Dalam buku terkenal Trading in the Zone, Mark Douglas bermula daripada sejarah perkembangan analisis fundamental, analisis teknikal, analisis psikologi dan lain-lain, memberitahu kita bagaimana psikologi pelabur menentukan kejayaan atau kegagalan dagangan pelabur, dan mengajar pelabur bagaimana memupuk minda yang sepatutnya dimiliki oleh seorang pemenang jangka panjang.
Douglas berpendapat analisis teknikal bukanlah kaedah muktamad untuk menjadi pemenang jangka panjang, sebaliknya minda yang menentukan kejayaan atau kegagalan.
Douglas percaya minda adalah faktor yang menentukan kejayaan atau kegagalan dagangan. Setiap pelabur pernah mengalami saat ketakutan dan ketamakan, namun dalam kedua-dua keadaan ketakutan dan ketamakan itulah pelabur paling mudah melakukan kesilapan.
Sering kali selepas mengalami dagangan yang gagal berturut-turut, psikologi ketakutan mula merebak. Apabila sistem memberikan isyarat kemasukan baharu, hati mula bergelut, mula meragui sama ada sistem itu bermasalah, kemudian mula mempertimbangkan pengaruh pemboleh ubah rawak lain terhadap pasaran, cuba meyakinkan diri sendiri supaya tidak masuk.
Dalam kekusutan itu, terlepas satu gelombang pasaran yang besar, kemudian penyesalan, kekecewaan, kemarahan, kehampaan, rasa tertewas dan emosi negatif lain menyusul berturut-turut, mendorong pelabur ke jurang yang tidak bertepi.
Minda tamak juga begitu, kejayaan berturut-turut kadangkala mungkin bukan perkara baik bagi pelabur. Kerana pada masa itu seseorang mungkin mula tamak, mungkin menjadi terlalu gembira, akan terlalu yakin, tidak dapat melihat risiko. Tanpa sedar menambah saiz posisi dagangan.
Tidak disangka pasaran bergerak ke arah bertentangan, menyebabkan keuntungan dipulangkan sepenuhnya, kerugian dagangan amat teruk. Emosi pelabur juga akan berputar semula ke dalam emosi negatif.
Sebagaimana berfikir adalah proses yang mendalam, tanpa pengumpulan diri sendiri, sebanyak mana pun teori tidak dapat berhubung dengan diri sendiri. Jika tidak dapat menguasai kaedah yang betul untuk berfikir dan mengamalkan, walaupun orang lain memberitahu kita rahsia keuntungan dengan jelas, kita tetap tidak dapat benar-benar menjana wang.
Kadangkala corak pemikiran adalah halangan tidak kelihatan yang menghalang kejayaan, ini menuntut kita belajar berfikir seperti pemenang.
Apakah itu pemenang jangka panjang?
Pemenang jangka panjang bukan sahaja memerlukan idea membuat pesanan yang baik dan strategi dagangan yang konsisten, malah memerlukan minda/psikologi yang kuat yang ditempa setelah melalui pelbagai cabaran. Juara dagangan jangka pendek tidak semestinya pemenang jangka panjang, dan pemenang jangka panjang biasanya juga bukan juara pecut.
Pemenang jangka panjang mampu menanggung kerugian, bersumber daripada kawalan risiko mereka; pemenang jangka panjang mampu menanggung keuntungan, keluk ekuiti mereka sering menunjukkan arah aliran yang sihat.
Kepentingan corak pemikiran — tujuan dagangan adalah untuk keuntungan, bukan untuk mencari keseronokan atau bermegah. "Beruang Gergasi Wall Street" Jesse Livermore berkata demikian, prinsip dagangan saya dibina atas premis pemikiran kontrarian, bertentangan dengan sifat semula jadi manusia, pasaran memperbodohkan majoriti orang pada kebanyakan masa.
Bagaimana menjadi minoriti pemenang? Mulakan dengan memupuk corak pemikiran pemenang jangka panjang.
#1 Berfikir dari sudut kebarangkalian
Menerima semua potensi risiko — pedagang berpengalaman memahami dagangan adalah permainan kebarangkalian, peristiwa rawak dengan sampel yang mencukupi boleh menghasilkan keputusan yang konsisten.
Apabila berhadapan dengan semua risiko yang mungkin timbul, latih diri berfikir dari sudut kebarangkalian, terima risiko sepenuhnya dari dalam hati, tanpa penolakan dan konflik. Apabila keluar melalui stop loss, jangan salahkan diri sendiri tetapi peroleh sesuatu daripadanya, lebih utamakan proses daripada hasil, terus melaksanakan falsafah dagangan.
#2 Membina minda asas melalui 5 fakta asas berikut
(1) Apa-apa sahaja boleh berlaku;
(2) Untuk keuntungan, tidak perlu tahu bagaimana keadaan akan berubah pada langkah seterusnya;
(3) Mana-mana set pemboleh ubah yang ditakrifkan sebagai kelebihan adalah rawak antara menjana keuntungan dan kerugian;
(4) Kelebihan ialah kebarangkalian sesuatu perkara berlaku lebih tinggi daripada perkara lain;
(5) Pasaran pada setiap saat adalah unik.
#3 Melaksanakan falsafah dagangan berdasarkan 7 prinsip berterusan berikut — memiliki kepercayaan bahawa diri sendiri adalah pemenang jangka panjang, kerana:
1) Saya secara objektif mengiktiraf kelebihan saya;
2) Sebelum setiap dagangan dijalankan, mengukur potensi risiko terlebih dahulu;
3) Menerima sepenuhnya risiko dagangan ini, jika tidak saya sanggup melepaskan dagangan ini;
4) Apabila saya berdagang menggunakan kelebihan, tanpa sebarang simpanan atau keraguan;
5) Saya sendiri membiarkan pasaran menjana keuntungan untuk saya;
6) Saya memantau kemungkinan saya melakukan kesilapan;
7) Saya memahami keperluan prinsip-prinsip ini untuk keuntungan yang konsisten, oleh itu saya tidak akan sekali-kali melanggar prinsip-prinsip ini.
Minda pemenang mesti bergantung pada pengurusan dana yang baik. Selain mengetahui aset mana untuk didagangkan dan memahami cara mengenal pasti isyarat masuk dan keluar, pedagang yang berjaya mesti mengurus kebijaksanaan mereka dan menggunakan pengurusan dana dalam pelan dagangan mereka.
Terdapat banyak strategi pengurusan dana, banyak bergantung pada pengiraan modal teras — baki awal anda tolak dana yang digunakan oleh posisi terbuka.
Modal teras dan mengehadkan risiko
Semasa membuat pesanan, cuba hadkan risiko anda pada 1%-3%. Contohnya dalam dagangan forex dan CFD dengan leveraj tinggi, ini bermakna jika anda berdagang 1 lot standard pasangan mata wang bernilai 100,000 dolar AS (sekitar RM470,000), anda harus mengehadkan risiko anda pada 1,000 dolar AS hingga 3,000 dolar AS (sekitar RM4,700 hingga RM14,100), anda melakukannya melalui pesanan stop loss 100 pip (1 pip = 10 dolar AS) di atas atau di bawah titik masuk anda.
Apabila modal teras anda bertambah atau berkurang, laraskan jumlah risiko anda. Menggunakan baki 10,000 dolar AS (sekitar RM47,000) dan membuka 1 lot, modal teras anda ialah 9,000 dolar AS. Jika anda ingin menambah dagangan kedua, modal teras anda akan berkurang kepada 8,000 dolar AS, anda harus mengehadkan risiko pada 900 dolar AS. Risiko dalam dagangan ketiga harus dihadkan pada 800 dolar AS.
Selain itu, dalam dagangan pasaran jangan sekali-kali "tergesa-gesa", jika tiada strategi yang betul dan mantap serta pemahaman mendalam tentang personaliti pasangan mata wang tersebut dan kawalan risiko, ia sama seperti berjudi.
Risiko = lot bersih dalam simpanan * spread pasaran * nilai pip pasangan mata wang, dalam pekali risiko, satu-satunya perkara yang benar-benar boleh dikuasai oleh pedagang ialah mengira saiz kenaikan jangka panjang, ditambah dengan mengawal lot dagangan yang selamat.
Membina minda menang jangka panjang yang cemerlang: Jalan kejayaan pedagang runcit
Dengan disiplin dan tekad yang mencukupi, amalan ini boleh membawa anda ke kerjaya dagangan yang memuaskan dan menguntungkan.
Penulis dan ahli falsafah kehidupan Scott Young berpendapat, minda yang cemerlang merangkumi disiplin, kawalan emosi, sikap, keberanian dan ketenangan. Tanpa ciri-ciri ini, bakat peribadi akan sukar direalisasikan.
Pedagang yang memiliki minda menang jangka panjang yang cemerlang dapat:
◎ Membina semangat progresif yang berdisiplin, terutamanya selepas kerugian
◎ Mengehadkan dan mengurus pemikiran atau tindakan, untuk sentiasa mengekalkan keadaan terbaik
◎ Mencegah kepuasan diri, sambil menggalakkan tabiat sihat untuk mengoptimumkan prestasi atau strategi
◎ Terus mempelajari lebih banyak pengalaman dan kemahiran
Kejayaan jangka panjang didorong oleh kerajinan, semangat dan pencapaian peribadi. Apabila pedagang meletakkan usaha mengejar kecemerlangan peribadi setara dengan strategi kejayaan, kejayaan pasti akan menyusul. Selain itu, terus mengoptimumkan kemahiran dan cara berfikir juga boleh membolehkan pedagang mencapai rasa pencapaian.
Dengan turun naik pasaran kewangan, pedagang yang mempunyai kecerdasan emosi tinggi dan disiplin boleh dengan mudah melepaskan bakat peribadi.
#1 Bermula dengan pelan pembangunan peribadi
Untuk membina bakat peribadi, pertama sekali susun pelan pembangunan peribadi yang berkesan. Pelan pembangunan peribadi adalah cara yang baik untuk memperbaiki, mengurus dan menjejak pencapaian peribadi. Dalam pasaran yang berubah dengan pantas, kaedah penilaian kendiri dan pembetulan pedagang adalah amat penting.
#2 Bertanggungjawab
Menjadi pedagang yang berpengetahuan dan seimbang bermakna bertanggungjawab terhadap diri sendiri dan tingkah laku sendiri. Selalunya, pedagang menyalahkan ahli ekonomi atas petunjuk yang salah atau penganalisis pasaran atas analisis yang salah.
Namun, jika pedagang tidak bertanggungjawab terhadap hasil dagangan sendiri, kemajuan sebenar tidak dapat dicapai. Pedagang yang bertanggungjawab terhadap diri sendiri dan dana harus jelas tentang setiap dagangan mereka, dan secara teorinya setiap dagangan haruslah selaras dengan strategi dagangan mereka sendiri, bukan pesanan sementara atau pesanan sembarangan.
Dalam pasaran kewangan yang aktif, keuntungan datang daripada memahami apa yang berkesan dan apa yang tidak. Untuk mencapai kecemerlangan peribadi, anda mesti belajar bagaimana menilai hasil dagangan. Walaupun pasaran tidak berjalan seperti yang dirancang, pedagang harus bertanggungjawab dan merancang dengan lebih baik untuk dagangan seterusnya.
#3 Mengoptimumkan dengan minda yang cemerlang
Salah satu langkah pertama untuk menjadi pedagang yang berkesan ialah mengurus minda anda. Dalam mana-mana situasi, pedagang boleh mencapai pengurusan emosi dan prestasi optimum melalui proses berfikir yang mantap.
Sama ada menghadapi cabaran dalam fasa perancangan atau pelaksanaan, menggunakan minda yang baik akan mencetuskan kerajinan dan mengekalkan kesihatan mental yang sihat.
Setiap dagangan atau setiap turun naik harga yang mendadak, pada tahap tertentu mencerminkan minda pedagang. Minda pedagang cemerlang pertama sekali mesti mempunyai minda sifar, mesti mengatasi pengaruh psikologi yang dibawa oleh carta, pedagang cemerlang pasti orang yang menyesuaikan minda mereka dengan betul, mengatasi kesan penambat, mengatasi berat sebelah kognitif.
◎ Minda analisis: Menilai maklumat dengan berkesan, meningkatkan keupayaan analisis semasa membaca carta atau memproses berita
◎ Mengurangkan dagangan impulsif: Menggalakkan pembuatan keputusan yang lebih baik, terutamanya dalam fasa pelaksanaan dan perancangan
◎ Minda perniagaan: Memperkukuh pengurusan kemahiran, tugas dan masa
#4 Ketahanan dagangan yang cemerlang
Menjadi pedagang yang berjaya memerlukan ketahanan dalam situasi yang mencabar. Ketahanan memastikan anda mempunyai keupayaan untuk terus maju, bangkit semula dalam menghadapi kesukaran. Apabila anda mencapai kejayaan dan menyesuaikan diri dengan pasaran yang sentiasa berubah, anda akan dapat menonjol dalam mana-mana keadaan pasaran.
Tanpa ketahanan, pedagang tidak dapat mencapai kecemerlangan peribadi. Keupayaan peribadi yang cemerlang boleh meningkatkan kemahiran menyelesaikan masalah, dan memperkukuh minda berkembang.
#5 Kesedaran, sikap dan tindakan
Tiga langkah mudah berikut:
Kenali pemikiran dan kepakaran profesional anda. Kesedaran adalah tempat yang baik untuk mula mencapai pencapaian peribadi. Jika anda mengetahui proses pemikiran dan tahap kemahiran semasa anda, anda boleh dengan mudah mengenal pasti bidang yang perlu diperbaiki. Ini membolehkan anda lebih memberi perhatian kepada perkara yang perlu diperbaiki. Pedagang cemerlang bukanlah serba boleh, tetapi menumpukan semua tenaga dalam mod dagangan yang paling mereka kuasai, memaksimumkan mod dagangan yang paling mereka kuasai sehingga ke tahap maksimum
Sikap. Apabila mendekati bidang tertentu yang perlu diperbaiki, sikap adalah penting. Untuk meningkatkan tahap peribadi, pedagang mesti bersikap terbuka dan proaktif semasa melakukan pengoptimuman. Ini adalah salah satu langkah paling penting, terutamanya dalam fasa perancangan atau semasa kerugian dagangan.
Mengambil tindakan. Jika anda perlu meningkatkan kemahiran, hanya mengetahui atau bermotivasi tidak mencukupi. Langkah seterusnya ialah mengambil tindakan. Anda mesti belajar bagaimana mengoptimumkan sistem dagangan anda. Pembentukan setiap sistem adalah untuk sentiasa membuat backtest, sentiasa mencari masalah. Menangani masalah konsistensi, menangani masalah keseimbangan antara kebarangkalian dan nisbah untung-rugi, menangani keseimbangan antara harga paksi mendatar dan masa paksi menegak, menangani keseimbangan antara dagangan dan kehidupan, dan sebagainya.