Số dư tài khoản nghĩa là gì?
Để bắt đầu giao dịch ngoại hối, bạn cần mở tài khoản tại một broker ngoại hối bán lẻ hoặc broker CFD (thường là MT4/5 hoặc nền tảng riêng của broker).
Sau khi tài khoản của bạn được xét duyệt, bạn có thể chuyển tiền vào tài khoản đó.
Tài khoản mới chỉ nên được nạp bằng "vốn rủi ro", vốn rủi ro là số tiền mà bạn có thể chấp nhận mất.
"Số dư tài khoản" hay gọi tắt là "số dư" là số dư ban đầu của tài khoản bạn.
Về cơ bản, đó chính là lượng tiền mặt trong tài khoản của bạn.
Hiểu về số dư tài khoản:
Số dư = Tiền mặt
Số dư của bạn thể hiện lượng tiền mặt bạn có trong tài khoản giao dịch.
Nếu bạn nạp 1.000 USD (khoảng 25 triệu VND), thì số dư của bạn là 1.000 USD.
Nếu bạn vào một giao dịch mới, hay theo thuật ngữ giao dịch là "mở vị thế", thì số dư tài khoản sẽ không thay đổi cho đến khi vị thế đó được đóng.
Điều này có nghĩa là số dư của bạn chỉ thay đổi trong ba trường hợp sau:
1. Khi bạn nạp thêm tiền vào tài khoản.
2. Khi bạn đóng một vị thế.
3. Khi bạn giữ một vị thế qua đêm và nhận hoặc trả phí swap/phí qua đêm.
Vì chúng ta đang nói về giao dịch ký quỹ, nên khái niệm swap và rollover không hoàn toàn liên quan, nhưng để đầy đủ, tôi vẫn giới thiệu sơ qua, vì phí swap có ảnh hưởng đến số dư của bạn.
Xin lưu ý rằng giao dịch kéo dài vài giờ và giao dịch bạn giữ qua đêm là khác nhau.
Rollover
Quá trình chuyển một vị thế chưa đóng từ ngày giao dịch này sang ngày giao dịch tiếp theo được gọi là rollover.
Hầu hết các broker sẽ tự động thực hiện rollover vào cuối ngày giao dịch, bằng cách đóng mọi vị thế chưa đóng và đồng thời mở một vị thế tương tự cho ngày giao dịch tiếp theo.
Trong quá trình rollover, swap sẽ được tính toán.
Swap
Swap là khoản phí bạn phải trả hoặc được nhận vào cuối mỗi ngày giao dịch nếu bạn giữ giao dịch qua đêm.
Nếu bạn được nhận swap, tiền sẽ được cộng vào số dư của bạn.
Nếu bạn phải trả swap, tiền sẽ bị trừ khỏi số dư của bạn.
Trừ khi bạn giao dịch với khối lượng vị thế rất lớn, các khoản phí swap này thường nhỏ, nhưng theo thời gian chúng có thể tích lũy.
Trong MetaTrader, bạn có thể xem swap trên các vị thế chưa đóng của mình (nếu bạn giữ chúng hơn một ngày) bằng cách mở cửa sổ "Terminal" và nhấp vào tab "Trade".
Khái niệm swap và rollover nằm ngoài phạm vi bài học này, nên tôi sẽ không đi sâu hơn, nhưng tôi giới thiệu sơ qua để đảm bảo tính chính xác.
Giờ chúng ta đã hiểu "số dư" nghĩa là gì, hãy tiếp tục tìm hiểu hai khái niệm "lợi nhuận chưa thực hiện" và "lợi nhuận đã thực hiện", cũng như cách chúng ảnh hưởng đến số dư của bạn.