Apa yang diperlukan untuk menjadi seorang trader yang berjaya? Sepanjang 8 tahun lepas, kami telah melihat perkembangan dan kemajuan ramai trader, serta menyaksikan pasang surut banyak trader. Tetapi kami juga mendapati bahawa trader yang mencapai kemajuan ketara mempunyai banyak persamaan. Oleh itu, kami telah susun lapan langkah perkembangan trader untuk membantu anda terus meningkatkan tahap dagangan anda, dan akhirnya mencapai matlamat keuntungan yang konsisten.
1. Pilih pasaran dagangan anda
Perkara pertama yang perlu dilakukan ialah memilih pasaran yang anda ingin dagangkan. Anda ingin dagangkan forex, saham, atau futures, ataupun mata wang kripto? Setiap pasaran mempunyai kelebihan dan kekurangan masing-masing, tiada pasaran yang "lebih baik", yang penting ialah keutamaan peribadi anda.
Tetapi anda juga mesti pertimbangkan sama ada pasaran yang dipilih sesuai dengan gaya hidup anda. Contohnya, jika anda mempunyai pekerjaan siang hari yang mencabar, tidak dapat melihat carta atau mengurus dagangan pada waktu siang, maka mendedahkan diri kepada pasaran saham negara anda mungkin tidak realistik, kerana pasaran saham biasanya hanya dibuka dari jam 9 pagi hingga 5 petang. Manakala pasaran forex dan pasaran futures pada dasarnya dibuka sepanjang masa (dengan beberapa pengecualian), jadi dari segi fleksibiliti mungkin lebih sesuai untuk anda.
Sebagai contoh, anda boleh dagangkan pasangan mata wang antarabangsa atau futures komoditi selepas waktu kerja; atau pilih gaya dagangan jangka sederhana hingga panjang (dagangan swing), supaya anda tidak perlu memerhatikan carta sepanjang hari, cukup meluangkan beberapa minit setiap hari untuk menyemak kedudukan anda.
Melangkah langkah pertama ini dengan betul adalah sangat penting, kerana ia menentukan sama ada anda boleh memantau pasaran dan mengurus dagangan dengan cekap pada masa hadapan.
2. Cari satu set strategi dagangan
Seterusnya, anda memerlukan satu set strategi dagangan. Gunakan Google atau Baidu untuk mencari "strategi dagangan", anda akan melihat beribu-ribu hasil — jadi bagaimana untuk menapis yang sesuai untuk anda? Semasa memilih strategi dagangan, apakah aspek yang perlu diberi perhatian?
Dalam 9 hingga 18 bulan pertama dagangan anda, anda perlu mencuba pelbagai jenis strategi untuk membina pemahaman tentang rentak pasaran, masa dagangan dan pengurusan kedudukan. Saya cadangkan anda mencuba strategi dagangan baharu setiap 3 hingga 4 bulan, supaya anda mempunyai masa yang cukup untuk memahami dan mempraktikkan setiap kaedah. Selepas anda mencuba 3 hingga 6 strategi, anda secara kasarnya akan dapat merasakan gaya mana yang lebih sesuai untuk diri anda.
Pada peringkat ini, matlamat anda bukanlah untuk mencari strategi yang paling menguntungkan, tetapi untuk memahami jenis trader apakah anda, dan kaedah analisis serta logik dagangan mana yang paling sepadan dengan corak pemikiran anda.
Selain itu, satu set strategi dagangan yang "lengkap" harus mengandungi semua perkara berikut:
◔ Peraturan entry
◔ Peraturan stop loss dan take profit
◔ Peraturan exit
◔ Peraturan pengurusan kedudukan
◔ Prinsip pengurusan risiko
Ramai pemula hanya memberi perhatian kepada pembentukan "isyarat entry", tetapi mengabaikan bahagian lain yang sama pentingnya dalam dagangan. Akibatnya, sebaik sahaja memasuki pasaran, mereka tidak tahu bagaimana untuk mengurus kedudukan atau menangani turun naik harga, akhirnya keluar dengan kerugian, dan mereka tersilap mengaitkan kegagalan itu dengan kegagalan isyarat entry, tanpa menyedari terdapat lebih banyak faktor penting yang diabaikan.
3. Jangan sentiasa berada dalam "fasa pembelajaran"
Pada suatu hari, anda perlu berhenti mencuba tanpa henti, pilih satu set strategi dagangan dan benar-benar berpegang padanya. Anda mesti sedar — strategi dagangan yang menguntungkan bukanlah sesuatu yang boleh memberi keuntungan kepada anda sejak awal, tetapi melalui praktik dan penyesuaian yang berterusan, secara beransur-ansur menyesuaikan diri dengan instrumen yang anda dagangkan. Selain itu, anda sendiri juga mesti berkembang menjadi trader yang dapat melaksanakan strategi dengan ketat, tidak dipengaruhi oleh emosi.
Pada mulanya, anda akan mendapati walaupun anda sudah mempunyai satu set "peraturan dagangan yang lengkap dan jelas", anda masih tidak dapat melaksanakannya seperti yang dirancang. Ini adalah fenomena yang normal sepenuhnya! Menjadi trader yang matang adalah satu proses yang beransur-ansur.
Pada peringkat ini, anda mudah terdorong untuk meninggalkan strategi semasa selepas beberapa kerugian berturut-turut, dan mencari kaedah baharu. Anda mesti menahan dorongan ini, kerana dalam 99% kes, yang benar-benar perlu diubah bukanlah strategi, tetapi diri anda sendiri. Ini mungkin kedengaran agak berlawanan dengan intuisi, tetapi bahagian seterusnya akan membincangkan perkara ini dengan lebih mendalam.
Kami telah bekerjasama dengan beribu-ribu trader selama bertahun-tahun, dan berulang kali melihat satu persamaan: ramai orang sukar menerima realiti bahawa "walaupun sistem yang menguntungkan, akan berlaku kerugian yang kerap". Sebaik sahaja mereka mengalami kerugian berturut-turut, mereka cenderung menukar strategi, berangan-angan untuk mencari "sistem sempurna yang tidak akan rugi". Tetapi sebenarnya, semakin awal anda menerima hakikat "tiada strategi yang sempurna", semakin baik untuk perkembangan dagangan anda.
4. Belajar dari kesilapan
Membuat semakan berkala terhadap dagangan mempunyai dua tujuan penting:
Pertama, kebanyakan trader akan mendapati bahawa kerugian mereka adalah disebabkan oleh diri mereka sendiri. Dengan kata lain, kerugian sering berlaku kerana tidak mengikut peraturan dagangan. Sudah tentu, kadang-kadang anda mengikut peraturan sepenuhnya, tetapi dagangan masih gagal; tetapi pada peringkat awal, punca sebenar banyak kerugian sebenarnya adalah anda sendiri yang melanggar peraturan.
Ini sebenarnya adalah "berita baik", kerana ia bermakna anda tidak perlu menukar strategi dengan segera, tetapi harus menyesuaikan diri anda, membina mekanisme menangani emosi yang lebih baik, dan meningkatkan disiplin pelaksanaan. Saya cadangkan anda menyemak semula setiap dagangan terkini satu persatu, periksa sama ada anda melakukan kesilapan, dan sama ada keputusan yang lebih baik boleh dibuat.
Kedua, semakan berkala juga boleh menemui masalah dengan strategi itu sendiri. Baru-baru ini saya berbual dengan seorang pelajar, dia berkata: "Kebanyakan arah dagangan adalah betul, tetapi 90% masa harga mencecah stop loss dahulu, kemudian barulah bergerak mengikut arah yang dijangka." Keadaan ini kemungkinan besar menunjukkan bahawa stop loss anda ditetapkan terlalu ketat. Jika anda boleh memberi lebih banyak ruang turun naik kepada dagangan, anda mungkin boleh menukar sebahagian kerugian menjadi keuntungan. Pandangan seperti ini hanya boleh ditemui melalui semakan, dan nilainya sangat tinggi.
Tetapi malangnya, kebanyakan trader tidak membuat semakan berkala, jadi mereka tidak akan pernah belajar dari kesilapan. Sebenarnya kini sudah ada banyak alat semakan yang sangat baik, seperti yang kami bangunkan Edgewonk.com sistem jurnal dagangan, yang boleh membantu anda menyelesaikan proses semakan dengan cekap, dan terus mengoptimumkan prestasi dagangan.
5. Backtest — percepatkan proses pembelajaran anda
Selain mengekalkan jurnal dagangan, backtest adalah satu lagi kaedah penting yang boleh mempercepatkan pembelajaran trader dengan ketara. Backtest bermaksud trader menyemak semula data harga sejarah, dan mencari peluang dagangan berdasarkan peraturan dagangan mereka sendiri. Matlamatnya adalah untuk menilai bagaimana strategi dagangan dan peraturan khususnya akan berprestasi dalam pasaran yang lalu.
Melalui backtest, trader boleh memperoleh banyak pandangan berharga, seperti:
◔ Apakah kadar kemenangan sejarah strategi
◔ Berapa banyak isyarat dagangan yang dijana oleh strategi secara purata setiap bulan/minggu
◔ Apakah nisbah risiko-ganjaran yang optimum
Yang lebih penting, backtest juga boleh meningkatkan keupayaan mengenal pasti carta trader dengan ketara. Kebanyakan trader bergantung pada analisis teknikal, tingkah laku harga dan corak carta untuk dagangan, dan pada peringkat permulaan, keupayaan mengenal pasti carta anda biasanya agak lemah. Tetapi melalui semakan carta sejarah yang banyak dan membuat berpuluh-puluh malah beratus-ratus dagangan simulasi, anda akan terdedah kepada pelbagai corak dan struktur harga. Latihan berulang ini akan membantu anda mengenal pasti peluang dagangan berkualiti dengan lebih cekap dalam akaun sebenar.
Secara keseluruhan, semakin banyak backtest semakin baik. Saya sangat mengesyorkan anda memperuntukkan masa sebanyak mungkin untuk backtest. Walaupun hanya menggunakan 30 minit "masa lapang" setiap hari untuk satu latihan backtest, ia juga boleh mengumpul pengetahuan dan pengalaman dengan sangat banyak.
6. Bila untuk mula dagangan akaun sebenar
"Dagangan akaun sebenar" bermaksud mula menggunakan wang sebenar untuk dagangan. Pada beberapa bulan pertama, kebanyakan trader akan menggunakan apa yang dipanggil "akaun demo" untuk latihan, iaitu menggunakan wang maya untuk dagangan dalam keadaan pasaran sebenar.
Seterusnya, hampir semua orang akan menghadapi satu soalan: bilakah masa terbaik untuk beralih dari dagangan kertas ke dagangan akaun sebenar?
Malangnya, tiada jawapan yang benar-benar tepat untuk soalan ini. Tetapi ada beberapa keperluan asas yang mesti anda penuhi: sebelum memasuki dagangan akaun sebenar, anda sepatutnya sudah mempunyai pemahaman yang mencukupi tentang strategi dagangan anda, dan telah mengesahkan melalui backtest data sejarah bahawa strategi tersebut mempunyai potensi keuntungan pada masa lalu.
Tetapi walaupun begitu, ia tidak boleh menjamin bahawa set peraturan ini akan terus menguntungkan pada masa hadapan.
Kini, dengan kemunculan semakin banyak "syarikat dana", trader juga boleh memilih untuk menyertai program cabaran dana yang ditawarkan oleh syarikat-syarikat ini sebagai satu cara untuk memasuki akaun sebenar.
Kelebihan model ini ialah: trader tidak perlu menggunakan wang sendiri untuk dagangan akaun sebenar; pada masa yang sama mesti mematuhi satu siri peraturan kawalan risiko yang ketat yang ditetapkan oleh syarikat dana.
Bagi pemula, ini adalah satu kaedah latihan yang sangat praktikal, kerana ia memaksa anda untuk mempelajari dan melaksanakan langkah pengurusan risiko yang konservatif, yang sangat membantu untuk anda menuju ke arah dagangan profesional pada masa hadapan.
Bahagian seterusnya akan terus membincangkan tentang kawalan risiko dan pengurusan modal.
7. Pengurusan jangkaan dan kawalan risiko
Kebanyakan trader pada permulaannya percaya bahawa dagangan adalah cara untuk membuat wang besar dalam masa yang singkat. Walaupun realiti biasanya cepat menyedarkan orang, ramai mula menyedari bahawa "untuk menjana keuntungan secara konsisten" jauh lebih sukar daripada yang disangka, tetapi masih ramai trader yang tidak dapat melepaskan fantasi "kaya dalam sekelip mata", lalu terus "bertaruh". Dan untuk membuat wang besar, mereka sering menanggung risiko yang terlalu tinggi. Tetapi risiko tinggi biasanya tidak membawa pulangan tinggi, sebaliknya membawa kepada margin call dan menghampiri garis pembubaran, akhirnya menyebabkan kerugian besar.
Oleh itu, pada peringkat awal kerjaya dagangan anda, pastikan anda mempraktikkan pengurusan risiko dengan ketat, terutamanya kawalan saiz posisi. Biasanya, banyak buku dagangan dan trader berpengalaman akan mengesyorkan satu peraturan asas — "jangan risiko lebih daripada 1% daripada jumlah modal akaun bagi setiap dagangan". Peraturan ini sangat praktikal, kerana ia boleh mengelakkan dengan berkesan dagangan emosi yang disebabkan oleh kerugian besar dalam satu dagangan, dan seterusnya jatuh ke dalam kitaran ganas kerugian berantai.
Walau bagaimanapun, ramai trader pemula akan menghadapi satu lagi masalah: modal akaun mereka terlalu kecil. Mengikut "peraturan 1%", walaupun satu dagangan boleh untung 3%-4%, jumlahnya juga sangat terhad, menyebabkan mereka sukar untuk mengambil serius terhadap dagangan. Dalam kes ini, menyertai program cabaran dana mungkin pilihan yang lebih baik.
Syarikat dana biasanya menetapkan peraturan pengurusan risiko yang ketat, memaksa trader melaksanakan kawalan saiz posisi yang standard. Daripada membuka akaun kecil dengan $300 atau $500 (sekitar RM1,400 atau RM2,300), lebih baik membayar $100 (sekitar RM470) untuk menyertai program cabaran dana yang paling asas. Keperluan disiplin dalam cabaran tersebut boleh membantu anda membina tabiat dagangan yang konsisten dan mengurangkan risiko.
8. Bagaimana untuk membolehkan akaun dagangan anda terus berkembang
Dagangan adalah permainan kesabaran. Trader perlu bersabar semasa menunggu peluang dagangan, bersabar semasa memegang kedudukan berkualiti untuk memaksimumkan keuntungan, dan pertumbuhan akaun adalah ujian kesabaran jangka panjang yang lebih besar.
Sebaik sahaja anda menetapkan strategi dagangan anda, dan melalui backtest mengesahkan bahawa peraturan-peraturan ini mempunyai potensi keuntungan dalam sejarah, pada masa yang sama mula merekod dagangan untuk belajar dari kesilapan, dan mengamalkan pengurusan risiko yang mantap — pada masa inilah "penempaan" sebenar bermula.
Dagangan adalah satu usaha jangka panjang, "Rom tidak dibina dalam sehari" pepatah lama ini sangat tepat dalam dagangan. Pada mulanya, apabila anda belum menjadi trader sepenuh masa, dan masih mempunyai pekerjaan harian, sebenarnya anda mempunyai beberapa kelebihan berharga. Pertama, anda hampir tiada tekanan untuk bergantung pada dagangan untuk menyara hidup, pekerjaan harian anda boleh membayar bil, membolehkan anda dagangan dengan minda yang lebih santai. Pada masa yang sama, anda juga boleh menyuntik modal ke dalam akaun dagangan secara berkala, dan secara beransur-ansur mengembangkan saiz akaun. Tetapi syaratnya ialah — anda mesti sudah menguntungkan secara konsisten selama beberapa bulan atau lebih lama, dan membuktikan bahawa strategi anda mampan dalam jangka panjang.
Anda mesti sedar bahawa mengumpul modal adalah proses jangka panjang, walaupun anda menggunakan strategi pengurusan kedudukan yang munasabah, ia tetap memerlukan masa untuk akaun berkembang dengan stabil. Ramai trader runtuh pada peringkat ini, kerana mereka terlalu tergesa-gesa untuk berjaya, ingin mencapai keuntungan yang terlalu tinggi dalam masa yang singkat. Namun pasaran tidak akan mengikut matlamat pertumbuhan yang anda tetapkan secara buatan, semakin anda memaksa, semakin mungkin ia memberi kesan yang bertentangan. Walaupun anda perlu mengambil masa lima tahun atau lebih lama untuk mencapai matlamat anda, selagi kaedahnya betul, hasilnya tetap berbaloi — kerana apa-apa jalan pintas, akhirnya tidak akan membawa ke destinasi kejayaan.