขภาพ เครื่องสำอางที่คนในครอบครัวใช้เป็นประจำ ไปจนถึงเสื้อผ้า อาหาร และแอปโซเชียลที่คนรุ่นใหม่ใช้กันทุกวันนี้ คนรวยค้นหาโอกาสการลงทุนที่ทำเงินได้ทุกจุดจากชีวิตประจำวัน
Tip2: ซื้อหุ้นต่างประเทศ: เมื่อนำหุ้นทั่วโลกเข้ามาอยู่ในขอบเขตการลงทุน ก็จะไม่ได้รับผลกระทบจากเศรษฐกิจหรือขนาดตลาดหุ้นของประเทศตัวเอง มีบริษัทให้เลือกนับหมื่นแห่งได้ทุกที่ทุกเวลา
Tip3: ลงทุนตามเมกะเทรนด์: เครือข่ายมือถือ สังคมสูงวัย คลาวด์ การทำงานที่บ้าน ร้านค้าไร้พนักงาน และการช้อปปิ้งออนไลน์ คว้าโอกาสทางธุรกิจที่เมกะเทรนด์นำมา การลงทุนก็จะมีอัตราความสำเร็จสูงสุด
Tip4: ค้นหาคูเมืองทางเศรษฐกิจ: แบรนด์ ต้นทุนการเปลี่ยน ปรากฏการณ์เครือข่าย ข้อได้เปรียบด้านต้นทุน สัมปทานจากรัฐ และสิทธิบัตร คูเมืองทางเศรษฐกิจสามารถปกป้องหุ้นของคุณจากผลกระทบของการเปลี่ยนแปลงสภาพแวดล้อมภายนอก และระเบิดการเติบโตได้ในคราวเดียวเมื่อถึงเวลาที่เหมาะสม
Tip5: ให้ความสนใจรูปแบบธุรกิจ: ผลิตด้วยต้นทุนต่ำที่สุด ขายสินค้าด้วยวิธีที่ง่ายที่สุด ลดความอ่อนไหวต่อราคาของผู้บริโภค รูปแบบธุรกิจที่ดีเท่ากับรูปแบบการทำเงินที่ดี และเท่ากับสูตรการขึ้นของราคาหุ้น
เข้าใจมูลค่าที่แท้จริงของหุ้น
——ถ้าอยากมั่นใจในความปลอดภัยของการลงทุน คนรวยจะทำแบบนี้:
Tip1: หาราคาที่เหมาะสมของหุ้น: ผ่านสองเครื่องมือวิเศษอย่างอัตราส่วนราคาต่อกำไร (P/E) และอัตราส่วนราคาต่อมูลค่าตามบัญชี (P/B) แม้แต่นักลงทุนมือใหม่ที่เพิ่งเริ่มก็สามารถเข้าใจได้ง่ายว่าควรซื้อเมื่อไร ควรขายเมื่อไร
Tip2: ทำความเข้าใจงบการเงินให้ชัดเจน: งบกำไรขาดทุน งบกระแสเงินสด งบดุล……ไม่จำเป็นต้องเชี่ยวชาญ แต่อย่างน้อยต้องอ่านออก ซึ่งจะช่วยให้คุณไม่ต้องซื้อหุ้นระเบิด
Tip3: ไม่แตะหุ้นที่ตัวเองไม่คุ้นเคย: คนรวยไม่ฟังข่าวลือหรือตามคำแนะนำของผู้เชี่ยวชาญการเงินเด็ดขาด ถ้าตัวเองไม่อยากเสียเวลาศึกษาหุ้น ก็ยกให้สถาบันมืออาชีพลงทุนแทนไปเลยจะดีกว่า