Giao dịch là một nhiệm vụ có độ khó và độ phức tạp cao, đòi hỏi ở người thực hiện tính kỷ luật, khả năng thích ứng cao, cùng một kế hoạch chặt chẽ và năng lực thực thi. Một tâm lý giao dịch tốt là yếu tố then chốt để trở thành nhà giao dịch xuất sắc. Từ người mới đến một nhà giao dịch điêu luyện, quá trình này cần trải qua một chặng đường rèn luyện dài, trong đó việc điều chỉnh và nuôi dưỡng tâm lý là khâu quan trọng nhất. Nhà giao dịch xuất sắc có thể kiểm soát cảm xúc một cách hiệu quả và luôn tuân thủ kỷ luật trong giao dịch. Chỉ khi rèn luyện được nội tâm của mình vào trạng thái “tĩnh lặng như mặt nước hồ”, bạn mới thực sự đạt được hiệu suất giao dịch xuất sắc.
Giao dịch theo cảm xúc
Thị trường được tạo nên bởi rất nhiều người tham gia, và những dao động cảm xúc của họ ảnh hưởng trực tiếp đến biến động của thị trường. Con người với tư cách là người tham gia thị trường khó tránh khỏi bị ảnh hưởng bởi đủ loại cảm xúc, bao gồm hưng phấn, thất vọng, vui sướng, đau khổ và sợ hãi. Ngay cả những nhà giao dịch giỏi nhất cũng không thể hoàn toàn tránh khỏi sự can thiệp của nỗi sợ hãi và lòng tham. Phần lớn nhà giao dịch mới đều từng rơi vào giai đoạn “giao dịch theo cảm xúc”, khi đối mặt với biến động thị trường thì nóng vội, giao dịch theo cảm tính, thiếu phân tích và kế hoạch lý trí, bình tĩnh, chỉ mong nhanh chóng kiếm lợi nhuận — hành vi cảm tính này cực kỳ phổ biến trong giao dịch.
Đối mặt với “giao dịch theo cảm xúc”, phương pháp hiệu quả nhất là nuôi dưỡng tính tự giác. Nhà giao dịch phải lập kế hoạch giao dịch chi tiết trước khi giao dịch và kiên quyết thực thi. Giống như trong các lĩnh vực khác, có kế hoạch mới có thể đạt mục tiêu tốt hơn, giao dịch cũng vậy. Nhiều nhà giao dịch chỉ sau khi đưa ra quyết định giao dịch mới nghĩ đến việc “suy nghĩ kỹ trước khi hành động”, mới hiểu rằng lẽ ra phải có kế hoạch giao dịch từ trước. Việc lập kế hoạch giao dịch là vô cùng quan trọng, nó giúp nhà giao dịch giữ được sự tự tin khi giao dịch và phân tích kết quả giao dịch đã thực hiện tốt hơn. Thiếu tự tin trong giao dịch là điều nguy hiểm, dễ dẫn đến đủ loại sai lầm.
Nhận thức về tâm lý giao dịch
Hiểu về tâm lý giao dịch là một nhiệm vụ phức tạp, nếu không từng trải qua quá trình giao dịch thì rất khó hiểu hết những thách thức trong đó. Các nhà giao dịch nhận thức đầy đủ về tầm quan trọng của tâm lý, đặc biệt đối với nhà giao dịch ngắn hạn. Với nhà giao dịch trong ngày, họ cần đưa ra quyết định trong thời gian cực ngắn, nhanh chóng phán đoán lệnh đang lãi hay lỗ, và kiên trì với kế hoạch giao dịch đã đặt ra trước đó. Trong quá trình này, càng cần kiểm soát cảm xúc tốt để tránh đưa ra quyết định cảm tính do thời gian gấp gáp.
Chìa khóa để hiểu tâm lý giao dịch nằm ở việc nhận thức được nỗi sợ hãi và lòng tham. Trong giao dịch, thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Khi đối mặt với thua lỗ, vượt qua sự bất an và sợ hãi trong lòng là một thách thức lớn. Tương tự, khi có lợi nhuận, việc kiểm soát sự hưng phấn và kích động cũng khó khăn không kém. Trở thành một người quản lý cảm xúc xuất sắc, trở thành nhà giao dịch có kỷ luật là vô cùng quan trọng. Khi thua lỗ, cần một khoảng thời gian để lấy lại bình tĩnh. Nếu khao khát trở thành nhà giao dịch thành công, bạn cần giữ tâm lý bình tĩnh trước cả thua lỗ lẫn lợi nhuận.
Hiểu về nỗi sợ hãi trong giao dịch
Nỗi sợ hãi bắt nguồn từ việc mất tiền. Nỗi sợ hãi đi kèm với việc mất tiền; khi quy mô vị thế của bạn quá lớn, nỗi sợ hãi của bạn cũng tăng gấp bội, đặc biệt là khi bạn không có kế hoạch, mức thua lỗ có thể vượt quá khả năng chịu đựng của bạn, và cảm giác sợ hãi càng bị khuếch đại vô hạn.
Kinh nghiệm giao dịch dạy bạn rằng khi tài khoản bị thua lỗ, cần giữ bình tĩnh, đối xử với thua lỗ bằng tâm thế bình thường, và kìm nén cảm xúc sợ hãi của mình.
Khi nhà giao dịch rơi vào tình trạng rủi ro không có kế hoạch, tâm lý của nhà đầu tư sẽ bị ảnh hưởng rất lớn, vì vậy, nhất định phải có kế hoạch, và thực thi kế hoạch giao dịch một cách nghiêm ngặt, trở thành một nhà giao dịch có tính kỷ luật cao — chỉ có như vậy mới có thể giảm thiểu tâm lý sợ hãi của mình càng nhiều càng tốt.
Nếu làm tốt quản lý rủi ro, bạn sẽ không lo mình thua lỗ quá nhiều, cảm xúc sợ hãi cũng sẽ giảm đi rất nhiều, cuối cùng đạt được tâm thế bình thản đối diện với thua lỗ.
Hầu hết các nhà giao dịch chuyên nghiệp đều coi thua lỗ như một khoản “học phí”, như thể “bỏ tiền mua bài học”.
Sự nguy hiểm của giao dịch bốc đồng
Giao dịch bốc đồng là vấn đề phổ biến trong giao dịch, nhiều khi quyết định giao dịch của chúng ta được đưa ra trong lúc bốc đồng nhất thời. Khi giao dịch thuận lợi, tài khoản nhanh chóng sinh lời, cảm giác như tiền từ trên trời rơi xuống. Tuy nhiên, thực tế là giao dịch bốc đồng thường dẫn đến hướng giao dịch sai lầm — đây là hậu quả điển hình của giao dịch bốc đồng. Trong lúc bốc đồng, tự đặt mình vào rủi ro, hậu quả là vô cùng nghiêm trọng.
Giao dịch bốc đồng sẽ khơi dậy nhiều cảm xúc bất lợi cho giao dịch, bao gồm sợ hãi, tức giận, thất vọng, v.v. Khi diễn biến thị trường đi ngược với kỳ vọng, cảm xúc đầu tiên xuất hiện là tức giận, kèm theo tự trách và hối hận về giao dịch bốc đồng. Nếu quá cố chấp, biết rõ hướng giao dịch sai mà không chịu cắt lỗ thoát ra, sẽ gieo mầm cho cảm xúc sợ hãi, thua lỗ không ngừng mở rộng, cảm xúc sợ hãi trong lòng dần dâng cao.
Để vượt qua nỗi sợ hãi trong giao dịch, trước tiên phải nhận thức được nỗi sợ hãi. Nếu tài khoản tiếp tục thua lỗ, tâm lý giao dịch bị ảnh hưởng, cảm xúc sợ hãi lại xuất hiện, tạo thành vòng luẩn quẩn. Tình huống tồi tệ nhất là cố thủ lệnh thua lỗ, cứ chờ lệnh có lợi nhuận — đây là biểu hiện điển hình của giao dịch không có kế hoạch.
Cách hiệu quả để chống lại giao dịch bốc đồng là thực hiện quản lý rủi ro tốt, đặt ra mức rủi ro cho mỗi lệnh, thực thi cắt lỗ, và kiểm soát tốt quy mô vị thế. Trong giao dịch, rủi ro quá lớn thường dẫn đến kết cục nguy hiểm. Do thị trường thường vận hành một cách phi lý trí, hành vi của người tham gia cũng đầy yếu tố phi lý trí — đây là lý thuyết cốt lõi của tâm lý giao dịch. Vì không thể nắm bắt chính xác tâm lý và hành vi của người tham gia thị trường, nên không bao giờ có thể dự đoán chính xác diễn biến thị trường. Do đó, không bao giờ được chấp nhận rủi ro quá lớn, kiểm soát rủi ro là cốt lõi của thành công trong giao dịch.
Làm thế nào để đối phó với chuỗi thua lỗ liên tiếp?
Thua lỗ liên tiếp là tình huống phổ biến trong giao dịch, gây áp lực tâm lý rất lớn cho nhà giao dịch. Cách đối phó với chuỗi thua lỗ liên tiếp là thời điểm thử thách tính kỷ luật. Trước khi giao dịch, nên suy nghĩ trước về số lệnh thua lỗ liên tiếp tối đa có thể chấp nhận và mức thua lỗ vốn tối đa có thể chịu đựng. Chỉ khi chuẩn bị tâm lý tốt, mới có thể tránh được cú sốc tâm lý quá lớn. Đây cũng là một phần của quản lý rủi ro, tức là chuẩn bị tâm lý. Có chuẩn bị tâm lý, ngay cả khi thua lỗ cũng có thể giữ được tương đối bình tĩnh, loại bỏ cảm xúc tiêu cực tốt hơn, và tiếp tục giao dịch với thái độ lý trí.
Trước khi giao dịch trên tài khoản thật, nên giao dịch giả định trước. Nếu thua lỗ liên tiếp hơn mười lệnh, có thể không chỉ là vấn đề tâm lý mà là vấn đề chiến lược giao dịch. Thông qua giao dịch giả định, có thể kiểm tra và hoàn thiện chiến lược giao dịch cho đến khi xuất hiện lợi nhuận ổn định và bền vững. Thông thường, giao dịch giả định có lợi nhuận liên tục từ 6 tháng trở lên cho thấy chiến lược giao dịch của bạn có lợi nhuận. Nếu ngay cả trong giao dịch giả định cũng khó đạt được kết quả tốt, thì giao dịch trên tài khoản thật sẽ càng khó khăn hơn. Trong môi trường giao dịch thật, ảnh hưởng của cảm xúc đến giao dịch càng rõ rệt hơn, điều này có thể không đủ rõ trong giao dịch giả định vì giao dịch giả định không liên quan đến tiền thật.
Lòng tham là con dao hai lưỡi
Đối với nhà giao dịch, lòng tham là con dao hai lưỡi. Lòng tham có thể kích thích bạn chấp nhận rủi ro; nếu bạn có kế hoạch quản lý rủi ro, thì lòng tham ở mức độ vừa phải là chấp nhận được, ví dụ, khi hướng lệnh của bạn phù hợp với xu hướng thị trường, bạn muốn thu được lợi nhuận lớn hơn, thì phải tiếp tục nắm giữ nó cho đến khi xu hướng thị trường thay đổi — lúc này lòng tham của bạn đã phát huy tác dụng tích cực.
Tuy nhiên, lòng tham đôi khi có tác dụng tiêu cực; khi bạn chỉ nghĩ đến việc kiếm tiền mà bỏ qua chiến lược và kế hoạch giao dịch, thì lòng tham sẽ trở thành ác quỷ của bạn. Khi lợi nhuận của lệnh đã đạt đến mức mục tiêu của bạn, bạn vì lòng tham mà không muốn đóng lệnh, bạn muốn kiếm nhiều hơn — lúc này, bạn đã từ bỏ kế hoạch giao dịch, đã từ bỏ kỷ luật giao dịch, bắt đầu trở nên không kế hoạch, không kỷ luật, biến thành một con bạc.
Có nhiều trường hợp lòng tham phát huy tác dụng tiêu cực. Tình huống tồi tệ nhất là lệnh vốn có lợi nhuận của bạn biến thành lệnh thua lỗ. Lúc đó, bạn sẽ trở nên rất tức giận, rồi tiếp tục nắm giữ lệnh, cho đến khi thị trường di chuyển theo hướng ngược với kỳ vọng của bạn. Khi bạn bắt đầu thua lỗ, sự tức giận của bạn chuyển thành sợ hãi, bạn sẽ dời lại mức cắt lỗ đã đặt trước đó, và thua lỗ sẽ không ngừng mở rộng.
Tác dụng phụ của lòng tham rất khó vượt qua, nhiều người trong chúng ta đều muốn kiếm lợi nhuận càng nhiều càng tốt, kiếm được càng nhiều càng tốt, tham lam không đáy; nhưng bạn phải có thái độ lý trí, khi lợi nhuận mục tiêu của bạn đạt yêu cầu, phải gạt bỏ mọi ảo tưởng lợi nhuận không thực tế.
Tổng kết
Trên thị trường có vô số nhà giao dịch khao khát kiếm lợi nhuận từ đó, nhưng đây là một trò chơi tổng bằng không — một bên có lợi nhuận nghĩa là bên kia thua lỗ. Trong môi trường kẻ mạnh tồn tại, kẻ yếu bị đào thải này, muốn trở thành nhà giao dịch thành công, phải vượt qua vấn đề tâm lý, nuôi dưỡng tính kỷ luật — chỉ có như vậy mới có thể tồn tại và thành công trên thị trường.
Thua lỗ là một phần không thể tránh khỏi của giao dịch, nhà giao dịch phải chấp nhận thực tế này. Nếu không, ngay cả với khoản thua lỗ nhỏ cũng sẽ cảm thấy sợ hãi, ảnh hưởng đến phán đoán quyết định tổng thể. Tương tự, kiếm tiền cũng là một phần của giao dịch, nhưng nhà giao dịch phải kiểm soát cảm xúc tham lam. Trong điều kiện thực thi nghiêm ngặt quản lý rủi ro và kế hoạch giao dịch, không được vì lòng tham mà đi ngược lại kế hoạch ban đầu.
Cảm xúc thị trường bị chi phối bởi lòng tham và nỗi sợ hãi, điều này cũng ảnh hưởng đến tâm lý nhà giao dịch. Chỉ khi vượt qua được hai cảm xúc này, nhà giao dịch mới có thể đạt được trạng thái “tĩnh lặng như nước”. Mặc dù trên thị trường có nhiều sách về tâm lý giao dịch, nhưng chỉ dựa vào việc đọc là không đủ.
Thực hành là cần thiết; thông qua việc thực sự thử nghiệm và trải nghiệm, nhà giao dịch mới thực sự hiểu được sự hình thành, nguyên lý và cách vượt qua tâm lý giao dịch. Đúng như câu ngạn ngữ: “Biết thì dễ, làm mới khó!” Vấn đề tâm lý là “căn bệnh gốc” khiến phần lớn nhà giao dịch thua lỗ, và việc chữa trị triệt để vấn đề này thực sự vô cùng khó khăn.