Nial Fuller là một trader được đánh giá cao trên thị trường tài chính, cây bút chuyên mục và giảng viên đào tạo giao dịch, với hơn 16 năm kinh nghiệm giao dịch trên thị trường tài chính. Ngày nay, phương pháp giao dịch theo hành động giá của ông được nhiều trader xem là "chuẩn mực". Năm 2016, Nial đã giành chiến thắng trong "Cuộc thi Triệu phú Trader", với mức lợi nhuận giao dịch ấn tượng 369% trong vòng 3 tháng. Từ đó, giới truyền thông trong ngành thường gọi ông là "Triệu phú Trader".
Trong hơn 20 năm qua, Nial tập trung nghiên cứu và làm chủ nghệ thuật cốt lõi của giao dịch theo hành động giá, ông có kiến thức sâu rộng trong nhiều lĩnh vực của thị trường tài chính, bao gồm forex, hợp đồng tương lai, cổ phiếu và CFD.
Trong thực tế giao dịch forex và CFD, phần lớn chúng ta duy trì tài khoản giao dịch trong khoảng 500-5.000 USD (khoảng 12-120 triệu VND). Bạn có thể cảm thấy tài khoản nhỏ như vậy sẽ gặp bất lợi trong một thị trường biến động mạnh. Tuy nhiên, đây chỉ là một ảo giác thiếu tự tin.
Điều khiến hầu hết mọi người bối rối nhất khi giao dịch là họ nghĩ rằng "chỉ cần có đủ vốn", họ có thể trở thành trader có lợi nhuận theo cách nhanh hơn. Tuy nhiên, nếu bạn đo lường khả năng sinh lời trong một hai tuần, điều đó không khoa học. Khoảng thời gian này nên ít nhất từ 6 tháng đến một năm.
Làm thế nào để giao dịch thành công với một tài khoản nhỏ? Mặc dù mục tiêu này không dễ đạt được, nhưng chỉ cần bạn tuân thủ kỷ luật giao dịch và thay đổi cách nhìn về thị trường, bạn có thể làm được.
Thành thật mà nói, quy mô tài khoản giao dịch của bạn không liên quan nhiều đến việc bạn có phải là một trader forex thành công hay không. Nếu bạn ngay cả tài khoản nhỏ cũng không giao dịch tốt, thì nói gì đến tài khoản vốn lớn? Vì vậy, bạn cần ghi nhớ rằng, một trader thành công không nhất thiết phải là trader chuyên nghiệp toàn thời gian.
Tôi hoàn toàn hiểu cảm giác của những trader có tài khoản nhỏ, cảm thấy mình tiến một bước trong giao dịch rồi lại lùi hai bước. Rồi bạn sẽ nghĩ "nếu tôi có nhiều tiền hơn, tôi có thể kiếm được một khoản lớn nhanh chóng trên thị trường, rồi nghỉ việc."
Tuy nhiên, thật không may, cách này không hiệu quả...
Bạn nghĩ rằng, nếu đưa cho một người hoàn toàn không có kinh nghiệm giao dịch một tài khoản 100.000 USD (khoảng 2,4 tỷ VND), liệu họ có giao dịch tốt không? Ít nhất trong 6 tháng, tôi nghĩ bạn đồng ý với quan điểm "họ có thể sẽ không làm tốt". Trên thực tế, trong vài tháng, số tiền trong tài khoản có thể giảm xuống còn 50.000 hoặc thậm chí ít hơn.
Nếu hiện tại bạn không có tài khoản vốn lớn, bạn nên cảm thấy may mắn, vì học hỏi và mắc sai lầm trên một tài khoản nhỏ có chi phí thấp hơn nhiều so với trên tài khoản vốn lớn. Suy cho cùng, áp lực tài chính và tinh thần do thua lỗ trên tài khoản vốn lớn là lớn hơn nhiều.
Nếu bạn muốn làm giàu nhanh chóng thông qua giao dịch forex, bạn có thể chỉ mất tiền nhanh hơn. Điều bạn cần hiểu bây giờ là cách bạn kiếm tiền bền vững trên thị trường là học cách giao dịch như một tay bắn tỉa chứ không phải một xạ thủ súng máy. Đúng vậy, quy mô tài khoản 500 USD (khoảng 12 triệu VND) thực sự giới hạn số tiền bạn có thể kiếm trong một năm.
Nhưng nếu bạn có thể tăng gấp đôi tài khoản giao dịch của mình trong một năm, thì bạn có thể dễ dàng tìm được người cung cấp vốn cho bạn. Bạn phải quản lý rủi ro hiệu quả trong mỗi giao dịch, nếu không bạn sẽ mất toàn bộ số tiền.
Thay đổi tư duy là thành công của sự nghiệp giao dịch
Giao dịch là một trò chơi, và là một trò chơi tinh thần. Ngày càng nhiều khóa đào tạo dạy người ta cách phân tích biểu đồ giá hoặc hệ thống. Mặc dù những điều này đều quan trọng, nhưng chúng là kiến thức mà trader có thể học theo thời gian. Tuy nhiên, cách áp dụng phương pháp giao dịch tốt nhất, học cách phát huy tối đa hiệu quả của hệ thống mới là điều quan trọng nhất.
Các trader quỹ phòng ngừa chuyên nghiệp đều hiểu một lý lẽ, đó là vào lệnh không phải là phần khó nhất của giao dịch, khó nhất là sau khi vào lệnh, bạn quản lý cảm xúc thăng trầm, thay đổi tư duy, kỳ vọng và sợ hãi của mình như thế nào.
Điều đầu tiên bạn cần làm là điều chỉnh tư duy từ "tôi muốn kiếm nhiều tiền từ giao dịch" sang "làm thế nào tôi có thể kiếm nhiều tiền từ giao dịch?". Sau khi hoàn thành sự chuyển đổi tư duy này, bạn sẽ tập trung hơn vào giao dịch, thay vì mơ tưởng trong giao dịch.
Là một trader, bạn cần giỏi giao dịch tài khoản nhỏ trước, sau đó mới chuyển sang tài khoản vốn lớn. Trước khi chứng minh với bản thân rằng bạn có thể có lợi nhuận với tài khoản nhỏ, bạn không thể đặt cược toàn bộ vốn vào tài khoản giao dịch của mình. Ngoài ra, bạn không nên tập trung vào việc làm thế nào để biến tài khoản nhỏ 500 USD thành tài khoản lớn 50.000 USD một cách nhanh chóng. Nếu không có kinh nghiệm quản lý rủi ro đúng đắn, điều này hoàn toàn không thể làm được.
Tư duy giao dịch của bạn cần chuyển từ "tiền" sang "quá trình". Điều này tôi đã nói rồi, nhưng tôi sẽ nói lại. Nếu bạn muốn trở thành một trader thành công, thì phải tập trung vào quá trình giao dịch, chứ không phải tiền.
Kỷ luật và kiên nhẫn
Quy mô vốn tài khoản nhỏ có nghĩa là bạn không thể giao dịch thường xuyên, điều này đòi hỏi bạn phải có đủ tự giác, và có nghĩa là bạn có thể không thể giao dịch trong nhiều tuần. Ngoài ra, bạn còn phải chịu đựng một chuỗi nhiều giao dịch thua lỗ liên tiếp, vì vậy, ngay cả khi bạn vừa thực hiện 5 giao dịch thua lỗ liên tiếp, bạn cũng cần tuân thủ kỷ luật, không giao dịch quá mức hoặc sử dụng đòn bẩy quá mức.
Điểm mấu chốt ở đây là, bạn muốn nhìn giao dịch của mình từ góc độ dài hạn, và cố gắng đặt mục tiêu chỉ giao dịch khoảng 4 lần một tháng, điều này sẽ dẫn đến khoảng 52 lần giao dịch một năm. Hãy nhớ rằng, đây không phải là quy tắc giao dịch cụ thể. Tôi chỉ muốn nói với bạn rằng, thay vì có thể giao dịch thường xuyên hơn bây giờ, hãy học cách trở thành một trader hành động giá có kỷ luật để có được lợi nhuận đáng kể.
Ngoài ra, bạn còn cần phải kiên nhẫn. Chiến lược giao dịch một lần mỗi tuần cũng áp dụng cho tài khoản vốn nhỏ. Có lẽ cách tốt nhất để trở thành một trader kiên nhẫn là nắm vững từng chiến lược giao dịch một, như vậy bạn sẽ tràn đầy tự tin vào khả năng giao dịch của mình, và bạn sẽ biết chính xác mình đang tìm kiếm điều gì trên thị trường.
Nếu bạn muốn sự kiên nhẫn trở thành một phần vĩnh viễn trong phong cách giao dịch của mình, bạn phải làm nhiều hơn nữa. Bạn phải nỗ lực có ý thức để trở thành một trader kiên nhẫn, cho đến khi nó trở thành một phần thói quen trong quy trình giao dịch của bạn. Cách tốt nhất để làm điều này là xây dựng kế hoạch giao dịch xoay quanh chiến lược giao dịch một lần mỗi tuần, điều này sẽ nhắc nhở bạn một cách thiết thực về phương pháp tổng thể đối với thị trường giao dịch, và sẽ nỗ lực không ngừng củng cố mục đích giao dịch mà bạn đạt được.
Vốn giao dịch không vượt quá khả năng chịu đựng
Nắm rõ tình hình tài chính tổng thể của bản thân, sau khi trừ đi các khoản nợ hoặc vay, bạn còn bao nhiêu tài sản ròng và vốn lưu động; mỗi giao dịch chỉ đầu tư một phần rất nhỏ trong vốn lưu động của bạn.
Phương pháp "kiểm tra giấc ngủ" đơn giản: nếu bạn vẫn có thể ngủ ngon khi đang giữ vị thế, thì điều đó có nghĩa là tổng rủi ro và mức đầu tư giao dịch là ổn.
Mục đích của việc làm những điều nhỏ nhặt trên là để bạn kiểm soát tốt vốn và rủi ro, giảm thiểu sự can thiệp của chúng vào cảm xúc của bạn. Lý lẽ rất đơn giản: có phải bạn luôn giao dịch thành công trên tài khoản demo, nhưng khi chuyển sang tài khoản thật thì lại cháy tài khoản trong thời gian ngắn? Bởi vì trên tài khoản demo, tiền chỉ là một con số, nó không ảnh hưởng đến bạn.
Mặc dù là chuyện cũ nhắc lại, nhưng tôi thực sự đồng ý một điểm, đó là tâm lý giao dịch quyết định hiệu suất giao dịch của bạn. Bất kể bạn tự cho mình là một trader thành công hay thất bại, tình hình thực tế rất có thể đúng như bạn nghĩ. Làm bất cứ việc gì, thuyết phục bản thân tự tin đối mặt là bước đầu tiên.
Người hiểu giao dịch đều biết, đây không chỉ là ngồi trước máy tính xem thị trường mỗi ngày là đủ. Giao dịch trong ngày thực sự là cách kiếm lợi nhuận khó nhất và áp lực nhất, hoàn toàn không đơn giản như chỉ cần có tín hiệu lợi nhuận cao là có thể trực tiếp ra tay giao dịch.
Là một trader tài khoản bán lẻ nhỏ, bạn cũng cần học tâm lý khách quan này. Đừng để bị ảnh hưởng quá mức bởi sự thay đổi số tiền trong tài khoản. Để làm được điều này, bạn có thể thực hiện 10 điều sau:
Không giao dịch thường xuyên (quá mức), mà hãy giao dịch như một tay bắn tỉa;
Giao dịch với số lượng vị thế nhỏ trên tài khoản nhỏ, và kiên trì lâu dài để học các kỹ năng giao dịch phù hợp;
Trong giao dịch, hãy khơi dậy động lực của bản thân (không phải tiền) bằng cách học quy trình và thói quen giao dịch đúng đắn, tức là duy trì kỷ luật và kiên nhẫn, tuân theo chiến lược giao dịch của bạn;
Quên đi tiền bạc, tập trung toàn bộ vào việc nắm vững chiến lược giao dịch hiệu quả và đơn giản. Bạn càng tập trung vào quá trình giao dịch, thay vì kiếm tiền và làm giàu nhanh chóng, thì số tiền bạn mong muốn sẽ càng sớm vào tài khoản giao dịch của bạn;
Xây dựng kế hoạch giao dịch dựa trên chiến lược giao dịch bạn nắm vững (như hành động giá, v.v.). Là cương lĩnh hướng dẫn hàng ngày cho giao dịch, kế hoạch giao dịch có tầm quan trọng then chốt đối với việc có thể đạt được thành công trong giao dịch hay không, nó sẽ liệt kê tất cả các chiến lược vào lệnh, thoát lệnh và quản lý vốn của bạn;
Một khi đã xây dựng kế hoạch giao dịch, bạn cần theo dõi tiến độ trong nhật ký giao dịch forex để duy trì tính toàn vẹn của kỷ luật giao dịch. Nếu bạn không duy trì nhật ký giao dịch, bạn có thể mất đi kỷ luật và sự tập trung;
Vốn giao dịch không được vượt quá khả năng chịu đựng của bản thân;
Nắm rõ tình hình tài chính tổng thể của bản thân, sau khi trừ đi các khoản nợ hoặc vay, bạn còn bao nhiêu tài sản ròng và vốn lưu động;
Mỗi giao dịch chỉ đầu tư một phần rất nhỏ trong vốn lưu động của bạn;
Phương pháp "kiểm tra giấc ngủ" đơn giản: nếu bạn vẫn có thể ngủ ngon khi đang giữ vị thế, thì điều đó có nghĩa là tổng rủi ro và mức đầu tư giao dịch là ổn.
Mục đích của việc làm những điều nhỏ nhặt trên là để bạn kiểm soát tốt vốn và rủi ro, giảm thiểu sự can thiệp của chúng vào cảm xúc của bạn. Lý lẽ rất đơn giản: có phải bạn luôn giao dịch thành công trên tài khoản demo, nhưng khi chuyển sang tài khoản thật thì lại cháy tài khoản trong thời gian ngắn? Bởi vì trên tài khoản demo, tiền chỉ là một con số, nó không ảnh hưởng đến bạn.
Tổng kết
Với đủ kinh nghiệm và kỹ năng giao dịch, chỉ cần kiên trì lâu dài, có lẽ hầu hết mọi người đều có thể tự tin giao dịch trên thị trường. Điểm khác biệt của trader chuyên nghiệp là họ thể hiện lợi thế trong mỗi giao dịch, hiếm khi để cảm xúc dính dáng đến thị trường. Các quỹ phòng ngừa giao dịch hàng triệu thậm chí hàng trăm triệu USD, đây không phải là việc dễ dàng, vì vậy những người có tâm lý yếu đuối không thể làm nghề này.
Là trader bán lẻ, bạn cũng phải đối xử nghiêm túc với tài khoản nhỏ của mình như thể đó là tài khoản lớn — "giả vờ cho đến khi bạn thành công", mỗi bước cần có kế hoạch, kiên trì và giữ sự kiên nhẫn.
Giao dịch quan trọng là chất lượng, không phải số lượng. Với tài khoản 1.000 USD (khoảng 24 triệu VND), trong một hai năm đầu tốt nhất nên kiểm soát mỗi giao dịch đầu tư từ 10-50 USD (khoảng 240.000 - 1,2 triệu VND). Nếu bạn chắc chắn mình có thể làm tốt, hãy tăng gấp đôi mức đầu tư. Giao dịch không liên quan đến số tiền trong tài khoản nhiều hay ít, mà nằm ở khả năng kiểm soát tài khoản và giao dịch của bạn.