Để trở thành một trader thành công cần những gì? Trong 8 năm qua, tôi đã chứng kiến rất nhiều trader trưởng thành và tiến bộ, cũng như bao lần thăng trầm của họ. Nhưng tôi cũng nhận ra rằng, những trader có bước tiến vượt bậc đều có rất nhiều điểm chung. Chính vì vậy, tôi đã tổng hợp thành 8 bước phát triển cho trader, giúp bạn không ngừng nâng cao trình độ giao dịch và cuối cùng đạt được mục tiêu kiếm lợi nhuận ổn định.
1. Chọn thị trường giao dịch của bạn
Điều đầu tiên cần làm là chọn thị trường bạn muốn giao dịch. Bạn muốn giao dịch forex, cổ phiếu, hợp đồng tương lai, hay crypto? Mỗi thị trường đều có ưu nhược điểm riêng, không có thị trường nào "tốt hơn", điều quan trọng là sở thích cá nhân của bạn.
Nhưng bạn cũng phải xem xét liệu thị trường bạn chọn có phù hợp với lối sống của bạn không. Ví dụ, nếu bạn có một công việc ban ngày đòi hỏi cao, không thể xem biểu đồ hay quản lý lệnh vào ban ngày, thì giao dịch thị trường chứng khoán trong nước có thể không thực tế, vì thị trường chứng khoán thường chỉ mở cửa từ 9 giờ sáng đến 5 giờ chiều. Trong khi thị trường forex và hợp đồng tương lai về cơ bản mở cửa cả ngày (có một số ngoại lệ), nên về tính linh hoạt có thể phù hợp hơn với bạn.
Ví dụ, bạn có thể giao dịch các cặp tiền tệ quốc tế hoặc hợp đồng tương lai hàng hóa sau giờ làm việc; hoặc chọn phương pháp giao dịch trung dài hạn (giao dịch swing), như vậy bạn không cần nhìn biểu đồ cả ngày, chỉ cần dành vài phút mỗi ngày để kiểm tra vị thế là đủ.
Bước đầu tiên này vô cùng quan trọng, vì nó quyết định liệu bạn có thể theo dõi thị trường và quản lý giao dịch một cách hiệu quả sau này hay không.
2. Tìm một chiến lược giao dịch
Tiếp theo, bạn cần một chiến lược giao dịch. Dùng Google tìm kiếm "chiến lược giao dịch", bạn sẽ thấy hàng nghìn kết quả — vậy làm sao để lọc ra cái phù hợp với bạn? Khi chọn chiến lược giao dịch, bạn nên chú ý những điểm gì?
Trong 9 đến 18 tháng đầu tiên giao dịch, bạn cần thử các loại chiến lược khác nhau để xây dựng nhận thức về nhịp điệu thị trường, thời điểm giao dịch và quản lý vị thế. Tôi khuyên bạn nên thử một chiến lược mới mỗi 3 đến 4 tháng, như vậy bạn có đủ thời gian để hiểu và thực hành từng phương pháp. Sau khi thử qua 3 đến 6 chiến lược, bạn sẽ dần cảm nhận được phong cách nào phù hợp với mình hơn.
Ở giai đoạn này, mục tiêu của bạn không phải là tìm ra chiến lược kiếm tiền nhiều nhất, mà là hiểu bạn là kiểu trader gì, và phương pháp phân tích, logic giao dịch nào phù hợp nhất với tư duy của bạn.
Ngoài ra, một chiến lược giao dịch "hoàn chỉnh" nên bao gồm tất cả những nội dung sau:
◔ Quy tắc vào lệnh
◔ Quy tắc cắt lỗ và chốt lời
◔ Quy tắc thoát lệnh
◔ Quy tắc quản lý vị thế
◔ Nguyên tắc quản lý rủi ro
Nhiều người mới chỉ tập trung vào việc xây dựng "tín hiệu vào lệnh", mà bỏ qua những phần quan trọng không kém khác trong giao dịch. Kết quả là khi đã vào thị trường, họ không biết cách quản lý vị thế hay ứng phó với biến động giá, cuối cùng thua lỗ và rời đi, rồi họ đổ lỗi sai lầm cho tín hiệu vào lệnh không hiệu quả, mà không biết rằng còn nhiều yếu tố then chốt khác đã bị bỏ qua.
3. Đừng mãi ở trong "giai đoạn học hỏi"
Một ngày nào đó, bạn cần ngừng thử nghiệm không ngừng, chọn một chiến lược giao dịch và thực sự kiên trì với nó. Bạn phải nhận ra rằng — chiến lược giao dịch kiếm tiền không phải là thứ mang lại lợi nhuận ngay từ đầu, mà phải qua thực hành, điều chỉnh liên tục, dần dần thích nghi với sản phẩm bạn giao dịch. Ngoài ra, bản thân bạn cũng phải trưởng thành thành một trader có thể thực thi chiến lược nghiêm ngặt, không bị cảm xúc chi phối.
Ban đầu, bạn sẽ nhận ra rằng dù đã có một bộ "quy tắc giao dịch hoàn chỉnh, rõ ràng", bạn vẫn không thể thực thi nó như kế hoạch. Đây hoàn toàn là hiện tượng bình thường! Trở thành một trader chín chắn là một quá trình tiệm tiến.
Ở giai đoạn này, bạn rất dễ muốn từ bỏ chiến lược hiện tại sau vài lệnh thua liên tiếp, và tìm kiếm phương pháp mới. Bạn phải chống lại sự thôi thúc này, vì 99% trường hợp, thứ thực sự cần thay đổi không phải là chiến lược, mà là chính bạn. Nghe có vẻ phản trực giác, nhưng phần tiếp theo sẽ đi sâu vào vấn đề này.
Những năm qua, tôi hợp tác với hàng nghìn trader, và liên tục thấy một điểm chung: nhiều người khó chấp nhận thực tế rằng "ngay cả hệ thống có lợi nhuận cũng sẽ thua lỗ thường xuyên". Khi gặp chuỗi thua liên tiếp, họ có xu hướng đổi chiến lược, ảo tưởng tìm được một "hệ thống hoàn hảo không bao giờ thua". Nhưng thực tế, càng sớm chấp nhận sự thật "không có chiến lược hoàn hảo", càng có lợi cho sự phát triển giao dịch của bạn.
4. Học từ sai lầm
Đánh giá giao dịch định kỳ có hai mục đích quan trọng:
Thứ nhất, hầu hết trader sẽ nhận ra rằng thua lỗ của họ là do chính họ gây ra. Nói cách khác, thua lỗ thường là do không thực thi theo quy tắc giao dịch. Tất nhiên, đôi khi bạn hoàn toàn làm theo quy tắc mà giao dịch vẫn thất bại; nhưng ở giai đoạn đầu, nguyên nhân gốc rễ của nhiều thua lỗ thực ra là do chính bạn phá vỡ quy tắc.
Đây thực ra là "tin tốt", vì nó có nghĩa là bạn không cần thay đổi chiến lược ngay, mà nên điều chỉnh bản thân, xây dựng cơ chế ứng phó cảm xúc tốt hơn, nâng cao kỷ luật thực thi. Tôi khuyên bạn nên xem lại từng giao dịch gần đây, kiểm tra xem mình có làm sai gì không, có thể đưa ra quyết định tốt hơn không.
Thứ hai, đánh giá định kỳ cũng có thể phát hiện vấn đề của chính chiến lược. Gần đây tôi trao đổi với một học viên, anh ấy nói: "Hầu hết hướng giao dịch đều đúng, nhưng 90% trường hợp giá chạm cắt lỗ trước, rồi mới đi theo hướng dự kiến." Tình huống này rất có thể cho thấy cắt lỗ của anh ấy được đặt quá chặt. Nếu cho giao dịch nhiều không gian biến động hơn, anh ấy có thể biến một phần thua lỗ thành lợi nhuận. Những hiểu biết kiểu này chỉ có thể phát hiện qua đánh giá, và có giá trị cực cao.
Nhưng đáng tiếc là, hầu hết trader không đánh giá định kỳ, nên họ mãi mãi không thể học từ sai lầm. Hiện nay đã có nhiều công cụ đánh giá xuất sắc, ví dụ như hệ thống nhật ký giao dịch Edgewonk.com mà tôi phát triển, nó giúp bạn hoàn thành quy trình đánh giá một cách hiệu quả và liên tục tối ưu hóa hiệu suất giao dịch.
5. Backtest — tăng tốc quá trình học hỏi của bạn
Ngoài việc duy trì nhật ký giao dịch, backtest là một phương pháp quan trọng khác có thể tăng tốc đáng kể quá trình học hỏi của trader. Backtest là khi trader xem lại dữ liệu giá lịch sử, và tìm cơ hội giao dịch theo quy tắc của mình. Mục tiêu là đánh giá chiến lược giao dịch và các quy tắc cụ thể của nó sẽ hoạt động như thế nào trong thị trường quá khứ.
Qua backtest, trader có thể thu được nhiều hiểu biết giá trị, ví dụ:
◔ Tỷ lệ thắng lịch sử của chiến lược là bao nhiêu
◔ Chiến lược trung bình tạo ra bao nhiêu tín hiệu giao dịch mỗi tháng/tuần
◔ Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận tối ưu khoảng bao nhiêu
Quan trọng hơn, backtest còn có thể nâng cao đáng kể khả năng nhận diện biểu đồ của trader. Hầu hết trader dựa vào phân tích kỹ thuật, hành vi giá và mô hình biểu đồ để giao dịch, và ở giai đoạn mới học, khả năng nhận diện biểu đồ của bạn thường khá yếu. Nhưng qua việc xem lại nhiều biểu đồ lịch sử và thực hiện hàng chục, thậm chí hàng trăm giao dịch giả định, bạn sẽ tiếp xúc với đủ loại mô hình và cấu trúc giá. Việc luyện tập lặp đi lặp lại này sẽ giúp bạn nhận diện cơ hội giao dịch chất lượng hiệu quả hơn trong thực tế.
Nói chung, backtest càng nhiều càng tốt. Tôi rất khuyến khích bạn sắp xếp thời gian backtest càng nhiều càng tốt. Dù chỉ dùng 30 phút "thời gian rảnh" mỗi ngày để luyện backtest, cũng có thể tích lũy đáng kể nhận thức và kinh nghiệm.
6. Khi nào bắt đầu giao dịch tài khoản thật
"Giao dịch tài khoản thật" là bắt đầu giao dịch bằng tiền thật. Trong vài tháng đầu, hầu hết trader sẽ dùng "tài khoản demo" để luyện tập, tức là dùng tiền ảo giao dịch trong điều kiện thị trường thật.
Tiếp theo, gần như tất cả mọi người đều đối mặt với một câu hỏi: khi nào là thời điểm tốt nhất để chuyển từ giao dịch demo sang giao dịch tài khoản thật?
Đáng tiếc, không có câu trả lời tuyệt đối đúng cho câu hỏi này. Nhưng có vài yêu cầu cơ bản bạn phải đáp ứng: trước khi vào giao dịch tài khoản thật, bạn nên đã hiểu đầy đủ về chiến lược giao dịch của mình, và đã backtest qua dữ liệu lịch sử để xác nhận chiến lược đó có tiềm năng lợi nhuận trong quá khứ.
Nhưng dù vậy, cũng không đảm bảo bộ quy tắc này sẽ tiếp tục có lợi nhuận trong tương lai.
Ngày nay, với sự xuất hiện ngày càng nhiều của các "công ty cấp vốn", trader cũng có thể chọn tham gia các chương trình thử thách cấp vốn của những công ty này như một cách vào giao dịch tài khoản thật.
Ưu điểm của mô hình này là: trader không cần dùng tiền của mình để giao dịch tài khoản thật; đồng thời phải tuân thủ một loạt quy tắc kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt do công ty cấp vốn đặt ra.
Với người mới, đây là một cách luyện tập rất thực tế, vì nó buộc bạn học và thực thi các biện pháp quản lý rủi ro thận trọng, rất hữu ích cho việc tiến tới giao dịch chuyên nghiệp sau này.
Phần tiếp theo sẽ tiếp tục xoay quanh kiểm soát rủi ro và quản lý vốn.
7. Quản lý kỳ vọng và kiểm soát rủi ro
Hầu hết trader khi mới bắt đầu thường tin rằng giao dịch là cách kiếm tiền nhanh trong thời gian ngắn. Dù thực tế thường nhanh chóng làm họ tỉnh ngộ, nhiều người bắt đầu nhận ra "kiếm tiền ổn định" không hề dễ dàng, nhưng vẫn không ít trader không thể buông bỏ ảo tưởng "làm giàu sau một đêm", nên liên tục "đánh cược". Và để kiếm tiền lớn, họ thường chấp nhận rủi ro quá cao. Nhưng rủi ro cao thường không mang lại lợi nhuận cao, mà là cháy tài khoản và tiến gần mức margin call, cuối cùng dẫn đến thua lỗ lớn.
Vì vậy, ở giai đoạn đầu sự nghiệp giao dịch, nhất định phải luyện tập quản lý rủi ro nghiêm ngặt, đặc biệt là kiểm soát vị thế. Thông thường, nhiều sách giao dịch và trader giàu kinh nghiệm đều khuyên một quy tắc cơ bản — "mỗi giao dịch không mạo hiểm quá 1% tổng vốn tài khoản". Quy tắc này rất thực tế, vì nó có thể tránh hiệu quả việc một lệnh thua lớn gây giao dịch cảm xúc, rồi rơi vào vòng xoáy thua lỗ liên tiếp.
Tuy nhiên, nhiều trader mới gặp một vấn đề khác: vốn tài khoản của họ quá ít. Theo "quy tắc 1%", dù một giao dịch có thể lãi 3%-4%, số tiền cũng rất hạn chế, khiến họ khó coi trọng giao dịch. Trong trường hợp này, tham gia chương trình thử thách cấp vốn có thể là lựa chọn tốt hơn.
Công ty cấp vốn thường đặt ra quy tắc quản lý rủi ro nghiêm ngặt, buộc trader thực thi kiểm soát vị thế chuẩn mực. Thay vì mở tài khoản nhỏ với 300 hoặc 500 USD (khoảng 7,6 đến 12,7 triệu VND), bạn có thể bỏ 100 USD (khoảng 2,5 triệu VND) để đăng ký chương trình thử thách cấp vốn cơ bản nhất. Yêu cầu kỷ luật trong thử thách có thể giúp bạn hình thành thói quen giao dịch ổn định, giảm rủi ro.
8. Làm thế nào để tài khoản giao dịch của bạn không ngừng tăng trưởng
Giao dịch là một trò chơi của sự kiên nhẫn. Trader cần kiên nhẫn khi chờ cơ hội giao dịch, cũng cần kiên nhẫn khi giữ vị thế chất lượng để tối đa hóa lợi nhuận, và sự tăng trưởng tài khoản càng là thử thách lâu dài đối với sự kiên nhẫn.
Một khi bạn đã xác định chiến lược giao dịch của mình, và backtest xác nhận các quy tắc này có tiềm năng lợi nhuận trong lịch sử, đồng thời bắt đầu ghi chép giao dịch để học từ sai lầm, và thực hành quản lý rủi ro vững chắc — lúc này, quá trình "rèn luyện" thực sự mới bắt đầu.
Giao dịch là một sự nghiệp lâu dài, "Rome không được xây trong một ngày" — câu nói cổ này không gì phù hợp hơn trong giao dịch. Ban đầu, khi bạn chưa phải trader toàn thời gian, vẫn có một công việc hàng ngày, thực ra bạn có một số lợi thế quý giá. Thứ nhất, bạn gần như không có áp lực phải kiếm sống bằng giao dịch, công việc hàng ngày có thể trả hóa đơn, cho bạn tâm lý thoải mái hơn khi giao dịch. Đồng thời, bạn còn có thể định kỳ nạp thêm vốn vào tài khoản giao dịch, dần dần mở rộng quy mô tài khoản. Nhưng điều kiện tiên quyết là — bạn phải đã có lợi nhuận liên tục trong vài tháng hoặc lâu hơn, và chứng minh chiến lược của bạn có tính bền vững dài hạn.
Bạn phải nhận ra rằng, tích lũy vốn là một quá trình lâu dài, dù bạn dùng chiến lược quản lý vị thế hợp lý, cũng cần thời gian để tài khoản tăng trưởng ổn định. Nhiều trader sụp đổ ở giai đoạn này vì họ quá nóng vội, muốn đạt lợi nhuận quá cao trong thời gian ngắn. Nhưng thị trường sẽ không phối hợp với mục tiêu tăng trưởng do bạn tự đặt ra, càng ép buộc, càng có thể phản tác dụng. Dù bạn cần 5 năm hoặc lâu hơn để đạt mục tiêu, miễn là phương pháp đúng, kết quả vẫn xứng đáng — vì mọi con đường tắt, cuối cùng đều không dẫn đến đích thành công.