Nhớ mùa hè năm 2021, cũng tầm này năm ngoái.
Bạn tôi: "Ông lại cháy tài khoản nữa rồi..."
Tôi: "Cái gì? Lại cháy à? Ông cháy mấy tài khoản rồi đấy..."
Bạn tôi: "Ừ, từ đầu năm EUR/USD cứ giảm mãi, giảm tầm 4000 pip là cháy!"
Tôi: "... không nói nên lời"
Đây có lẽ là lần thứ tư tôi nghe bạn mình kể về việc cháy tài khoản khi dùng chiến lược Martingale... Cái chiến lược giao dịch từng tràn lan cách đây bảy tám năm mà vẫn còn người dùng.
Giải mã "chiến lược Martingale"
Đầu tiên, Martingale là một chiến lược có nguồn gốc từ sòng bạc, còn được gọi là "chiến lược sòng bạc".
Trong bất kỳ bàn cược tài xỉu nào, tôi chỉ được đặt một bên, hễ đặt sai là tôi gấp đôi số tiền cược và tiếp tục đặt, cho đến khi thắng mới được đổi bên.
Ví dụ:
Đầu tiên, tôi đặt 1 đồng vào Tài... lúc này ra Xỉu... tôi thua 1 đồng
Ván thứ hai tôi đặt 2 đồng vào Tài... lúc này lại ra Xỉu... tôi thua thêm 2 đồng (cộng với 1 đồng thua ván trước là tổng thua 3 đồng)
Ván thứ ba tôi đặt 4 đồng tiếp tục vào Tài, vẫn lại ra Xỉu... tôi thua 4 đồng (cộng với hai ván trước là tổng thua 7 đồng)
Ván thứ tư tôi đặt 8 đồng tiếp tục vào Tài, cuối cùng cũng ra Tài... tôi thắng 8 đồng
Tổng cộng 8 đồng (thắng ván thứ tư) - 7 đồng (tổng thua ba ván đầu) = thắng 1 đồng
Khi bạn thắng được 1 đồng, kết thúc toàn bộ vòng chơi, sau đó dùng 1 đồng lãi này để bắt đầu vòng chơi mới.
Một chiến lược trông có vẻ hoàn hảo và chắc thắng, thực ra có một điều kiện tiên quyết rất quan trọng, đó là bạn phải có đủ vốn!
Vì nếu bàn cược ra liên tiếp 10 ván hoặc 20 ván về bên ngược lại, bạn vẫn phải có tiền để tiếp tục gấp đôi đặt cược!
Bạn thử tính xem cần bao nhiêu tiền?
1, 2, 4, 8, 16, 32, 64, 128, 256, 512, 1024, 2048, 4096, 8192, 16.384...
Bạn có thể nghĩ, làm sao có thể ra liên tiếp 10 ván một bên hay 20 ván một bên được? Xác suất nhỏ lắm chứ!?
Được thôi... chúng ta thử tính xem xác suất ra liên tiếp 10 ván một bên là bao nhiêu?
Có phải là (1/2) mũ 10 bằng 1/512 không?
Sai! Trả lời sai rồi!
Đáp án vẫn là 1/2
Bạn không nhìn nhầm đâu! Cho dù là ván thứ 100, cũng vẫn là 1/2, nghĩa là khi xác suất không đổi, việc bạn liên tục bỏ ra số tiền vượt mức chỉ khiến bạn sớm thua sạch ví và thậm chí cả gia sản!
Đây chính là ảo tưởng lớn nhất của chiến lược sòng bạc.
Trong thị trường giao dịch tài chính, cũng có người áp dụng chiến lược Martingale này vào.
Trong thị trường chứng khoán, nó được gọi là "bình quân giá xuống".
Ví dụ:
Hiện có một cổ phiếu trị giá 100 đồng.
Tôi mua 1 lot trước, sau vài ngày thấy giá giảm xuống 90 đồng, tôi mua thêm 1 lot, sau đó lại giảm xuống 80 đồng, tôi tiếp tục mua thêm 1 lot.
Cuối cùng chỉ cần cổ phiếu này tăng trở lại 90 đồng, tổng lãi lỗ của ba lot cổ phiếu của tôi là hòa vốn. (Không tính các chi phí khác)
Đặc biệt bạn sẽ thấy nhiều bà nội trợ chơi chứng khoán đều dùng cách này để chơi cổ phiếu!
Họ cho rằng khi bạn mua được cổ phiếu của công ty tốt, loại cổ phiếu này sao có thể ngày nào cũng giảm được? Nói đơn giản là chỉ cần công ty không sụp đổ, cổ phiếu không thành giấy vụn, thì có thể đợi đến ngày nó tăng trở lại.
Nhưng trong thị trường ngoại hối và thị trường hợp đồng tương lai thì khác... Khác với thị trường chứng khoán, cả hai đều thuộc thị trường ký quỹ, trong thị trường ký quỹ, bạn mua một hợp đồng, hợp đồng này dựa trên việc bạn "dự đoán" xu hướng thị trường.
Sản phẩm trên thị trường ký quỹ không có khái niệm tốt xấu, cũng không có lý do gì để bạn tin rằng nó nhất định sẽ tăng trở lại.
Nhưng so với thị trường hợp đồng tương lai, thị trường tiền tệ còn có hai lợi thế bẩm sinh
1. Đòn bẩy rất cao, nên ký quỹ cần rất ít.
2. Vốn ban đầu vào lệnh rất nhỏ, nên có thể dùng vốn rất nhỏ để bắt đầu chơi Martingale. Đa số đều bắt đầu từ quy mô 0.01 lot, 0.02 lot...
Nhìn như vậy, có phải đặc điểm của thị trường tiền tệ hoàn toàn phù hợp với sự tồn tại của "chiến lược Martingale" không!
Nhưng, có thực sự như vậy không?
Tiếp theo, chúng ta sẽ bắt đầu nói về "chiến lược Martingale" trong thị trường ngoại hối.
"Chiến lược Martingale" trong thị trường ngoại hối
Trong thị trường ngoại hối, nhiều nhà đầu tư chơi Martingale đều bắt đầu từ 0.01.
Số lot gấp đôi cố định và khoảng cách di chuyển cố định
Nghĩa là hễ đạt đến khoảng cách di chuyển là đặt lệnh với số lot gấp đôi lệnh trước.
Cách này khá đơn điệu, hiện nay cũng ít gặp hơn.
Vì để tránh xu hướng một chiều quá lớn dẫn đến thua lỗ nổi khổng lồ, có người bắt đầu nghiên cứu các kiểu kết hợp chiến lược Martingale khác nhau.
Phổ biến nhất là hai biến thể sau.
Thay đổi bội số đặt lệnh nhưng khoảng cách cố định
Bội số đặt lệnh cố định nhưng khoảng cách thay đổi không đều
Mọi người đọc đến đây chắc cũng nhận ra, "chiến lược Martingale" chẳng qua chỉ điều chỉnh ở ba chỗ này:
1. Số lot khởi đầu
2. Bội số đặt lệnh
3. Khoảng cách đặt lệnh
Nhiều người ca ngợi chiến lược Martingale đã luôn vắt óc suy nghĩ, nghiên cứu tỉ mỉ, ngày đêm trăn trở để tìm ra "tỷ lệ vàng" kết hợp từ ba nhóm tham số này.
Đúng như câu nói: "Tham số chỉnh giỏi, đời không lo nghĩ; tỷ lệ chỉnh không hay, cả đời cháy tài khoản."
Nhưng theo quan sát của tôi những năm gần đây... hơn 90% chiến lược Martingale không sống sót.
Có thể có khoảng 10% nào đó, chỉ là tôi chưa từng thấy.
Hoặc nếu bạn đang đọc bài này mà cảm thấy mình thuộc 10% duy nhất đó, thì có thể chia sẻ với mọi người.
Các loại chiến lược Martingale thấy trên thị trường, hơn 90% chạy trên cặp tiền tệ phổ biến nhất là EUR/USD.
Vì trong những năm qua, EUR/USD có thể nói là cặp tiền tệ mà phần lớn thời gian đều dao động đi ngang.
Kiểu dao động lên xuống trong khoảng 15.000 pip như thế này, đối với chiến lược Martingale có thể nói là cực kỳ thuận lợi!
Bạn tuyệt đối có thể trải nghiệm cảm giác "thu nhập thụ động" kiếm tiền trong lúc nằm, kiểu xu hướng này sẽ khiến gần như ngày nào cũng có tiền vào tài khoản của bạn, khiến bạn cảm thấy cuộc đời từ nay sẽ khác đi, sắp bước lên đỉnh cao cuộc đời!
Đây cũng là lý do chính khiến đa số người mới khi tiếp xúc với chiến lược Martingale bị thu hút.
Nhưng một khi gặp xu hướng một chiều lớn, rất ít chiến lược kiểu Martingale có thể sống sót.
Tất nhiên, không nhất thiết phải là thị trường cực đoan như vậy mới nguy hiểm.
Vì như chúng ta đã nói ở trên, tham số của chiến lược Martingale là tương quan thuận giữa số lot và khoảng cách, khoảng cách đặt lệnh của chiến lược Martingale quyết định bạn có thể chịu được xu hướng một chiều xa đến đâu.
Những xu hướng một chiều khoảng 10.000 pip như năm 2018 cũng đủ khiến bạn cháy đến mức nghi ngờ cuộc đời!
Sau đó những người theo đạo Martingale để giải quyết vấn đề này... nghĩ trước nghĩ sau, ngày đêm không ngủ, bảy ngày bảy đêm cuối cùng... lại nghĩ ra cách mới!
Bạn có thể nghĩ trước... đơn giản thôi... tôi chỉ cần chạy trong giai đoạn dao động đi ngang là được! Gặp xu hướng thì tắt nó đi!
... Vậy tôi hỏi ngược lại bạn: "Làm sao bạn biết tiếp theo sẽ là xu hướng hay đi ngang?"
Đây chẳng phải là câu hỏi mà toàn bộ trader trên thế giới đều không thể cho bạn câu trả lời chính xác sao?
Nên họ cho rằng... vì không thể tránh được thị trường lớn như vậy... nên họ nghĩ ra hai cách giải quyết!
1. Chiến lược Martingale hai chiều
Nói đơn giản là đồng thời mua (lệnh long) và bán (lệnh short).
Giả sử giá giảm, thì lệnh SELL sẽ chốt lời thoát, lệnh BUY sẽ bắt đầu chạy Martingale; ngược lại thì lệnh BUY sẽ chốt lời thoát, lệnh SELL bắt đầu chạy Martingale.
Cách này dùng để bù đắp khi xảy ra xu hướng một chiều, tài khoản phải bắt đầu gánh thua lỗ nổi, lúc này lại không có lợi nhuận, ký quỹ sẽ tiếp tục giảm, tuy nhiên thêm vào lợi nhuận từ phía bên kia có thể tăng vốn cho tài khoản, giúp vốn gốc tiếp tục lớn lên, đây là một trong những cách được nhiều người theo đạo Martingale ưa thích sử dụng.
2. Chiến lược Martingale đa cặp tiền
Đa cặp tiền này chắc là theo nghĩa đen, nếu cặp tiền tệ hiện tại đang gánh thua lỗ nổi, có thể để tài khoản chạy thêm vài cặp tiền tệ nữa để chạy Martingale, mục đích cũng là tăng vốn cho tài khoản, giúp vốn gốc tiếp tục mở rộng.
Ví dụ ban đầu chạy EUR/USD, thì thêm USD/JPY và EUR/JPY, dùng ba cặp này để chạy!
Đối với xu hướng một chiều, cho dù một lệnh đang thua lỗ nổi, ít nhất hai lệnh còn lại có thể chịu được.
Họ liền đóng gói chiến lược Martingale chạy ba cặp tiền này, gọi là "arbitrage tam giác".
Nếu chạy thêm nhiều cặp hơn, thì gọi là "kết hợp đa chiến lược".
Bạn không cần thấy ngạc nhiên, vì những chuyện và lời lẽ này tôi đều đã thực sự gặp...
Có những chuyện không cần nói rõ, dễ đắc tội với người khác, mọi người trong lòng hiểu là được.
Tổng kết
Vì vậy, sau này gặp ai nói với bạn chiến lược của họ thần kỳ đến mức nào... hãy mở to mắt nhìn cho rõ!
Vì có thể chỉ là đổi tên gọi chứ không đổi bản chất, bên trong vẫn là dùng "chiến lược Martingale".
Bạn tưởng mình thực sự có được một chiến lược giao dịch "kiếm tiền trong lúc nằm", thực ra bạn mới chính là người trở thành "thu nhập thụ động" của người khác.
Dùng chiến lược Martingale để giao dịch, về mặt lý thuyết cháy tài khoản là điều chắc chắn sẽ xảy ra, có thể rất nhanh, cũng có thể phải qua một thời gian mới xảy ra.
Bạn chỉ có thể lặng lẽ cầu nguyện.
Dù bạn dùng chiến lược gì, tôi cho rằng đều cần tự mình học hỏi, đừng phụ thuộc vào những công cụ này, giao dịch không có đường tắt.