Би 18 настайдаа арилжаа хийж эхэлсэн, ихэнх хүмүүсээс арай эрт байх. Олон жил арилжаа хийснийхээ дараа би арилжааны ур чадвар, ялангуяа сэтгэл зүйн хувьд маш их өөрчлөлт гарсныг итгэлтэйгээр хэлж чадна, эдгээр нь надад мөнгөний хувьд байнга ашиг авчирсаар байна.
Бодоод үзье, бүх зүйл хэрхэн эхэлсэн бэ?
Түүх миний их сургуулийн хоёрдугаар курст байх үед эхэлсэн, нэгэн арилжааны арга хэмжээний зар олж харсан, анхаарлыг минь татсан шалтгаан нь арилжаа нь олон хүний санхүүгийн эрх чөлөөнд хүрэх арга зам гэж бичсэн байсан юм.
Би их сургуульд орохоосоо өмнө эдийн засгийн мэдлэгтэй танилцаж байсан, өөрөө их сонирхдог байлаа. Тэр үед зөвхөн хувьцааны зах зээлийн өчүүхэн мэдлэгтэй байсан, хэрхэн арилжаа хийхийг мэдэхгүй байв.
Их сургуулийн мэргэжлээрээ архитектур сонгосон ч энэ нь эдийн засаг, санхүүгийн хүсэл эрмэлзлийг минь зогсоож чадсангүй, хичээлийн дараах цагаар ном зээлж эдийн засгийн онол, янз бүрийн загваруудыг судалдаг байлаа. Би Peter Lynch-ийн «Уолл Стрийтийг ялах нь», Alexander Elder-ийн «Арилжаагаар амьдрах нь» номыг хайрладаг, эдгээр нь надад мэргэжлийн хөрөнгө оруулалтын менежерийн шинэ хаалгыг нээж, анх удаа «арилжааны мэргэжил гайхалтай» гэсэн бодол төрүүлсэн юм.
Би тэр арилжааны арга хэмжээний газар очиж, арилжаа хийх бодол улам бэхжиж, бодит үйлдэл хийхэд түлхэц болсон. Би хамгийн эрт танилцсан хувьцааны зах зээлээс эхлэхээр шийдсэн.
Өөрийн явахыг хүсэж буй замаа эрт олсон нь дээр
Аюулгүй байх үүднээс би эхэндээ бага хэмжээний хөрөнгөөр арилжаа хийсэн, мөн аль болох алдартай компани, хувьцааны үнэ 20 доллар (ойролцоогоор 68,000 төгрөг)-аас дээш хувьцааг сонгодог байлаа, миний анх худалдаж авсан хувьцаа бол Transocean (RIG) байсан гэж санаж байна.
Өдөр бүр оройн цагаар би хувьцааны зах зээлийн байдлыг судалдаг байлаа. Суурь шинжилгээ болон техникийн шинжилгээг хоёуланг нь ашигладаг байсан. Би зарим арилжааны вэбсайтад бүртгүүлж, боломжтой бүх материалыг судалж, тэмдэглэл хөтөлдөг байв.
Миний судалж буй архитектурын мэргэжил арилжаатай бараг холбоогүй. Архитектур нь бүтээлч байдалд чиглэсэн бол арилжаа нь логик сэтгэлгээний чадварт чиглэдэг. Би үргэлж логик сэтгэлгээтэй хүн байсан, харин дизайн, бүтээлч байдлын хувьд арай сул байлаа. Би зарим дээд түвшний бизнесийн сургалтад оролцсон, дизайн хийхээс илүү хялбар санагдсан.
Би мэргэжлээ сольж, санхүү судлахаар шилжих талаар бодож байсан, гэхдээ тэгвэл эхнээсээ суралцах хэрэгтэй болж, их сургуулийн хугацаа минь уртаснах байсан. Архитектурыг ч бас их таалагддаг, сурсан бол сайн сурахыг хүсдэг хүн учраас эцэст нь замдаа орхилгүй мэргэжлээ солиогүй.
Дараа нь би олон гайхалтай арилжааны хамтрагчидтай танилцсан, тэдний зарим нь алдартай их сургуулийн санхүүгийн магистр, гэвч тэд ангид сурсан зүйлээ бодит арилжаанд хэзээ ч ашиглаж байгаагүй гэж хэлсэн. Энэ нь намайг мэргэжлээ солиогүйд бага зэрэг баярлуулсан.
Архитектур болон арилжаа хоёрын хооронд зарим холбоо байдаг. Жишээлбэл, архитектур нь хүнээс их хэмжээний цаг хугацаа, хүчин чармайлт шаардаж, төсөөлж, тэр төсөөллийг бодит барилга болгон хувиргах шаардлагатай, багш нар болон бусад мэргэжлийн архитекторууд таны төсөөллийн дэлгэрэнгүй мэдээллийг байнга асууж, та бүх талыг харгалзан үзсэн эсэхийг шалгадаг — энэ нь миний сэтгэлгээний дадал зуршлыг өөрчилсөн. Арилжаанд ч би асуудлыг өөр өнцгөөс харж, өөрийн арилжааны стратегийг бий болгох хэрэгтэй. Архитектурт ч, арилжаанд ч би нэг системийг зохион бүтээхийг оролдож байна.
Би төгсөх үед үл хөдлөх хөрөнгийн зах зээл тийм ч сайн биш, ажил олоход хэцүү байлаа. Миний өмнө зөвхөн 2 зам байсан: эхний зам нь сургуульд үргэлжлүүлэн суралцаж, магистр төгсөхөд барилгын салбарын байдал сайжирсан байх гэж найдах; хоёр дахь зам нь архитекторын мэргэжлийг түр хойш тавьж, бүрэн сэтгэлээрээ арилжаанд орох.
Би хоёр дахь замыг сонгосон.
Өөрийн сонголтоо баримтал, энэ нь үнэ цэнэтэй гэдгийг олж мэдэх болно
Сонгосон бол харамсах зүйлгүй, ханцуйгаа шамлан ажиллахад л болно. Эдгээр жилүүдэд би маш олон амжилттай трейдерүүдтэй танилцах азтай байсан, зарим нь бие даан арилжаа хийдэг, зарим нь бирж дээр мэргэжлийн трейдерээр ажилладаг. Эргэн тойронд ийм жишээг харвал намайг маш их урамшуулдаг. Намайг улам итгэлтэй болгосон зүйл нь би одоо ашиглаж буй арилжааны арга техник эдгээр амжилттай трейдерүүдээс тийм ч их ялгаагүй, зөвхөн миний дансны дүн бага зэрэг бага л байна.
Би бүтэн цагийн трейдер биш. Би эхнээсээ арилжааны сэтгэл зүйн бодит байдлыг хадгалах нь маш чухал гэдгийг ойлгосон, нэгэнт бүтэн цагаар арилжаа хийвэл энэ бодит байдлыг тэнцвэржүүлэхэд хэцүү, учир нь та амьдралаа залгуулахын тулд ашиг олох хэрэгтэй, мөн хүлээж байдаг. Би санхүүгийн зөвлөхөн туслахын ажил олсон, энэ нь цагийг уян хатан төлөвлөх боломж олгож, ажилтайгаа зэрэгцэн өөрийн арилжааг хийх боломж олгосон, бага хэмжээний амьдралын зардлыг төлөх тогтмол орлогыг баталгаажуулж, дансны хөрөнгөө байнга хуримтлуулах боломж олгосон.
Арилжаа нь эмч, хуульч мэргэжилтэй адил, та цаг үетэйгээ хөл нийлүүлж, суралцах хэмнэлээ хадгалах ёстой. Би сурах чадвар сайтай хүн гэж боддог, гэхдээ 5 гаруй жил зарцуулсны дараа л ахиц гарч, тогтмол ашиг олдог трейдер болсон.
Эхний жилүүдэд үнэхээр бүх сэтгэл зүрхээ зориулж, өдөр бүр хичээл хийж, тулгарсан бүх нөхцөл байдлыг шинжилж, тэмдэглэдэг байлаа. Эцэст нь энэ бүхэн үнэ цэнэтэй байсан.
Би хувьцаа, опцион, фьючерсээр арилжаа хийсэн, опционы арилжаа голчлон свинг арилжаа, фьючерс нь өдрийн арилжаа байв. Голчлон буцах стратегийг ашигладаг, энэ нь мэргэжлийн трейдерүүдийн стратегиас хөгжсөн. Энгийнээр хэлбэл, өсөлтийн чиг хандлагад би Фибоначчийн 50% дээр лонг хийж, уналтын үед Фибоначчийн 50% дээр шорт хийдэг.
Би арилжааны үзүүлэлтүүдийг бараг ашигладаггүй, мөн ашигладаг үзүүлэлтүүд ч бага, Фибоначчийн 50%／61.8%／1.23%, Heikin Ashi лааны график гэх мэт. Heikin Ashi лааны график нь чиг хандлагын өөрчлөлтийг танихдаа маш сайн ажилладаг.
Миний арилжааны арга маш энгийн, би бүх зүйлийг хялбарчлахыг хайрладаг. Арилжаагаар ашиг олох мянга нэг арга байж болно, гэхдээ би зөвхөн өөрт тохирох нэгийг нь олж, түүнийгээ байнга сайжруулахад л хангалттай.
Tim Racette-ийн арилжааны стратеги юу вэ?
Tim Racette голчлон хоёр төрлийн арилжаа хийдэг. Нэгд, тэрээр хувьцааны свинг арилжаа хийдэг, арилжааны объект нь холбогдох хувьцаанууд юм. Свинг арилжааны хугацаа хэдэн өдрөөс хэдэн сар хүртэл байж болно. Хоёрт, тэрээр фьючерсийн зах зээлд өдрийн арилжаа хийдэг, голчлон арилжаалдаг объектууд нь eMini S&P, евро, түүхий нефть, алт болон Насдак юм.
Трейдерүүд урт хугацаанд амьд үлдэхийн тулд ямар нэгэн «шударга бус давуу тал»-тай байх шаардлагатай. Tim Racette-ийн шударга бус давуу тал нь тэрээр арилжааны танхимд нэвтрэх боломжтой байсан. Түүний найзын аав арилжааны танхимд ажилладаг байсан, энэ нь түүнд олон зөв нийгмийн сүлжээний боломжийг олгосон. Гадаад валютын арилжаа эхлэхэд энэ давуу тал танд тусална.
Түүнчлэн, тэр маш залуу, төрөлхийн эерэг сэтгэлгээтэй — тэр өөрөө бүхнийг хийж чадна гэж боддог, өөр хариуцлагагүй, зах зээлд бүрэн анхаарлаа төвлөрүүлж, эрч хүчтэй байж чаддаг. Та ямар нэгэн байдлаар ялгаатай байж, өөрийгөө онцлох хэрэгтэй.
Демо арилжаа бол таны эхний алхам. Та бага хэмжээний арилжаагаар эхэлж, эрсдэлийг таних дасгал хийх хэрэгтэй, тэгвэл эрсдэлийг бараг бүрэн арилгаж чадна. Арилжааны сэтгэл хөдлөлийн саад тотгорыг арилгаж чадах демо данс бол хамгийн тохиромжтой сонголт юм.
Демо арилжаа нь бодит арилжаатай бүрэн ижил биш ч, энэ нь таны бодлыг цэгцлэхэд тусалж, ихэнх эрсдэлийг арилгаж, бодит дансаар арилжаа хийхэд бэлэн болсон үед илүү их ашиг олох боломжийг олгоно. Та нэг төрлийн сэтгэлгээний өөрчлөлтийг туулах хэрэгтэй.
Хөрвөх чадвар түүний арилжааны стратегид чухал. Tim Racette-ийн хувьд eMini гэрээний арилжааны хэмжээ хамгийн их, идэвхжил хамгийн өндөр. Оролцогчид богино хугацааны трейдерүүдээс эхлээд хедж фондууд хүртэл байдаг, мөн олон хедж фонд хувьцааны зах зээлд хөрөнгө оруулахдаа фьючерс ашигладаг. Тиймээс зах зээл маш өндөр хөрвөх чадвартай, зах зээлд орох, гарах боломж илүү их, тиймээс энэ нь арилжаа хийхэд маш тохиромжтой өндөр боломжтой орчин юм.
Түүний хамгийн том алдаа юу вэ? Tim Racette-ийн хамгийн том алдаа нь тэрээр зорилгоо тодорхойлох арга байж магадгүй. Түүний зорилгууд нь цаг хугацаанд суурилсан байсан, жишээлбэл жилийн эцэс гэхэд ямар нэг зүйлийг дуусгахыг хүсдэг байсан. Энэ нь тэр дансны үнэ цэнэд анхаарлаа хандуулдаг гэсэн үг, энэ нь түүнийг буруу шийдвэр гаргахад хүргэдэг.
Хэрэв тэр тогтоосон зорилгынхоо явцад хоцорвол, заримдаа тохирох боломж байгаа эсэхээс үл хамааран арилжаа хийх шийдвэр гаргадаг байсан. Тэр өөрийн сэтгэлгээний арга барилаа өөрчилж, зорилгоо зөвхөн чадах чинээгээрээ хамгийн сайн байх гэж тодорхойлсон. Энэ нь дарамтыг арилгаж, илүү сайн арилжааны шийдвэр гаргах боломжийг олгосон.
Шинэ трейдерүүдэд зориулсан сайн зөвлөгөө бол нийт цэвэр хөрөнгийн өсөлтөд анхаарлаа хандуулж, арилжааг түүний нэг хэсэг гэж үзэх явдал юм. Энэ нь богино хугацааны хэлбэлзэлтэй тулгарах үед зөв чиглэлээ хадгалах, ашигтай шийдвэр гаргахад тусална.
Tim Racette арилжааны хоёр дахь жилээс хойш үндсэндээ ижил арилжааны аргыг хадгалж байна. Тэр үеэс хойш бараг өөрчлөгдөөгүй, гэхдээ одоо тэр сайн зах зээлд илүү их арилжаа хийж, муу зах зээлд бага арилжаа хийдэг, тиймээс заримдаа илүү их өдрийн арилжаа, заримдаа илүү их свинг арилжаа хийдэг. Сайн трейдерийн хувьд тэр зах зээлийг өөр дээрээ ирэхийг хүлээдэг, арилжааг албадан хийдэггүй.