아야는 2010년부터 트레이딩에 뛰어들어 시장에 대한 예리한 감각과 10여 년간의 실전 경험을 바탕으로 점차 성숙하고 안정적인 트레이딩 시스템을 구축했습니다. 금 거래를 핵심으로 하며 스윙 전략에 집중하여 주간 리듬 속에서 높은 승률의 기회를 포착하는 데 능숙하며, 여러 플랫폼의 실계좌 대회에서 세 차례나 3위 안에 입상하는 등 뛰어난 성과를 보였습니다. 그녀의 지휘 아래 팀 운용 자금 규모는 500만 달러(약 68억 원)를 돌파했고, 자금 인출은 장기간 한 자릿수 이내로 안정적으로 관리되었으며, FTMO 및 기타 높은 기준의 트레이더 선발 플랫폼에서 100만 달러(약 13억 6천만 원) 이상의 자영 자금 계좌를 성공적으로 운용했습니다.
그러나 숫자의 화려함보다 더 존경스러운 것은 규칙에 대한 절대적인 존중, 위험에 대한 엄격한 통제, 그리고 트레이딩 심리와 규율에 대한 깊은 이해입니다. 현재 그녀는 성숙한 트레이더일 뿐만 아니라 '퇴출'의 어려움을 깊이 아는 실전자입니다. 이성의 빛 아래에서 그녀는 '금분세수(金盆洗手), 전신이퇴(全身而退)'의 바람을 말하며, 시장에 막 입문한 수많은 후배들에게 귀중한 경험담을 남겼습니다.
개인 배경과 트레이딩 경험
◎ 트레이딩을 어떻게 시작하게 되셨나요? 금융 시장에 진입하게 된 계기는 무엇인가요?
2010년에 취업 기회를 찾던 중 트레이딩을 접하게 되었습니다. 당시 영업 직무에 들어갈 기회가 있었지만 결국 자율 트레이딩을 선택했는데, 이 결정은 주로 두 가지 대비되는 사례에서 비롯되었습니다. 한 고객은 5,000달러(약 680만 원)를 입금했는데 브로커의 당월 수입이 3만 위안을 넘었고, 다른 고객은 약 2만 3천 달러(약 3,130만 원)를 입금했는데 브로커 수입은 3,000위안에 불과했습니다. 이를 통해 수익을 고객과 시장에 맡기기보다 스스로 트레이딩의 주도권을 잡는 것이 낫다는 것을 깨달았습니다. '자기 손으로 해야 풍족해진다'는 이념에 따라 트레이딩 지식을 체계적으로 학습하기 시작했고, 점차 자율 트레이딩 실전에 뛰어들었습니다.
◎ 트레이딩 경력에서 중요한 이정표는 어떤 것들이 있었나요?
제 트레이딩 경력에서 몇 가지 중요한 이정표가 깊은 의미를 지닙니다.
입문 2년 반 만에 트레이딩으로 인생 첫 집을 마련했습니다. 이는 물질적 보상일 뿐만 아니라 트레이딩 분야에서 계속 깊이 나아갈 자신감을 굳혀준 계기였습니다. 그러나 시장이 항상 순조로운 것은 아닙니다. 저도 큰 좌절을 겪은 적이 있는데, 어느 플랫폼이 갑자기 도주하는 사건에서 저는 80만 위안(약 1억 5천만 원)을 손실했고, 협력 모델의 문제로 친구를 위해 120만 위안(약 2억 2,500만 원)의 부채까지 떠안았습니다. 이 사건은 저에게 큰 타격이었지만, 리스크 관리와 트레이딩 구조의 안정성에 더욱 주의를 기울이게 만들었습니다.
2016년은 제 트레이딩 경력의 하이라이트였습니다. 그해 금융권 실계좌 트레이딩 대회에서 3위를 차지했고, 하반기부터 2019년 말까지 4년 연속 계좌 최대 인출을 4% 이내로 통제하면서 연평균 42% 이상의 수익률을 달성했습니다. 전혀 어떤 비즈니스 프로모션도 하지 않은 상태에서 제가 운용하는 자금 규모는 630만 달러(약 85억 7천만 원)로 성장했습니다. 이 단계의 성과는 제 트레이딩 시스템의 안정성과 지속적인 수익 창출 능력에 대한 최고의 증명입니다.
고객과의 협력에서 저는 항상 책임과 상생의 원칙을 고수했습니다. 약 80%의 협력 계좌는 수익 분배 모델을 채택했는데, 이 방식이 신뢰와 전략에 대한 인정을 더 잘 반영합니다. 플랫폼 도주 사건에서도 저는 한 여성 고객의 전액 원금 손실을 대신 부담하여 고객 자금 안전에 대한 약속을 이행했습니다. 또한 2020년에 인출이 15%를 초과한 소수 계좌(약 15% 이내)에 대해서는 전체 전략의 장기적 안정적 운영을 보장하기 위해 자발적으로 협력을 종료했습니다.
이러한 경험들이 제 트레이딩 여정의 중요한 노드가 되었으며, 수확도 있고 교훈도 있어 자신의 트레이딩 이념과 실행 능력을 끊임없이 연마하게 만들었습니다.
◎ 주로 어떤 시장(주식, 선물, 외환 등)에 집중하시나요? 이 시장들을 선택한 이유는 무엇인가요?
저는 주로 외환 시장에 집중하는데, 이 선택은 두 가지 이유에서 비롯됩니다. 첫째, 오랜 집중으로 해당 시장에 대한 더 깊은 이해와 익숙한 운영 리듬을 갖게 되었고, 둘째, 트레이딩 습관의 연속성과 안정성에 대한 고려입니다. 시장을 빈번하게 전환하기보다 익숙한 분야에서 깊이 경작하며 경험을 축적하여 트레이딩 효율과 안정성을 높이는 것을 더 선호합니다.
트레이딩 전략과 스타일
◎ 트레이딩 스타일은 어떤 편인가요? (예: 데이트레이딩, 스윙트레이딩, 추세 추종, 차익거래 등)
현재 제 트레이딩 스타일은 주로 주간 스윙 트레이딩을 중심으로, 일내 추가 진입 전략을 결합하여 최적화하고 있습니다. 스윙 트레이딩으로 중단기 추세를 파악하고 상대적으로 안정적인 시장 리듬 속에서 트레이딩 기회를 찾으며, 동시에 일내 추가 진입 방식으로 시세가 확인된 기반 위에서 점차 비중을 늘려 전체 수익 효율을 높입니다. 이러한 트레이딩 조합은 안정성과 유연성을 겸비하여 리스크를 통제하면서도 좋은 수익 잠재력을 갖추고 있습니다.
◎ 트레이딩 전략의 핵심은 무엇인가요? 어떻게 형성되었나요?
제 트레이딩 전략의 핵심은 '규칙으로 방향을 정한 후 추세를 따르는 것'입니다. 명확한 트레이딩 규칙을 설정하여 먼저 시장 방향을 판단하고, 큰 추세가 명확해진 기반 위에서 순추세로 운영합니다. 이 전략은 하루아침에 이루어진 것이 아니라 장기간의 실전 경험과 대량의 복기 데이터 분석을 통해 점진적으로 형성되었습니다. 바로 이러한 긍정적 결과의 지속적인 검증이 이 트레이딩 시스템의 유효성과 지속 가능성에 대한 확신을 굳혀주었습니다.
◎ 선호하는 트레이딩 도구나 지표가 있나요? 이러한 도구들이 의사 결정에 어떤 역할을 하나요?
트레이딩 과정에서 저는 이동평균선과 제가 직접 만든 '노드' 도구를 비교적 선호합니다. 이동평균선은 시장 추세의 방향과 변화 리듬을 효과적으로 식별하는 데 도움을 주고, '노드'는 실전에서 정리한 핵심 가격 위치로 시장이 추가 돌파 조건을 갖추었는지 판단하는 데 사용됩니다. 방향성 운영에서 저는 주로 '이동평균선 절단'과 '연속 유효 노드 돌파'를 결합한 방식으로 진입과 청산 시점을 결정하는데, 이 방법은 명확한 구조 판단 근거를 갖추면서도 실용성과 안정성이 뛰어납니다.
◎ 진입과 청산 시점을 어떻게 판단하시나요? 트레이딩 시 사용하는 주요 분석 수단은 무엇인가요? (예: 기술적 분석, 기본적 분석 등)
저희 트레이딩 시스템에서 진입은 주관적 판단으로 도출되는 것이 아니라 규칙 설정과 시장을 기다림으로써 이루어집니다. 시스템이 롱 신호를 명확히 제시하면, 저희는 정해진 진입 방식에 따라 운영을 실행하는데, 여기에는 능동적 진입과 대기 주문 배치가 포함되며 전략 프로세스를 엄격히 따릅니다. 전체 과정에서 저희는 주로 기술적 분석을 핵심 의사 결정 수단으로 의존하며, 기술적 도형과 지표를 통해 시장 구조와 추세를 포착하여 상대적으로 객관적이고 재현 가능한 트레이딩 실행을 실현합니다.
◎ 트레이딩 과정에서 가격 행동 전략을 사용하시나요? 사용한다면, 이 전략이 트레이딩에서 어떤 효과가 있나요?
트레이딩 과정에서 저는 제가 만든 '규칙 트레이딩' 방법을 고수하며, 전통적인 가격 행동 전략은 채택하지 않았습니다. 이 규칙 체계는 자신의 실전 경험과 시장 특성을 결합하여 개발한 것으로, 명확한 구조 논리와 실행 기준을 갖추고 있습니다. 장기간 적용에서 아야 규칙 트레이딩 시스템은 안정성과 운용성 면에서 좋은 성과를 보였으며, 제 트레이딩 시스템의 핵심 구성 요소가 되었습니다.
리스크 관리와 자금 관리
◎ 트레이딩에서 리스크 관리를 어떻게 하시나요? 구체적인 리스크 관리 조치가 있나요?
제 트레이딩 시스템에서 리스크 관리는 항상 최우선으로, 이는 저희가 고수하는 철칙입니다. 모든 트레이딩 전략의 실행은 완전한 리스크 관리 프레임워크 위에 구축됩니다. 저희는 특정 주기와 단일 통화쌍에서 시스템이 발생할 수 있는 최대 연속 손실 횟수와 단일 거래의 최대 손절 한도를 상세히 평가하여 어떤 위험도 통제 가능한 범위 내에 있도록 보장합니다.
구체적 운영에서 저희는 계좌 총자금에 따라 각 거래의 위험 비율을 설정하고, 사전 설정된 백분율 이내로 엄격히 통제하여 단일 운영으로 인한 중대한 손실을 방지합니다. 또한 전담 독립 리스크 관리 직책을 설치했는데, 초기 리스크 관리 담당자는 '강제 청산권'까지 가졌습니다. 시스템이 명확히 롱을 지시할 때 숏 주문을 내는 등 운영이 전략 원칙을 위반한 것이 발견되면, 리스크 관리 담당자가 직접 원클릭으로 청산하여 즉시 손절할 권한이 있어 전체 전략의 일관성과 규율을 보장합니다.
제도가 지속적으로 개선됨에 따라 실행 프로세스도 최적화했습니다. 매번 진입 전에 구체적인 트레이딩 계획을 팀 그룹 내에 공시하며, 당일 전략이 롱이면 어떤 숏 주문도 허용하지 않습니다. 이러한 사전적 리스크 관리 알림과 규범화된 프로세스는 트레이딩 실행력과 리스크 관리의 효과를 크게 향상시켰습니다.
◎ 각 거래에 고정 손절과 익절을 설정하시나요? 일반적인 손익비는 얼마인가요?
제 트레이딩 전략에서 모든 거래에 손절을 설정하며, 손절 위치는 규칙에 따라 사전에 결정됩니다. 신호가 나타나면 손절 위치도 함께 명확해지는데, 이는 리스크를 통제 가능하게 하는 중요한 수단입니다. 시장이 어떻게 변동하든 손절은 항상 제 트레이딩의 기본 보장입니다.
익절의 경우, 일반적으로 고정 익절 목표를 설정하는 경우가 적습니다. 일내 트레이딩에서는 시간을 익절 기준으로 삼는 것을 더 선호하며, 시장 변화와 시간 노드에 따라 언제 청산할지 결정합니다. 주간 전략의 경우 손익비는 보통 1.5배에서 3배 사이로 설정하며, 기본 포지션의 손익비는 때로 10배까지 달할 수 있는데, 이는 더 높은 수익을 추구하기 위함입니다. 일내 전략의 손익비는 비교적 보수적으로 일반적으로 1에서 1.5 사이를 유지하며, 일내 트레이딩은 기본 포지션 운영을 포함하지 않습니다. 이러한 방식으로 리스크를 통제 가능하게 유지하면서도 더 높은 수익을 실현하고자 합니다.
◎ 계좌 자금 관리에서 어떻게 배분하시나요? 시장별로 다른 자금 배분 전략이 있나요?
계좌 자금 관리에서 저희는 주로 계좌의 인출 상황에 따라 자금을 배분합니다. 현재 약 80%의 거래가 금 시장에 집중되어 있으며, 이는 제가 가장 익숙하고 가장 잘하는 시장입니다. 단일 거래의 자금 관리에서 리스크를 1% 이내로 엄격히 통제하여 연속 손실 상황에서도 계좌가 강한 감내 능력을 유지할 수 있도록 합니다.
또한 일내 인출에 대해 명확한 제한을 두어 인출이 3%를 초과하지 않도록 합니다. 이 임계값에 근접하면 즉시 조치를 취하여 트레이딩을 일시 중지하거나 조정하여 계좌 자금의 안전을 보호합니다. 이러한 유연하고 엄격한 자금 관리 전략을 통해 수익을 추구하면서도 리스크를 최대한 통제하여 다양한 시장 변동에서 계좌의 안정성을 보장합니다.
심리와 심리 관리
◎ 트레이딩에서 심리적 요인이 얼마나 중요한가요? 시장 변동이 가져오는 감정 변화에 어떻게 대응하시나요?
트레이딩에서 심리적 요인의 영향은 무시할 수 없지만, 사용하는 전략과 포지션 크기에 달려 있다고 생각합니다. 저는 개인적으로 '심리'라는 주제가 규칙 트레이딩에서는 중요하지 않다고 항상 생각해왔는데, 특히 자신의 트레이딩 시스템을 이미 명확히 실행하고 있을 때는 심리적 변동이 자연스럽게 완화됩니다.
제가 주목하는 핵심은 시스템 규칙을 엄격히 실행했는지, 포지션과 손절이 예상 범위 내에서 통제되었는지입니다. 이 두 가지가 충분히 관리되면 감정 변동이 의사 결정에 영향을 미치지 않는데, 이는 트레이딩에 진입하기 전에 이미 최악의 결과를 예행하고 받아들였기 때문입니다. 이러한 방식으로 감정이 트레이딩 판단에 간섭하는 것을 피하고 항상 냉정하고 이성적으로 유지합니다.
◎ 냉정을 유지하고 트레이딩 계획을 엄격히 실행하는 데 도움이 되는 특별한 심리 조정 방법이 있나요?
냉정을 유지하고 트레이딩 계획을 엄격히 실행하기 위해 저만의 특별한 심리 조정 방법이 있습니다. 먼저 모든 수익 결제 명세서를 출력하여 이 성공적인 거래들을 반복해서 확인하며 긍정적이고 적극적인 인상을 깊이 새깁니다. 이 방법은 시장 변동에 직면했을 때 자신감을 유지하고 규칙에 집중하는 데 도움이 됩니다.
또한 대량의 복기를 통해 트레이딩 시스템의 유효성을 검증합니다. 80% 이상의 수익 거래가 동일한 규칙을 따르는 것을 발견하면, 이 규칙이 흔들림 없이 고수할 가치가 있다는 것을 더욱 확신하게 됩니다. 이러한 방식으로 트레이딩 신념을 지속적으로 강화하고 실제 운영에서 이성과 냉정을 유지합니다.
◎ 심리와 규율이 트레이딩에서 어떤 역할을 한다고 생각하시나요?
트레이딩에서 규율과 심리는 각각 다른 역할을 합니다. 규율은 트레이딩 규칙을 엄격히 실행하는 핵심으로 간주되어야 하며, 의심할 여지 없이 심리보다 앞섭니다. 규율은 시장에서 일관성과 안정성을 유지하는 기초입니다. 심리는 더 나아가 부가적인 요소로, 변동과 도전에 직면했을 때의 감정 반응에 영향을 미칩니다. 따라서 트레이딩 성공 여부를 진정으로 결정하는 것은 시스템 규칙을 따르고 엄격한 실행을 유지할 수 있는지이며, 심리 조정은 보조적으로 실행 과정에서 냉정과 이성을 유지하도록 도와줍니다.
시장 관점과 예측
◎ 현재 시장 추세(자신이 거래하는 시장 기준)에 대해 어떻게 보시나요? 주목할 만한 추세가 있나요?
규칙 트레이딩을 실행할 때 제 최대 원칙 중 하나는 시장을 과도하게 분석하거나 깊은 예측을 갖는 것을 피하는 것입니다. 저는 현재 시장의 실제 변동 상황에 더 주목합니다. 예를 들어 금 시장의 현재 변동성은 저희의 일내 전략과 주간 전략에 매우 적합합니다. 따라서 제 관심은 시장의 미래 추세를 예측하는 것이 아니라 눈앞의 트레이딩 기회를 포착하고 트레이딩 계획을 엄격히 실행하는 것입니다. 이러한 사고방식은 냉정을 유지하고 감정적 결정을 피하며 시스템 실행에 집중하는 데 도움이 됩니다.
◎ 미래 시장 발전, 특히 관심 있는 특정 시장에 대해 어떻게 보시나요?
시장 발전은 일정한 주기 규칙을 따르며, 각 주기는 특정한 시세를 가져오고 다양한 트레이딩 기회와 기적을 파생시킨다고 생각합니다. 미래 시장에 직면하여 저는 항상 자신의 트레이딩 규칙을 고수하고 시종일관 실행하는 것이 가장 중요하다고 굳게 믿습니다. 저에게 이러한 초심을 잃지 않고 시종일관하는 트레이딩 태도야말로 자신에게 주는 최고의 선물입니다. 시장이 어떻게 변하든 규칙과 규율은 항상 안정적 수익의 초석입니다.
◎ 특별히 주목하는 경제 데이터, 국제 이벤트 또는 정책이 시장에 미치는 영향이 있나요?
솔직히 말하면, 저는 경제 데이터, 국제 이벤트 또는 정책이 시장에 미치는 영향에 특별히 주목하지 않습니다. 제 트레이딩 전략에서는 주로 기술적 분석과 시스템 규칙에 의존하며 외부 경제 요인에 의존하지 않습니다. 이러한 요인들이 시장에 영향을 미칠 수 있지만, 저는 시장의 실제 변동과 추세에 더 주목하며 이를 기반으로 트레이딩 결정을 내립니다.
학습과 성장
◎ 트레이딩 기술을 학습하고 향상시키는 데 어떤 자원이나 채널(예: 책, 강좌, 멘토, 트레이딩 커뮤니티)에 의존하시나요?
트레이딩 기술을 향상시키는 과정에서 시장 자체가 최고의 스승이라고 생각합니다. 시장과의 지속적인 상호작용을 통해 실제 운영에서 가장 직접적인 피드백을 얻을 수 있습니다. 또한 자신의 트레이딩 이념과 같은 사람들을 찾아 실전 성과를 가진 사람들에게 배우고, 이러한 경험을 시장에 가져가 검증하면 효과가 더욱 명확해집니다.
또한 지속적인 독서가 자기 수양과 트레이딩 기술을 향상시키는 중요한 경로라고 생각합니다. 독서는 내면의 평정을 유지하는 데 도움이 되며, 평정 속에서만 트레이딩의 정수를 더 잘 사고하고 깨달을 수 있습니다.
◎ 트레이더의 성장 과정에서 가장 중요한 것은 무엇이라고 생각하시나요? 막 입문한 트레이딩 초보자에게 어떤 조언을 하시겠어요?
트레이더의 성장 과정에서 가장 중요한 것은 명확한 두뇌와 시장에 대한 경외심을 유지하는 것이라고 생각합니다. 아직 이 업계에 진입하지 않았다면, 세 번 생각하고 행동하라고 조언하고 싶습니다. 트레이딩은 쉬운 길이 아니며, 진입 전에 반드시 충분한 준비를 해야 합니다.
이미 이 업계에 진입했지만 매몰 비용이 너무 높아 빠져나오기 어려운 초보자들에게는 한 가지 조언이 있습니다. 이전의 이념과 트레이딩 습관을 완전히 뒤집고 처음부터 다시 시작하세요. 이는 과거의 실수를 내려놓고 시장에 대한 자신의 이해를 재검토하며 트레이딩 사고를 재구성하는 것을 의미합니다. 그래야만 진정으로 올바른 길에 들어설 수 있습니다.
◎ 트레이딩 경력에서 배운 가장 중요한 교훈은 무엇인가요?
'자기 몫의 돈만 벌고, 지킬 수 있는 돈을 지켜라.' 즉 트레이딩에서 가장 중요한 것은 폭리를 추구하는 것이 아니라 자신이 안정적으로 리스크를 통제하고 자신의 감내 능력에 맞는 수익을 벌 수 있도록 보장하는 것입니다. 자금을 지키고 리스크를 잘 통제하는 것이 장기 수익의 핵심이며, 고위험 고수익의 단기 이익을 맹목적으로 추구하는 것이 아닙니다.
후기
미래의 트레이딩 경력에서 아야는 자신의 노력을 통해 3년 내에 점차 트레이딩 시장에서 은퇴하여 가정으로 돌아가 자신의 노력의 결실을 누리고 싶다고 솔직히 밝혔습니다. 다소 직설적으로 들릴 수 있지만, 이것이 아야의 미래 계획입니다. 장기적으로 그녀의 이상은 '금분세수'하여 전신이퇴하는 방식으로 자신의 트레이딩 경력을 마무리하는 것입니다.
시장 초보자들에게 그녀는 특히 몇 가지 흔한 오해를 상기시키고 싶어 합니다. 첫째, 폭리와 대단함은 동일하지 않으며, 수익도 정확함과 같지 않습니다. 많은 초보자들이 한두 번의 폭리로 트레이딩의 '비밀'을 찾았다고 생각할 수 있지만, 시장은 변화무쌍하며 우연한 수익에 의존하는 것은 방법이 올바르다는 것을 증명하지 못합니다. 트레이딩은 더욱 엄격한 전략과 장시간의 축적을 통해 안정적으로 수익을 얻는 것입니다. 시장 초보자들이 이러한 단기적 사고에서 벗어나 장기적인 안정적 성장에 집중하기를 바랍니다.