Sama ada berdagang saham, forex atau futures, kunci untuk mendapatkan keuntungan tinggi dalam dagangan harian adalah sama: tentukan saiz posisi secara munasabah berdasarkan risiko yang diambil dan pulangan yang dijangkakan mengikut pelan.
Dalam artikel ini, saya akan menerangkan bagaimana melalui satu dagangan, akaun boleh berkembang 2% hingga 4% dalam masa beberapa minit sahaja.
Jika kita boleh memperoleh 2% hingga 4% atau lebih dalam 40% dagangan kita, dan hanya kerugian 1% dalam dagangan selebihnya, kita akhirnya akan mendapat keuntungan yang lumayan. Jika kadar kemenangan dapat mencapai 50% atau lebih, hasilnya akan lebih ideal.
Ini kedengaran mudah, tetapi kebanyakan orang sama sekali salah faham tentang prinsip teras untuk mendapatkan pulangan tinggi dalam dagangan harian.
Kebanyakan orang berpendapat bahawa menetapkan stop loss yang lebih lebar untuk mengelakkan ia dicetuskan, digabungkan dengan sasaran keuntungan yang lebih jauh, adalah cara untuk membuat wang.
Tetapi sebenarnya, untuk mendapatkan keuntungan tinggi dalam dagangan harian, kita perlu menunggu peluang dagangan yang membolehkan kita menetapkan stop loss yang kecil, kemudian menetapkan sasaran keuntungan dalam julat turun naik normal harga, seterusnya memperoleh nisbah risiko-ganjaran yang ideal.
*Terdapat banyak cara untuk berdagang, dan gaya dagangan yang berbeza sesuai untuk personaliti yang berbeza. Ini hanyalah salah satu cara. Jika ia sesuai untuk anda, ia adalah kaedah yang sangat baik.
Berikut adalah empat langkah untuk mendapatkan keuntungan tinggi melalui dagangan harian:
1. Mengambil risiko 1% daripada modal akaun bagi setiap dagangan, dan pada permulaan dagangan, ia sepatutnya lebih rendah daripada tahap ini.
2. Gunakan stop loss yang sekecil mungkin dalam julat yang dibenarkan oleh pergerakan harga. Pandangan ini mungkin kedengaran berlawanan dengan intuisi, tetapi tiada alasan untuk terus memegang dagangan yang tidak berprestasi baik. Walaupun dengan stop loss yang kecil, saya sering keluar secara主动 sebelum harga mencapai tahap stop loss.
3. Keluar dari dagangan yang menguntungkan pada 2 hingga 3 kali jarak stop loss. Ini memastikan jumlah keuntungan lebih besar daripada jumlah kerugian. Dalam sesetengah kes, sasaran yang lebih rendah, contohnya 1.5 kali jarak stop loss, juga boleh diterima; sasaran yang lebih tinggi, contohnya 4 kali atau lebih, juga mungkin sesuai.
4. Hanya laksanakan dagangan apabila harga, berdasarkan julat turun naik normalnya, mampu mencapai sasaran tersebut.
Di bawah ini saya akan menerangkan bagaimana keempat-empat langkah ini bekerjasama untuk mengenal pasti peluang dagangan berpotensi tinggi dan berisiko rendah berdasarkan pergerakan normal harga. Kaedah ini tidak bergantung pada nasib, dan tidak memerlukan pasaran menunjukkan turun naik harga yang besar.
Anda juga mungkin mendapati bahawa memperoleh keuntungan dagangan harian yang lumayan tidak bermakna anda perlu memantau carta untuk masa yang lama atau mempelajari banyak strategi dagangan.
Hanya berdagang 30 minit hingga beberapa jam setiap hari, mencari peluang dengan nisbah risiko-ganjaran yang baik, dan fokus menguasai satu atau dua strategi yang benar-benar anda kuasai, juga boleh memberikan keuntungan yang lumayan.
1. Peraturan Risiko 1%
Sebelum memperoleh keuntungan tinggi, kita perlu mengawal risiko terlebih dahulu. Jika modal habis, mustahil untuk memperoleh sebarang wang lagi.
Gunakan Peraturan Risiko 1%. Ini bermakna, kerugian maksimum yang dibenarkan bagi setiap dagangan ialah 1% daripada modal akaun. Setiap dagangan boleh menggunakan sebarang nisbah modal akaun, tetapi kerugian bagi satu dagangan tidak boleh melebihi 1% daripada modal akaun.
Sebagai contoh, jika kita mempunyai akaun dagangan harian bernilai $45,000 (kira-kira RM211,500), kita boleh menggunakan keseluruhan modal untuk membuka posisi, malah melalui leveraj menggunakan lebih banyak modal, tetapi kerugian bagi satu dagangan tidak boleh melebihi $450 (kira-kira RM2,115). Tidak kira berapa besar saiz akaun, prinsip ini tetap terpakai.
Pada permulaan dagangan, ambil risiko hanya 0.1% daripada modal akaun bagi setiap dagangan. Jika pada tahap risiko tersebut anda boleh kekal menguntungkan selama beberapa minggu berturut-turut, kemudian secara beransur-ansur tingkatkan risiko setiap dagangan kepada 0.2%, 0.3%, dan seterusnya.
Perlu diambil perhatian bahawa apabila saiz akaun berkembang, mengambil risiko 1% bagi setiap dagangan akan menjadi semakin sukar, kerana saiz posisi yang diperlukan mungkin sangat besar. Walau bagaimanapun, pada peringkat itu, anda mungkin sudah memperoleh keuntungan yang banyak, jadi ini tidak begitu penting.
2. Stop loss terkecil yang dibenarkan oleh keadaan pasaran
Sekarang, kita sudah tahu berapa banyak dolar maksimum yang boleh kita rugi dalam satu dagangan, iaitu 1% daripada modal akaun.
Seterusnya, kita perlu bersabar menunggu peluang dagangan yang memberikan isyarat jelas dan membolehkan penetapan stop loss yang kecil.
Pesanan stop loss ialah pesanan yang secara automatik membantu kita keluar dari dagangan apabila harga mencapai tahap yang ditetapkan. Ia adalah salah satu cara paling mudah untuk mengawal risiko setiap dagangan.
Ramai trader melakukan kesilapan tepat pada peringkat ini.
Di bawah ini bandingkan dua trader: seorang trader harian profesional dan seorang trader baru.
Carta 1 minit di bawah menunjukkan peluang dagangan berpotensi yang baik. Selepas pembukaan, harga secara ringkas menunjukkan trend menaik, kemudian berlaku pembetulan. Apabila harga mula naik semula, trader memilih untuk entry. Ini adalah salah satu strategi dagangan trend harian kegemaran saya.
Trader baru tidak sanggup menanggung kerugian, jadi dia memilih untuk menetapkan stop loss yang lebar. Dia menetapkan stop loss di bawah harga pembukaan hari itu atau titik terendah harian setakat itu.
Dalam contoh ini, jarak stop loss adalah 5.46% dari harga entry, iaitu $0.78.
Dia menganggap tindakannya sangat bijak, kerana tahap stop loss terletak di bawah titik rendah swing yang penting, dan harga perlu jatuh dengan ketara untuk mencetuskan stop loss.
Seperti yang dinyatakan sebelum ini, trader ini boleh mengalami kerugian maksimum $450. Dagangan ini mengambil risiko $0.78 sesaham, jadi dia boleh membeli 576 saham: $450 ÷ $0.78 = 576 saham
Trader profesional tidak begitu bimbang tentang mengalami kerugian. Dia tahu bahawa tidak kira di mana stop loss ditetapkan, dagangan yang rugi akan tetap berlaku. Oleh itu, dia lebih suka menetapkan stop loss yang kecil. Ini bukan sahaja membolehkan pembukaan posisi yang lebih besar, tetapi juga jika penilaiannya salah, dia boleh keluar dengan cepat, tidak membuang masa pada dagangan yang tidak menunjukkan kemajuan.
Trader profesional entry kerana harga sedang naik. Oleh itu, dia memilih untuk menetapkan stop loss di bawah titik rendah swing yang baru terbentuk. Jarak stop loss ini hanya 1.75% dari harga entry, iaitu $0.25, kira-kira satu pertiga daripada jarak stop loss trader baru.
Jarak stop loss yang diperlukan untuk dagangan dan aset yang berbeza adalah tidak sama, jadi angka sebenar tidak penting. Yang benar-benar penting ialah perbezaan jarak stop loss antara trader baru dan trader profesional.
Kerugian maksimum yang dibenarkan bagi kedua-duanya adalah $450, tetapi trader profesional hanya mengambil risiko $0.25 sesaham, jadi dia boleh membeli 1800 saham: $450 ÷ $0.25 = 1800 saham
Walaupun tanpa mengetahui sebarang maklumat lain, jika harga naik, siapa yang memperoleh lebih banyak?
Sudah tentu trader profesional, kerana dia memegang 1800 saham, manakala trader baru hanya memegang 576 saham, tetapi kedua-duanya menanggung risiko modal yang sama iaitu $450.
3. Tetapkan sasaran keuntungan sebagai gandaan jarak stop loss atau risiko
Seterusnya, keadaan trader baru akan menjadi lebih teruk. Dia menanggung risiko yang sama seperti trader profesional, tetapi memegang saham yang lebih sedikit, dan kemungkinan besar tidak akan memperoleh pulangan seperti trader profesional.
Secara ideal, pulangan daripada dagangan yang menguntungkan sepatutnya mencapai 2 kali, 3 kali, 4 kali atau 5 kali jarak stop loss.
Oleh kerana stop loss mewakili 1% daripada modal akaun, jika jumlah keuntungan mencapai 2 kali atau 3 kali jumlah stop loss, ia bersamaan dengan pertumbuhan akaun sebanyak 2% atau 3%. Tetapi semakin besar jarak stop loss, semakin sukar untuk mencapai pulangan berganda tersebut.
Semasa berdagang forex, saya suka menetapkan sasaran keuntungan pada 2.5 kali jarak stop loss, biasanya antara 1.5 kali hingga 3 kali. Semasa berdagang saham, saya menetapkan sasaran keuntungan pada 2 hingga 3 kali jarak stop loss.
Mari lihat hasil trader profesional menggunakan cara ini.
Hasilnya sangat ideal. Berbanding turun naik harga hari itu, jarak stop loss $0.25 adalah agak kecil. Oleh itu, harga hanya perlu naik $0.62 hingga $0.63, iaitu 4.37%, untuk mencapai sasaran: 2.5 × $0.25 = $0.625
Langkah seterusnya, kita akan membincangkan dengan lebih lanjut tentang bagaimana menetapkan sasaran keuntungan secara munasabah. Buat masa ini, yang perlu diketahui ialah dalam contoh ini, akaun trader profesional berkembang 2.5%, dan keseluruhan dagangan hanya berlangsung 14 minit. Dia malah boleh memperoleh 2% dalam masa 5 minit.
Lihat pula keadaan trader baru. Hasilnya tidak memuaskan.
Walaupun harga memang naik, dan secara teorinya, penilaian arahnya adalah betul, tetapi sebelum keuntungan kecil terapung itu hilang, keuntungan terapung akaunnya tidak pernah melebihi 1%.
Trader baru akhirnya mungkin keluar dengan kerugian, atau mungkin keluar sebelum harga jatuh ke tahap stop loss, hanya memperoleh keuntungan kecil yang jauh lebih rendah daripada risiko yang ditanggung.
Dia menanggung risiko $450, dan akhirnya mungkin hanya memperoleh $100 hingga $300. Trader profesional pula memperoleh keuntungan sebenar $1125, dan sudah keluar dari dagangan jauh sebelum harga jatuh semula.
Trader baru, untuk "mengelakkan kerugian", menetapkan stop loss yang lebih besar, tetapi akibatnya menjadikan akaun hampir mustahil untuk memperoleh pulangan peratusan yang tinggi. Trader profesional menggunakan stop loss yang kecil, menjadikannya lebih mudah untuk harga bergerak beberapa kali ganda jarak stop loss, seterusnya mengembangkan akaun sebanyak 2.5% dalam masa beberapa minit.
Tambahan pula, dagangan ini hanya menggunakan lebih sedikit daripada separuh modal akaun, dan baki modal masih boleh digunakan untuk berdagang saham lain.
4. Hanya berdagang apabila sasaran keuntungan boleh dicapai
Bagaimana kita menentukan sama ada sasaran keuntungan adalah munasabah?
Adakah sasaran trader baru munasabah? Oleh kerana jarak stop lossnya melebihi 5%, harga selepas entry perlu naik 10% untuk mencapai sasaran keuntungan 2:1.
Berapa kerapkah ini berlaku? Walaupun berlaku, biasanya boleh selesai dalam masa beberapa minit?
Jadi, adakah sasaran keuntungan trader profesional munasabah? Bagi saham ini, sasarannya adalah munasabah.
Pada masa contoh ini berlaku, MARA (ARA Holdings ialah syarikat tersenarai Amerika yang memberi tumpuan kepada pengkomputeran dan perlombongan aset digital) berada dalam "Senarai Saham Dagangan Harian Terbaik", dengan julat turun naik tipikal dari pembukaan hingga penutupan sekitar 12%.
Trader profesional hanya perlu menangkap pergerakan harga 4.37%, yang jelas lebih mudah daripada trader baru yang cuba menangkap pergerakan 10% hingga 15%.
Jika ditambah dengan jarak stop loss, pergerakan keseluruhan yang diharapkan oleh trader baru malah sudah melebihi julat harian biasa saham ini.
Semasa berdagang saham seperti MARA, trader profesional mungkin menangkap pergerakan harga 3% atau 4% beberapa kali dalam sehari.
Terdapat juga kaedah yang lebih mudah: perhatikan panjang setiap segmen pergerakan harga setakat hari itu.
Segmen-segmen ini boleh membantu anda menganggarkan sejauh mana harga biasanya boleh bergerak. Seterusnya, gunakan sasaran keuntungan yang agak konservatif, tetapkan sasaran dalam julat turun naik tipikal tersebut.
MARA pada mulanya naik $1.23, iaitu 9%, kemudian mengalami pembetulan dan mula naik semula.
Jika kita bersedia untuk long, kita mengandaikan harga akan membentuk segmen kenaikan seterusnya. Walau bagaimanapun, untuk kekal konservatif, sasaran keuntungan harus ditetapkan dalam julat pergerakan segmen sebelumnya, iaitu di bawah 9%.
Trader profesional menetapkan sasaran keuntungan pada 2.5 kali jarak stop loss, hanya memerlukan harga bergerak kira-kira dua pertiga daripada jarak kenaikan segmen sebelumnya.
Oleh itu, trader profesional menggunakan sasaran yang agak konservatif, tetapi masih mengembangkan akaun sebanyak 2.5%.
Sasaran yang ditetapkan oleh trader baru adalah sangat tidak realistik, jauh melebihi julat segmen tipikal setakat hari itu, jadi akhirnya dia hanya memperoleh keuntungan yang sangat sedikit, atau malah mengalami kerugian.
Bagi saham, beberapa minit pertama selepas pembukaan biasanya paling turun naik, jadi segmen harga yang terbentuk selepas itu mungkin lebih kecil daripada segmen beberapa minit pertama.
Semasa berdagang forex, saya memerhatikan julat segmen harga sepanjang hari, termasuk sesi London dan sesi New York, dan menggunakannya untuk menentukan sasaran keuntungan yang boleh digunakan.
Jika segmen harga terkini mencukupi untuk harga dengan mudah mencapai sasaran 2 kali jarak stop loss, saya akan melaksanakan dagangan.
Jika tidak dapat dicapai, tidak kira betapa menariknya dagangan itu kelihatan, saya tidak akan entry.
1.5 kali jarak stop loss adalah sasaran keuntungan minimum yang boleh saya terima, 2 kali atau lebih adalah lebih ideal.
Jika sasaran keuntungan 1.5 kali jarak stop loss sudah melebihi julat pergerakan tipikal segmen harga, saya tidak akan melaksanakan dagangan ini.
Apabila hari dagangan berterusan, julat segmen harga juga akan berubah, seterusnya mencerminkan keadaan pasaran semasa.
Peraturan yang sama sentiasa terpakai: jika segmen harga sudah tidak mencukupi untuk harga dengan mudah mencapai sasaran keuntungan 1.5 kali jarak stop loss, jangan berdagang.
Jika turun naik harga mencukupi untuk mencapai sasaran 2 kali atau lebih jarak stop loss, ia adalah lebih ideal.
Satu lagi contoh dagangan harian yang cepat memperoleh keuntungan tinggi
Menggunakan turun naik normal pasaran setiap hari untuk cepat memperoleh keuntungan tinggi, itulah kuncinya.
Tidak kira pasaran yang didagangkan berada dalam keadaan tenang atau turun naik dengan hebat, kita berharap dapat memperoleh pulangan yang tinggi, dan persekitaran pasaran tidak sepatutnya memberi kesan yang besar.
Melainkan komisen dagangan terlalu tinggi sehingga anda tidak boleh berdagang dalam pasaran tenang, tidak kira apa persekitaran pasaran, kita sepatutnya boleh memperoleh pulangan dagangan harian yang baik. Sudah tentu, kita mungkin lebih menyukai persekitaran pasaran tertentu.
Mari lihat satu contoh dagangan harian forex.
Semasa berdagang EURUSD, saya biasanya menggunakan stop loss 2 hingga 3 pip. Ini bermakna, jika sasaran keuntungan ditetapkan pada 2.5 kali jarak stop loss, sasaran boleh ditetapkan pada 5 hingga 7.5 pip dari titik entry.
Selagi julat pergerakan normal segmen harga dapat mencapai jarak ini, adalah mungkin untuk mengembangkan akaun sebanyak 2.5% dalam masa beberapa minit.
Apabila turun naik pasaran kecil, jarak stop loss mungkin 1.5 hingga 2 pip, dan sasaran keuntungan ialah 3.7 hingga 5 pip.
Apabila turun naik pasaran besar, jarak stop loss mungkin 3 hingga 5 pip, dan sasaran keuntungan ialah 7.5 hingga 12.5 pip.
Oleh kerana stop loss 2 hingga 3 pip hanya mewakili pergerakan harga yang sangat kecil, leveraj diperlukan untuk mengubahnya menjadi risiko 1% daripada modal akaun.
Saya menandakan jarak stop loss yang saya gunakan ialah 2 hingga 2.5 pip, jadi sasaran keuntungan ialah 5 hingga 6.3 pip.
Bukan semua dagangan akan menguntungkan. Tetapi seperti yang ditunjukkan dalam carta, jika harga berubah arah, walaupun dengan stop loss yang lebih besar, ia biasanya masih akan dicetuskan, iaitu kaedah yang digunakan oleh trader baru.
Oleh itu, adalah lebih baik untuk mengekalkan stop loss yang kecil, dan keluar dengan segera apabila penilaian salah.
Ini bukan sahaja memberikan nisbah risiko-ganjaran yang baik, tetapi juga tidak memerlukan harga bergerak terlalu jauh untuk mencapai sasaran keuntungan.
Pada masa itu harga berada dalam trend menurun, jadi saya short, tetapi tidak lama kemudian stop loss dicetuskan.
Selepas itu, harga membentuk corak pembalikan, dan saya dapat long, dengan cepat memperoleh 5%, iaitu pulangan 5R, bersamaan dengan menyelesaikan dua dagangan menguntungkan dengan nisbah risiko-ganjaran 2.5:1.
Jika saya menggunakan stop loss yang lebih besar dalam dagangan short pertama, saya masih akan berada dalam kerugian pada masa itu, dan terus memegang posisi short, bukannya sudah menampung kerugian.
Stop loss yang lebih besar biasanya bermakna terperangkap dalam satu dagangan lebih lama daripada yang diperlukan. Ini bukan sahaja membuang masa, tetapi juga boleh menyebabkan trader terlepas peluang lain.
Selepas itu, harga mula jatuh semula. Saya mengalami dua kerugian berturut-turut, kerana dagangan tersebut tidak bergerak seperti yang dijangka dengan segera, jadi saya keluar lebih awal.
Kemudian, saya long dan mengalami kerugian lagi.
Trader baru membenci keadaan ini, tetapi trader profesional tidak kisah. Selepas itu, saya memasuki satu lagi dagangan long, dan memperoleh pulangan 2.6%. Dalam masa kurang satu jam, walaupun dengan kadar kemenangan di bawah 50%, akaun masih berkembang lebih daripada 4%.
Kesimpulan
Tidak kira berdagang forex, saham atau futures dalam dagangan harian, prinsip di atas tetap terpakai.
Jika sesuatu aset mempunyai julat turun naik yang kecil, contohnya EURUSD yang hanya bergerak sekitar 1% sehari, manakala minyak mentah atau sesetengah saham mungkin bergerak 5% atau lebih sehari, maka leveraj mungkin diperlukan untuk membolehkan satu dagangan menanggung risiko 1% daripada modal akaun.
Semasa berdagang aset yang mempunyai turun naik tinggi, kita mungkin hanya perlu menggunakan sebahagian modal untuk menanggung risiko 1% daripada modal akaun. Tetapi perbezaan ini akhirnya akan saling mengimbangi, itulah sebabnya sesuatu pasaran tidak semestinya lebih baik daripada pasaran lain. Selagi memahami prinsip yang dibincangkan dalam artikel ini, semua pasaran boleh menawarkan potensi keuntungan yang sama.
Hanya melakukan satu dagangan sehari juga boleh memberikan keuntungan tinggi, dan dagangan itu mungkin hanya berlangsung beberapa minit. Keuntungan tinggi tidak bergantung pada meluangkan masa yang banyak untuk memantau carta, walaupun kita masih perlu meluangkan sedikit masa untuk memerhati dan menemui peluang dagangan.
Kunci sebenar ialah, tentukan had risiko terlebih dahulu, kemudian tunggu pasaran menawarkan peluang dagangan yang membolehkan penetapan stop loss yang kecil. Semakin kecil jarak stop loss, semakin besar posisi yang boleh dibuka sambil masih hanya menanggung risiko 1% daripada modal akaun.
Seterusnya, berdasarkan pergerakan harga hari itu atau ciri turun naik aset tersebut, ambil keuntungan pada gandaan jarak stop loss yang munasabah, dan pastikan harga mempunyai kemungkinan realistik untuk mencapai sasaran tersebut.
Anda boleh mencuba kaedah ini dalam akaun demo terlebih dahulu. Mengira saiz posisi setiap dagangan dengan tepat, menetapkan pesanan dengan betul, dan menentukan peluang mana yang patut disertai, semuanya memerlukan masa dan latihan.
Artikel oleh Cory Mitchell, Penganalisis Teknikal Pasaran Bertauliah (CMT)
Penafian:Kandungan artikel ini tidak merupakan nasihat pelaburan peribadi, dan tidak merupakan cadangan untuk membeli atau menjual sebarang produk. Dagangan mempunyai risiko, dan boleh menyebabkan kerugian besar; apabila menggunakan leveraj, kerugian malah mungkin melebihi dana yang didepositkan.