Penulis artikel ini, Ian Murphy, berguru dengan pedagang terbaik dunia, pakar psikologi dagangan terkenal, dan doktor perubatan Alexander Elder. Dia tidak bermegah bahawa dirinya adalah pakar pasaran. Dia berkata dia hanyalah seorang pedagang yang menyara hidup melalui dagangan, setelah melalui bertahun-tahun kegagalan dan kekeliruan, perlahan-lahan menemui satu kaedah keuntungan yang sesuai untuk dirinya. Dia menggunakan strategi mengikut trend, dagangan swing, dan dagangan harian untuk berdagang.
Berdasarkan pengalaman dirinya dan pedagang profesional lain, dia secara sistematik mempamerkan kesabaran dan ketabahan, ditambah dengan minda terbuka dan usaha keras, untuk menyediakan satu jalan selamat ke arah mencapai kebebasan kewangan dan gaya hidup bebas.
Untuk menjadi pedagang yang berjaya, jalanannya sebenarnya sangat jelas, dan sudah ramai pedagang yang melaluinya. Kami membahagikannya kepada lima fasa untuk diperkenalkan, supaya tidak membuatkan orang berasa takut dan keliru.
1. Berani Tanpa Akal
Pada tahun 1980-an saya sering pergi ke sebuah kelab malam, di situ ada papan iklan yang tertulis: "Kisah cinta bermula di sini." Pelanggan-pelanggan itu kembali ke tempat yang sama beberapa tahun kemudian, dalam hati mereka mungkin terfikir kisah yang berbeza pula. "Kisah cinta" antara pedagang baru dan pasaran, mungkin bermula dari romantisme berani tanpa akal, saya sendiri pun begitu. Bunga mawar sangat romantik, tetapi juga mempunyai duri yang tajam.
Semasa saya mula berdagang, saya sering melompat dari satu pasaran ke pasaran yang lain, instrumen kewangan bertukar-tukar, hati saya hanya mahu cepat kaya dan mendapat keuntungan besar. Kaedah dagangan bertukar satu demi satu, platform dagangan juga bertukar empat kali, saya gelisah sepanjang hari, hati saya tidak tenteram, menjaga pesanan belum selesai, hanya tahu menatap carta sepanjang masa, ditambah pula dengan penyampai berita kewangan yang sangat teruja di saluran TV, membuatkan saraf saya tegang sepenuhnya.
Melihat kembali hari-hari itu, syukurlah saya sentiasa meminati saham, dan bersifat berjimat cermat serta berhati-hati, jadi tidak menimbulkan terlalu banyak masalah. Bersyukur kepada Tuhan, saya bukan jenis orang yang hanya bergantung pada gerak hati, suka mendengar cadangan pakar, dan buta-buta terjun ke dalam dagangan. Berdagang seperti ini sudah tentu satu bencana, ramai pedagang baru mengalami kerugian besar dengan cara ini, dan terus tersingkir.
Kerugian dan Kehilangan Wang
Mengalami kerugian pada permulaan dagangan adalah perkara yang terbaik! Sedikit pengalaman kerugian adalah syarat asas dalam bidang ini. Kerugian adalah yuran pengajian untuk memasuki industri ini, pada masa ini semakin banyak anda rugi, semakin baik anda belajar. Perantis dagangan perlu belajar menangani kerugian, ini adalah latihan penting untuk menahan kesabaran yang perlu kita pelajari untuk memulakan kerjaya dagangan.
Sama ada kita boleh menerima dan memahami mentaliti kerugian, itulah asas sama ada kita boleh berjaya pada masa hadapan. Malangnya, ramai pedagang tidak tahu betapa pentingnya mempelajari prinsip ini lebih awal.
Jika kita mula berdagang dan terus untung, mungkin ia lebih teruk. Jika beberapa dagangan sudah mendapat gaji sebulan, siapa yang masih mahu bekerja dengan jujur? Pasti akan terfikir untuk berhenti kerja dan berdagang sepenuh masa. Tetapi pada masa ini, kepuasan mengira hasil kemenangan bukanlah kemuliaan kejayaan, sebaliknya seperti bunyi angin yang memecah apabila peluru melintas di sebelah kepala. Apabila modal semakin banyak, dia akan mula bertaruh besar dan mengambil risiko besar. Berbuat demikian sama seperti menjadikan diri sendiri sasaran yang menggoda, pakar-pakar itu tentu tidak akan melepaskan anda pada kali seterusnya.
2. Mengenal Pasti dan Kesedaran
Kemudian saya mengenali beberapa pedagang, dan mendapati kisah semua orang sama, pendatang baru yang jujur mengakui bahawa mereka sentiasa rugi, yang lain mungkin malu untuk mengakui, atau mungkin terlalu tidak berguna, terlalu malas, sehingga tidak dapat berubah. Walaupun semua orang datang dari latar belakang budaya dan pendidikan yang berbeza, dan menggunakan kaedah yang berbeza di pasaran, tetapi kita semua terperangkap dalam dilema yang sama.
Apabila anggota perubatan kecemasan tiba di tempat kemalangan, perkara pertama yang mereka lakukan ialah menghentikan pendarahan. Begitu juga, apabila kita mendapati dagangan kita sebenarnya berani tanpa akal, kita juga perlu menghentikan pendarahan terlebih dahulu, supaya dana akaun tidak terus berkurangan, pada masa ini kita perlu berhenti berdagang buat sementara waktu.
Punca utama kematian pedagang baru biasanya ialah berdagang terlalu banyak. Lebih teruk lagi, pedagang bukan "kalah" wang, tetapi seluruh dana akaun "dipindahkan", mereka bukan kalah kepada Wall Street, tetapi terus mengalir ke akaun pedagang lain. Seperti amatur luar ini, setiap hari terdapat beribu-ribu akaun, berbilion dolar dana, mengalir ke tangan beberapa ratus pemain besar. Yang kalah hanya boleh berhenti berdagang dengan segera, barulah yang menang tidak akan terus memindahkan "keju" anda.
Pedagang yang teruk memang tidak pandai tawar-menawar, apabila duduk di meja rundingan sentiasa mendapat tawaran yang lebih buruk!
Bagi pedagang baru, yang lebih sukar ialah mengakui bahawa diri sendiri terlalu mentah dan kurang latihan. Bagi veteran yang bijak, kemarahan ini mungkin sukar ditelan, tetapi ia adalah ubat yang pahit tetapi berkesan.
Kesan Dunning-Kruger
Ahli psikologi sosial Amerika, David Dunning dan Justin Kruger, pada tahun 1999 telah menjalankan beberapa eksperimen terhadap 65 pelajar universiti Cornell, item ujian termasuk rasa humor, penaakulan logik, dan tatabahasa Inggeris, dan meminta mereka menilai keputusan ujian mereka sendiri. Kesimpulan kajian mengatakan, kita sering menyangka kita sangat hebat dalam melakukan sesuatu, tetapi sebenarnya kita seorang "orang yang tidak berguna", dan juga sangat tidak sedar diri.
Dunning dan Kruger dalam kertas terakhir mereka menyatakan:
Orang-orang yang tidak berkemampuan dalam bidang tertentu yang kita bincangkan sebenarnya menanggung masalah berganda: mereka bukan sahaja membuat kesilapan yang dikesali kerana kesimpulan yang salah, malah tidak berkemampuan untuk mengenal pasti kesilapan mereka sendiri.
Jika dagangan "berani tanpa akal" perlu ditakrifkan, perenggan di atas sangat sesuai.
3. Kebangkitan Semula
Pedagang yang rugi selepas berhenti berdagang, perlu meluangkan sedikit masa lagi untuk membuat keputusan: memutuskan sama ada mahu seperti "phoenix yang bangkit dari api", dengan usaha dan kesabaran, menuju jalan kebangkitan semula, atau terus putus asa dan meninggalkan dagangan, ini juga merupakan dua pilihan yang tinggal untuk baki dana akaun.
Jika memilih jalan kebangkitan semula, maka ikuti langkah-langkah berikut:
① Menilai keupayaan dagangan sendiri secara realistik.
② Menerima pulangan pelaburan yang munasabah.
③ Mengesahkan pasaran yang ingin anda dagangkan.
④ Mencari kaedah dagangan yang sesuai dengan personaliti, gaya hidup, dan sumber anda.
⑤ Mempelajari strategi dagangan yang telah terbukti menguntungkan.
⑥ Mesti menggunakan alat pengurusan risiko.
⑦ Membuat rekod dagangan yang baik.
⑧ Rendah hati dan berfikiran terbuka.
Selepas mula menggunakan peraturan baru dan merekod dagangan dengan terperinci, pendarahan baki akaun mungkin dapat dihentikan, pada masa yang sama mungkin tidak meningkat, sekurang-kurangnya tidak akan meningkat serta-merta. Keadaan ini boleh dikatakan biasa, dan sebenarnya adalah permulaan yang baik, menunjukkan dagangan sudah ada kemajuan! Pada masa ini dagangan boleh diteruskan, tetapi tidak seperti sebelum ini yang rugi teruk, ini bermakna alat pengurusan risiko sudah berkesan.
Meneruskan jalan kebangkitan semula, akan menghadapi lebih banyak cabaran, kerana untuk berubah dari pulang modal kepada keuntungan, memerlukan lebih banyak pengalaman dan kemahiran. Ini bukan sekadar berusaha mengepakkan sayap, tetapi perlu belajar terbang terlebih dahulu.
4. Rutin
Kita telah pun menyebut kepentingan rutin sebelum ini, jadi apabila anda mula memberi perhatian kepada rutin, itu adalah isyarat baik bahawa kebangkitan semula mula mempercepat. Walau bagaimanapun, memahami keperluan rutin adalah satu perkara, benar-benar menetapkan satu set dan menggunakannya secara berterusan adalah perkara lain.
Tidak menggunakan kaedah yang konsisten dan kekurangan rutin, sering juga merupakan halangan yang dicipta sendiri. Ini bukan sahaja dalam dagangan, tetapi boleh berlaku dalam semua aspek kehidupan, kadang-kadang kita memang akan terus berubah fikiran, dan kemudian meninggalkan idea-idea lama. Lihat gambar lama anda, pakaian anda pada masa itu atau apa yang sedang anda lakukan, boleh tersenyum sendiri?! Tetapi adakah anda pada masa hadapan, melihat tindakan anda di pasaran sekarang, masih boleh tersenyum?
Hanya kerana ia baru atau berbeza, tidak semestinya lebih baik. Tetapi jika tidak dapat melaksanakan secara konsisten, ia sangat membawa maut dalam dagangan, jika anda teragak-agak antara beberapa strategi tanpa hala tuju, ia sangat berbahaya. Ini bukan "keadaan kali ini berbeza", tetapi anda sendiri yang berbeza setiap kali! Jika kita sentiasa berubah, itu adalah masalah besar. Jika pandangan kita terhadap pasaran, cara kita berdagang, pandangan kita tentang di mana keuntungan berada sentiasa berubah, kekurangan konsistensi dalam pemikiran, apa jua kaedah pun sukar untuk bertahan lama.
Walau apa pun yang dirasai atau apa pun yang berlaku, kita mesti berpegang teguh kepada strategi yang telah kita putuskan, dan melakukan kerja dagangan harian dengan baik. Seperti yang dikatakan pasaran, "Berdagang tanpa latihan, apabila tua semuanya sia-sia", mereka yang kita lihat sebagai pemenang besar di pasaran, adalah minoriti yang melangkah setapak demi setapak. Berpegang teguh pada rutin, dengan cara ini apabila pasaran memberikan pulangan maksimum, pedagang dapat memperolehnya dengan lancar.
Kemelesetan besar pasaran saham Wall Street yang terkenal bermula pada September 1929, Purata Perindustrian Dow Jones (DJIA) jatuh 89.5%, hanya tiga tahun kemudian barulah mencecah paras terendah dan melantun semula, kejatuhan yang teruk itu jarang berlaku dalam sejarah kewangan. Tetapi yang mengejutkan, semua orang tidak pernah mendengar tentang lantunan besar pasaran saham Wall Street selepas kemelesetan besar itu. Walaupun dalam apa yang dipanggil "Depresi Besar", indeks Dow masih mencecah paras terendah pada Julai 1932, dan terus meningkat sehingga Mac 1937, dalam tempoh lima tahun itu naik 382.2%.
Contoh yang lebih terkini ialah kemelesetan besar 2008. Jika saya bertemu orang yang bersumpah tidak akan membeli saham lagi kerana kejatuhan teruk pasaran saham pada tahun itu, saya akan berasa keputusan mereka sangat malang! Kerana indeks S&P 500 jatuh ke paras terendah pada 6 Mac 2009, jumlah kejatuhan 57%, tetapi sembilan tahun selepas itu terus melonjak, hingga 2940.91 pada September 2018, jumlah kenaikan lebih daripada 340%!
5. Ganjaran dan Imbuhan
Asalkan anda belajar mengawal kerugian, keuntungan selepas itu akan mencari jalan sendiri. Yang paling penting, anda mesti mempunyai keyakinan terhadap strategi yang anda pilih, kemudian fokus dan berpegang pada rutin. Semasa berdagang jangan hanya memikirkan berapa banyak yang akan diuntungkan, menyembunyikan atau mengecilkan tetingkap baki akaun pada platform dagangan adalah cara terbaik.
Jika kita mempunyai beberapa posisi terbuka semasa sesi, sebaiknya jangan mengira berapa banyak yang telah diuntungkan. Kerana keuntungan dagangan sebenarnya seperti rumput di halaman rumah anda, menatapnya sepanjang hari, nampaknya tidak akan pernah tumbuh tinggi, kerana anda berdiri di atasnya, dan menghalang cahaya matahari! Anda hanya perlu fokus menjaga alat anda, menggunakan baja berkualiti, tidak lama kemudian, rumput itu akan menghijau, boleh dijangka.
Mengenai cara membelanjakan wang, semua orang tidak begitu memerlukan nasihat bukan. Jika keuntungan dapat dikumpulkan, perlahan-lahan boleh membuat sedikit pelaburan jangka panjang, walaupun tidak mendapat keuntungan, dagangan jangka pendek juga tidak begitu berjaya, pengalaman dan pengajaran yang diperoleh, masih boleh digunakan untuk menguruskan portfolio, dan masa yang kita luangkan di pasaran untuk belajar, tidak akan sia-sia.
Kesimpulan
Pasaran adalah perpecahan kewangan dan pertempuran yang tidak pernah berhenti, semua peserta bertempur bersama, keadaan pertempuran berubah setiap saat, memberi kesan berterusan kepada kewangan setiap orang. Ingin mencari rezeki di sini, cabarannya sudah tentu sangat besar, tetapi asalkan kita mengambil tindakan secara teratur, kita dapat menangkap peluang keemasan yang jarang berlaku.
Shakespeare dalam drama "Julius Caesar" mempunyai gambaran puitis, Brutus mengucapkan kata-kata ini:
Kehidupan manusia naik turun seperti gelombang laut,
Menangkap gelombang yang datang dan belayar mengikutinya
Maka akan menemui harta karun.
Terlepas pasang surut, pelayaran hidup
Pasti terkandas dan terperangkap dalam kesusahan.
Kita sekarang seperti berada di lautan luas,
Mesti menangkap peluang,
Jika tidak pengembaraan akan gagal.
Lapan baris ini juga menggambarkan dengan sempurna peluang yang hanya ada di pasaran, untuk mengejar gelombang pasaran sudah tentu tidak mudah, tetapi jika tahu bagaimana menunggang angin dan ombak serta belayar, ia akan membawa anda menemui harta karun. Dan sebagai pedagang mesti memegang carta pelayaran, dengan berani memulakan pelayaran mengikut arus pasaran.