Kejayaan dalam dagangan bukan sekadar hasil nasib, tetapi hasil daripada pemikiran mendalam, perancangan teliti, dan pembelajaran berterusan. 5% pedagang terbaik dunia mampu mencapai keuntungan cemerlang kerana mereka menyelami rahsia dagangan dan menggunakan pelbagai teknik serta strategi yang mantap.
Artikel ini akan mendedahkan perkara yang dilakukan oleh pedagang berjaya ini untuk membantu pembaca memahami hakikat keuntungan dengan lebih baik. Jika anda melakukan 9 perkara di bawah, maka anda memiliki syarat yang diperlukan untuk menjadi pedagang Top 5%.
Adakah anda tahu perbezaan antara pedagang berjaya dan pedagang yang rugi?
Disiplin?
Strategi dagangan?
Pengurusan risiko?
Baiklah! Ternyata ada 9 perkara yang dilakukan oleh pedagang berjaya tetapi tidak dilakukan oleh pedagang yang gagal.
Jadi, jika anda melakukan 9 perkara di bawah, maka anda memiliki syarat yang diperlukan untuk menjadi pedagang Top 5%.
#1: Berfikir Secara Bebas
Salah satu sebab kebanyakan pedagang gagal adalah kerana mereka bertanya soalan seperti:
Indeks atau purata bergerak mudah, mana yang lebih baik?
Patutkah kita beli saham Tesla serta-merta atau tunggu pullback untuk entry?
Apakah tetapan RSI yang terbaik?
Anda mungkin tertanya-tanya: "Apa salahnya?"
Ini adalah tanda anda tidak mampu berfikir secara bebas. Ia menunjukkan anda mahu "suap" maklumat supaya anda boleh lari daripada "kerja keras" dan terus mendapat keuntungan.
Namun, dalam dagangan, tiada yang dipanggil "terbaik".
Kerana matlamat, jangkamasa, ciri dagangan kita berbeza, apa yang "terbaik" bagi saya mungkin tidak sesuai untuk anda.
Jadi, jika anda ingin mencapai kejayaan dalam dagangan, anda mesti mempunyai keupayaan berfikir secara bebas.
Daripada bertanya soalan seperti "apa" atau "bila", belajarlah bertanya "mengapa?".
Ini bermakna anda ingin mengemukakan soalan seperti:
Mengapa strategi dagangan ini hanya digunakan untuk pasaran saham dan bukan pasaran forex?
Mengapa dia menggunakan purata bergerak 200 hari sebagai "penapis" trend?
Mengapa dia menggunakan trailing stop 40%?
#2: Bersedia Melakukan Kerja Sendiri
Hanya kerana anda mengemukakan hipotesis terhadap sesuatu soalan, bukan bermakna ia betul.
Itulah sebabnya sebagai pedagang profesional, mengesahkan idea dagangan (atau hipotesis) anda adalah tugas anda.
Anda mesti melibatkan diri secara langsung, melakukan kerja seperti ulang kaji atau backtest.
Sebagai contoh, anda mungkin tertanya-tanya: "Dari segi nisbah risiko-ganjaran, adakah breakout 10 tempoh lebih baik daripada breakout 50 tempoh?"
Untuk mengetahui jawapannya, anda boleh menggunakan backtest dengan kedua-dua parameter ini pada banyak saham untuk melihat mana yang memberikan hasil lebih baik.
Namun begitu, kebanyakan anda tidak akan melakukannya kerana meminta pendapat lebih mudah daripada melakukan kerja sebenar.
Masalahnya, anda tidak akan pernah tahu sama ada ia benar — itulah sebabnya anda mesti bersedia melakukan kerja sendiri.
#3: Mempunyai Jangkaan yang Betul
Mereka mahukan:
Mendapat keuntungan setiap hari.
Mempelajari satu corak carta mudah yang boleh mengurangkan risiko dan meraih keuntungan besar.
Mengambil akaun kecil dan mengembangkannya kepada 7 digit dalam beberapa bulan.
Adakah ia mungkin? Mungkin ada kemungkinan, tetapi hanya jika anda cukup bertuah. Kerana 99% pedagang yang mencubanya sama ada mengalami margin call atau berhenti dagangan sepenuhnya dengan penuh penyesalan.
Jika anda serius dalam dagangan, maka anda mesti mempunyai jangkaan yang betul.
1. Anda tidak akan mendapat keuntungan setiap hari
Strategi dagangan direka untuk memanfaatkan keadaan pasaran tertentu untuk meraih keuntungan. (Contohnya, trend following akan menguntungkan apabila banyak pasaran berada dalam trend), tetapi seperti yang anda tahu, pasaran sentiasa berubah. Sebentar tadi ia mungkin dalam trend, sekejap kemudian ia berubah.
Dengan kata lain, anda akan mendapat keuntungan apabila keadaan pasaran menyebelahi anda.
Jika tidak, strategi dagangan anda akan mengalami kerugian — itulah sebabnya anda tidak akan mendapat keuntungan setiap hari.
2. Kebenaran tentang pertumbuhan pesat akaun kecil (yang tiada siapa beritahu)
Membuka akaun kecil adalah mudah.
Mahu menggandakan $500 (sekitar RM2,300) dalam dua hari? Mahu meraih 50% setiap minggu?
Ia mudah, kerana apa yang perlu anda lakukan ialah mempertaruhkan peratusan besar dalam setiap dagangan, dan jika dagangan berjalan mengikut cara anda, kesudahannya mungkin margin call.
Hanya kerana ia mudah bukan bermakna ia boleh dilaksanakan.
Sudah tentu, anda boleh menggandakan akaun dalam beberapa hari. Tetapi, memulangkan semuanya kepada pasaran juga hanya soal masa.
Daripada mencari jalan pintas, biarkan masa dan wang berpihak kepada anda.
3. Terdapat keluk pembelajaran yang curam sebelum meraih keuntungan
Yang dimaksudkan dengan "keluk pembelajaran yang curam" ialah "perlu menguasai pengetahuan baharu dalam masa singkat".
Profesional seperti peguam, doktor, dan juruterbang mengambil masa 5 tahun atau lebih untuk menguasai kemahiran mereka.
Itulah sebabnya pada awal kerjaya mereka, mereka biasanya tidak "mengejar wang" semasa fasa pembelajaran.
Apabila mereka menguasai kemahiran dan mahir dalamnya, wang mula mengalir masuk — tetapi, ini tidak berlaku dalam sekelip mata.
Begitu juga dengan pedagang profesional.
Anda perlu mengambil masa bertahun-tahun untuk membina asas, melakukan kesilapan, menemui kelebihan anda, dan jika anda bertahan cukup lama dalam pasaran, anda akan mahir secara semula jadi.
#4: Mengurus Risiko Seperti Profesional
Tiada trend pasaran yang kekal selamanya
Tiada julat yang boleh dikekalkan selamanya
Tiada strategi yang berkesan selamanya
Itulah sebabnya anda sentiasa mengurus risiko
Jadi, persoalannya sekarang: bagaimana anda mengurus risiko anda?
Terdapat banyak cara untuk mengurus risiko. Bergantung pada strategi dagangan anda, anda boleh menggunakan stop loss, opsyen, mengurangkan leveraj dan saiz posisi. Yang penting, dagangan yang rugi mesti diurus supaya ia tidak menjejaskan akaun anda secara serius.
#5: Anda Mesti Berdagang dengan Kelebihan
Apakah kelebihan?
Secara mudah, kelebihan ialah melakukan sesuatu secara berulang yang menghasilkan keputusan positif.
Sebagai contoh: kasino mempunyai kelebihan berbanding pemain, kerana semakin banyak pemain bertaruh, semakin banyak pendapatan kasino (dalam jangka panjang).
Dalam istilah matematik, dalam jangka panjang, kelebihan ialah sesuatu yang memberikan jangkaan positif kepada diri sendiri.
Contohnya, jika anda melambung duit syiling dan ia menunjukkan kepala, anda akan memenangi $2 (sekitar RM9). Jika ia menunjukkan ekor, saya akan rugi $1 (sekitar RM4.50). Dalam jangka panjang, siapa yang akan menang? Sudah tentu anda.
Jika anda ingin menjadi pedagang yang konsisten menguntungkan, anda mesti mempunyai kelebihan dalam pasaran.
Jika anda mempunyai psikologi dagangan terbaik, pengurusan risiko, nisbah risiko-ganjaran yang sesuai, dan sebagainya, ia tidak penting. Tanpa kelebihan, semuanya tidak penting.
Jika anda tidak percaya, pergilah ke kasino. Anda boleh membawa psikologi terbaik, menggunakan pengurusan risiko yang betul, bermain permainan dengan nisbah risiko-ganjaran yang sesuai, tetapi dalam jangka panjang, anda tetap akan rugi.
Mengapa?
Kerana kasino mempunyai kelebihan matematik berbanding anda.
Begitu juga dalam dagangan.
#6: Pelaksanaan yang Konsisten
Kebanyakan pedagang berpendapat bahawa setelah menemui strategi dagangan yang menguntungkan, mereka boleh terus meraih keuntungan.
Mereka berkata kepada diri sendiri: "Apa yang perlu kita lakukan ialah mengikut pengurusan risiko dan keuntungan."
Secara teori ia betul, tetapi pada hakikatnya, ia tidak semudah itu. Kerana sepanjang perjalanan anda akan mengalami kerugian.
Bayangkan:
Dalam jangka panjang, anda mungkin mempunyai strategi dagangan yang boleh menguntungkan. Tetapi selepas 10 kerugian berturut-turut, bolehkah anda terus berdagang dengan strategi itu?
Anda akan mempunyai pemikiran seperti:
Adakah strategi ini masih berkesan?
Bagaimana jika strategi ini sudah tidak berkesan?
Patutkah saya terus menggunakan strategi ini?
Bagaimana jika kerugian terus meningkat?
Jelas sekali, tindakan yang betul ialah meneruskan dagangan dengan strategi itu (kerana ia mempunyai kelebihan dalam pasaran). Tetapi, apabila strategi ini digunakan berulang kali, sukar untuk melaksanakannya secara konsisten — terutamanya apabila kerugian terus meningkat.
Jadi apa yang perlu dilakukan sekarang?
1. Kurangkan saiz posisi
Anda mungkin biasa dengan peraturan pengurusan risiko 1%.
Tetapi ini bukan gambaran lengkap, kerana ia tidak menyatakan berapa banyak nilai bersih dalam akaun dagangan anda.
Sebagai contoh:
Jika keseluruhan nilai bersih anda berada dalam akaun dagangan anda, maka mempertaruhkan 1% dalam setiap dagangan masih sukar ditanggung. Sebagai garis panduan, nilai bersih akaun dagangan anda tidak boleh melebihi 50%.
Dengan cara ini, anda boleh tidur lebih lena pada waktu malam, dan mungkin dapat melaksanakan dagangan anda secara konsisten walaupun semasa drawdown.
2. Gunakan pendekatan "Sistem Bintang"
Semasa di tadika, setiap kali saya berusaha menyiapkan kerja rumah, sama ada jawapan betul atau salah, guru akan memberikan saya "pelekat bintang".
Dengan kata lain, dia memberi ganjaran kepada usaha, bukan menilai hasil.
Jika anda fikirkan, pendekatan ini sangat sesuai untuk dagangan.
Setiap kali anda mengikut pelan dagangan anda, sama ada dagangan itu rugi atau untung, anda harus memberi ganjaran kepada diri sendiri.
Beginilah cara "Sistem Bintang" berfungsi:
Setiap kali anda mengikut pelan anda, anda mendapat 1 bintang
Setiap kali anda tidak mengikut pelan dagangan anda, anda kehilangan dua bintang
Matlamat sistem bintang ini adalah untuk mengumpul 100 bintang
Ini bermakna, fokusnya bukan pada keuntungan, tetapi pada mendapatkan lebih banyak bintang melalui tingkah laku anda yang konsisten.
#7: Sentiasa Menjadi Pelajar Pasaran
Ingat, tingkah laku yang konsisten membawa kepada hasil yang konsisten.
Saya bermula dengan penunjuk, kemudian dagangan price action.
Selama beberapa tahun, saya fikir itulah yang saya perlukan, kerana selepas semua, harga adalah raja, dan itulah semua yang saya perlukan untuk menjadi pedagang yang menguntungkan.
Tetapi, ini merugikan pertumbuhan saya, kerana saya mengabaikan segala-galanya (pembelajaran terhad kepada dagangan price action sahaja).
Apabila saya menyedari kebodohan saya, saya cepat kembali menjadi pelajar pasaran.
Jadi saya bertanya kepada diri sendiri: "Apakah yang dilakukan oleh pedagang menguntungkan lain sehingga mereka dapat meraih keuntungan daripada pasaran?"
Selepas itu saya menceburi trend following, sistem dagangan, dan mean reversion.
Hasilnya, hari ini saya mempunyai pelbagai strategi dagangan dalam pasaran yang berbeza — ini menjadikan keluk pulangan portfolio saya lebih licin.
Oleh itu, anda mungkin seorang pedagang yang menguntungkan, tetapi itu tidak bermakna keluk pembelajaran anda sudah tamat, kerana anda sentiasa menjadi pelajar pasaran.
#8: Kawalan Emosi
Anda mungkin tertanya-tanya: "Mengapa anda perlu belajar falsafah?"
Itu kerana setiap perkara mempunyai dua sisi, termasuk emosi anda.
Jika anda menentukan perasaan anda berdasarkan untung rugi akaun dagangan anda, ia akan menjadi roller coaster emosi.
Kerana apabila anda untung, anda gembira. Apabila anda rugi, anda tertekan.
Ini akan merosakkan kesihatan anda, dan tidak baik untuk keluarga dan rakan anda.
Jadi, beritahu diri anda:
Jangan terlalu gembira apabila anda dalam keadaan untung, kerana kerugian pasti akan datang; apabila anda menghadapi siri kerugian, ia bukanlah akhir dunia, kerana akan ada hari yang lebih baik di masa hadapan.
Saya tahu, ini mudah dikatakan tetapi sukar dilakukan. Tetapi, kawal emosi anda semasa berdagang, maka tingkah laku anda akan konsisten, dan ini akan membawa kepada hasil dagangan yang konsisten.
#9: Tahu Bila Untuk Keluar
Strategi dagangan direka untuk memanfaatkan "corak" tertentu dalam pasaran.
Sebagai contoh, strategi trend following saham boleh digunakan untuk meraih keuntungan dalam kenaikan. Tetapi, dalam pasaran menurun, apabila kebanyakan saham jatuh, strategi dagangan ini akan berprestasi buruk.
Oleh itu, penting untuk mengetahui bila hendak keluar dari pasaran apabila keadaan pasaran tidak menguntungkan, jika tidak anda berisiko kehilangan lebih banyak wang.
Anda mungkin tertanya-tanya: "Bagaimana saya tahu bila perlu menjauhi pasaran?"
1. Tentukan keadaan pasaran yang menyebabkan strategi anda tidak berkesan
Apa yang perlu anda lakukan ialah menentukan keadaan pasaran yang tidak menguntungkan strategi dagangan anda. Ini biasanya bertentangan dengan cara strategi dagangan anda meraih keuntungan.
Sebagai contoh, jika anda berdagang trend saham mengikut strategi yang meraih keuntungan dalam pasaran menaik, maka pasaran menurun atau persekitaran kemelesetan akan merugikan strategi dagangan anda.
Semudah itu.
2. Gunakan "penapis" untuk mengelakkan dagangan dalam keadaan pasaran yang tidak menguntungkan
Bagaimana untuk mengelakkan dagangan dalam pasaran menurun?
Anda boleh menggunakan penapis.
Contohnya, jika S&P 500 didagangkan di bawah purata bergerak 100 minggu, maka anda boleh menentukan bahawa ini adalah pasaran menurun dan berhenti menggunakan strategi dagangan.
Kesimpulan
Dalam artikel ini anda akan mempelajari:
Jika anda ingin berjaya dalam dagangan, anda mesti berfikir secara bebas, jangan ambil nilai permukaan sesuatu perkara
Anda mesti melakukan kerja sendiri, kerana tiada siapa akan melakukannya untuk anda (sekurang-kurangnya tidak secara percuma)
Dagangan adalah pelan kekayaan yang perlahan, jadi mempunyai jangkaan yang betul terhadap dagangan
Urus risiko anda supaya kerugian tidak memberi kesan serius kepada akaun anda
Strategi dagangan anda mesti mempunyai kelebihan dalam pasaran (jika tidak, segala-galanya tidak penting)
Laksanakan secara konsisten walaupun menghadapi kerugian
Anda sentiasa menjadi pelajar pasaran, kerana pembelajaran tidak pernah berakhir (walaupun anda seorang pedagang yang menguntungkan)
Kawal emosi, jangan biarkan keuntungan dan kerugian mengawal anda
Tahu bila untuk menjauhi pasaran, terutamanya apabila keadaan pasaran tidak menguntungkan strategi anda
Secara keseluruhan, menyelami rahsia keuntungan bukanlah satu persamaan yang mudah, tetapi satu sistem menyeluruh yang berlapis. 5% pedagang terbaik dunia mampu menonjol dalam pasaran kewangan yang kompetitif dan mencapai keuntungan yang stabil melalui penyelidikan pasaran yang mendalam, pengurusan risiko yang saintifik, penggunaan analisis teknikal yang mahir, pembelajaran berterusan, dan peningkatan kualiti psikologi yang berterusan. Pengalaman dan strategi ini memberikan panduan berharga kepada pelabur untuk memahami dan menangani pasaran kewangan yang kompleks dan sentiasa berubah dengan lebih baik.