Trading adalah ilmu yang tidak ada habisnya, trader harus terus belajar untuk meningkatkan diri. Tidak peduli trader berpengalaman mana pun yang berbagi pengalaman belajar bertahun-tahun, mereka kemungkinan besar akan sepakat bahwa proses ini seperti kamu tahu ke mana tujuanmu, tetapi dalam perjalanan kamu akan terus mengamati sekeliling, berharap menemukan jalan yang paling aman dan paling menguntungkan.
Beberapa trader lebih fokus pada pembelajaran aspek teknis, termasuk level support dan resistance, indikator moving average yang tepat, dan sebagainya. Sementara yang lain mungkin hanya mengandalkan data fundamental untuk trading, mereka beli atau jual untuk unjuk gigi di pasar, berharap mendapatkan profit melimpah, atau menghindari kekecewaan yang tak berujung.
Metode apa pun yang digunakan untuk trading, setiap hari kamu menjadi lebih terampil dan pengalamanmu semakin kaya. Ada banyak aspek yang perlu dipertimbangkan dalam trading, banyak rumus yang perlu dihitung, dan banyak faktor baru yang akan muncul… perubahan sepertinya tidak ada habisnya. Namun, apakah cukup hanya menemukan target dan arah yang benar? Tidak juga. Selalu ada hal-hal yang terlewat.
Jalan trading tidak ada habisnya, pembelajaran berkelanjutan adalah kunci bagi trader. Trader harus menjaga sikap rendah hati dan berpikiran terbuka, terus mempelajari pengetahuan dan keterampilan baru untuk beradaptasi dengan lingkungan pasar yang terus berubah. Hanya melalui pembelajaran berkelanjutan dan perbaikan terus-menerus, trader dapat terus meningkatkan kemampuan trading mereka dan meraih kesuksesan yang lebih besar di jalan trading. Baik analisis teknikal maupun analisis fundamental, belajar selalu menjadi proses yang tak terpisahkan, membantu kita menemukan jalan yang lebih aman dan lebih bermanfaat dalam perjalanan trading.
Senjata Rahasia
Setelah bertahun-tahun trading, akhirnya saya menemukan satu hal yang diketahui sebagian besar trader: profit dalam trading mungkin tidak begitu penting, seperti melempar koin, peluang kepala dan ekor sama-sama 50%. Inilah mengapa investor begitu tertarik pada "pemain besar" di pasar. "Pemain besar" ini biasanya miliarder, investor individu seperti "buaya finansial" George Soros dan John Paulson, investor institusional seperti Renaissance Technologies, mereka tampaknya mampu bergerak lincah di pasar dan berhasil dalam setiap pertarungan melawan pasar.
Apa sebenarnya rahasia mereka? Keterampilan khusus apa yang mereka kuasai?
Jawabannya mungkin mengejutkanmu, yaitu kemampuan atau kemauan mereka untuk mengendalikan risiko. Kesimpulannya ada di sini: trader yang sukses akan memastikan risiko setiap transaksi terkendali dalam batas yang dapat diterima berdasarkan potensi keuntungan. Tentu saja, "batas" ini berbeda-beda bagi setiap orang.
Bayangkan seorang trader tanpa trading plan, dia gagal berkali-kali dalam trading. Akhirnya, dia merasa sangat bingung dan memutuskan untuk melakukan upaya terakhir, kali ini bertaruh besar. Dia mempertaruhkan segalanya. Namun, dalam sebagian besar kasus, taruhan terakhir ini tetap berakhir dengan kegagalan, trader ini merasa sangat frustrasi, marah, dan menganggap dirinya sangat bodoh. Sejujurnya, memiliki pemikiran seperti itu juga bagus.
Kunci trading yang sukses adalah mengendalikan risiko. Menyadari hal ini adalah langkah pertama trader menuju kesuksesan. Seperti "pemain besar", trader yang sukses tahu bagaimana mengendalikan risiko dalam batas yang dapat diterima dan mengambil keputusan berdasarkan potensi keuntungan. Bagi trader yang tidak memiliki trading plan, mereka harus menyadari pentingnya pengendalian risiko dan mengambil tindakan yang sesuai untuk menghindari risiko berlebihan dan potensi kegagalan besar.
Kita juga bisa berasumsi, setelah serangkaian kegagalan, pada percobaan terakhir kamu justru benar-benar berhasil, dan sangat profit, tidak hanya menutupi semua kerugian sebelumnya, bahkan masih banyak sisanya! "Pemain besar" memang seperti itu.
Masalahnya, jika kesuksesan trading hanya sesederhana memilih arah yang benar, mengapa orang yang profit hanya minoritas? Benar, untuk berhasil dalam trading, tidak cukup hanya menemukan arah yang benar. Yang penting adalah, untuk mendapatkan profit, berapa risiko yang bersedia kamu tanggung?
Dari Teori ke Praktik
Membicarakan teori trading selalu mudah, tetapi dalam trading nyata, kamu pertama-tama perlu menentukan kerugian maksimum yang bisa kamu tanggung, dan berinvestasi berdasarkan itu (biasanya lima kali atau lebih dari jumlah tersebut). Hanya setelah dikurangi potensi kerugian maksimum, kamu akan memiliki margin trading yang cukup, investasi seperti itu baru bisa dianggap wajar. Setelah itu, kamu harus memastikan jumlah setiap transaksi berada dalam batas ini, jangan menambahnya lagi.
1. Penerapan risiko tetap
Mari kita berikan contoh untuk menjelaskan lebih jelas. Misalkan kamu memutuskan untuk menginvestasikan maksimal $250 (sekitar Rp4 juta) dalam satu transaksi, lalu setiap transaksi hanya menginvestasikan jumlah tersebut. Saat menyusun rencana setiap transaksi, jumlah stop loss kamu juga tidak boleh melebihi $250 (sekitar Rp4 juta). Inilah cara memfiksasi risikomu. Dengan melakukan ini, selanjutnya kamu perlu mempertimbangkan bagaimana memaksimalkan risk-reward ratio, yaitu rasio antara profit dan risiko yang ditanggung. Semakin tinggi risk-reward ratio, trading akan mendapatkan lebih banyak profit dan lebih aman.
2. Contoh risk-reward ratio
Misalkan kamu menginvestasikan $250 (sekitar Rp4 juta), lalu profit $2.500 (sekitar Rp40 juta), maka risk-reward ratio kamu adalah 10:1. Sederhananya, kamu mengambil risiko $1 untuk mendapatkan profit $10. Jika kamu mempertahankan risk-reward ratio 10:1 selama 5 transaksi, tetapi hanya 1 yang profit.
Perhitungan sederhana menunjukkan, kamu mendapatkan profit $6, sementara rugi $4 (4 transaksi gagal masing-masing rugi $1), tetapi pada transaksi yang profit kamu mendapatkan $10.
3. Menjaga manajemen risiko yang baik
Sejujurnya, mempertahankan rasio 10:1 cukup sulit dan jarang terjadi, karena peluang menguntungkan dalam trading tidak banyak. Sebagian besar "ahli" menggunakan risk-reward ratio 3:1 atau 2:1, artinya mereka menanggung risiko $1, berharap mendapatkan profit $3 atau $2.
Dengan risk-reward ratio 3:1, jika kita masih menggunakan contoh investasi $250 (sekitar Rp4 juta), potensi profit yang sesuai adalah $750 (sekitar Rp12 juta). Jika kamu melakukan 10 transaksi, di mana 5 profit (berarti 5 lainnya rugi), balance akun trading kamu pada akhir hari akan mencapai $2.500 (sekitar Rp40 juta), karena kamu total profit $3.750 (setiap profit $750), tetapi rugi $1.250 (setiap kegagalan rugi $250), sehingga kamu net profit $2.500.
Kesimpulan
Manajemen risiko yang baik adalah kunci kesuksesan trading. Baik kamu trader pemula maupun trader profesional, untuk berhasil, yang pertama dan terpenting adalah manajemen risiko yang baik. Menentukan kerugian maksimum yang bisa kamu tanggung dan mematuhi batas risiko tersebut, sambil mencari risk-reward ratio yang tinggi, akan mampu meningkatkan profit trading kamu dan mengurangi risiko. Tentu saja, untuk mendapatkan profit seperti itu, kamu masih memerlukan strategi trading yang baik, tetapi kamu akan mulai memahami bahwa, baik trader pemula maupun profesional, fondasi kesuksesan terletak pada manajemen risiko yang baik.