Như chúng ta đều biết, trên thị trường ngoại hối, bạn giao dịch các cặp tiền tệ.
Thực tế, cơ chế giao dịch rất giống với cổ phiếu và hợp đồng tương lai, giao dịch ngoại hối cũng vô cùng đơn giản. Chỉ cần bạn học kỹ các bài học theo từng bước, sau khi có đủ kiến thức nền tảng và kinh nghiệm liên quan, bạn sẽ nhanh chóng nắm vững cơ chế và nguyên lý giao dịch.
Bản chất của giao dịch tiền tệ là đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác, với kỳ vọng tạo ra chênh lệch giá từ sự biến động giá của hai loại tiền tệ, từ đó làm tăng giá trị của loại tiền tệ mà bạn đã mua.
Hãy nhớ rằng, tỷ giá hối đoái là tỷ lệ giá trị của một loại tiền tệ so với một loại tiền tệ khác.
Ví dụ, tỷ giá USD/CHF cho biết cần bao nhiêu USD để mua 1 CHF, hoặc cần bao nhiêu CHF để đổi thành 1 USD.
Cách đọc báo giá cặp tiền tệ
Trước đây chúng ta đã tìm hiểu về các cặp tiền tệ chính, cặp tiền tệ phụ, v.v. Bạn nên hiểu rằng tiền tệ luôn được báo giá theo cặp, được thể hiện dưới dạng cặp tiền tệ, ví dụ như GBP/USD hoặc USD/JPY, v.v.
Lý do chúng được thể hiện dưới dạng cặp tiền tệ chủ yếu là vì trong mỗi giao dịch cặp tiền tệ, khi bạn mua một loại tiền tệ thì đồng thời bạn cũng đang bán một loại tiền tệ khác.
Vậy, với tư cách là người mới, làm sao bạn biết mình đã mua loại tiền tệ nào và bán loại tiền tệ nào?
Đây chính là hai khái niệm khác nhau: đồng tiền cơ sở và đồng tiền báo giá. Hãy cùng xem xét dưới đây.
Đồng tiền cơ sở và đồng tiền báo giá
Chỉ cần bạn đang giữ một vị thế mở trong giao dịch ngoại hối, bạn sẽ đổi một loại tiền tệ sang một loại tiền tệ khác.
Khi bạn mua, tỷ giá sẽ cho bạn biết cần phải trả bao nhiêu đơn vị "đồng tiền báo giá" để mua "một đơn vị" đồng tiền cơ sở.
Khi bạn bán, tỷ giá sẽ cho bạn biết bán một đơn vị đồng tiền cơ sở thì đổi được bao nhiêu đơn vị đồng tiền báo giá.
Đồng tiền cơ sở là "nền tảng" của việc mua hoặc bán, cho biết cần bao nhiêu đồng tiền báo giá để có được một đơn vị đồng tiền cơ sở.
Nếu bạn mua EUR/USD, điều này chỉ có nghĩa là bạn đang mua đồng tiền cơ sở đồng thời bán đồng tiền báo giá, tức là "mua EUR, bán USD."
Nếu bạn cho rằng đồng tiền cơ sở sẽ tăng (lên giá) so với đồng tiền báo giá, bạn có thể mua cặp tiền tệ đó;
Nếu bạn cho rằng đồng tiền cơ sở sẽ giảm (mất giá) so với đồng tiền báo giá, bạn có thể bán cặp tiền tệ đó.
Do đó, trên nền tảng giao dịch của các broker ngoại hối, bạn có thể thấy các cặp tiền tệ đều được báo giá theo cách chuẩn hóa, tức là giữa đồng tiền cơ sở và đồng tiền báo giá trong cặp tiền tệ thường được phân tách bằng ký tự "gạch chéo" ("/").
Tất nhiên, trong nhật ký giao dịch hoặc khi mô tả thông thường, cũng có thể lược bỏ gạch chéo hoặc thay bằng dấu gạch ngang, ví dụ, trader cũng có thể viết "EUR/USD" thành "EUR-SUD" hoặc "EURUSD", chúng đều có nghĩa giống nhau.
Long và Short
Trên thị trường giao dịch toàn cầu, mua được gọi là "long", bán được gọi là "short".
Trong giao dịch mua bán tiền tệ, trước tiên bạn nên xác định rõ mình đang mua hay bán.
Nếu bạn muốn mua (thực tế có nghĩa là mua đồng tiền cơ sở, bán đồng tiền báo giá), lúc này bạn kỳ vọng đồng tiền cơ sở sẽ lên giá, sau đó bán ở mức giá cao hơn.
Đây được gọi là "long" hay "vị thế long". Bạn chỉ cần nhớ: long = mua.
Nếu bạn muốn bán (thực tế có nghĩa là bán đồng tiền cơ sở và mua đồng tiền báo giá), bạn kỳ vọng đồng tiền cơ sở sẽ mất giá, sau đó bạn sẽ mua lại ở mức giá thấp hơn. Đây được gọi là "short/bán khống" hay "vị thế short". Chỉ cần nhớ: short = bán.
Không có vị thế hoặc đóng vị thế
Nếu bạn chưa mở bất kỳ vị thế giao dịch nào trên thị trường ngoại hối, thì lúc này được gọi là "không có vị thế" (Flat hoặc Square).
Đóng một vị thế giao dịch được gọi là "đóng vị thế" (Square UP).
Giá mua, giá bán và spread
Tất cả các cặp tiền tệ đều được báo giá bằng hai mức giá: Bid (giá bán) và Ask (giá mua). Thông thường, giá bán thấp hơn giá mua.
Hiểu rõ sự khác biệt giữa giá mua và giá bán rất quan trọng, nếu không bạn vẫn sẽ mắc lỗi khi thiết lập giao dịch dẫn đến thua lỗ vốn.
Mở cửa sổ lệnh giao dịch, bạn sẽ thấy hai mức báo giá, tức là giá mua và giá bán. Mỗi lần bạn đặt lệnh sẽ xuất hiện hai mức báo giá khác nhau này.
Hãy nhớ, mọi giao dịch long đều khớp với giá mua, mọi giao dịch short đều khớp với giá bán.
"Giá bán" là gì
Giá bán là mức giá mà broker của bạn sẵn sàng dùng đồng tiền cơ sở để đổi lấy đồng tiền báo giá. Điều này có nghĩa giá bán là mức giá tốt nhất mà bạn (trader) sẽ bán cho thị trường.
Nếu bạn muốn bán một loại tiền tệ nào đó, broker sẽ mua loại tiền tệ đó từ bạn theo giá bán.
"Giá mua" là gì
Giá mua là mức giá mà broker của bạn sẽ bán đồng tiền cơ sở để đổi lấy đồng tiền báo giá. Điều này có nghĩa giá mua là mức giá tốt nhất để bạn mua từ thị trường. Một cách gọi khác của giá mua là báo giá.
Nếu bạn muốn mua một loại tiền tệ nào đó, broker sẽ bán cho bạn theo mức giá mua.
Spread
Spread chính là chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Trong giao dịch, spread liên quan đến chi phí giao dịch của trader.
Các broker ngoại hối vận hành một mô hình kinh doanh, họ cung cấp dịch vụ với mục đích sinh lời. Bạn nghĩ lợi nhuận này đến từ đâu? Tất nhiên là từ spread của các cặp tiền tệ rồi.
Mỗi lần bạn giao dịch theo giá mua, broker đều có lợi nhuận. Broker đều thích những trader giao dịch tần suất cao, họ thực hiện số lượng lớn giao dịch mỗi ngày, và mỗi giao dịch đều mang lại thu nhập từ spread cho broker, bất kể những trader này cuối cùng có lợi nhuận hay thua lỗ.
Giao dịch ngoại hối những năm gần đây rất phổ biến, điều này có nghĩa là ngày càng nhiều trader, do đó broker cũng ngày càng nhiều. Sự cạnh tranh gay gắt mang lại một số lợi ích cho trader, ví dụ, để thu hút trader mở tài khoản, họ sẽ đưa ra spread thấp hơn.