Hôm nay chúng ta sẽ thảo luận về cách đạt được lợi nhuận trong giao dịch swing thông qua một bộ các bước rõ ràng.
Có một thực tế đáng suy ngẫm về giao dịch: 90% nhà giao dịch mới sẽ từ bỏ giao dịch trong năm đầu tiên. Sau năm năm, chỉ còn 7% người vẫn kiên trì giao dịch, và những nhà giao dịch thực sự đạt được thành công lâu dài chỉ chiếm 1% đến 2%.
Tuy nhiên, những nhà giao dịch chuyên nghiệp đã nắm được phương pháp thành công, chẳng hạn như Mark Minervini, Kristjan Kullamägi, và tất nhiên còn rất nhiều nhà giao dịch ít tên tuổi khác, đều đã đạt được mức lợi nhuận đầu tư mà hầu hết mọi người đều mơ ước.
Giao dịch tồn tại một nghịch lý thú vị.
Một mặt, giao dịch là một trong những nghề dễ bước vào nhất. Bạn chỉ cần vài phút để mở một tài khoản giao dịch. Mặt khác, tích lũy tài sản thực sự thông qua giao dịch lại cực kỳ khó khăn.
Nhưng có một điểm đáng chú ý: thất bại trong giao dịch thường có dấu vết để lần theo, điều này có nghĩa là chúng ta cũng có thể nâng cao khả năng thành công thông qua các phương pháp có hệ thống.
Sau khi nghiên cứu thành công của nhiều nhà giao dịch huyền thoại toàn cầu, tôi đã đúc kết ra tám bước quan trọng. Những bước này sẽ quyết định liệu bạn có thể cuối cùng gia nhập hàng ngũ số ít nhà giao dịch thành công, hay lại trở thành một trường hợp thất bại khác.
Dưới đây, chúng ta sẽ thảo luận từng bước một.
Bước 1: Trước tiên hãy đảm bảo bạn có nguồn thu nhập ổn định
Sai lầm chí mạng đầu tiên mà hầu hết nhà giao dịch mắc phải là coi giao dịch là nguồn thu nhập chính ngay từ ngày đầu tiên bắt đầu giao dịch.
Khi tiền thuê nhà/tiền vay mua nhà, ăn uống hàng ngày và chi phí sinh hoạt của bạn đều phụ thuộc vào lợi nhuận giao dịch, thì thực tế, trước khi bạn đặt lệnh đầu tiên, bạn đã thua trong cuộc chiến tâm lý.
Tại sao điều này lại quan trọng đến vậy? Bởi vì trong giao dịch, rất khó kiếm tiền từ những đồng vốn mang theo nỗi sợ hãi.
Khi bạn phải dựa vào lợi nhuận giao dịch để duy trì sinh kế, bạn sẽ đưa ra nhiều quyết định giao dịch mà lẽ ra không nên làm.
Bạn có thể tham gia những giao dịch hoàn toàn không đáng tham gia, hoặc có thể vì hy vọng vị thế thua lỗ cuối cùng sẽ hồi phục mà chần chừ không cắt lỗ. Đồng thời, khi một giao dịch bắt đầu có lãi, bạn lại có thể lo lắng thị trường đột ngột đảo chiều, nên thoát lệnh quá sớm.
Các quyết định giao dịch của bạn dần bị chi phối bởi cảm xúc, và những nhà giao dịch bị cảm xúc chi phối lâu dài thường khó có thể sinh lời bền vững.
Giải pháp thực ra rất đơn giản, nhưng cần đủ kỷ luật.
Trong ít nhất hai năm đầu tiên bắt đầu giao dịch, hãy tiếp tục duy trì nguồn thu nhập chính của bạn.
Hãy coi giao dịch là một khoản đầu tư giáo dục có chi phí cao. Dùng thu nhập từ công việc để cấp vốn cho tài khoản giao dịch, và đừng trông chờ tài khoản giao dịch ngược lại gánh vác chi phí sinh hoạt của bạn.
Bước 2: Nắm vững khả năng tránh cháy tài khoản
Bạn còn nhớ số liệu thống kê được đề cập ở trên chứ?
90% nhà giao dịch thất bại trong năm đầu tiên, và một lý do chính là họ không còn đủ vốn để tiếp tục giao dịch.
Nếu bạn có thể tránh được việc tài khoản giao dịch bị cháy, bạn đã vượt qua phần lớn những người tham gia thị trường.
Trong giai đoạn đầu giao dịch, điều đầu tiên bạn cần cân nhắc là làm thế nào để tồn tại, chứ không phải theo đuổi mức lợi nhuận đầu tư đáng kinh ngạc.
Quản lý rủi ro nghiêm ngặt là phương pháp đáng tin cậy nhất để ngăn tài khoản giao dịch bị phá sản. Điều này có nghĩa là mỗi giao dịch đều phải xác định vị trí cắt lỗ trước khi vào lệnh, không có ngoại lệ.
Quy mô vị thế của bạn phải được tính toán dựa trên khoảng cách cắt lỗ, chứ không phải dựa trên việc bạn kỳ vọng có thể thu được bao nhiêu lợi nhuận.
Dù một cơ hội giao dịch trông có vẻ chắc chắn đến đâu, rủi ro cho một giao dịch đơn lẻ cũng không nên vượt quá 1% đến 2% vốn tài khoản.
Bằng cách này, bạn thực sự đang cải thiện kết quả có thể xảy ra trong tình huống xấu nhất.
Ngay cả khi sau vài năm thử nghiệm, bạn cuối cùng phát hiện giao dịch không phù hợp với mình, quản lý rủi ro nghiêm ngặt cũng có thể giúp bạn bảo toàn phần lớn vốn ban đầu. Điều này có nghĩa là bạn vẫn còn những lựa chọn khác, trong khi một tài khoản giao dịch đã cháy không thể mang lại cho bạn cơ hội như vậy.
Một nhà giao dịch giỏi, trước tiên phải là một nhà giao dịch giỏi chấp nhận thua lỗ.
Trong hầu hết các chiến lược giao dịch thành công, 80% lợi nhuận thường đến từ 20% giao dịch. Một số phong cách giao dịch thậm chí có tỷ lệ thất bại lên đến 85%. Điều này có nghĩa là số lần bạn phán đoán sai có thể nhiều hơn đáng kể so với số lần phán đoán đúng, và tình huống này hoàn toàn bình thường.
Điều then chốt là kiểm soát quy mô của mỗi lần thua lỗ, và điều chỉnh phương pháp giao dịch kịp thời khi nhiều giao dịch liên tiếp kích hoạt cắt lỗ.
Martin Luke, nhà vô địch đầu tư Mỹ năm 2025, đã trải qua mức sụt giảm vốn lên đến 50% trong những năm đầu sự nghiệp giao dịch, nhưng nhờ luôn thực hiện cắt lỗ nghiêm ngặt, anh chưa bao giờ hoàn toàn mất đi cơ hội tiếp tục giao dịch.
Trong tất cả các nguyên tắc giao dịch, anh đã nắm được tầm quan trọng của cắt lỗ ngay từ đầu.
Chính điều này đã giúp anh có thể trụ lại trên thị trường đủ lâu, cuối cùng thu hồi được khoản thua lỗ trước đó, và đạt được tỷ suất lợi nhuận đầu tư ba chữ số trong hai năm liên tiếp.
Đối với tôi, số lần phán đoán sai cũng nhiều hơn số lần phán đoán đúng, nhưng lợi thế giao dịch của tôi đến từ cách quản lý rủi ro. Chính kỷ luật này đã giúp đường cong vốn tài khoản của tôi không ngừng tăng trưởng theo thời gian.
Mức thua lỗ trung bình mỗi giao dịch của tôi hơi cao hơn 7%, trong khi mức lợi nhuận trung bình vượt quá 24%. Bằng cách này, tôi đã xây dựng được một cấu trúc lãi lỗ bất đối xứng, giúp lợi nhuận từ các giao dịch có lãi vượt trội rõ rệt so với thua lỗ từ các giao dịch thua lỗ. Do đó, ngay cả khi tôi thường xuyên phán đoán sai, điều đó cũng không ảnh hưởng nghiêm trọng đến hiệu suất giao dịch tổng thể.
Điều thực sự nguy hiểm trong giao dịch là một lần phán đoán sai gây ra thua lỗ quá lớn.
Bước 3: Tìm ra phong cách giao dịch phù hợp với bản thân
Ngay cả khi cùng thực hiện giao dịch swing, phương pháp mà các nhà giao dịch thành công áp dụng cũng có thể hoàn toàn khác nhau.
Một số nhà giao dịch thích hoạt động giao dịch tần suất cao, thực hiện hàng nghìn giao dịch mỗi năm. Những nhà giao dịch khác lại thiên về lựa chọn cơ hội một cách thận trọng, có thể chỉ mở chưa đến 50 vị thế trong một năm.
Một số nhà giao dịch chú trọng kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt, đồng thời theo đuổi tỷ lệ lãi/lỗ cao; những nhà giao dịch khác sẵn sàng cho vị thế biên độ biến động giá lớn hơn, chờ đợi những cơ hội lợi nhuận lớn hiếm hoi xuất hiện.
Điểm quan trọng nhất ở đây là phong cách giao dịch của bạn phải phù hợp với đặc điểm tính cách và điều kiện sống của bạn.
Tôi đã sớm nhận ra rằng giao dịch tần suất cao không phù hợp với mình. Do đó, tôi dần xây dựng một chiến lược giao dịch tần suất thấp hoàn toàn phù hợp với tính cách của mình.
Ở đây có một đạo lý rất quan trọng.
Một chiến lược tốt mà bạn có thể thực hiện nhất quán, về lâu dài thường có hiệu suất vượt trội hơn một chiến lược hoàn hảo mà bạn hoàn toàn không thể kiên trì thực hiện. Hãy tìm ra nhịp độ giao dịch phù hợp với mình, rồi xây dựng hệ thống giao dịch xoay quanh nhịp độ đó.
Bước 4: Không ngừng học hỏi, nghiên cứu và rèn luyện
Giao dịch swing đòi hỏi phải rèn luyện một khả năng: khi bạn nhìn thấy một mô hình biểu đồ hoặc thiết lập giao dịch có tiềm năng sinh lời, bạn có thể nhanh chóng nhận ra nó.
Khả năng này cần được hình thành thông qua luyện tập nhiều, tương tự như trí nhớ cơ bắp. Và để có được khả năng này, bạn phải nghiên cứu hàng nghìn, hàng vạn biểu đồ giao dịch.
Cuốn sách giao dịch kinh điển "How to Make Money in Stocks" (Làm thế nào để kiếm tiền từ chứng khoán) trình bày hàng trăm ví dụ biểu đồ ngay từ đầu, chính là vì lý do này.
Kristjan Kullamägi sẽ nghiên cứu hàng nghìn biểu đồ, ghi nhớ những mô hình giao dịch có thể phát huy tác dụng lặp đi lặp lại trong giao dịch swing.
Bạn càng nghiên cứu nhiều biểu đồ, bạn càng có thể phân biệt chính xác giữa cơ hội giao dịch chất lượng cao và cơ hội giao dịch chất lượng thấp.
Cuối cùng, bạn thậm chí có thể phân biệt thêm giữa thiết lập giao dịch tốt thông thường, thiết lập giao dịch rất xuất sắc, và những cơ hội giao dịch đỉnh cao thực sự hiếm có.
Bạn cũng có thể dần phát triển các phương pháp vào lệnh khác nhau, nhằm giảm thêm rủi ro giao dịch trong khi vẫn đạt được cùng mức lợi nhuận tiềm năng.
Cách học này đòi hỏi phải chủ động rèn luyện nhận dạng mô hình. Thông qua luyện tập liên tục, bạn thực sự đang thay đổi cách bộ não nhận diện cơ hội giao dịch, giúp bản thân phát hiện nhanh hơn những mô hình thị trường có tiềm năng sinh lời.
Trong một thị trường đặc biệt coi trọng thời điểm giao dịch, lợi thế nhận thức này có thể trở thành một lợi thế giao dịch quan trọng.
Bước 5: Xây dựng và tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc giao dịch máy móc
Hiệu suất giao dịch xuất sắc phụ thuộc rất nhiều vào cách thực hiện mang tính máy móc.
Những nhà giao dịch giỏi nhất thường viết ra các quy tắc giao dịch của mình và đặt ở vị trí trên bàn giao dịch để có thể nhìn thấy bất cứ lúc nào.
Họ đặt ra các quy tắc rõ ràng cho từng khâu trong quy trình giao dịch, bao gồm sàng lọc thị trường, nhận dạng mô hình giao dịch, đánh giá chủ đề thị trường, vào lệnh, quản lý vị thế, cắt lỗ, thoát lệnh, và đánh giá môi trường thị trường tổng thể.
Sau đó, họ dần chuyển hóa những quy tắc này thành phản ứng gần như tự động thông qua quy trình hàng ngày cố định.
Bằng cách này, khi thời khắc giao dịch quan trọng xuất hiện, họ có thể giảm bớt sự do dự và tê liệt trong việc ra quyết định.
Như Pradeep Bondi đã nói, lợi nhuận là kết quả tự nhiên của việc tuân thủ nghiêm ngặt quy trình giao dịch.
Bằng cách tập trung vào cách vận hành theo kiểu "nhà máy giao dịch", tức là một quy trình giao dịch có tính hệ thống và kỷ luật cao, các nhà giao dịch thành công có thể giảm bớt những sai lầm cảm tính liên tục bào mòn vốn tài khoản.
Quy tắc giao dịch mang lại sự nhất quán, và sự nhất quán là nền tảng quan trọng của lợi nhuận giao dịch.
Bước 6: Ghi chép chi tiết từng khâu trong quá trình giao dịch
Nhật ký giao dịch chi tiết có thể giúp bạn loại bỏ từng sai lầm một, đồng thời không ngừng củng cố những tiến bộ đã đạt được.
Mỗi giao dịch, dù cuối cùng có lãi hay thua lỗ, đều chứa đựng bài học đáng để học hỏi.
Bạn cần ghi lại tất cả các sai lầm, bao gồm cả những trường hợp lẽ ra nên hành động nhưng lại không hành động, và những trường hợp đã hành động sai.
Đối với những sai lầm lặp đi lặp lại, phải ngay lập tức có biện pháp khắc phục. Đồng thời, cũng cần coi trọng những thành công tưởng chừng nhỏ nhặt, và không ngừng củng cố những tiến bộ đó.
Kristjan Kullamägi từng trích dẫn câu nói sau:
Những tiến bộ nhỏ thực sự sẽ tích lũy dần theo thời gian. Sau mỗi lần mở tài khoản mới, khoảng thời gian từ lúc đó đến lần cháy tài khoản tiếp theo của tôi đều dần dài hơn, bởi vì mỗi khi học được điều gì mới, tôi lại tiến bộ hơn một chút so với trước.
Nhật ký giao dịch của bạn cuối cùng sẽ trở thành một phòng thí nghiệm giao dịch của riêng bạn.
Thông qua việc ghi chép liên tục, bạn có thể nhận diện các quy luật trong hành vi giao dịch của mình, tìm ra môi trường thị trường có lợi nhất cho chiến lược của bản thân, và phát hiện những cải thiện nhỏ có thể tích lũy dần theo thời gian.
Bước 7: Đặt ra mục tiêu giao dịch lớn lao nhưng thực tế
Nhiều nhà giao dịch mới bị cuốn hút sâu sắc bởi câu chuyện của những nhà giao dịch thành công như Kullamägi hay Mark Minervini.
Họ thấy những nhà giao dịch này kiếm được hàng triệu đô la sau nhiều năm tích lũy, và hy vọng bản thân cũng có thể ngay lập tức sao chép thành công tương tự.
Tuy nhiên, nếu chỉ tập trung vào mức lợi nhuận cuối cùng đáng kinh ngạc mà bỏ qua quá trình cần thiết để đạt được những lợi nhuận đó, thì rất dễ đưa ra những quyết định giao dịch liều lĩnh và cuối cùng dẫn đến thất bại.
Ngay cả khi mục tiêu dài hạn của bạn là kiếm được hàng triệu đô la, trong giai đoạn đầu sự nghiệp giao dịch, bạn có thể còn khó đạt được lợi nhuận vài trăm đô la.
Trước khi giao dịch có thể tạo ra thu nhập đáng kể, bạn thường phải trải qua một quá trình tích lũy dài và gian khổ. Do đó, trước khi kỳ vọng vào sự đột phá lớn về con số lợi nhuận, bạn nên đặt ra những mục tiêu định tính tập trung vào cải thiện quy trình giao dịch.
Bước 8: Tận dụng tối đa cơ hội tạo dựng tài sản trong thị trường tăng
Thị trường tăng thường là giai đoạn nhà giao dịch tích lũy được nhiều tài sản nhất.
Tuy nhiên, nhiều nhà giao dịch sau khi thị trường tăng đến vẫn tiếp tục duy trì tư duy phòng thủ đã hình thành trong thị trường giảm.
Sự trễ tâm lý này khiến họ không thể tận dụng triệt để môi trường thị trường thuận lợi, cuối cùng luôn mắc kẹt trong vòng lặp lặp lại cùng một hành vi mà khó đạt được tiến bộ rõ rệt.
Cách ứng phó thực ra rất đơn giản, nhưng cần lòng can đảm.
Trong thị trường tăng, hãy tích cực tấn công, phấn đấu đạt được mức lợi nhuận đầu tư đáng kể; sau đó, trong thị trường giảm và giai đoạn điều chỉnh, hãy bảo vệ nguồn vốn đã tích lũy được.
Để làm được điều này, bạn phải có khả năng nhận diện các chu kỳ khác nhau của thị trường, và điều chỉnh quy mô vị thế cũng như mức độ chấp nhận rủi ro cho phù hợp.
Tám bước trên có thể quyết định liệu bạn cuối cùng trở thành số ít nhà giao dịch thành công có thể tích lũy tài sản, hay trở thành một trong 99% nhà giao dịch thất bại.
Hãy nhớ rằng, thành công giao dịch lâu dài phụ thuộc vào việc xây dựng một phương pháp có hệ thống mà bạn có thể thực hiện bền vững, và phải kiên trì theo đơn vị năm, chứ không chỉ duy trì vài tháng.
Những nhà giao dịch có thể tích lũy đủ tài sản thông qua giao dịch để truyền lại cho thế hệ sau đều hiểu rằng giao dịch là một sự nghiệp, cần được vận hành như bất kỳ doanh nghiệp thành công nào, với kỷ luật nghiêm ngặt, quy hoạch chu đáo và quản lý rủi ro hoàn chỉnh.