Để trở thành một trader thành công cần có những bước đi và kỹ năng nhất định. Ví dụ, chọn thị trường phù hợp với phong cách giao dịch và lịch trình của bản thân, phát triển hoặc lựa chọn một chiến lược hoặc hệ thống giao dịch có tỷ lệ thắng cao, cùng khả năng quản lý rủi ro tốt, v.v. Trong những năm qua, tôi đã chứng kiến rất nhiều trader đến rồi đi, và cũng nhận ra những điểm tương đồng giữa những trader xuất sắc. Đó là lý do tôi tổng hợp tám bước mà trader phải trải qua để cải thiện giao dịch của họ và hy vọng họ bắt đầu kiếm tiền trên thị trường.
#1. Chọn thị trường của bạn
Đầu tiên, bạn cần chọn thị trường mà mình muốn giao dịch, chẳng hạn như tiền tệ (forex), cổ phiếu hoặc hợp đồng tương lai. Mỗi thị trường đều có ưu và nhược điểm, không có thị trường nào tốt hơn thị trường nào, chỉ có thị trường phù hợp hơn với bản thân bạn.
Khi chọn thị trường, hãy cân nhắc sở thích cá nhân, đồng thời xem xét liệu việc giao dịch thị trường cụ thể đó có phù hợp với lối sống của bạn hay không. Nếu bạn rất bận rộn với công việc, không thể xem biểu đồ và giao dịch vào ban ngày, thì giao dịch thị trường chứng khoán trong nước có thể không phải là lựa chọn, vì thị trường chứng khoán thường mở cửa từ 9 giờ 30 sáng đến 5 giờ chiều. Thị trường forex và hợp đồng tương lai mở cửa suốt cả tuần (với một số ngoại lệ), có thể mang lại sự linh hoạt hơn.
Ví dụ, trader có thể giao dịch các cặp tiền tệ quốc tế hoặc hợp đồng tương lai hàng hóa vào buổi tối sau giờ làm việc. Hoặc, trader có thể chọn phương pháp giao dịch dài hạn, không cần theo dõi biểu đồ vào ban ngày, chỉ cần dành thời gian kiểm tra giao dịch một lần mỗi ngày có thể là đủ. Việc chọn đúng thị trường rất quan trọng đối với cách bạn theo dõi và quản lý thị trường và giao dịch một cách hiệu quả.
#2. Tìm ra chiến lược giao dịch
Bây giờ, bạn cần một chiến lược giao dịch. Mặc dù có hàng ngàn chiến lược giao dịch trên internet, nhưng làm thế nào để tìm được chiến lược phù hợp?
Trong 9 đến 18 tháng đầu tiên, bạn cần thử nghiệm các loại chiến lược khác nhau để hiểu về các phương pháp vào lệnh, quản lý và thoát lệnh khác nhau. Tôi khuyên bạn nên thử một chiến lược giao dịch mới mỗi 3 đến 4 tháng. Điều này sẽ cho bạn đủ thời gian để hiểu sâu về từng chiến lược giao dịch. Sau 3 đến 6 chiến lược giao dịch khác nhau, bạn sẽ có hiểu biết tốt về chiến lược nào phù hợp nhất. Ở giai đoạn này, điều quan trọng không phải là tìm ra chiến lược giao dịch có thể kiếm được nhiều lợi nhuận nhất, mà là hiểu bạn là loại trader nào và phương pháp phân tích, giao dịch nào phù hợp với tư duy của bạn.
Hãy đảm bảo chiến lược giao dịch của bạn là "hoàn chỉnh", tức là bao gồm các quy tắc sau:
◎ Quy tắc vào lệnh
◎ Quy tắc cắt lỗ và chốt lời
◎ Quy tắc thoát lệnh
◎ Quản lý giao dịch
◎ Quản lý rủi ro
Sai lầm của nhiều trader mới là quá tập trung vào thời điểm giao dịch và lựa chọn vào lệnh, mà bỏ qua các khía cạnh quan trọng khác của chiến lược giao dịch. Kết quả là, một khi họ thực hiện giao dịch, họ không có quy tắc quản lý giao dịch và cách đối phó với biến động giá. Không tránh khỏi việc trader sẽ thua lỗ, và họ đổ lỗi cho quy tắc vào lệnh sai, vì không biết rằng chiến lược giao dịch còn có những khía cạnh quan trọng khác.
#3. Đừng mãi ở trên đường cong học tập
Đến một lúc nào đó, bạn cần chọn một chiến lược giao dịch và ngừng liên tục thử chiến lược mới. Điều quan trọng là nhận ra rằng bạn sẽ không "tìm được một chiến lược giao dịch có thể kiếm tiền ngay từ đầu", mà cần một quá trình để chiến lược giao dịch phát huy hiệu quả và thích nghi với công cụ bạn giao dịch. Hơn nữa, bạn phải trở thành trader có thể thực hiện chiến lược giao dịch một cách hiệu quả mà không bị cảm xúc chi phối.
Ban đầu, bạn có thể nhận thấy rằng ngay cả khi có một chiến lược giao dịch hoàn chỉnh và các quy tắc đáng tin cậy, bạn cũng không thể thực hiện giao dịch một cách tối ưu. Điều này hoàn toàn bình thường! Trở thành một trader thành công cần có một quá trình.
Ở giai đoạn này, bạn có thể bị cám dỗ từ bỏ chiến lược giao dịch sau vài giao dịch thua lỗ đầu tiên. Bạn phải chống lại sự thôi thúc này, vì trong 99% trường hợp, thứ cần thay đổi không phải là chiến lược giao dịch, mà là chính bạn. Nghe có vẻ hơi lạ, nhưng điểm tiếp theo sẽ thảo luận sâu hơn về vấn đề này.
Trong nhiều năm, tôi đã gặp và tiếp xúc với nhiều trader, và hết lần này đến lần khác chứng kiến nhiều trader khó chấp nhận rằng ngay cả một hệ thống giao dịch có lợi nhuận cũng thường xuyên thua lỗ. Khi trader không thể chấp nhận sự thật rằng một hệ thống có thể thua lỗ, ngay cả khi nó có thể có lợi nhuận về lâu dài, họ có nhiều khả năng nhảy sang chiến lược mới, hy vọng tìm được chiến lược không bao giờ thua lỗ. Trader càng sớm sẵn sàng chấp nhận sự thật "không có hệ thống giao dịch hoàn hảo trên đời", thì càng có lợi cho sự tiến bộ tổng thể của họ.
#4. Học hỏi từ sai lầm
Việc thường xuyên xem lại hoặc đánh giá giao dịch của bạn có hai mục đích chính.
Đầu tiên, hầu hết trader sẽ nhận ra rằng thua lỗ của họ là do chính họ gây ra. Điều này có nghĩa là hầu hết thua lỗ là do bạn đi chệch khỏi quy tắc giao dịch của mình. Tất nhiên, đôi khi bạn làm mọi thứ đúng nhưng giao dịch vẫn không hiệu quả. Tuy nhiên, trong giai đoạn đầu, phần lớn thua lỗ giao dịch của bạn có nhiều khả năng là do bạn vi phạm quy tắc giao dịch. Đây là tin tốt, vì nó có nghĩa là trader không cần chuyển sang chiến lược giao dịch mới, mà phải bắt đầu nỗ lực cải thiện bản thân, xây dựng cơ chế ứng phó tốt hơn và nâng cao kỷ luật. Hãy kiểm tra từng giao dịch gần đây của bạn để xem bạn có làm sai điều gì và cách cải thiện việc ra quyết định của mình.
Ngoài ra, việc đánh giá hoặc xem lại giao dịch thường xuyên cũng có thể tiết lộ vấn đề trong chiến lược giao dịch của bạn. Gần đây, tôi đã nói chuyện với một trader, người nói rằng mặc dù hầu hết giao dịch của anh ấy đều thành công, nhưng 90% thời gian giá sẽ chạm cắt lỗ trước, rồi sau đó mới quay lại hướng giao dịch dự kiến. Trong trường hợp này, trader có thể đã sử dụng cắt lỗ quá gần giá, bằng cách cho giao dịch nhiều không gian hơn, anh ấy có thể biến một số khoản lỗ thành lợi nhuận. Những hiểu biết như vậy là vô giá và chỉ có thể được phát hiện trong quá trình xem lại giao dịch.
Thật không may, hầu hết trader không thường xuyên xem xét các vấn đề trong giao dịch quá khứ của mình, và do đó không bao giờ học được bài học từ sai lầm của họ.
#5. Backtest - Tăng tốc quá trình học hỏi
Backtest là một cách tuyệt vời khác để trader tăng tốc quá trình học hỏi, ngoài việc duy trì viết nhật ký giao dịch. Trong backtest, trader phân tích dữ liệu giá lịch sử bằng cách áp dụng các quy tắc giao dịch của mình, tìm kiếm cơ hội giao dịch. Mục tiêu là đánh giá chiến lược giao dịch và các quy tắc giao dịch cụ thể đã hoạt động như thế nào trong quá khứ. Trader có thể có được những hiểu biết quan trọng thông qua backtest, như tỷ lệ thắng lịch sử, chiến lược tạo ra trung bình bao nhiêu tín hiệu giao dịch, và tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận tốt nhất là bao nhiêu.
Ngoài ra, backtest cũng có thể giúp trader cải thiện khả năng nhận diện mô hình biểu đồ. Hầu hết trader sử dụng phân tích kỹ thuật, hành động giá và/hoặc mô hình biểu đồ trong giao dịch, và ở giai đoạn đầu, kỹ năng nhận diện mô hình biểu đồ của bạn có thể chưa tốt. Nhưng bằng cách xem xét nhiều dữ liệu lịch sử và thực hiện nhiều giao dịch backtest, bạn sẽ tiếp xúc với nhiều tình huống biểu đồ khác nhau. Điều này sẽ cho phép trader nhận diện cơ hội giao dịch tốt trong giao dịch thời gian thực một cách hiệu quả hơn.
Càng backtest nhiều càng tốt, tôi khuyên bạn nên dành càng nhiều thời gian càng tốt cho backtest, chẳng hạn như dành 30 phút cho một buổi backtest, để có thể nhanh chóng nâng cao khả năng học hỏi giao dịch.
#6. Khi nào bắt đầu giao dịch tài khoản thật
Bắt đầu giao dịch tài khoản thật có nghĩa là bắt đầu giao dịch bằng tiền thật. Trong những tháng đầu tiên, trader thường sử dụng tài khoản demo để luyện tập giao dịch, trong đó họ giao dịch với dữ liệu thị trường thời gian thực bằng tiền ảo. Câu hỏi về thời điểm tốt nhất để chuyển sang giao dịch tài khoản thật luôn xuất hiện.
Thật không may, không có câu trả lời khách quan đúng đắn nào trong việc xác định thời điểm tốt nhất để bắt đầu giao dịch tài khoản thật. Trước khi bắt đầu giao dịch tài khoản thật, bạn nên có hiểu biết tốt về chiến lược giao dịch của mình và nên backtest dữ liệu lịch sử để xác minh liệu các quy tắc giao dịch của bạn có sinh lời trong quá khứ hay không. Tuy nhiên, điều này không đảm bảo rằng các quy tắc tương tự sẽ sinh lời trong tương lai.
#7. Quản lý kỳ vọng và rủi ro
Hầu hết trader khi bắt đầu giao dịch đều nghĩ rằng giao dịch là một cách có thể kiếm được nhiều tài sản trong thời gian rất ngắn. Tuy nhiên, sau một thời gian giao dịch, rõ ràng là bạn sẽ nhận thấy kiếm tiền trên thị trường giao dịch không dễ dàng như vậy. Mặc dù vậy, nhiều trader vẫn không thể từ bỏ giấc mơ của mình, họ tiếp tục mạo hiểm. Để kiếm được nhiều tiền, trader phải chấp nhận rủi ro lớn. Rủi ro cao thường dẫn đến gọi ký quỹ nhiều hơn và thua lỗ nhiều tiền hơn.
Do đó, trong giai đoạn đầu giao dịch, bạn nên thực hành quản lý rủi ro, đặc biệt là quản lý vị thế. Thông thường, sách giao dịch và các trader nổi tiếng khác khuyên dùng quy tắc quản lý vị thế 1%. Điều này có nghĩa là bạn không nên mạo hiểm quá 1% vốn giao dịch của mình cho mỗi giao dịch. Đây là một điểm khởi đầu tốt vì nó giảm khả năng thua lỗ lớn, từ đó giảm khả năng giao dịch cảm xúc, để trader không thua lỗ thêm.
Một vấn đề mà nhiều trader gặp phải là tài khoản giao dịch của họ quá nhỏ, đến mức mạo hiểm 1% mỗi giao dịch và sau đó có thể kiếm được 3% hoặc 4% lợi nhuận, điều này không có ý nghĩa thực tế, trader không thể coi trọng giao dịch của mình một cách nghiêm túc.
#8. Làm "phình to" tài khoản giao dịch
Giao dịch cần sự kiên nhẫn. Trader cần kiên nhẫn khi chờ đợi cơ hội giao dịch, cần kiên nhẫn chờ đợi giao dịch tốt để tối đa hóa lợi nhuận, và cần kiên nhẫn trong việc tăng trưởng vốn tài khoản giao dịch. Một khi bạn đã xác định chiến lược giao dịch, backtest các quy tắc giao dịch để xác minh chúng có thể sinh lời trong lịch sử, bắt đầu ghi lại giao dịch của bạn để học hỏi từ sai lầm, và thực hành quản lý rủi ro an toàn, thì hãy bắt đầu nỗ lực chăm chỉ.
Giao dịch là một quá trình dài hạn, câu ngạn ngữ "Rome không được xây trong một ngày" áp dụng 100% cho giao dịch. Ban đầu, khi bạn không phải là trader toàn thời gian và vẫn có công việc thường xuyên, bạn có một số lợi thế lớn. Đầu tiên, không có (hoặc rất ít) áp lực phải kiếm thu nhập từ giao dịch. Thu nhập từ công việc hàng ngày sẽ cung cấp cho bạn vốn giao dịch và chi phí sinh hoạt, bạn có thể giao dịch thoải mái. Ngoài ra, bạn có thể bắt đầu tăng vốn tài khoản của mình bằng cách gửi tiền định kỳ vào tài khoản giao dịch. Nhưng chỉ nên làm điều này sau khi bạn đã chứng minh được trong nhiều tháng rằng mình có thể sinh lời bền vững trong dài hạn.
Bạn phải thừa nhận rằng tích lũy vốn là một quá trình dài hạn, thông qua chiến lược quản lý vị thế hợp lý, cần thời gian để tăng vốn tài khoản giao dịch của bạn. Nhiều trader sẽ bỏ cuộc ở điểm này vì họ muốn nhanh chóng có nhiều hơn, làm giàu qua một đêm. Tuy nhiên, không cần phải vội, bạn không thể buộc thị trường phục tùng mục tiêu tăng trưởng nhân tạo của mình. Ngay cả khi có thể mất 5 năm hoặc lâu hơn, kết quả cuối cùng vẫn xứng đáng, vì con đường tắt sẽ không đưa bạn đến đâu cả.
Cuối cùng, hãy nhớ rằng giao dịch có rủi ro, không ai có thể đảm bảo mỗi giao dịch đều sinh lời. Điều quan trọng là duy trì lợi nhuận trong dài hạn, chứ không phải sinh lời trong mỗi giao dịch. Không ngừng học hỏi và cải thiện, giữ thận trọng, có thể nâng cao cơ hội thành công của bạn trong giao dịch. Đồng thời, luôn chỉ đầu tư số vốn rủi ro mà bạn có thể chấp nhận, không sử dụng số tiền mà bạn không thể chấp nhận thua lỗ để giao dịch.