Từ thuở xa xưa, bắt đầu từ tổ tiên của chúng ta, hễ gặp rủi ro là chạy trước, thấy thức ăn là ăn trước, sợ bị người khác cướp mất — đó là bản năng sinh tồn của chúng ta.
Nhưng nếu giao dịch theo bản năng của mình, về cơ bản rất khó kiếm được tiền, bởi vì tâm lý này là do tổ tiên để lại, có thể ảnh hưởng đến mô hình hành vi của chúng ta trên thị trường giao dịch: đầu tư có lãi thì bán trước, đầu tư thua lỗ thì giữ lại, nghĩ rằng có thể chờ thêm chút nữa, sẽ có cơ hội gỡ gạc.
Phân tích từ lý thuyết kinh tế học hành vi cũng vậy, lý thuyết triển vọng (còn gọi là lý thuyết kỳ vọng) chỉ ra rằng, cảm xúc khó chịu do thua lỗ gây ra ở phần lớn người mạnh hơn cảm giác vui sướng khi có lợi nhuận; nỗi đau khi gặp thua lỗ và niềm vui khi có lợi nhuận thực ra không tỷ lệ thuận với nhau.
Giả sử hôm nay chúng ta đầu tư lãi 1 triệu hoặc lỗ 1 triệu, niềm vui khi lãi 1 triệu nếu là một, thì cảm giác đau đớn khi lỗ tiền có thể gấp 3 lần, tâm lý này cũng khiến chúng ta hình thành thói quen bán hết cổ phiếu có lãi, giữ lại hết cổ phiếu thua lỗ.
Vậy làm thế nào để khắc phục và cải thiện bản tính này?
Tôi tin nhiều người đã từng chơi bài tiến lên (còn gọi là "đánh địa chủ"), trò chơi quy định con số lớn nhất là 2, luật chơi là đối phương ra 1 lá bài, sau đó ra bài phải lớn hơn đối phương, cuối cùng ai đánh hết bài trước người đó thắng. Vì vậy những người chơi giỏi sẽ có xu hướng giữ lá bài mạnh nhất lại để ra sau cùng.
Tâm lý này cũng giống như đầu tư cổ phiếu, đầu tư cổ phiếu quan trọng không phải ở tỷ lệ thắng của bạn, mà là sau khi bán sạch cổ phiếu, cả đợt đó tổng cộng kiếm được bao nhiêu tiền; vì thế những nhà đầu tư giao dịch giỏi sẽ bán những khoản đầu tư tệ trong tay trước, xử lý cắt lỗ, rồi giữ lại những khoản tốt, cố gắng để nó sinh lời, cho đến khi xu hướng tăng đã xác định kết thúc mới bán sạch — đó chính là bí quyết của người thắng trong đầu tư.
Phần lớn mọi người vì bản tính con người, ra lá bài tốt trước, rồi giữ lại lá bài xấu, cuối cùng những lá bài xấu này sẽ kéo lùi toàn bộ hiệu suất đầu tư, khiến tổng thua lỗ tăng lên — đó chính là quy tắc của kẻ thua.
Vì thế để đầu tư giao dịch thành công, phải đi ngược bản tính con người, làm nhạt đi nỗi đau khi thua lỗ, phóng đại niềm vui khi kiếm tiền, mới có thể trở thành người thắng; sự khác biệt trong quan điểm này chính là chìa khóa quyết định cuối cùng bạn có kiếm được tiền trong đầu tư hay không.
Vậy, bạn mất bao lâu để trở thành một trader kiếm được tiền?
Trở thành một trader thành công là mục tiêu chung của nhiều nhà đầu tư mới, tuy nhiên, một câu hỏi thường được đặt ra là: "Tôi cần bao lâu để trở thành một trader kiếm được tiền?"
Câu hỏi này tuy phổ biến, nhưng thường cho thấy người hỏi chưa hiểu đủ sâu về giao dịch.
Giống như nhiều việc trong cuộc sống, việc quá chú trọng vào mục tiêu cuối cùng có thể khiến bạn bỏ qua những kinh nghiệm và bài học quan trọng trên hành trình. Vì thế, "Mất bao lâu để trở thành một trader kiếm được tiền?"
Bản thân câu hỏi này đã có vấn đề, bởi vì đây không phải là câu hỏi có thể trả lời rõ ràng. Điều then chốt hơn là tự hỏi mình: "Là một trader, tôi nên làm gì để có lợi nhuận?"
Đầu tiên, cần xác định rõ câu hỏi đúng, đó là "Trader phải làm gì để có lợi nhuận?" Đây là câu hỏi then chốt, chứ không phải "Tôi mất bao lâu để trở thành một trader kiếm được tiền?" Sự tập trung đúng đắn này là bước đầu tiên của thành công.
Nhiều trader không thể có lợi nhuận là vì họ quá chú trọng vào "bao lâu mới có lợi nhuận", mà bỏ qua tầm quan trọng của việc học phương pháp giao dịch đúng đắn.
Để trở thành một trader kiếm được tiền, việc chú trọng đến tâm lý giao dịch là vô cùng quan trọng. Giao dịch là một quá trình cô đơn và thử thách tâm lý. Chỉ khi giữ được tâm lý tốt và ổn định, bạn mới có thể thành công trên thị trường.
Trước khi bỏ vốn vào giao dịch, cần nghiêm túc xem xét liệu bản thân có phù hợp với lĩnh vực này không. Cần tự hỏi liệu mình có thể giữ lý trí khi cơ hội thị trường liên tục xuất hiện, có đủ kiên nhẫn không, có thể kiềm chế xung động giao dịch không, và có thể chấp nhận thực tế rằng diễn biến thị trường không khớp với kỳ vọng không.
Mỗi người có hoàn cảnh khác nhau, vì thế không có một lịch trình xác định nào có thể trả lời câu hỏi "Tôi mất bao lâu để trở thành một trader có lợi nhuận?"
Có người rất có năng khiếu trong giao dịch, họ sinh ra có thể đã là dân làm trader. Nhưng đồng thời điều này cũng không có nghĩa là không có năng khiếu thì không thể kiếm tiền. Nếu bạn không có năng khiếu giao dịch, thì chỉ có thể dành nhiều thời gian và công sức hơn để học giao dịch.
Chúng ta thường phân chia những cao thủ thực sự trên thị trường tài chính thành 3 cấp độ sau:
Một, cao thủ sơ cấp
Trên thị trường chứng khoán, cao thủ ở cấp này hiểu sâu lý thuyết Dow và lý thuyết sóng Elliott, am hiểu lý thuyết giá trị của Benjamin Graham, tinh thông các loại phân tích kỹ thuật của Robert D. Edwards và John Magee, đọc thuộc "Hồi ký của một tay đầu cơ chứng khoán" (Reminiscences of a Stock Operator) và "Cách giao dịch cổ phiếu của Jesse Livermore" (How to Trade in Stocks), họ có khả năng bắt đáy trong mỗi chu kỳ giá cổ phiếu, mạnh dạn mua vào, và kiên định nắm giữ bán ở đỉnh.
Hai, cao thủ trung cấp
Cao thủ ở cấp này cao hơn cao thủ sơ cấp một bậc, họ không chỉ có thể bắt đáy mạnh dạn mua vào, kiên định nắm giữ bán ở đỉnh, mà còn có khả năng bắt được đỉnh sóng B trong thị trường giảm để short mạnh, kiếm cả hai đầu long và short.
Ba, cao thủ cao cấp
Cao thủ ở cấp này cao hơn cao thủ trung cấp một bậc, là cao thủ trong các cao thủ, họ có khả năng phán đoán được đỉnh và đáy của từng sóng (chỉ từng sóng trong 8 sóng của lý thuyết sóng), sóng 1 long, sóng 2 short, sóng 3 long, sóng 4 short, sóng 5 long, sóng 6 short, sóng 7 long, sóng 8 short, nghe như thần tiên thao tác. Chúng ta chưa từng gặp cao thủ cao cấp, nhưng nghe nói Honma Munehisa thời Edo ở Nhật Bản chính là nhân vật như vậy, ông là tổ sư của phân tích nến Nhật.
Chúng tôi khuyên các trader không nên quá nóng vội, hãy lấy ý chí mài mười năm thành thanh kiếm tốt, quyết tâm trong vòng 10 năm rèn luyện bản thân thành cao thủ sơ cấp — như vậy đã rất đáng nể rồi.
Lòng tham sẽ khiến bạn trở thành "bia đỡ đạn" trên thị trường, bởi vì lòng tham sẽ khiến bạn trở nên ngu ngốc như con lợn, sẽ khiến bạn trở nên như một con lợn bị người ta mổ thịt tùy ý. Hãy nhớ, bò có thể kiếm tiền, gấu cũng có thể kiếm tiền, chỉ có lợn là bị người ta mổ thịt tùy ý. Đây là câu châm ngôn kinh điển của Phố Wall qua nhiều thế kỷ, đơn giản mà kinh điển, đáng để bạn suy ngẫm mỗi ngày.
Vì thế, đừng quá chú trọng vào "mất bao lâu để trở thành một trader có lợi nhuận", mà nên tập trung vào "học cách giao dịch đúng đắn". Sự thay đổi trong điểm chú ý phản ánh sự thay đổi trong tâm lý, đây là chìa khóa của giao dịch thành công. Thành công thực sự đến từ việc hiểu và thực hành phương pháp giao dịch đúng đắn, chứ không phải từ sự lo lắng quá mức về thời gian. Đừng nóng vội, kiên nhẫn học hỏi và không ngừng nâng cao, mới có thể giành được lợi nhuận dài hạn trên thị trường giao dịch.