Giao dịch ngắn hạn là một chiến lược giao dịch, chỉ việc trader (nhà đầu tư) mua bán tài sản tài chính trong khoảng thời gian tương đối ngắn để theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn. Khung thời gian này có thể là vài phút, vài giờ, thậm chí là một ngày. Trader ngắn hạn thường tập trung vào biến động ngắn hạn và diễn biến giá của thị trường để nắm bắt những thay đổi tức thời của giá.
Chiến lược giao dịch này đòi hỏi phải theo dõi sát sao động thái thị trường, sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật để dự đoán xu hướng giá. So với giao dịch dài hạn (đầu tư), giao dịch ngắn hạn chú trọng hơn vào biến động tức thời của thị trường chứ không phải các yếu tố cơ bản. Điều này cũng có nghĩa là giao dịch ngắn hạn có rủi ro cao hơn, vì thị trường thay đổi từng giây, giá biến động khá thường xuyên, trader cần có sự nhạy bén và khả năng ra quyết định nhanh chóng.
Trong thực tế, rất nhiều người mới nhập môn đều bắt đầu từ giao dịch ngắn hạn, thậm chí có người còn mê mẩn giao dịch ngắn hạn, càng làm càng nghiện, dù liên tục thua lỗ vẫn kiên trì giao dịch ngắn hạn.
Nhìn chung, giao dịch ngắn hạn có thể là một cách giao dịch hấp dẫn đối với trader có kinh nghiệm, nhưng với trader mới, có thể cần nhiều thời gian hơn để hiểu thị trường và rèn luyện các kỹ năng tương ứng.
Ưu điểm của giao dịch ngắn hạn
1. Nếu thuận lợi, giao dịch ngắn hạn kiếm rất nhanh.
2. Rủi ro được kiểm soát bởi thời gian nắm giữ, ít có cơ hội chịu gap lớn.
3. Chiến lược tốt hay xấu được kiểm chứng trong thời gian rất ngắn.
Nếu muốn có lợi nhuận cao trong thời gian ngắn nhất, giao dịch ngắn hạn là một cách hay. Ví dụ như làm kinh doanh, tức là vòng quay vốn rất nhanh, tất nhiên đây là giả định bạn có lãi.
Ngoài ra đều là nhược điểm, muốn thua sạch nhanh nhất, giao dịch ngắn hạn tuyệt đối có thể giúp bạn.
Nhược điểm của giao dịch ngắn hạn
1. Nếu không thuận lợi, giao dịch ngắn hạn thua rất nhanh. Tần suất giao dịch càng cao thua càng nhanh.
2. Chi phí giao dịch cao, rất khó vượt qua chi phí giao dịch.
3. Cần nhiều thời gian theo dõi thị trường.
4. Thị trường rất ngẫu nhiên, cạnh tranh rất khốc liệt, đối thủ rất mạnh.
5. Cần tâm lý cực kỳ vững vàng.
Chỉ những người nhận thức rõ thực lực của mình mới có vốn để giao dịch ngắn hạn.
Giao dịch ngắn hạn nói cho cùng không phải là một kỹ thuật, mà là một sự tu dưỡng. Kiểu nhân cách, tu dưỡng nội tâm và kỹ thuật bên ngoài — ba tầng lớp và khía cạnh này phải khớp đầy đủ với nhau mới có thể đưa bạn đến thành công và duy trì thành công ổn định.
Bốn nguyên tắc của giao dịch ngắn hạn
Giao dịch ngắn hạn là một hoạt động có rủi ro cao, nhưng nếu tuân thủ một số nguyên tắc cơ bản thì có thể giúp tăng cơ hội thành công. Dưới đây là bốn nguyên tắc của giao dịch ngắn hạn:
1. Kiểm soát vốn đầu vào mỗi lần, giới hạn thua lỗ đơn lệnh
Trong các sách giao dịch thông thường, người ta khuyên nên kiểm soát mức thua lỗ tối đa của một lệnh ngắn hạn dưới 0,5%-2% tổng vốn, quy mô vốn càng lớn thì yêu cầu tỷ lệ thua lỗ đơn lệnh càng thấp, dưới 0,5% là tình huống lý tưởng.
Đừng xem thường 0,5% là ít, ví dụ có thể trong một hai tuần phát sinh 5-10 lệnh, nếu đúng là mỗi lệnh đều lỗ 0,5% thì một tuần là mất 2,5%-5%.
Nếu thua lỗ đơn lệnh thành 2% thì đó là mất 10%-20%, độ khó để gỡ lại lớn hơn nhiều, khoảng cách đến con số không cũng gần hơn rất nhiều.
0,5%-2% là quá ít, khó kiểm soát? Vậy có nghĩa là vốn của bạn quá nhỏ, hãy đi tích lũy vốn trước đã.
Trong thực hành giao dịch, khi thua lỗ liên tiếp phải điều chỉnh mức thua lỗ tối đa mỗi lệnh theo tỷ lệ với quy mô vốn hiện tại, ví dụ đặt giới hạn thua lỗ 2% mỗi lệnh, vốn từ 100% lỗ xuống 98%, thì giới hạn thua lỗ của lệnh tiếp theo không phải là 2% mà là 2% của 98% vốn, như vậy có thể tránh vốn thua lỗ quá nhanh khi tình hình giao dịch không tốt.
2. Cầu tồn tại trước, cầu lợi nhuận sau
Chi phí giao dịch là kẻ thù lớn nhất của giao dịch ngắn hạn, lấy cổ phiếu làm ví dụ, mỗi lần giao dịch chi phí 0,4%, tính thử đơn giản, khoảng 125 lần mua bán là mất khoảng 50% vốn.
Nếu biết kiếm tiền, vốn ít cũng có thể kiếm nhiều hơn dài hạn. Nhưng hãy sống sót trước đã, hòa được chi phí giao dịch rồi hẵng nói!
Đây cũng là lý do tại sao giao dịch ngắn hạn nhất định phải đặc biệt chú trọng chi phí giao dịch, như hợp đồng tương lai — một loại sản phẩm phái sinh — chi phí giao dịch thấp hơn cổ phiếu nhiều lần, được xem là một trong những công cụ cơ bản nhất của giao dịch ngắn hạn,
Không ai dùng công cụ có chi phí giao dịch đắt đỏ để làm giao dịch ngắn hạn.
Nếu ngay cả chi phí giao dịch cũng không vượt qua được thì đừng nghĩ đến cách giao dịch ngắn hạn nữa.
3. Hiểu mình đang kiếm tiền từ đâu
Một điều khá thú vị là, có những người sử dụng một số phương pháp đầu tư nhưng lại không nói được lý do.
Ví dụ, có người nhìn đường trung bình, golden cross mà mua vào, nhưng hỏi tại sao lại làm vậy, tại sao có thể kiếm tiền thì lại không nói được.
Phân tích cơ bản và phân tích dòng tiền ít gặp vấn đề này hơn, người dùng phân tích kỹ thuật thường đều có vấn đề này.
Điều này đặc biệt nghiêm trọng trong giao dịch ngắn hạn, vì nếu bạn không rõ lý do kiếm tiền thì khi thua lỗ bạn cũng sẽ không biết nguyên nhân.
Lỡ như có một thời điểm nào đó xuất hiện thua lỗ liên tiếp, rốt cuộc thua lỗ liên tiếp chỉ là hiện tượng tạm thời, vượt qua là xong, hay là chiến lược đã hết hiệu lực? Đối với trader ngắn hạn điều này tương đương với khủng hoảng thất nghiệp.
4. Không được thì bỏ, không lãng phí thời gian quý báu
Làm sao để đánh bại nhà vô địch cờ vua thế giới?
Rất đơn giản.
Tìm anh ta thi đấu môn khác ngoài cờ vua là được.
Ví dụ:
Tôi hoàn toàn từ bỏ giao dịch trong ngày. Giao dịch trong ngày đối với tôi, về thời gian và kỹ thuật đều không có điều kiện thành công.
Chọn chiến trường mà mình có lợi thế hơn, hoặc người khác ít lợi thế hơn, thay vì muốn tìm cơ hội lật ngược ở nơi mình không có lợi thế, dù lật ngược được thì cũng chỉ từ nằm thành bò, không phải quyết định có lợi lâu dài.
Trong các yếu tố ảnh hưởng đến kết quả đầu tư dài hạn, vốn và thời gian là những yếu tố rất quan trọng ảnh hưởng đến kết quả lãi kép.
Nếu giao dịch ngắn hạn nhiều năm mà kết quả lại là thua lỗ, thì không chỉ mất số vốn đã lỗ, mà còn mất thời gian, cộng lại chính là chi phí cơ hội của lợi nhuận lãi kép từ đầu tư dài hạn mà lẽ ra bạn có thể có.
Tại sao giao dịch ngắn hạn khó làm?
Thứ nhất, tuyệt đại đa số trader không phải là trader toàn thời gian, họ khác với trader chuyên nghiệp làm việc tại các tổ chức hoặc trader toàn thời gian tự do, họ có công việc chính của riêng mình, giao dịch chỉ là "nghề tay trái", vì vậy không có đủ thời gian để học giao dịch, cũng không có thời gian dồi dào để làm giao dịch ngắn hạn.
Thứ hai, càng ngắn hạn thì diễn biến giá càng không có quy luật, phân tích phán đoán thị trường càng khó, thao tác giao dịch càng khó. Khi giao dịch ngắn hạn, có rất nhiều tín hiệu nhiễu loạn, tức là cái thường gọi là "nhiễu thị trường", nhiễu càng nhiều thì càng khó nhìn rõ quy luật đằng sau giá.
Cuối cùng, càng ngắn hạn thì tâm lý càng dễ bị ảnh hưởng, điều này ai đã từng giao dịch đều nên có trải nghiệm.
Bạn xem biểu đồ 5 phút và xem biểu đồ 4 giờ là cảm giác hoàn toàn khác nhau, bạn có thể cảm nhận rõ ràng khi xem biểu đồ 5 phút tim đập nhanh liên hồi, còn khi xem biểu đồ 4 giờ tim sẽ bình tĩnh hơn. Tâm lý mà loạn thì khoảng cách đến thua lỗ không còn xa!
Bốn đặc điểm chung của trader ngắn hạn thành công
Cuối cùng xin chia sẻ, chúng tôi quan sát một số trader thành công trong ngắn hạn xung quanh và thấy họ có một số đặc điểm chung.
Những người sống sót được với giao dịch ngắn hạn đều siêu mạnh, nếu phải ví von thì những người này giống như tuyển thủ eSports chuyên nghiệp.
Từ số ít cao thủ giao dịch ngắn hạn, chúng tôi nhận thấy những đặc điểm chung của họ.
1. Ứng phó với các tình huống khác nhau, chiến lược giao dịch, kỹ năng nâng cao tỷ lệ thắng ít nhất 10 bộ trở lên (mỗi người khác nhau, có người trên 20 bộ)
Lý do là người có năng lực luôn có thể tìm ra các cơ hội thị trường khác nhau, hơn nữa phương pháp hiệu quả hiện tại cũng có thể mất hiệu lực theo thời gian, và theo thời gian, các yếu tố như sản phẩm mới, quy định mới, người tham gia mới cũng có thể liên tục tìm ra chiến lược mới.
2. Phương pháp giao dịch của họ, một nửa là phân tích kỹ thuật cơ bản, nửa còn lại là tận dụng đặc điểm thị trường
Nhìn chung, trong giao dịch ngắn hạn yếu tố cơ bản vẫn được xem xét, nhưng phần lớn chỉ là tham khảo bổ trợ.
3. Đều làm đến mức cực hạn với một sản phẩm duy nhất
Mỗi người đều có ít nhất một sản phẩm chủ lực của riêng mình hoặc một số ít loại sản phẩm. Thực ra làm tốt một sản phẩm là đã đủ trong thị trường đầu tư rồi.
4. Tài sản không nhỏ
Tài sản không nhỏ đây nên là kết quả chứ không phải nguyên nhân, nhưng cũng được xem là một đặc điểm chung.
Vốn bắt đầu từ hàng triệu trở lên (khoảng vài chục triệu đến hàng trăm triệu VND), để làm phân tán đa dạng hơn, thao tác tăng giảm vị thế chi tiết hơn đều tương đối dễ dàng hơn một chút. Cũng có nhiều chiến lược hoàn toàn không thể thực thi khi tiền quá ít.
Điều cần suy nghĩ là, một phương pháp nếu chỉ có thể dùng khi bạn có vài chục đến vài trăm triệu, đến vài trăm triệu thì không dùng được hoặc mất hiệu lực (nguyên nhân có thể là yếu tố thị trường hoặc yếu tố cá nhân), thì đến một mức độ nào đó, tốc độ tích lũy tài sản của bạn sẽ chậm lại.
Nếu là tình huống này, thì cuối cùng bạn vẫn cần đổi phương pháp.
Trong đó một số ít người có kinh nghiệm phá sản, nhưng đây không phải đặc điểm chung. Muốn thành công trong ngắn hạn, 4 đặc điểm chung này có thể làm tham khảo.
Giao dịch ngắn hạn: Con đường trí tuệ của học hỏi, nhận thức, thử nghiệm
Dù muốn thử giao dịch ngắn hạn, cũng phải thận trọng sử dụng vốn, tốt nhất chỉ dùng một phần nhỏ vốn. Chúng tôi khuyên ít nhất một nửa, thậm chí 80% vốn vẫn nên dùng cho đầu tư dài hạn, phân bổ tài sản và các cách tương đối ổn định khác. Cách phân bổ vốn thận trọng này, dù giao dịch ngắn hạn cuối cùng không thành công, cũng có thể giữ lại đủ đường lui.
Lý do khuyến khích nhà đầu tư có cơ hội thử giao dịch ngắn hạn là:
1. Tăng tốc học hỏi: Giao dịch ngắn hạn cung cấp cơ hội ra quyết định đầu tư với tần suất cao hơn, giúp nhà đầu tư nhanh chóng rút ra bài học kinh nghiệm. Mỗi quyết định mua bán là một cơ hội học hỏi, tăng tốc đường cong học tập của nhà đầu tư.
2. Nhận thức bản thân sớm hơn: Tần suất cao của giao dịch ngắn hạn giúp nhà đầu tư dễ đối diện trực tiếp với lòng tham, nỗi sợ và các cảm xúc của mình. Quá trình đối diện bản thân này giúp nhà đầu tư sớm nhận ra ưu điểm và khuyết điểm của mình, cung cấp căn cứ chính xác hơn cho các quyết định đầu tư sau này.
3. Tránh hồi hộp: Thử giao dịch ngắn hạn giúp nhà đầu tư sớm hiểu được hiệu quả thực tế của các chiến lược thao tác khác nhau. Đừng đợi đến khi lớn tuổi mới đột nhiên muốn thử, rồi chọn cách mạo hiểm khi tương đối ổn định. Thử sớm một chút, có thể sớm nắm được nhịp đập của thị trường.
4. Một trong vạn người: Dù tỷ lệ thất bại của giao dịch ngắn hạn khá cao, nhưng cũng có một số nhà đầu tư thành công. Nếu bạn có thể là người một trong vạn đó, tại sao không thử sớm? Tất nhiên, phải kiểm soát tốt giới hạn thua lỗ, nhưng không thử thì mãi mãi không biết mình có thể tỏa sáng trong giao dịch ngắn hạn hay không.
Nhìn chung, giao dịch ngắn hạn là con đường rủi ro cao lợi nhuận cao, cần đối xử thận trọng. Nhưng với nhà đầu tư có vốn và thời gian, thử một chút giao dịch ngắn hạn là cơ hội tốt để rèn luyện bản thân. Dù cuối cùng chọn tập trung vào đầu tư dài hạn, trải nghiệm giao dịch ngắn hạn này cũng sẽ trở thành một tài sản quý báu trong sự nghiệp đầu tư.