Nial Fuller ialah seorang peniaga pasaran kewangan yang sangat dihormati, penulis kolumnis serta jurulatih latihan dagangan, beliau memiliki lebih 16 tahun pengalaman berdagang dalam pasaran kewangan. Kini, dagangan tindakan harga beliau dianggap sebagai "autoriti" oleh ramai peniaga. Pada tahun 2016, Nial memenangi "Pertandingan Peniaga Berjuta Dolar", dalam tempoh 3 bulan, memperoleh pulangan dagangan yang mengagumkan sebanyak 369%. Oleh itu, beliau sering dirujuk oleh media industri sebagai "Peniaga Berjuta Dolar".
Sepanjang lebih 20 tahun lalu, Nial memberi tumpuan kepada penyelidikan dan penguasaan seni teras dagangan tindakan harga, beliau memiliki pengetahuan yang luas dalam banyak bidang pasaran kewangan, termasuk pasaran dagangan seperti forex, futures, saham serta CFD dan lain-lain.
Dalam amalan dagangan forex dan CFD, kebanyakan kita mengekalkan jumlah akaun dagangan antara $500-$5,000 (sekitar RM2,200-RM22,000). Anda mungkin berasa akaun dengan jumlah kecil ini akan berada dalam kedudukan yang tidak menguntungkan dalam pasaran yang turun naik tinggi. Walau bagaimanapun, ini hanyalah ilusi kurang keyakinan diri.
Kekeliruan terbesar yang dihadapi kebanyakan orang semasa berdagang ialah mereka berpendapat "asalkan memiliki modal yang cukup", mereka boleh menjadi peniaga yang menguntungkan dengan cara yang lebih pantas. Namun, jika anda mengukur keuntungan dalam satu atau dua minggu, ini tidak saintifik. Tempoh ini sepatutnya sekurang-kurangnya 6 bulan hingga satu tahun.
Bagaimana untuk berjaya berdagang dengan akaun kecil? Walaupun matlamat ini tidak mudah dicapai, asalkan anda mematuhi disiplin dagangan dan mengubah pandangan anda terhadap pasaran, anda boleh melakukannya.
Secara jujur, saiz akaun dagangan anda tidak mempunyai kaitan yang besar dengan sama ada anda seorang peniaga forex yang berjaya. Jika anda tidak boleh berdagang dengan baik walaupun dengan akaun kecil, apatah lagi dengan akaun modal besar? Oleh itu, anda perlu ingat bahawa peniaga yang berjaya tidak semestinya peniaga sepenuh masa.
Saya benar-benar memahami perasaan peniaga akaun kecil, berasa seperti telah maju selangkah dalam dagangan, kemudian berundur dua langkah. Kemudian anda akan berasa "jika saya mempunyai lebih banyak wang, saya boleh mendapat keuntungan besar dengan cepat dalam pasaran, kemudian berhenti kerja."
Namun, malangnya, cara ini tidak akan berkesan……
Anda fikir, jika memberikan akaun dagangan $100,000 (sekitar RM440,000) kepada seseorang yang sama sekali tidak mempunyai pengalaman dagangan, adakah dia akan berdagang dengan baik? Sekurang-kurangnya dalam tempoh 6 bulan, saya fikir anda bersetuju dengan pandangan "mereka mungkin tidak dapat melakukannya dengan baik". Malah, dalam beberapa bulan, jumlah akaun mungkin susut kepada $50,000 atau lebih rendah.
Jika anda tidak mempunyai akaun dagangan modal besar sekarang, anda sepatutnya berasa bersyukur, kerana belajar dan membuat kesilapan dalam akaun kecil kosnya jauh lebih rendah berbanding belajar dan membuat kesilapan dalam akaun modal besar. Lagipun, tekanan kewangan dan mental yang disebabkan oleh kerugian dalam akaun modal besar adalah lebih besar.
Jika anda ingin cepat kaya melalui dagangan forex, anda mungkin hanya akan mengalami kerugian dengan lebih cepat. Anda perlu faham sekarang bahawa cara anda menjana wang secara berterusan dalam pasaran adalah dengan belajar berdagang seperti penembak tepat dan bukannya penembak mesingan. Ya, saiz akaun $500 (sekitar RM2,200) memang mengehadkan jumlah yang boleh anda perolehi dalam setahun.
Walau bagaimanapun, jika anda boleh menggandakan akaun dagangan anda sebanyak 100% dalam setahun, maka anda boleh dengan mudah mencari orang untuk membiayai anda. Anda mesti menguruskan risiko dengan berkesan dalam setiap dagangan, jika tidak anda akan kehilangan semua wang.
Mengubah mentaliti adalah kunci kejayaan dalam kerjaya dagangan
Dagangan adalah satu permainan, dan ia adalah permainan mental. Kini semakin banyak kursus latihan mengajar orang bagaimana menganalisis carta harga atau sistem. Walaupun perkara-perkara ini penting, ia adalah pengetahuan yang boleh dipelajari oleh peniaga dari semasa ke semasa. Tetapi, bagaimana menggunakan kaedah dagangan dengan sebaiknya, belajar bagaimana memaksimumkan keberkesanan sistem adalah yang paling penting.
Peniaga dana lindung nilai profesional semuanya memahami satu prinsip, iaitu entry bukanlah bahagian paling sukar dalam dagangan, yang paling sukar ialah selepas entry, bagaimana anda menguruskan turun naik emosi, perubahan pemikiran, jangkaan dan ketakutan anda.
Perkara pertama yang perlu anda lakukan ialah menyesuaikan mentaliti daripada "Saya ingin menjana banyak wang dalam dagangan" kepada "Bagaimana saya boleh menjana banyak wang daripada dagangan?" Selepas menyelesaikan perubahan mentaliti ini, anda akan lebih fokus pada dagangan, bukannya berangan-angan dalam dagangan.
Sebagai seorang peniaga, anda perlu mahir berdagang dengan akaun kecil, barulah anda boleh beralih ke akaun modal besar. Sebelum membuktikan kepada diri sendiri bahawa anda boleh menguntungkan dengan akaun kecil, anda tidak boleh mempertaruhkan keseluruhan modal anda pada akaun dagangan anda. Selain itu, anda tidak sepatutnya memberi tumpuan kepada bagaimana mengubah akaun kecil $500 (sekitar RM2,200) dengan cepat menjadi akaun besar $50,000 (sekitar RM220,000). Tanpa pengalaman pengurusan risiko yang betul, ini sama sekali tidak mungkin dilakukan.
Mentaliti dagangan anda perlu berubah daripada "wang" kepada "proses". Saya sudah katakan ini, tetapi saya akan katakan sekali lagi. Jika anda ingin menjadi peniaga yang berjaya, maka anda mesti fokus pada proses dagangan, bukannya wang.
Disiplin dan kesabaran
Saiz modal akaun yang kecil bermakna anda tidak boleh berdagang dengan kerap, ini memerlukan anda mempunyai disiplin diri yang cukup, dan bermakna anda mungkin tidak boleh berdagang sama sekali selama beberapa minggu. Selain itu, anda juga perlu menahan satu siri dagangan yang rugi berturut-turut, oleh itu, walaupun anda baru sahaja mengalami 5 dagangan rugi berturut-turut, anda perlu mematuhi disiplin, jangan berdagang berlebihan atau menggunakan leveraj yang berlebihan.
Perkara penting di sini ialah, anda ingin mempertimbangkan dagangan anda dari perspektif jangka panjang, dan cuba menyasarkan kira-kira 4 dagangan sebulan, yang akan menghasilkan kira-kira 52 dagangan setahun. Ingat, ini bukan peraturan dagangan yang khusus. Saya hanya ingin memberitahu anda, daripada berdagang dengan lebih kerap sekarang, lebih baik belajar menjadi peniaga tindakan harga yang berdisiplin untuk memperoleh pulangan yang lumayan.
Selain itu, anda juga perlu bersabar. Strategi berdagang sekali seminggu juga sesuai untuk akaun modal kecil. Mungkin cara terbaik untuk menjadi peniaga yang sabar ialah menguasai satu strategi dagangan pada satu masa, dengan itu anda akan penuh keyakinan terhadap keupayaan dagangan anda, dan anda akan tahu dengan tepat apa yang anda cari dalam pasaran.
Jika anda ingin menjadikan kesabaran sebagai bahagian kekal dalam bentuk dagangan anda, anda mesti melakukan lebih banyak perkara. Anda mesti berusaha secara sedar untuk menjadi peniaga yang sabar, sehingga ia menjadi bahagian tabiat dalam prosedur dagangan anda. Cara terbaik untuk melakukan ini ialah merangka pelan dagangan berdasarkan strategi berdagang sekali seminggu, ini akan benar-benar mengingatkan anda tentang pendekatan keseluruhan dalam pasaran dagangan, dan akan terus mengukuhkan matlamat dagangan yang anda capai.
Modal dagangan tidak melebihi kemampuan
Fahami dengan jelas keadaan kewangan keseluruhan anda, selepas menolak hutang atau pinjaman, berapa banyak aset bersih dan modal cair yang anda masih ada; setiap dagangan hanya melaburkan sebahagian kecil daripada modal cair anda.
Kaedah mudah "ujian tidur": jika anda masih boleh tidur dengan lena semasa memegang posisi, maka ini bermakna risiko keseluruhan dan pelaburan dagangan adalah ok.
Tujuan melakukan beberapa perkara kecil di atas adalah untuk membolehkan anda mengawal modal dan risiko dengan baik, meminimumkan gangguan mereka terhadap emosi anda. Logiknya mudah: adakah anda sentiasa berjaya berdagang dalam akaun demo, tetapi sebaik sahaja masuk ke akaun sebenar anda mengalami margin call dalam masa yang singkat? Kerana dalam akaun demo, wang hanyalah satu nombor, ia tidak dapat mempengaruhi anda.
Walaupun ini sudah basi, namun saya memang bersetuju dengan satu perkara, iaitu mentaliti dagangan menentukan prestasi dagangan anda. Tidak kira sama ada anda menganggap diri anda peniaga yang berjaya atau gagal, keadaan sebenar kemungkinan besar adalah seperti yang anda fikirkan. Dalam melakukan apa-apa perkara, meyakinkan diri sendiri untuk menghadapinya dengan keyakinan adalah langkah pertama.
Orang yang faham dagangan tahu, ini bukan sekadar duduk di hadapan komputer setiap hari melihat keadaan pasaran. Dagangan harian sebenarnya adalah cara menjana keuntungan yang paling sukar dan paling tertekan, jauh daripada semudah mengeluarkan isyarat keuntungan tinggi dan terus berdagang.
Sebagai peniaga akaun kecil runcit, anda juga perlu mempelajari mentaliti objektif ini. Jangan terlalu terpengaruh dengan perubahan wang dalam akaun. Untuk itu, anda boleh melakukan 10 perkara berikut:
Jangan berdagang dengan kerap (berlebihan), sebaliknya berdagang seperti penembak tepat;
Berdagang dengan posisi kecil dalam akaun kecil, dan teruskan dalam jangka panjang untuk mempelajari teknik dagangan yang betul;
Dalam dagangan, bangkitkan motivasi diri (bukan wang) dengan mempelajari proses dan tabiat dagangan yang betul, iaitu mengekalkan disiplin dan kesabaran, mematuhi strategi dagangan anda;
Lupakan wang, tumpukan sepenuhnya pada menguasai strategi dagangan yang berkesan dan mudah. Semakin anda fokus pada proses dagangan, bukannya menjana wang dan cepat kaya, semakin awal wang yang anda harapkan akan masuk ke akaun dagangan anda;
Rangka pelan dagangan berdasarkan strategi dagangan yang anda kuasai (seperti tindakan harga dan lain-lain). Sebagai garis panduan dalam dagangan harian, pelan dagangan sangat penting untuk kejayaan dalam dagangan, ia akan menyenaraikan semua strategi entry, exit dan pengurusan modal anda;
Setelah merangka pelan dagangan, anda perlu menjejaki kemajuan dalam jurnal dagangan forex, supaya dapat mengekalkan integriti disiplin dagangan. Jika anda tidak menyelenggara jurnal dagangan, anda mungkin kehilangan disiplin dan tumpuan;
Modal dagangan tidak boleh melebihi kemampuan anda;
Fahami dengan jelas keadaan kewangan keseluruhan anda, selepas menolak hutang atau pinjaman, berapa banyak aset bersih dan modal cair yang anda masih ada;
Setiap dagangan hanya melaburkan sebahagian kecil daripada modal cair anda;
Kaedah mudah "ujian tidur": jika anda masih boleh tidur dengan lena semasa memegang posisi, maka ini bermakna risiko keseluruhan dan pelaburan dagangan adalah ok.
Tujuan melakukan beberapa perkara kecil di atas adalah untuk membolehkan anda mengawal modal dan risiko dengan baik, meminimumkan gangguan mereka terhadap emosi anda. Logiknya mudah: adakah anda sentiasa berjaya berdagang dalam akaun demo, tetapi sebaik sahaja masuk ke akaun sebenar anda mengalami margin call dalam masa yang singkat? Kerana dalam akaun demo, wang hanyalah satu nombor, ia tidak dapat mempengaruhi anda.
Kesimpulan
Dengan pengalaman dan kemahiran dagangan yang cukup, asalkan teruskan dalam jangka panjang, mungkin kebanyakan orang boleh berdagang dengan yakin dalam pasaran. Perbezaan peniaga profesional ialah mereka menunjukkan kelebihan dalam setiap dagangan, jarang melibatkan emosi dalam pasaran. Dana lindung nilai berdagang berjuta-juta malah ratusan juta dolar, ini bukan perkara mudah, oleh itu mereka yang bermentaliti lemah tidak dapat menceburi kerjaya ini.
Sebagai peniaga runcit, anda juga perlu menganggap akaun kecil anda sebagai akaun besar dan mengendalikannya dengan serius—"berpura-pura sehingga anda berjaya", setiap langkah perlu ada perancangan, kegigihan, serta mengekalkan kesabaran.
Dalam dagangan, kualiti adalah penting, bukan kuantiti. Akaun $1,000 (sekitar RM4,400), pada awal satu dua tahun adalah lebih baik mengawal setiap dagangan dalam $10-$50 (sekitar RM44-RM220). Jika anda yakin boleh melakukannya dengan baik, kemudian gandakan pelaburan. Dagangan bukan tentang berapa banyak modal dalam akaun, tetapi tentang keupayaan anda mengawal akaun dan dagangan.