Menganalisis pasaran adalah aktiviti yang merangsang dan berisiko. Ia boleh membawa pulangan yang lumayan, tetapi juga boleh membawa risiko yang besar. Untuk memastikan dagangan pasaran lebih cenderung kepada yang pertama daripada yang kedua, salah satu pelajaran terpenting yang perlu dipelajari oleh peniaga ialah bila untuk mula mengurangkan kerugian.
Dalam artikel ini, kita akan membincangkan kepentingan mengurangkan kerugian untuk melindungi keuntungan yang anda peroleh dengan susah payah. Dengan mengetahui bila untuk keluar dari dagangan, peserta pasaran boleh mengelakkan keputusan beremosi dan mengekalkan disiplin, yang penting untuk mengekalkan kejayaan berterusan di pasaran.
◍ Seni Mengurangkan Kerugian
Malah peniaga yang paling berpengalaman akan menghadapi kerugian pasaran yang besar. Walau bagaimanapun, perbezaan antara peniaga profesional dan peniaga baru ialah keupayaan yang pertama untuk mengekalkan kerugian dalam keadaan kecil dan jarang berlaku.
Belajar mengurangkan kerugian biasanya bermaksud mengetahui bila untuk keluar dari dagangan. Selalunya, peniaga akan kekal terlalu lama dalam kedudukan yang rugi, memegang kedudukan rugi dengan erat, enggan menghentikan kerugian tepat pada masanya, berharap nasib akan berpihak kepada mereka, atau menutup kedudukan yang untung terlalu awal.
Peniaga yang berjaya memahami bahawa menanggung kerugian adalah sebahagian daripada proses dagangan, dan lebih baik kerugian kecil sekarang daripada kerugian besar kemudian.
Beberapa faktor yang mempengaruhi keputusan peniaga termasuk emosi, tahap pengalaman yang berbeza, peristiwa pasaran yang tidak dijangka, dan lain-lain.
Namun begitu, sebelum memasuki pasaran, setiap peniaga harus memahami beberapa prinsip yang telah ditetapkan.
Sebagai contoh, peniaga membuka setiap kedudukan untuk mendapatkan keuntungan. Tetapi mereka harus tahu bahawa bukan setiap kali boleh untung. Kadang-kadang, tindakan paling bijak adalah mengakui keputusan dagangan yang salah dan menutup kedudukan sebelum mengalami kerugian selanjutnya.
Yang paling penting, dalam jangka panjang, semakin awal peniaga menerima kerugian, semakin banyak modal akaun yang dapat diselamatkan. Keuntungan berterusan dan perlindungan portfolio adalah sama penting. Dalam erti kata lain, mempunyai strategi dagangan yang jelas bermaksud bersedia untuk kejayaan sambil juga mengurangkan risiko kerugian besar.
◍ Sebab Tidak Mengurangkan Kerugian
Terdapat pelbagai sebab mengapa peniaga tidak mengurangkan kerugian. Salah satu sebabnya ialah keterikatan emosi yang berlebihan terhadap sesuatu dagangan. Kadang-kadang, peniaga mungkin merasakan mereka telah melabur terlalu banyak masa, tenaga dan wang dalam sesuatu dagangan, sehingga sukar untuk menerima bahawa mereka telah membuat keputusan yang salah dan sukar untuk menanggung kerugian awal.
Tetapi tidak dapat mengawal emosi dalam dagangan mudah mengganggu pertimbangan, menyebabkan keputusan impulsif, yang akhirnya boleh menyebabkan kerugian besar.
Satu lagi sebab biasa peniaga tidak mengurangkan kerugian ialah "takut terlepas peluang" (FOMO). Sebagai contoh, peniaga yang kurang berpengalaman sering memegang dagangan yang tidak menguntungkan, berharap pasaran akhirnya akan berubah memihak kepada mereka dan mereka dapat memperoleh keuntungan. Seperti dagangan beremosi, takut terlepas peluang juga boleh menyebabkan keputusan tidak rasional dan merosakkan portfolio peniaga.
◍ Risiko Tidak Mengurangkan Kerugian
Tidak mengehadkan kerugian pada peringkat awal akan menyebabkan "kesan bola salji", di mana kerugian akan terus membesar kemudian.
Salah satu perbezaan terbesar antara peniaga berpengalaman dan peniaga baru ialah yang pertama tahu bila untuk menerima kegagalan dan bila untuk bertahan dengan operasi mereka, enggan mengaku kalah.
Satu lagi risiko tidak mengurangkan kerugian pada peringkat awal ialah kadang-kadang peniaga mungkin melabur lebih banyak wang untuk menampung kerugian mereka. Ini boleh menyebabkan kitaran ganas, di mana peniaga terus melabur lebih banyak wang ke dalam dagangan, berharap dapat mengembalikan modal, tetapi sebelum mereka sedar, portfolio mereka telah dikosongkan dan keyakinan mereka juga runtuh sepenuhnya.
◍ Cara Mengurangkan Kerugian - Tahu Bila Untuk Keluar dari Dagangan
Seperti yang dinyatakan di atas, mengurangkan kerugian dalam dagangan pada asasnya bermaksud mengetahui bila untuk keluar dari dagangan (bila untuk berhenti dagangan dan menamatkan hari dagangan). Ini adalah salah satu perkara asas yang mesti dipelajari oleh setiap peniaga untuk mengelakkan drawdown yang besar.
Peniaga profesional menggunakan kaedah yang berbeza untuk membantu mereka menentukan bila untuk keluar dari dagangan, tetapi mereka semua mempunyai strategi keluar yang jelas untuk mengurangkan kerugian apabila perlu. Dalam erti kata lain, peniaga harus menentukan titik keluar mereka sebelum memasuki dagangan dan bertahan tanpa dipengaruhi oleh emosi atau faktor luaran. Ini membantu mengelakkan keputusan impulsif berdasarkan bunyi pasaran atau emosi.
Selain itu, peniaga harus menyesuaikan titik keluar mereka mengikut keadaan pasaran. Sebagai contoh, jika peniaga mempunyai pandangan menaik terhadap prospek jangka panjang sesuatu aset, mereka mungkin memilih untuk menyesuaikan titik keluar untuk mendapatkan potensi keuntungan yang lebih besar. Begitu juga, jika keadaan pasaran berubah, mereka harus bersedia untuk keluar dari dagangan lebih awal untuk mengehadkan potensi drawdown.
Mengetahui bila untuk keluar dari dagangan adalah kemahiran penting bagi peniaga untuk mengehadkan potensi kerugian dan meningkatkan prestasi dagangan keseluruhan. Peniaga boleh menggunakan beberapa kaedah untuk menentukan bila untuk keluar dari dagangan. Dengan mempelajari teknik yang diterangkan di bawah, peniaga boleh mencipta keadaan yang menguntungkan untuk diri mereka sendiri, membuat keputusan yang bijak, dan menutup kedudukan dagangan yang tidak menguntungkan pada masa yang sesuai.
◍ Pesanan Henti
Pesanan henti ialah sejenis pesanan yang menutup dagangan apabila mencapai tahap harga yang ditetapkan. Ia adalah salah satu alat yang paling berkesan dan paling biasa digunakan untuk mengehadkan kerugian dan menghapuskan emosi daripada keputusan dagangan.
Sebagai contoh, peniaga boleh menetapkan pesanan henti 2% di bawah harga masuk untuk dagangan jangka panjang. Kaedah ini dipanggil "peraturan 2%", yang menghalang peniaga daripada mengambil risiko lebih daripada 2% daripada ekuiti akaun dalam satu dagangan. Sebagai contoh, jika akaun anda bernilai $10,000 (sekitar RM47,000) pada masa ini, dan anda memilih stop loss pengurusan risiko 2%, ini bermakna anda memilih untuk tidak mengambil risiko lebih daripada $200 (sekitar RM940) pada dagangan tertentu.
◍ Menggunakan Alat Analisis Asas dan Analisis Teknikal
Analisis teknikal ialah disiplin dagangan yang bergantung pada carta dan penunjuk untuk mengenal pasti trend dan tingkah laku harga. Peniaga boleh menggunakan analisis teknikal untuk mengenal pasti kawasan sokongan dan rintangan yang berpotensi, dan menggunakan tahap ini sebagai titik keluar. Sebagai contoh, jika peniaga mengenal pasti tahap rintangan penting, jika harga gagal menembusi tahap ini, mereka mungkin menutup kedudukan.
Begitu juga, sesetengah peniaga menggunakan analisis asas untuk menentukan bila untuk keluar dari dagangan. Tujuan utama analisis asas adalah untuk menilai nilai aset dengan menyemak data ekonomi dan kewangan. Walau bagaimanapun, peniaga juga boleh menggunakan maklumat ini untuk menentukan bila untuk masuk atau keluar dari dagangan. Sebagai contoh, jika sebuah syarikat melaporkan pendapatan suku tahunan yang mengecewakan, peniaga mungkin bijak untuk menutup kedudukan saham syarikat itu untuk mengehadkan potensi kerugian.
◍ Membangunkan Strategi yang Jelas dan Bertahan dalam Pelaksanaan
Tiada peniaga yang berjaya tanpa strategi dagangan yang betul.
Mempunyai strategi yang jelas bermaksud mengetahui apa yang anda ingin capai dan merangka pelan untuk mencapainya. Itulah sebabnya setiap strategi yang baik merangkumi pelan yang menggariskan titik masuk dan keluar, jumlah modal yang sanggup diambil risiko oleh peniaga, dan sasaran keuntungan mereka. Ini juga membolehkan peniaga membuat keputusan rasional dan mengelakkan tindakan terburu-buru yang boleh menyebabkan kerugian.
Walau bagaimanapun, mempunyai strategi dagangan hanyalah sebahagian daripada persamaan. Yang lebih penting ialah disiplin, belajar untuk bertahan dalam melaksanakan strategi anda.
◍ Melaksanakan Kawalan Pengurusan Risiko yang Betul
Mengurangkan kerugian bermaksud menilai dan bersedia menghadapi potensi gangguan pasaran. Untuk itu, peniaga menggunakan satu set kawalan pengurusan risiko yang boleh membantu mereka mengurangkan atau menghapuskan ancaman ini.
Setiap dagangan membawa risiko tersendiri, itulah sebabnya penting untuk menentukan jumlah wang yang sanggup anda ambil risiko sebelum masuk. Dengan melaksanakan kawalan pengurusan risiko yang betul, peniaga boleh mengehadkan kerugian dan melindungi modal mereka, yang penting untuk mencapai kejayaan jangka panjang dalam dagangan.
Peraturan praktikal ialah mengambil risiko 1% hingga 2% daripada nilai akaun dalam satu dagangan, sambil tidak melebihi 5% daripada nilai semua kedudukan pada bila-bila masa.
◍ Backtest
Backtest merujuk kepada ujian kertas strategi dagangan menggunakan data sejarah untuk menentukan prestasi dan ketepatannya. Ini adalah kaedah popular yang digunakan oleh peniaga untuk membandingkan kebolehlaksanaan dan kemungkinan pelbagai strategi dagangan, membolehkan mereka membuat penyesuaian yang perlu untuk membangun dan menggunakan pelan dagangan yang paling berjaya.
Ramai peniaga menganggap backtest sebagai langkah penting dalam membangunkan strategi dagangan kerana ia membolehkan mereka mengenal pasti kelemahan dan bidang penambahbaikan yang berpotensi. Dua komponen utama yang dianalisis semasa backtest termasuk keuntungan keseluruhan dan tahap risiko yang diambil.
Dengan menguji strategi menggunakan data sejarah, peniaga boleh memahami bagaimana strategi itu berprestasi dalam keadaan pasaran yang berbeza dan menentukan sama ada ia menguntungkan. Idea asasnya ialah jika sesuatu strategi dagangan berprestasi buruk pada masa lalu, ia berkemungkinan besar tidak akan berprestasi baik pada masa hadapan.
◍ Kesimpulan
Mengurangkan kerugian adalah kemahiran penting yang harus dipelajari oleh semua peniaga. Adalah mustahil untuk mengelakkan kerugian sepenuhnya dalam dagangan, tetapi peserta pasaran yang berjaya menggunakan kaedah dan strategi tertentu untuk meminimumkan kerugian.
Dengan mengetahui bila untuk keluar dari dagangan, peniaga boleh mengelakkan keputusan beremosi dan mengekalkan disiplin, yang penting untuk berjaya di pasaran. Peniaga harus mempunyai strategi yang jelas dan bertahan dalam pelaksanaannya, melaksanakan kawalan pengurusan risiko yang betul, dan membuat backtest strategi mereka untuk memastikan mereka mempunyai keadaan yang menguntungkan untuk keuntungan jangka panjang.