Sistem dagangan seperti ini sangat menarik bagi sebahagian pedagang kerana ia berkesan menyingkirkan gangguan emosi dalam dagangan. Jika anda mendapati diri anda terlalu emosional semasa berdagang, maka mod dagangan ini mungkin sesuai untuk anda.
Satu sistem dagangan berperaturan mesti mentakrifkan keseluruhan proses dagangan dengan ketat, dan pedagang mesti melaksanakan semua peraturan yang ditetapkan tanpa syarat. Sistem peraturan teras merangkumi enam dimensi: syarat entry, saiz posisi, risiko maksimum setiap dagangan, pengurusan dagangan, risiko maksimum portfolio, dan syarat exit.
Berdasarkan sistem berperaturan, ia terutamanya terbahagi kepada tiga kategori:
1. Strategi 100% automatik
2. Strategi dengan campur tangan manual
3. Strategi progresif yang menggabungkan automasi dan manual
Walau apa pun jenis yang anda pilih, artikel ini akan membantu anda mencipta sistem dagangan yang sesuai untuk anda.
Langkah #1: Fahami apa yang sesuai dengan personaliti anda
Ini adalah langkah yang sangat penting, jadi jangan abaikannya.
Ramai pedagang baru berpendapat bahawa mereka tidak perlu mempertimbangkan kesesuaian sistem dagangan dengan personaliti mereka, selagi mereka mengikuti peraturan sistem dengan ketat, mereka boleh untung.
Tetapi hakikatnya adalah sebaliknya.
Walaupun sistem dagangan anda mempunyai peraturan yang jelas, anda masih perlu mempertimbangkan reaksi anda terhadap hasil dagangan.
Anda mungkin mempunyai sistem yang sangat menguntungkan, tetapi jika anda tidak dapat menerima ciri-ciri tertentu sistem tersebut, anda akhirnya akan meninggalkannya.
Mari kita lihat beberapa elemen teras yang perlu anda beri perhatian.
Apakah matlamat anda?
Pertama, anda perlu memikirkan apakah matlamat sistem dagangan anda.
Adakah anda ingin mengembangkan akaun kecil dengan cepat melalui dagangan? Atau adakah anda ingin mencapai pulangan yang stabil pada akaun yang lebih besar?
Apabila anda baru mula berdagang, soalan-soalan ini sangat penting.
Jawapan anda akan menentukan jenis sistem dagangan yang perlu anda bina.
Adalah disyorkan agar anda menulis matlamat tahunan sebagai arah tuju usaha anda.
Sesetengah pedagang berharap dapat memperoleh 10,000% setahun (ya, mereka serius). Tetapi sebenarnya, jika anda mempunyai akaun yang agak besar, mencapai pulangan 30% setahun sudah cukup untuk memenuhi keperluan kebanyakan orang, dan tekanannya jauh lebih rendah.
Jadi, sila nilai secara realistik apa yang sebenarnya anda ingin peroleh daripada sistem dagangan anda.
Tulis matlamat anda dalam pelan dagangan, pastikan anda sentiasa berusaha ke arah yang betul.
Drawdown
Ramai pedagang ingin memperoleh keuntungan besar. Tetapi keuntungan besar biasanya bermakna drawdown yang besar juga.
Bolehkah anda menanggung drawdown sedemikian?
Sesetengah pedagang boleh.
Tetapi berdasarkan pengalaman saya, kebanyakan pedagang tidak dapat menanggungnya.
Oleh itu, anda perlu memberi perhatian yang teliti kepada data drawdown anda. Semasa dagangan kertas, drawdown 40% mungkin kelihatan tidak mengapa. Tetapi apabila anda memasukkan wang sebenar ke dalam pasaran, tekanan psikologi akan berubah secara drastik.
Jika anda sukar merasai impak emosi drawdown dalam akaun demo, maka saya syorkan anda membuka akaun sebenar kecil dan berdagang menggunakan lot mikro (0.01 lot).
Anda mungkin mendapati bahawa drawdown yang mampu anda tanggung adalah lebih tinggi atau lebih rendah daripada jangkaan. Inilah sebabnya mengapa menguji pelbagai jenis sistem dagangan amat penting — ia membantu anda menemui gaya dagangan yang paling sesuai untuk anda.
Kekerapan dagangan
Seterusnya, anda perlu memahami kekerapan pelaksanaan strategi dagangan anda, dan memikirkan sejauh mana anda boleh menerima kekerapan tersebut.
Sebagai contoh, katakan strategi anda hanya melaksanakan beberapa dagangan sebulan. Tetapi apabila ia membuka posisi, kadar kemenangannya tinggi, dan kerana anda menggunakan trailing stop, ia biasanya dapat menangkap beberapa keuntungan besar.
Kedengaran bagus, bukan?
Tetapi bagi sesetengah pedagang, cara ini sangat tidak selesa. Mereka mudah berasa bosan dan lebih suka dagangan yang lebih kerap.
Sebaliknya juga begitu — jika kekerapan dagangan sesuatu sistem terlalu tinggi, sesetengah pedagang akan berasa tekanan yang besar kerana perlu sentiasa memantau carta atau memegang terlalu banyak pesanan serentak.
Jadi, luangkan lebih banyak masa untuk memikirkan kekerapan dagangan yang sesuai untuk anda.
Irama dagangan terbaik setiap orang adalah berbeza.
Kadar kemenangan
Adakah anda jenis pedagang yang suka kadar kemenangan tinggi? Atau lebih cenderung kepada kadar kemenangan rendah, tetapi setiap dagangan mempunyai nisbah risiko-ganjaran yang lebih tinggi?
Saya mengenali seorang pedagang yang suka melakukan dagangan 100R (iaitu setiap keuntungan boleh mencapai 100 kali risiko). Tetapi kadar kemenangannya hanya kira-kira 20%. Bolehkah anda menanggung 8 kekalahan berturut-turut (atau lebih) sebelum mendapat satu keuntungan?
Atau adakah anda lebih suka memilih pulangan 1R, tetapi dengan kadar kemenangan setinggi 75%?
Kedua-dua kaedah ini boleh menguntungkan.
Tiada betul atau salah di sini, yang penting adalah kaedah mana yang paling anda boleh terima.
Sama juga, saya syorkan anda mencuba kedua-dua kaedah dan lihat mana yang paling sesuai untuk anda.
Automatik sepenuhnya, manual, atau gabungan kedua-duanya?
Cara entry dan exit dagangan akan memberi impak yang besar terhadap hasil dagangan anda.
Sebagai contoh, jika sistem dagangan anda mesti diautomasikan untuk menguntungkan, tetapi anda tidak tahu menulis program dagangan automatik, maka strategi ini tidak akan berkesan untuk anda.
Tetapi anda boleh belajar pada bila-bila masa. Anda boleh menyertai kursus pengenalan pengaturcaraan MT4 dalam talian untuk menguasai asas dagangan automatik.
Sudah tentu, anda juga boleh mengupah programmer untuk menulis sistem dagangan anda. Berikut adalah senarai programmer, serta panduan tentang cara mencari programmer yang sesuai.
Sebaliknya, mungkin anda tidak mempercayai sistem dagangan automatik dan lebih suka menguruskan dagangan secara manual sendiri. Jika begitu, pastikan waktu dagangan anda sepadan dengan strategi anda.
Jika sistem anda menghasilkan peluang dagangan terbaik pada pukul 3:00 pagi, maka ia mungkin tidak sesuai sebagai sistem dagangan manual.
Inilah sebabnya mengapa backtest dan ujian simulasi amat penting. Anda perlu mengenal pasti titik buta sistem untuk membolehkan penyesuaian dan pengoptimuman.
Langkah #2: Sediakan pelan dagangan bertulis
Seterusnya, anda perlu menulis peraturan dagangan anda.
Ini memastikan anda mempunyai rujukan yang jelas dan boleh dipercayai semasa membuat semua keputusan dagangan.
Anda boleh menggunakan apa-apa kaedah rakaman yang sesuai untuk anda, tetapi saya dapati kaedah tradisional pen dan kertas paling berkesan. Semasa proses pembangunan, pen dan kertas lebih mudah untuk membuat nota dan menyesuaikan kandungan.
Apabila saya selesai membuat pengubahsuaian pada sistem dagangan saya, saya akan menyimpan versi akhir dalam perisian seperti "Evernote" untuk penyusunan.
Apabila saya mendapat ilham, saya akan terus menulisnya supaya tidak lupa. Selepas itu saya boleh kembali untuk mengkaji dengan lebih mendalam dan menyempurnakan idea tersebut.
Satu pelan dagangan yang lengkap harus mengandungi elemen-elemen berikut:
1. Nama sistem dagangan
2. Nombor versi
3. Penunjuk yang digunakan dan tetapannya
4. Kriteria entry
5. Peraturan pengurusan dagangan
6. Peraturan pengurusan risiko
7. Peraturan kemasukan semula
8. Peraturan pengurusan risiko portfolio
9. Kaedah dagangan (manual, automatik sepenuhnya, atau gabungan kedua-duanya?)
Anda boleh menambah kandungan lain dalam proses seterusnya, tetapi kandungan di atas adalah titik permulaan yang baik.
Terdapat banyak templat pelan dagangan di internet, anda boleh menemuinya dalam pelbagai kursus, forum dan artikel blog.
Selain itu, saya juga mengesyorkan anda melayari MQL5 Codebase dan komuniti strategi dagangan TradingView, di mana terdapat banyak strategi dagangan yang dikumpulkan. Walaupun kualitinya tidak sekata, ia boleh memberikan anda beberapa idea yang baik.
Anda juga boleh terus melihat kod tersebut dan salin tampal bahagian yang anda suka. Jika anda menemui strategi yang berkesan, ia boleh menjadi titik permulaan untuk sistem dagangan anda.
Tetapi, bagaimana anda tahu sama ada strategi dagangan akan memberi anda kelebihan dalam pasaran? Inilah fungsi backtest.
Langkah #3: Backtest peraturan dagangan anda
Seterusnya, anda perlu menguji pelan dagangan anda untuk memastikan ia berkesan dalam pasaran sebenar. Terdapat pelbagai kaedah backtest, dan pilihan terbaik bergantung kepada jenis strategi anda.
Sebagai contoh, jika anda mempunyai strategi yang diautomasikan sepenuhnya, anda boleh pertimbangkan untuk mengujinya di platform seperti Forex Tester atau MetaTrader 5. Ini adalah platform yang baik untuk backtest strategi forex automatik.
Jika anda mempunyai strategi yang dilaksanakan secara manual, Forex Tester, MetaTrader 5 atau TradingView adalah platform ujian yang baik.
Backtest boleh memberikan anda data penting berikut:
◎ Drawdown maksimum
◎ Kadar kemenangan
◎ Rekod kemenangan/kekalahan berturut-turut terpanjang
◎ Hari dagangan terbaik/terburuk
◎ Sesi dagangan terbaik/terburuk
◎ Dan penunjuk penting lain!
Jika platform backtest tidak memberikan anda data ini, anda boleh mengeksportnya ke spreadsheet untuk mengetahuinya.
Jangan harap berjaya pada percubaan pertama. Hasil backtest yang berjaya biasanya memerlukan percubaan berulang.
Pedagang terbaik akan menyelaraskan strategi dan terus menguji, tetapi ingat: ubah satu pemboleh ubah sahaja pada satu masa, jika tidak anda tidak akan dapat menentukan perubahan mana yang benar-benar berkesan.
Sebaik sahaja strategi mencapai matlamat anda, anda boleh beralih ke peringkat seterusnya.
Langkah #4: Ujian simulasi akaun sebenar (Ujian Beta)
Selepas anda menguji strategi dan berpuas hati dengan hasilnya, jangan tergesa-gesa mula berdagang dengan wang sebenar. Sebelum menggunakan wang sebenar, ada satu langkah penting lagi — ini dipanggil ujian beta atau ujian prospektif.
Terus mula berdagang dengan wang sebenar bukanlah langkah yang bijak, kerana sistem dagangan anda mungkin masih mempunyai butiran yang perlu dioptimumkan.
Sebagai contoh, jika anda mempunyai strategi dagangan automatik sepenuhnya berdasarkan platform MT5, pastikan anda mengujinya terlebih dahulu dalam akaun demo broker sasaran.
Spread atau kependaman pelayan broker boleh menjejaskan prestasi sebenar strategi, malah menyebabkan hasil dagangan menyimpang jauh daripada jangkaan.
Oleh itu, adalah disyorkan untuk menjalankan ujian beta sekurang-kurangnya beberapa bulan untuk memastikan sistem dagangan tidak mempunyai masalah tersembunyi. Hanya selepas mengesahkan strategi berprestasi stabil dalam persekitaran pasaran sebenar, barulah anda boleh beralih ke peringkat seterusnya.
Langkah #5: Dagangan akaun sebenar
Sekarang, masanya telah tiba untuk sistem dagangan kita memasuki medan sebenar. Saya syorkan bermula dengan akaun modal kecil atau mengurangkan saiz posisi risiko pada peringkat awal.
Masih mungkin terdapat perbezaan yang tidak dapat dijangka antara pelayan akaun sebenar dan pelayan demo broker. Tetapi selagi semuanya berjalan dengan lancar, biarkan strategi anda beraksi sepenuhnya!
Pastikan anda merekodkan setiap dagangan dalam jurnal dagangan untuk memudahkan semakan statistik mingguan.
Jangan ubah parameter sesuka hati sebelum sistem menyelesaikan sekurang-kurangnya 100 dagangan — walaupun permulaan tidak memberangsangkan, sila kekal sabar.
Kerugian pada peringkat awal adalah normal, mungkin ia adalah drawdown modal yang biasa. Sila bersabar dan berikan strategi masa yang cukup untuk menunjukkan kelebihannya. Perubahan yang kerap hanya akan merosakkan kestabilan sistem.
Pemikiran akhir tentang sistem dagangan berperaturan
Strategi dagangan berperaturan tidak dapat menghapuskan sepenuhnya gangguan emosi dalam dagangan. Bagi sesetengah pedagang, sistem dagangan yang terlalu ketat sebenarnya boleh menyebabkan lebih banyak kerugian — kerana ia mengehadkan kebebasan pedagang untuk merebut semua peluang berpotensi.
Walau bagaimanapun, bagi pedagang yang mudah teragak-agak semasa membuat keputusan dagangan, atau yang ingin meminimumkan pengaruh emosi, peraturan yang ketat sebenarnya adalah cara dagangan yang sangat baik.