닐 풀러는 금융 시장에서 16년 이상의 거래 경험을 보유한 존경받는 트레이더이자 칼럼니스트, 트레이딩 교육 멘토입니다. 현재 그의 가격 행동(Price Action) 트레이딩은 많은 트레이더들 사이에서 '권위'로 인정받고 있습니다. 2016년 닐은 '백만 달러 트레이더 대회'에서 우승하며 3개월 만에 369%라는 인상적인 거래 수익률을 기록했습니다. 이로 인해 업계 언론에서는 그를 '백만 달러 트레이더'라고 부르곤 합니다.
지난 20여 년 동안 닐은 가격 행동 트레이딩의 핵심 기술을 연구하고 습득하는 데 집중해 왔으며, 외환, 선물, 주식, CFD 등 금융 시장의 다양한 분야에서 풍부한 지식을 갖추고 있습니다.
외환 및 CFD 거래 실무에서 우리 대부분의 거래 계좌 금액은 500~5,000달러(약 65만~650만 원) 사이를 유지합니다. 이런 소액 계좌가 변동성이 큰 시장에서 불리한 위치에 있다고 느낄 수 있습니다. 하지만 이것은 단지 자신감 부족에서 비롯된 환상일 뿐입니다.
대부분의 사람들이 거래할 때 직면하는 가장 큰 혼란은 '충분한 자금만 있으면' 더 빠르게 수익성 있는 트레이더가 될 수 있다고 생각하는 것입니다. 하지만 일주일이나 이주일로 수익성을 측정하는 것은 비과학적입니다. 이 범위는 최소 6개월에서 1년이 되어야 합니다.
소액 계좌를 성공적으로 거래하는 방법은 무엇일까요? 이 목표는 쉽게 달성할 수 없지만, 거래 규율을 준수하고 시장에 대한 관점을 바꾼다면 가능합니다.
솔직히 말해서, 거래 계좌 규모는 성공적인 외환 트레이더인지 여부와 큰 관련이 없습니다. 소액 계좌도 제대로 거래하지 못한다면, 대자금 계좌는 말할 것도 없겠죠? 따라서 기억해야 할 것은, 성공적인 트레이더가 반드시 전업 트레이더일 필요는 없다는 점입니다.
저는 소액 계좌 트레이더들의 심정을 잘 압니다. 거래에서 한 걸음 나아갔다가 다시 두 걸음 후퇴하는 느낌이죠. 그러면 '돈이 더 많다면 시장에서 빠르게 큰돈을 벌고 직장을 그만둘 수 있을 텐데'라고 생각하게 됩니다.
하지만 안타깝게도, 그런 방식은 통하지 않습니다……
거래 경험이 전혀 없는 사람에게 100,000달러(약 1억 3,000만 원)의 거래 계좌를 준다면, 그가 잘 거래할 수 있을까요? 최소 6개월 내에는 '그들이 잘하지 못할 것'이라는 데 동의하실 겁니다. 실제로 몇 달 만에 계좌 금액이 50,000달러(약 6,500만 원) 또는 그 이하로 손실될 수 있습니다.
지금 대자금 거래 계좌가 없다면 오히려 다행이라고 생각해야 합니다. 소액 계좌에서 배우고 실수하는 것이 대자금 계좌에서 배우고 실수하는 것보다 비용이 훨씬 적기 때문입니다. 결국 대자금 계좌의 손실이 가져오는 재정적, 정신적 압박은 훨씬 더 큽니다.
외환 거래로 빨리 부자가 되고 싶다면, 오히려 더 빨리 손실을 볼 가능성이 높습니다. 지금 이해해야 할 것은, 시장에서 지속적으로 돈을 버는 방식은 기관총 사수처럼이 아니라 저격수처럼 거래하는 법을 배워야 한다는 것입니다. 맞습니다, 500달러(약 65만 원)의 계좌 규모는 1년 동안 벌 수 있는 금액을 확실히 제한합니다.
하지만 1년 안에 거래 계좌를 100% 성장시킬 수 있다면, 자금을 제공해 줄 사람을 쉽게 찾을 수 있습니다. 모든 거래에서 위험을 효과적으로 관리해야 하며, 그렇지 않으면 모든 자금을 잃게 됩니다.
마인드셋을 바꾸는 것이 트레이딩 성공의 열쇠
트레이딩은 게임이며, 정신적인 게임입니다. 요즘 점점 더 많은 교육 과정이 가격 차트나 시스템을 분석하는 방법을 가르치고 있습니다. 이런 것들이 모두 중요하지만, 이는 트레이더가 시간이 지나면서 배울 수 있는 지식입니다. 하지만 거래 방법을 최대한 잘 활용하고, 시스템의 효과를 극대화하는 방법을 배우는 것이 가장 중요합니다.
전문 헤지펀드 트레이더들은 모두 한 가지 진리를 알고 있습니다. 진입이 거래에서 가장 어려운 부분이 아니라는 것입니다. 가장 어려운 것은 진입 후 감정의 기복, 사고의 변화, 기대와 두려움을 어떻게 관리하느냐입니다.
가장 먼저 해야 할 일은 마인드셋을 '거래에서 많은 돈을 벌고 싶다'에서 '어떻게 거래에서 많은 돈을 벌 수 있을까?'로 바꾸는 것입니다. 이런 마인드셋 전환을 완료하면, 거래에서 환상에 빠지는 대신 거래에 더 집중하게 될 것입니다.
트레이더로서 소액 계좌 거래를 잘해야 대자금 계좌로 넘어갈 수 있습니다. 소액 계좌로 수익을 낼 수 있다는 것을 스스로에게 증명하기 전까지는 전 재산을 거래 계좌에 걸어서는 안 됩니다. 또한 500달러(약 65만 원)의 소액 계좌를 빠르게 50,000달러(약 6,500만 원)의 대형 계좌로 만드는 방법에 집중해서는 안 됩니다. 올바른 리스크 관리 경험 없이는 이것이 근본적으로 불가능합니다.
거래 마인드셋은 '돈'에서 '과정'으로 전환해야 합니다. 이미 말했지만 다시 한번 말하겠습니다. 성공적인 트레이더가 되고 싶다면 돈이 아닌 거래 과정에 집중해야 합니다.
규율과 인내
계좌 자금이 적다는 것은 빈번하게 거래할 수 없다는 것을 의미하며, 이는 충분한 자기 규율이 필요하고 몇 주 동안 전혀 거래하지 못할 수도 있다는 뜻입니다. 또한 연속적인 다수의 손실 거래를 견뎌야 하므로, 방금 5번 연속 손실 거래를 했더라도 규율을 지키고 과도 매매나 과도한 레버리지를 사용하지 않아야 합니다.
여기서 핵심은 장기적인 관점에서 거래를 생각하고, 한 달에 약 4회만 거래하는 것을 대략적인 목표로 삼으면 1년에 약 52회 거래하게 된다는 것입니다. 이것은 구체적인 거래 규칙이 아니라는 점을 기억하세요. 지금 더 빈번하게 거래하는 것보다, 규율 있는 가격 행동 트레이더가 되는 법을 배워 상당한 수익을 얻는 것이 낫다는 것을 말해주고 싶은 것입니다.
또한 인내심도 필요합니다. 주 1회 거래 전략은 소액 자금 계좌에도 적용됩니다. 아마도 인내심 있는 트레이더가 되는 가장 좋은 방법은 한 번에 하나의 거래 전략을 완전히 습득하는 것입니다. 그러면 자신의 거래 능력에 대한 확신을 갖게 되고, 시장에서 무엇을 찾고 있는지 정확히 알게 될 것입니다.
인내심을 거래 방식의 영구적인 일부로 만들고 싶다면 더 많은 일을 해야 합니다. 인내심 있는 트레이더가 되기 위해 의식적으로 노력해야 하며, 그것이 거래 프로세스의 습관적인 부분이 될 때까지 해야 합니다. 이를 위한 최선의 방법은 주 1회 거래 전략을 중심으로 거래 계획을 수립하는 것입니다. 이는 시장에 접근하는 전반적인 방법을 실질적으로 상기시켜 주고, 달성하고자 하는 거래 목표를 지속적으로 강화해 줄 것입니다.
감당 가능한 범위 내에서 거래 자금 운용
자신의 전반적인 재정 상황을 명확히 파악하고, 부채나 대출을 제외한 후 순자산과 유동 자금이 얼마인지 확인하세요. 각 거래에는 유동 자금의 극히 일부분만 투입하세요.
간단한 '수면 테스트법': 포지션을 보유한 상태에서도 편안하게 잠을 잘 수 있다면, 거래의 전반적인 위험과 투입이 적절하다는 뜻입니다.
이런 몇 가지 작은 일을 하는 목적은 자금과 위험을 잘 관리하여 감정에 미치는 간섭을 최소화하는 것입니다. 원리는 간단합니다. 데모 계좌에서는 거래가 항상 성공적인데, 실계좌에서는 단시간에 마진콜이 나는 경험이 있지 않으신가요? 데모 계좌에서는 자금이 단순한 숫자일 뿐이어서 영향을 미치지 않기 때문입니다.
진부한 이야기이지만, 저는 한 가지 점에 확실히 동의합니다. 거래 마인드셋이 거래 성과를 결정한다는 것입니다. 자신이 성공한 트레이더라고 생각하든 실패한 트레이더라고 생각하든, 실제 상황은 아마도 자신이 생각하는 대로일 것입니다. 어떤 일이든 자신감 있게 대면하도록 자신을 설득하는 것이 첫 번째 단계입니다.
거래를 아는 사람들은 이것이 단순히 매일 컴퓨터 앞에 앉아 시세를 보는 것만이 아니라는 것을 압니다. 데이트레이딩은 실제로 가장 어렵고 스트레스가 많은 수익 방식이며, 높은 수익 신호를 얻으면 바로 거래할 수 있는 것처럼 간단하지 않습니다.
소액 계좌를 가진 개인 트레이더로서, 여러분도 이런 객관적인 마인드셋을 배워야 합니다. 계좌의 자금 변화에 지나치게 영향을 받지 마세요. 이를 위해 다음 10가지를 실천할 수 있습니다:
빈번한(과도한) 거래를 하지 말고 저격수처럼 거래하세요;
소액 계좌에서 소량의 포지션을 거래하고, 장기적으로 적절한 거래 기술을 배우는 데 집중하세요;
거래에서 올바른 거래 프로세스와 습관을 배워 동기를 부여받으세요(돈이 아닌). 즉, 규율과 인내를 유지하고 거래 전략을 따르세요;
돈을 잊고 효과적이고 간단한 거래 전략을 습득하는 데 전념하세요. 돈을 벌고 빨리 부자가 되는 것보다 거래 과정에 더 집중할수록, 원하는 돈이 더 빨리 거래 계좌에 들어올 것입니다;
자신이 습득한 거래 전략(예: 가격 행동 등)에 따라 거래 계획을 수립하세요. 일상 거래의 지침서로서 거래 계획은 거래 성공에 매우 중요하며, 모든 진입/청산 및 자금 관리 전략을 나열합니다;
거래 계획을 수립한 후에는 거래 일지에 진행 상황을 기록하여 거래 규율의 완전성을 유지하세요. 거래 일지를 유지하지 않으면 규율과 집중력을 잃을 수 있습니다;
거래 자금은 자신이 감당할 수 있는 범위를 초과하지 마세요;
자신의 전반적인 재정 상황을 명확히 파악하고, 부채나 대출을 제외한 후 순자산과 유동 자금이 얼마인지 확인하세요;
각 거래에는 유동 자금의 극히 일부분만 투입하세요;
간단한 '수면 테스트법': 포지션을 보유한 상태에서도 편안하게 잠을 잘 수 있다면, 거래의 전반적인 위험과 투입이 적절하다는 뜻입니다.
이런 몇 가지 작은 일을 하는 목적은 자금과 위험을 잘 관리하여 감정에 미치는 간섭을 최소화하는 것입니다. 원리는 간단합니다. 데모 계좌에서는 거래가 항상 성공적인데, 실계좌에서는 단시간에 마진콜이 나는 경험이 있지 않으신가요? 데모 계좌에서는 자금이 단순한 숫자일 뿐이어서 영향을 미치지 않기 때문입니다.
정리
충분한 거래 경험과 기술이 있다면, 장기적으로 꾸준히 노력하는 한 대부분의 사람들이 시장에서 자신감 있게 거래할 수 있을 것입니다. 전문 트레이더와 다른 점은 그들이 모든 거래에서 우위를 발휘하고 감정에 휘둘리지 않는다는 것입니다. 헤지펀드는 수백만 심지어 수억 달러를 거래하는데, 이는 쉬운 일이 아니므로 정신적으로 약한 사람은 이런 직업을 할 수 없습니다.
개인 트레이더로서 여러분도 소액 계좌를 대형 계좌처럼 진지하게 대해야 합니다 — '성공할 때까지 그렇게 행동하라'는 말처럼, 모든 단계에서 계획, 끈기, 인내를 유지하세요.
거래에서 중요한 것은 양이 아니라 질입니다. 1,000달러(약 130만 원) 계좌라면 처음 1~2년 동안 거래당 10~50달러(약 1만 3,000~6만 5,000원)를 투입하는 것이 좋습니다. 자신이 잘할 수 있다고 확신이 들면 투입 금액을 두 배로 늘리세요. 거래는 계좌 자금의 많고 적음에 달려 있는 것이 아니라, 계좌와 거래에 대한 통제력에 달려 있습니다.