예로부터 우리의 먼 조상 때부터 위험을 만나면 먼저 도망가고, 먹을 것을 보면 먼저 먹으려 했습니다. 남에게 빼앗길까 봐서였죠. 이것이 우리의 생존 본능입니다.
하지만 우리의 본성대로 거래를 하면 기본적으로 돈을 벌기가 쉽지 않습니다. 이 마음가짐은 조상으로부터 물려받은 것이라 거래 시장에서 우리의 행동 패턴에 영향을 미칠 수 있습니다. 투자해서 돈을 벌면 먼저 팔고, 투자에서 손실이 나면 보유하면서 '조금만 더 기다리면 손실을 만회할 기회가 있겠지'라고 생각하게 됩니다.
행동경제학 이론으로 분석해도 마찬가지입니다. 전망이론(프로스펙트 이론)에 따르면, 대부분의 사람은 손실로 인해 느끼는 불쾌감이 이익에서 오는 즐거움보다 강합니다. 손실을 겪을 때 받는 고통은 이익을 얻을 때 느끼는 행복과 사실 비례하지 않습니다.
오늘 투자에서 100만 원을 벌거나 100만 원을 잃었다고 가정해 봅시다. 100만 원을 벌었을 때의 기쁨이 1이라면, 돈을 잃었을 때의 고통은 3배가 될 수 있습니다. 이 마음가짐 때문에 우리는 수익 나는 주식은 다 팔고 손실 나는 주식은 다 남겨두게 됩니다.
이런 본성을 어떻게 극복하고 개선할 수 있을까요?
많은 분들이 포커 게임인 '빅투'(또는 '도대체')를 해봤을 겁니다. 게임 규칙은 가장 큰 숫자가 2이고, 상대가 카드 1장을 내면 그보다 큰 카드를 내야 하며, 먼저 카드를 다 내는 사람이 승자가 됩니다. 그래서 실력 있는 플레이어는 가장 강한 카드를 마지막까지 아껴두는 경향이 있습니다.
이런 마음가짐은 주식 투자와 같습니다. 주식 투자에서 중요한 것은 승률이 아니라, 주식을 전부 청산한 후 이번 파동에서 총 얼마를 벌었느냐입니다. 따라서 뛰어난 투자 트레이더는 손에 있는 좋지 않은 투자를 먼저 팔아 손절 처리하고, 좋은 것은 남겨서 최대한 수익을 내게 한 뒤, 상승세가 확실히 끝났을 때 청산합니다. 이것이 투자 승자의 비결입니다.
대부분의 사람은 인간의 본성 때문에 좋은 패를 먼저 버리고 나쁜 패를 남기며, 결국 이런 나쁜 패가 전체 투자 성과를 끌어내려 전체 손실을 키웁니다. 이것이 패자의 법칙입니다.
따라서 투자 거래에서 성공하려면 인간의 본성에 역행해야 합니다. 투자 손실의 고통은 희석하고 투자 수익의 기쁨은 확대해야 비로소 승자가 될 수 있습니다. 이 관념의 차이가 투자에서 최종적으로 돈을 벌 수 있을지 없을지를 가르는 핵심입니다.
그렇다면 수익을 내는 트레이더가 되려면 얼마나 걸릴까요?
성공한 트레이더가 되는 것은 많은 초보 투자자들의 공통된 목표입니다. 그러나 자주 받는 질문이 있습니다: "수익을 내는 트레이더가 되려면 얼마나 걸리나요?"
이 질문은 흔하지만, 질문자가 거래에 대한 인식이 아직 깊지 않다는 것을 보여주는 경우가 많습니다.
삶의 많은 일과 마찬가지로, 최종 목표에 지나치게 집중하면 여정에서의 중요한 경험과 교훈을 놓칠 수 있습니다. 따라서 "수익을 내는 트레이더가 되려면 얼마나 걸리나요?"라는 질문 자체에 문제가 있습니다. 이는 명확히 답할 수 있는 질문이 아니기 때문입니다. 더 중요한 것은 스스로에게 "트레이더로서 수익을 내려면 어떻게 해야 할까?"라고 묻는 것입니다.
먼저 올바른 질문을 명확히 해야 합니다. 즉 "트레이더가 수익을 내려면 어떻게 해야 하는가?"가 핵심 질문이며, "수익을 내는 트레이더가 되려면 얼마나 걸리나?"가 아닙니다. 이런 올바른 관심의 전환이 성공의 첫걸음입니다.
많은 트레이더가 수익을 내지 못하는 이유는 "얼마나 걸려야 수익을 낼 수 있는가"에 지나치게 집중하면서 올바른 거래 방법을 배우는 것의 중요성을 간과하기 때문입니다.
수익을 내는 트레이더가 되려면 거래 심리에 주목하는 것이 매우 중요합니다. 거래는 외롭고 심리를 시험하는 과정입니다. 좋고 안정적인 마음가짐을 유지해야만 시장에서 성공할 수 있습니다.
자금을 투입해 거래하기 전에, 자신이 이 분야에 적합한지 진지하게 고려해야 합니다. 시장 기회가 계속 나타날 때 이성을 유지할 수 있는지, 충분한 인내심이 있는지, 거래 충동을 억제할 수 있는지, 그리고 시장 흐름이 예상과 다를 수 있는 현실을 받아들일 수 있는지 스스로에게 물어야 합니다.
모든 사람의 상황이 다르기 때문에 "수익을 내는 트레이더가 되려면 얼마나 걸리나?"라는 질문에 답할 확정된 시간표는 없습니다.
어떤 사람들은 거래에 재능이 있어서 타고난 트레이더일 수 있습니다. 하지만 재능이 없다고 해서 돈을 벌 수 없다는 뜻은 아닙니다. 거래에 재능이 없다면 더 많은 시간과 노력을 들여 거래를 배워야 할 뿐입니다.
우리는 보통 금융 시장의 진정한 고수를 다음 3단계로 구분합니다:
1. 초급 고수
주식 시장에서 이 등급의 고수는 다우 이론과 엘리엇 파동 이론을 깊이 이해하고, 벤저민 그레이엄(Benjamin Graham)의 가치 이론을 잘 알며, 로버트 에드워즈(Robert D. Edwards)와 존 맥기(John Magee)의 각종 기술적 분석에 정통하고, 《주식 작전 회고록》(Reminiscences of a Stock Operator)과 《제시 리버모어의 주식 매매술》(How to Trade in Stocks)을 통독했습니다. 그들은 매번 주가 순환에서 바닥을 잡아 과감히 매수하고, 확고히 보유하여 정점에서 매도할 수 있습니다.
2. 중급 고수
이 등급의 고수는 초급 고수보다 한 단계 높습니다. 그들은 바닥을 잡아 과감히 매수하고 보유하여 정점에서 매도할 수 있을 뿐만 아니라, 하락장에서 B파 고점을 잡아 과감히 공매도하여 롱과 숏 양쪽에서 수익을 낼 수 있습니다.
3. 고급 고수
이 등급의 고수는 중급 고수보다 한 단계 높은, 고수 중의 고수입니다. 그들은 각 파동(파동 이론의 8개 파동 각각을 의미)의 고점과 저점을 판단할 수 있어, 1파 롱, 2파 숏, 3파 롱, 4파 숏, 5파 롱, 6파 숏, 7파 롱, 8파 숏을 할 수 있습니다. 듣기만 해도 신선이 조작하는 것 같습니다. 우리는 고급 고수를 본 적이 없지만, 일본 에도 시대의 혼마 무네히사가 바로 이런 인물이었다고 하며, 그는 K선 분석의 시조입니다.
우리는 트레이더들이 너무 조급해하지 말고, 10년 동안 칼을 갈아 좋은 칼을 만든다는 의지로 10년 안에 자신을 초급 고수로 단련시키겠다는 목표를 세우기를 권합니다. 그것만으로도 대단한 것입니다.
탐욕은 당신을 시장의 '포탄'으로 만들 것입니다. 탐욕은 당신을 돼지처럼 어리석게 만들고, 돼지처럼 남에게 마음대로 도살당하게 만들기 때문입니다. 기억하세요, 황소도 돈을 벌고 곰도 돈을 벌지만, 돼지는 남에게 마음대로 도살당할 뿐입니다. 이것은 월스트리트의 수 세기 동안의 고전 격언으로, 단순하지만 고전적이며 매일 반성할 가치가 있습니다.
따라서 "수익을 내는 트레이더가 되는 데 얼마나 걸리나"에 지나치게 집중하지 말고, "올바른 거래 방법을 배우는 것"에 집중해야 합니다. 관심의 변화는 마음가짐의 변화를 반영하며, 이것이 성공적인 거래의 핵심입니다. 진정한 성공은 올바른 거래 방법에 대한 이해와 실천에서 나오며, 시간에 대한 과도한 불안에서 나오지 않습니다. 서두르지 말고 인내심을 가지고 배우며 끊임없이 발전시켜야만 거래 시장에서 장기적인 수익을 얻을 수 있습니다.