Ký quỹ là gì?
Trong giao dịch ngoại hối, bạn chỉ cần bỏ ra một số vốn nhỏ để mở và duy trì một vị thế mới.
Phần vốn này được gọi là ký quỹ.
Ví dụ, nếu bạn muốn mua 100.000 USD (khoảng 2,5 tỷ VND) trong cặp USD/JPY, bạn không cần phải trả toàn bộ 100.000 USD, mà chỉ cần bỏ ra một phần, chẳng hạn 3.000 USD (khoảng 76 triệu VND). Số tiền cụ thể phụ thuộc vào broker ngoại hối hoặc nhà cung cấp CFD của bạn.
Ký quỹ có thể được xem như khoản tiền đặt cọc hoặc bảo đảm cần thiết để mở và duy trì vị thế.
Đây là một dạng bảo đảm "thiện chí" rằng bạn có thể giữ giao dịch cho đến khi giao dịch kết thúc.
Ký quỹ không phải là phí hay chi phí giao dịch.
Ký quỹ chỉ đơn thuần là một phần vốn mà broker ngoại hối của bạn trích từ số dư tài khoản để duy trì giao dịch và đảm bảo bạn có thể chi trả cho khoản thua lỗ tiềm ẩn của giao dịch.
Phần vốn này bị "chiếm dụng" hoặc "khóa" trong suốt thời gian giao dịch cụ thể đó.
Khi giao dịch kết thúc, ký quỹ sẽ được "giải phóng" trở lại tài khoản của bạn và có thể được "sử dụng" lại… để mở các giao dịch mới.
Yêu cầu ký quỹ là gì?
Ký quỹ được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm (%) của "quy mô vị thế đầy đủ", còn được gọi là "giá trị danh nghĩa" của vị thế mà bạn muốn mở.
Tùy thuộc vào cặp tiền tệ và broker ngoại hối khác nhau, số tiền ký quỹ cần thiết để mở một vị thế sẽ khác nhau.
Bạn có thể thấy các yêu cầu ký quỹ như 0,25%, 0,5%, 1%, 2%, 5%, 10% hoặc cao hơn.
Tỷ lệ phần trăm (%) này được gọi là yêu cầu ký quỹ.
Ký quỹ cần thiết là gì?
Khi ký quỹ được biểu thị bằng một số tiền cụ thể theo đơn vị tiền tệ tài khoản của bạn, số tiền đó được gọi là ký quỹ cần thiết (Required Margin).
Mỗi vị thế bạn mở sẽ có số tiền ký quỹ cần thiết riêng, cần được "khóa" lại.
Ký quỹ cần thiết còn được gọi là ký quỹ đặt cọc, ký quỹ vào lệnh hoặc ký quỹ ban đầu.
Hãy xem một giao dịch EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ) điển hình. Nếu không có đòn bẩy, để mua hoặc bán 100.000 đơn vị EUR/USD, trader cần cung cấp 100.000 USD vốn tài khoản, đây là toàn bộ giá trị của vị thế.
Nhưng nếu yêu cầu ký quỹ là 2%, thì chỉ cần cung cấp 2.000 USD (tức "ký quỹ cần thiết") là có thể mở và duy trì vị thế EUR/USD trị giá 100.000 USD này.
Ví dụ #1: Mở vị thế long USD/JPY
Giả sử bạn đã nạp 1.000 USD (khoảng 25,4 triệu VND) vào tài khoản và muốn mở vị thế long USD/JPY, mở 1 mini lot (10.000 đơn vị).
Cần bao nhiêu ký quỹ để mở vị thế này?
Vì USD là đồng tiền cơ sở, mini lot này là 10.000 USD, nghĩa là giá trị danh nghĩa của vị thế là 10.000 USD.
Giả sử tài khoản giao dịch của bạn tính bằng USD, vì yêu cầu ký quỹ là 4%, thì ký quỹ cần thiết sẽ là 400 USD.
Ví dụ #2: Mở vị thế long GBP/USD
Giả sử bạn đã nạp 1.000 USD vào tài khoản và muốn mở vị thế long GBP/USD tại mức giá 1,30000, mở 1 mini lot (10.000 đơn vị).
Cần bao nhiêu ký quỹ để mở vị thế này?
Vì GBP là đồng tiền cơ sở, mini lot này là 10.000 GBP, nghĩa là giá trị danh nghĩa của vị thế là 13.000 USD.
Giả sử tài khoản giao dịch của bạn tính bằng USD, vì yêu cầu ký quỹ là 5%, thì ký quỹ cần thiết sẽ là 650 USD.
Ví dụ #3: Mở vị thế long EUR/USD
Giả sử bạn muốn long EUR/USD và muốn mở 1 mini lot (10.000 đơn vị).
Bạn cần bao nhiêu ký quỹ để mở vị thế đó?
Giả sử tài khoản giao dịch của bạn tính bằng USD, trước tiên cần biết giá EUR/USD. Giả sử EUR/USD đang giao dịch ở mức 1,15000.
Vì Euro là đồng tiền cơ sở, mini lot này là 10.000 Euro, nghĩa là giá trị danh nghĩa của vị thế là 11.500 USD.
Vì yêu cầu ký quỹ là 3%, thì ký quỹ cần thiết sẽ là 345 USD.
Cách tính ký quỹ cần thiết
Trong giao dịch ký quỹ, số tiền ký quỹ cần thiết để mở và duy trì một vị thế ("ký quỹ cần thiết") được tính dựa trên tỷ lệ phần trăm ("yêu cầu ký quỹ") của quy mô vị thế ("giá trị danh nghĩa").
Số tiền ký quỹ cần thiết cụ thể được tính dựa trên đồng tiền cơ sở của cặp tiền tệ đang giao dịch.
Nếu đồng tiền cơ sở khác với đơn vị tiền tệ tài khoản giao dịch của bạn, thì ký quỹ cần thiết sẽ được quy đổi sang đơn vị tiền tệ tài khoản của bạn.
Dưới đây là công thức tính ký quỹ cần thiết:
Nếu đồng tiền cơ sở giống với đơn vị tiền tệ tài khoản:
Ký quỹ cần thiết = Giá trị danh nghĩa × Yêu cầu ký quỹ
Nếu đồng tiền cơ sở khác với đơn vị tiền tệ tài khoản:
Ký quỹ cần thiết = Giá trị danh nghĩa × Yêu cầu ký quỹ × Tỷ giá giữa đồng tiền cơ sở và đơn vị tiền tệ tài khoản
Mục đích duy nhất của số vốn trong tài khoản là đảm bảo bạn có đủ ký quỹ để giao dịch.
Trong giao dịch ngoại hối, khả năng mở giao dịch của bạn không nhất thiết phụ thuộc vào số vốn trong số dư tài khoản. Chính xác hơn, nó phụ thuộc vào số tiền ký quỹ bạn có.
Điều này có nghĩa là broker của bạn luôn kiểm tra xem tài khoản của bạn có đủ ký quỹ hay không, và con số này thực tế có thể khác với số dư tài khoản của bạn.
Nếu điều này nghe có vẻ hơi rối, đừng lo. Khi chúng ta tiếp tục đi sâu vào bài giảng, bạn sẽ dần hiểu rõ.
Tổng kết
Trong bài học này, chúng ta đã tìm hiểu những nội dung sau:
● Yêu cầu ký quỹ là số tiền ký quỹ cần thiết để mở một vị thế. Nó là tỷ lệ phần trăm (%) của "toàn bộ vị thế" hay "giá trị danh nghĩa" của vị thế mà bạn muốn mở.
● Ký quỹ cần thiết là số vốn bạn cần "khóa" và trích ra khi mở vị thế.