Aya, yang menceburi bidang dagangan sejak 2010, dengan persepsi tajam terhadap pasaran dan pengalaman praktikal lebih sedekad, secara beransur-ansur membina satu sistem dagangan yang matang dan stabil. Berfokuskan dagangan emas sebagai teras, dia mengkhusus dalam strategi swing, mahir menangkap peluang kadar kemenangan tinggi dalam irama mingguan, dan telah memenangi tempat ketiga dalam pertandingan dagangan akaun sebenar di beberapa platform, dengan prestasi cemerlang yang menyerlah. Di bawah pimpinannya, saiz dana yang diuruskan oleh pasukan melebihi USD 5 juta (kira-kira RM 23.5 juta), drawdown dana kekal stabil dalam kawalan satu digit untuk jangka masa panjang, dan dalam FTMO serta platform pemilihan trader standard tinggi yang lain, berjaya menguruskan akaun dana proprietari melebihi sejuta dolar AS.
Namun berbanding kecemerlangan angka, yang lebih mengagumkan ialah penghormatannya yang mutlak terhadap peraturan, kawalan risiko yang ketat, serta pemahaman mendalam tentang psikologi dan disiplin dagangan. Kini, dia bukan sekadar trader yang matang, malah seorang pengamal sebenar yang memahami betapa sukarnya untuk "keluar". Di bawah cahaya rasionaliti, dia meluahkan keinginan untuk "mencuci tangan dari emas, berundur dengan selamat", dan meninggalkan pengalaman berharga kepada mereka yang baru menceburi pasaran.
Latar Belakang Peribadi dan Pengalaman Dagangan
◎ Bagaimana anda mula terlibat dalam dagangan? Apakah peluang yang membuat anda memilih untuk memasuki pasaran kewangan?
Saya mula terlibat dalam dagangan pada tahun 2010 ketika mencari peluang pekerjaan. Pada masa itu saya mempunyai peluang untuk memasuki jawatan jualan, tetapi akhirnya memilih untuk berdagang secara bebas. Keputusan ini berpunca daripada dua kes kontras yang jelas: seorang klien mendepositkan USD 5,000 (kira-kira RM 23,500), dan broker memperoleh pendapatan melebihi RMB 30,000 pada bulan itu; manakala seorang lagi klien mendepositkan kira-kira USD 23,000 (kira-kira RM 108,000), tetapi broker hanya memperoleh RMB 3,000. Ini menyedarkan saya bahawa daripada bergantung pada klien dan pasaran untuk keuntungan, lebih baik saya menguasai inisiatif dagangan sendiri. Berdasarkan falsafah "buat sendiri, cukup makan", saya mula mempelajari pengetahuan dagangan secara sistematik dan secara beransur-ansur menceburi amalan dagangan bebas.
◎ Apakah pencapaian penting dalam kerjaya dagangan anda?
Dalam kerjaya dagangan saya, terdapat beberapa pencapaian penting yang sangat bermakna.
Saya berjaya membeli rumah pertama dalam hidup melalui dagangan selepas dua setengah tahun menceburi bidang ini. Ini bukan sahaja pulangan material, malah mengukuhkan keyakinan saya untuk terus mendalami bidang dagangan. Namun, pasaran tidak selalunya lancar. Saya juga pernah mengalami kemunduran besar, dalam satu kejadian platform melarikan diri secara tiba-tiba, saya sendiri kerugian RMB 800,000 (kira-kira RM 520,000), dan pada masa yang sama disebabkan masalah model kerjasama, saya juga menanggung hutang RMB 1.2 juta (kira-kira RM 780,000) untuk rakan. Kejadian ini memberi kesan yang besar kepada saya, tetapi juga membuat saya lebih menekankan kawalan risiko dan kestabilan struktur dagangan.
2016 adalah saat gemilang dalam kerjaya dagangan saya. Pada tahun itu saya memenangi tempat ketiga dalam pertandingan dagangan akaun sebenar dalam kalangan kewangan, dari separuh kedua tahun itu sehingga akhir 2019, selama empat tahun berturut-turut mengawal drawdown maksimum akaun dalam lingkungan 4%, sambil mencapai kadar pulangan tahunan melebihi 42%. Tanpa sebarang promosi perniagaan sama sekali, saiz dana yang saya uruskan meningkat kepada USD 6.3 juta (kira-kira RM 29.6 juta). Prestasi pada peringkat ini adalah bukti terbaik kestabilan sistem dagangan dan keupayaan keuntungan berterusan saya.
Dalam kerjasama dengan klien, saya sentiasa berpegang pada prinsip tanggungjawab dan menang bersama. Kira-kira 80% akaun kerjasama menggunakan model perkongsian keuntungan, yang lebih mencerminkan kepercayaan dan pengiktirafan terhadap strategi. Dalam kejadian platform melarikan diri, saya juga memilih untuk menanggung semua kerugian modal seorang klien wanita, untuk menunaikan janji saya terhadap keselamatan dana klien. Selain itu, bagi sebahagian kecil akaun yang mengalami drawdown melebihi 15% pada tahun 2020 (kira-kira dalam lingkungan 15%), saya secara proaktif memilih untuk menamatkan kerjasama, bagi menjamin operasi jangka panjang strategi keseluruhan yang stabil.
Pengalaman-pengalaman ini membentuk nod penting dalam perjalanan dagangan saya, ada hasil dan ada pengajaran, dan lebih mendorong saya untuk terus mengasah falsafah dagangan dan keupayaan pelaksanaan saya.
◎ Apakah pasaran utama yang anda fokuskan (saham, futures, forex, dll.)? Apakah sebab anda memilih pasaran-pasaran ini?
Saya terutamanya fokus pada pasaran forex. Pilihan ini berpunca daripada dua sebab: pertama, tumpuan jangka panjang telah memberi saya pemahaman yang lebih mendalam dan irama operasi yang biasa; kedua, atas pertimbangan kesinambungan tabiat dagangan dan kestabilan. Berbanding kerap bertukar pasaran, saya lebih cenderung untuk mendalami bidang yang saya kuasai, meningkatkan kecekapan dan kestabilan dagangan melalui pengumpulan pengalaman yang berterusan.
Strategi dan Gaya Dagangan
◎ Apakah gaya dagangan anda? (Contohnya, dagangan harian, dagangan swing, mengikut trend, arbitraj, dll.)
Pada masa ini gaya dagangan saya terutamanya dagangan swing mingguan, digabungkan dengan strategi penambahan posisi harian untuk pengoptimuman. Melalui dagangan swing saya menangkap trend jangka sederhana dan pendek, mencari peluang dagangan dalam irama pasaran yang agak stabil; pada masa yang sama, menggunakan kaedah penambahan posisi harian, secara beransur-ansur menambah posisi berdasarkan pengesahan pasaran, untuk meningkatkan kecekapan pulangan keseluruhan. Gabungan dagangan ini mengambil kira kestabilan dan fleksibiliti, boleh mengawal risiko dan mempunyai potensi keuntungan yang baik.
◎ Apakah teras strategi dagangan anda? Bagaimana ia terbentuk?
Teras strategi dagangan saya ialah "mengikut trend selepas penetapan arah oleh peraturan". Dengan menetapkan peraturan dagangan yang jelas, terlebih dahulu menilai arah pasaran, kemudian beroperasi mengikut trend berdasarkan trend besar yang jelas. Strategi ini tidak terbentuk dalam sekelip mata, tetapi melalui pengumpulan pengalaman praktikal jangka panjang serta analisis data backtest yang banyak, terbentuk secara beransur-ansur. Hasil positif yang sentiasa disahkan inilah yang mengukuhkan keyakinan saya terhadap keberkesanan dan kelestarian sistem dagangan ini.
◎ Adakah anda mempunyai alat atau penunjuk dagangan pilihan? Apakah peranan alat-alat ini dalam keputusan anda?
Dalam proses dagangan, saya lebih gemar menggunakan purata bergerak serta alat "nod" ciptaan saya sendiri. Purata bergerak dapat membantu saya mengenal pasti arah trend pasaran dan irama perubahan dengan berkesan, manakala "nod" ialah kedudukan harga utama yang disimpulkan daripada amalan sebenar, digunakan untuk menilai sama ada pasaran mempunyai syarat untuk penembusan selanjutnya. Dalam operasi penetapan arah, saya terutamanya menggunakan kaedah "potongan purata bergerak" digabungkan dengan "penembusan nod berkesan berterusan" untuk menentukan masa masuk dan keluar. Kaedah ini mempunyai asas penilaian struktur yang jelas dan juga praktikal serta stabil.
◎ Bagaimana anda menentukan masa masuk dan keluar? Apakah kaedah analisis utama yang digunakan dalam dagangan (seperti analisis teknikal, analisis fundamental, dll.)?
Dalam sistem dagangan kami, kemasukan bukan diperoleh melalui penilaian subjektif, tetapi bergantung pada penetapan peraturan dan menunggu pasaran. Apabila sistem memberikan isyarat beli yang jelas, kami akan melaksanakan operasi mengikut cara kemasukan yang ditetapkan, termasuk masuk secara aktif dan meletakkan pesanan belum selesai, mematuhi proses strategi dengan ketat. Sepanjang proses, kami terutamanya bergantung pada analisis teknikal sebagai kaedah keputusan teras, menangkap struktur pasaran dan trend melalui carta teknikal dan penunjuk, seterusnya mencapai pelaksanaan dagangan yang agak objektif dan boleh direplikasi.
◎ Adakah anda menggunakan strategi price action dalam dagangan anda? Jika ya, apakah kesan strategi ini dalam dagangan anda?
Dalam proses dagangan, saya berpegang pada kaedah "dagangan berperaturan" yang saya cipta sendiri, dan tidak menggunakan strategi price action tradisional. Sistem peraturan ini dibangunkan dengan menggabungkan pengalaman praktikal sendiri dan ciri-ciri pasaran, dengan logik struktur dan standard pelaksanaan yang jelas. Dalam aplikasi jangka panjang, sistem dagangan berperaturan Aya menunjukkan prestasi yang baik dari segi kestabilan dan kebolehoperasian, dan telah menjadi komponen teras sistem dagangan saya.
Pengurusan Risiko dan Pengurusan Dana
◎ Bagaimana anda mengawal risiko dalam dagangan? Adakah terdapat langkah kawalan risiko yang khusus?
Dalam sistem dagangan saya, pengurusan risiko sentiasa diutamakan, ini adalah satu peraturan besi yang kami pegang teguh. Pelaksanaan setiap strategi dagangan dibina atas rangka kerja kawalan risiko yang lengkap. Kami akan menilai secara terperinci bilangan kerugian berterusan maksimum yang mungkin berlaku dalam sistem untuk kitaran tertentu dan pasangan mata wang tunggal, serta jumlah stop loss maksimum bagi satu dagangan, memastikan sebarang risiko berada dalam kawalan.
Dalam operasi khusus, kami menetapkan nisbah risiko setiap dagangan berdasarkan jumlah dana akaun, dikawal ketat dalam peratusan yang ditetapkan, mengelakkan kerugian besar akibat satu operasi. Selain itu, kami menubuhkan jawatan kawalan risiko bebas khusus, pada peringkat awal pegawai kawalan risiko malah mempunyai "kuasa tutup paksa" — sebaik sahaja mendapati operasi melanggar prinsip strategi, seperti apabila sistem dengan jelas mengarahkan beli tetapi pesanan jual diletakkan, pegawai kawalan risiko berhak untuk menutup posisi dengan satu klik, segera stop loss, memastikan konsistensi dan disiplin strategi keseluruhan.
Dengan penambahbaikan sistem yang berterusan, kami juga mengoptimumkan proses pelaksanaan. Sebelum setiap kemasukan, pelan dagangan khusus akan diumumkan dalam kumpulan pasukan. Jika strategi hari itu adalah beli, maka tiada operasi jual dibenarkan. Peringatan kawalan risiko awal dan proses piawai ini telah meningkatkan keupayaan pelaksanaan dagangan dan keberkesanan kawalan risiko dengan ketara.
◎ Adakah anda menetapkan stop loss dan take profit tetap untuk setiap dagangan? Apakah nisbah risiko-ganjaran biasa?
Dalam strategi dagangan saya, setiap dagangan akan menetapkan stop loss, dan kedudukan stop loss ditentukan terlebih dahulu berdasarkan peraturan. Sebaik sahaja isyarat muncul, kedudukan stop loss juga akan menjadi jelas. Ini adalah cara penting untuk memastikan risiko terkawal. Tidak kira bagaimana pasaran berubah, stop loss sentiasa menjadi jaminan asas dagangan saya.
Bagi take profit, secara amnya saya jarang menetapkan sasaran take profit yang tetap. Untuk dagangan harian, saya lebih cenderung menggunakan masa sebagai standard take profit, menentukan bila untuk menutup posisi berdasarkan perubahan pasaran dan nod masa. Bagi strategi mingguan, nisbah untung-rugi biasanya ditetapkan antara 1.5 hingga 3 kali, nisbah untung-rugi posisi asas malah kadangkala boleh mencapai 10 kali, ini juga untuk mengejar pulangan yang lebih tinggi. Manakala nisbah untung-rugi strategi harian lebih konservatif, biasanya dikekalkan antara 1 hingga 1.5, dan dagangan harian tidak melibatkan operasi posisi asas. Melalui cara ini, saya memastikan risiko terkawal sambil berusaha mencapai pulangan yang lebih tinggi.
◎ Dalam pengurusan dana akaun, bagaimana anda mengagihkannya? Adakah anda mempunyai strategi peruntukan dana yang berbeza untuk pasaran yang berbeza?
Dalam pengurusan dana akaun, kami terutamanya mengagihkan dana berdasarkan keadaan drawdown akaun. Pada masa ini, kira-kira 80% dagangan tertumpu pada pasaran emas, ini juga pasaran yang paling saya kuasai dan paling mahir. Bagi pengurusan dana satu dagangan, kami mengawal risiko dengan ketat dalam 1%, ini memastikan akaun masih dapat mengekalkan keupayaan menanggung yang kuat dalam keadaan kerugian berterusan.
Selain itu, kami mempunyai had yang jelas terhadap drawdown harian, drawdown tidak boleh melebihi had 3%. Sebaik sahaja menghampiri ambang ini, kami akan segera mengambil tindakan, menghentikan atau menyesuaikan dagangan, untuk melindungi keselamatan dana akaun. Melalui strategi pengurusan dana yang fleksibel dan ketat ini, kami mengejar pulangan sambil mengawal risiko secara maksimum, memastikan kestabilan akaun dalam turun naik pasaran yang berbeza.
Pengurusan Mental dan Psikologi
◎ Dalam dagangan, sejauh mana pentingnya faktor psikologi? Bagaimana anda menangani perubahan emosi akibat turun naik pasaran?
Dalam dagangan, kesan faktor psikologi tidak boleh diabaikan, tetapi saya fikir ia bergantung pada strategi yang anda gunakan dan saiz posisi. Saya secara peribadi sentiasa berpendapat topik "mental" tidak penting dalam dagangan berperaturan, terutamanya apabila anda sudah melaksanakan sistem dagangan anda dengan jelas, turun naik psikologi secara semula jadi akan berkurangan.
Fokus saya adalah sama ada saya melaksanakan peraturan sistem dengan ketat, serta sama ada posisi dan stop loss dikawal dalam julat yang dijangka. Sebaik sahaja kedua-dua perkara ini diuruskan dengan baik, turun naik emosi tidak akan menjejaskan keputusan saya, kerana sebelum memasuki dagangan, saya sudah melatih dan menerima hasil yang paling teruk. Melalui cara ini, saya mengelakkan gangguan emosi terhadap penilaian dagangan, sentiasa kekal tenang dan rasional.
◎ Adakah terdapat kaedah penyesuaian mental khusus yang membantu anda kekal tenang dan melaksanakan pelan dagangan dengan ketat?
Untuk kekal tenang dan melaksanakan pelan dagangan dengan ketat, saya mempunyai satu set kaedah penyesuaian mental yang khusus. Pertama, saya akan mencetak semua slip penyelesaian keuntungan, berulang kali melihat dagangan yang berjaya ini, untuk memperdalam kesan positif dan membentuk memori yang mendalam. Kaedah ini membantu saya mengekalkan keyakinan dan fokus pada peraturan apabila menghadapi turun naik pasaran.
Selain itu, saya juga akan melakukan banyak backtest, mengesahkan keberkesanan sistem dagangan. Apabila anda mendapati lebih 80% dagangan yang menguntungkan mengikut peraturan yang sama, anda akan lebih yakin bahawa peraturan ini wajar dipegang teguh tanpa ragu-ragu. Melalui cara ini, saya terus mengukuhkan kepercayaan dagangan saya, dan kekal rasional dan tenang dalam operasi sebenar.
◎ Apakah peranan yang anda fikir disiplin dan mental mainkan dalam dagangan?
Dalam dagangan, disiplin dan mental masing-masing memainkan peranan yang berbeza. Saya fikir disiplin harus dianggap sebagai kunci untuk melaksanakan peraturan dagangan dengan ketat, ia tidak diragukan lagi berada di hadapan mental. Disiplin adalah asas yang memastikan kita mengekalkan konsistensi dan kestabilan dalam pasaran. Manakala mental, lebih merupakan item tambahan, ia mempengaruhi tindak balas emosi kita apabila menghadapi turun naik dan cabaran. Oleh itu, yang benar-benar menentukan kejayaan atau kegagalan dagangan adalah sama ada kita dapat mematuhi peraturan sistem, mengekalkan pelaksanaan yang ketat, manakala penyesuaian mental adalah sokongan, membantu kita kekal tenang dan rasional dalam proses pelaksanaan.
Pandangan Pasaran dan Ramalan
◎ Bagaimana pandangan anda terhadap trend pasaran semasa (dari segi pasaran yang anda dagangkan)? Apakah trend yang patut diberi perhatian?
Dalam melaksanakan dagangan berperaturan, salah satu prinsip terbesar saya adalah mengelakkan analisis berlebihan terhadap pasaran atau mempunyai jangkaan yang terlalu mendalam. Saya lebih menekankan keadaan turun naik sebenar pasaran semasa. Contohnya, turun naik pasaran emas pada masa ini sangat sesuai untuk strategi harian dan strategi mingguan kami. Oleh itu, fokus saya bukan pada meramalkan pergerakan pasaran masa depan, tetapi menangkap peluang dagangan di hadapan, melaksanakan pelan dagangan kami dengan ketat. Pendekatan ini membantu saya kekal tenang, mengelakkan keputusan beremosi, dan fokus pada pelaksanaan sistem.
◎ Bagaimana anda melihat perkembangan pasaran masa depan, terutamanya untuk pasaran tertentu yang anda perhatikan?
Saya fikir perkembangan pasaran mengikut undang-undang kitaran tertentu, setiap kitaran akan membawa keadaan pasaran tertentu, dan melahirkan peluang dagangan serta keajaiban yang berbeza. Dalam menghadapi pasaran masa depan, saya sentiasa percaya, yang paling penting ialah berpegang pada peraturan dagangan sendiri, melaksanakan dengan konsisten. Bagi saya, sikap dagangan yang tidak melupakan niat asal dan konsisten ini adalah hadiah terbaik untuk diri sendiri. Tidak kira bagaimana pasaran berubah, peraturan dan disiplin sentiasa menjadi asas keuntungan stabil saya.
◎ Adakah terdapat data ekonomi, peristiwa antarabangsa atau dasar tertentu yang anda beri perhatian khusus terhadap kesannya terhadap pasaran?
Sejujurnya, saya tidak memberi perhatian khusus terhadap kesan data ekonomi, peristiwa antarabangsa atau dasar terhadap pasaran. Dalam strategi dagangan saya, saya terutamanya bergantung pada analisis teknikal dan peraturan sistem, bukan bergantung pada faktor ekonomi luaran. Walaupun faktor-faktor ini mungkin memberi kesan kepada pasaran, saya lebih menekankan turun naik dan trend sebenar pasaran, dan berdasarkan ini membuat keputusan dagangan.
Pembelajaran dan Pertumbuhan
◎ Dalam pembelajaran dan peningkatan kemahiran dagangan, apakah sumber atau saluran yang anda bergantung padanya (seperti buku, kursus, mentor, komuniti dagangan)?
Dalam proses meningkatkan kemahiran dagangan, saya fikir pasaran itu sendiri adalah guru terbaik. Melalui interaksi berterusan dengan pasaran, kita dapat memperoleh maklum balas paling langsung daripada operasi sebenar. Selain itu, saya juga akan mencari orang yang mempunyai falsafah dagangan yang sama dengan saya, belajar daripada mereka yang mempunyai hasil praktikal, dan membawa pengalaman ini ke pasaran untuk pengesahan, ini akan memberi kesan yang lebih jelas.
Selain itu, saya juga fikir pembacaan berterusan buku adalah cara penting untuk meningkatkan kualiti diri dan kemahiran dagangan. Membaca dapat membantu saya mengekalkan ketenangan dalaman, dan dalam ketenangan barulah dapat berfikir dan memahami intipati dagangan dengan lebih baik.
◎ Apakah yang anda fikir paling kritikal dalam proses pertumbuhan trader? Apakah nasihat untuk pendatang baru dalam dagangan?
Dalam proses pertumbuhan trader, saya fikir yang paling kritikal adalah mengekalkan minda yang jernih dan rasa hormat terhadap pasaran. Jika anda belum memasuki industri ini, nasihat saya adalah fikirkan masak-masak sebelum bertindak. Dagangan bukan jalan yang mudah, sebelum memasuki pastikan anda membuat persiapan yang cukup.
Bagi mereka yang sudah memasuki industri ini, tetapi mungkin sukar untuk keluar kerana kos tenggelam yang terlalu tinggi, saya mempunyai satu nasihat: tumbangkan sepenuhnya falsafah dan tabiat dagangan anda sebelum ini, mula semula. Ini bermakna melepaskan kesilapan lalu, menilai semula pemahaman anda terhadap pasaran, dan membentuk semula pemikiran dagangan. Hanya dengan cara ini, barulah anda benar-benar boleh menempuh jalan yang betul.
◎ Apakah pelajaran paling penting yang anda pelajari dalam kerjaya dagangan anda?
"Hanya untung wang dalam lingkungan kemampuan sendiri, wang yang boleh dipertahankan". Maksudnya dalam dagangan yang paling penting bukan mengejar keuntungan besar, tetapi memastikan diri sendiri dapat mengawal risiko dengan stabil, memperoleh keuntungan yang sesuai dengan kemampuan tanggungan sendiri. Mempertahankan dana, mengawal risiko dengan baik, itulah kunci keuntungan jangka panjang, bukan semata-mata mengejar keuntungan jangka pendek berisiko tinggi dan pulangan tinggi.
Nota Akhir
Dalam kerjaya dagangan masa depan, Aya secara terbuka menyatakan harapan untuk secara beransur-ansur keluar dari pasaran dagangan dalam masa tiga tahun melalui usaha sendiri dan kembali kepada keluarga, menikmati hasil usaha sendiri. Walaupun ini mungkin kedengaran agak terus terang, tetapi ini adalah perancangan Aya untuk masa depan. Dalam jangka panjang, cita-citanya adalah untuk dapat "mencuci tangan dari emas", menamatkan kerjaya dagangannya dengan cara berundur dengan selamat.
Bagi pendatang baru dalam pasaran, dia ingin memberi peringatan khusus tentang beberapa salah faham biasa: pertama, keuntungan besar dan kehebatan tidak sama, keuntungan juga tidak sama dengan kebenaran. Ramai pendatang baru mungkin berfikir mereka telah menemui "rahsia" dagangan kerana satu atau dua keuntungan besar, tetapi pasaran berubah-ubah, bergantung pada keuntungan kebetulan tidak boleh membuktikan kaedah itu betul. Dagangan lebih kepada memperoleh keuntungan secara stabil melalui strategi yang ketat dan pengumpulan jangka panjang. Harap pendatang baru pasaran dapat melepaskan pemikiran jangka pendek ini, dan fokus pada pertumbuhan stabil jangka panjang.