我敢肯定，幾乎每個散戶交易者都想進行日內交易。一些交易者可能意識到這並不適合他們，而另一些交易者則決定冒險追求這種高風險、高收益的交易方式。
那麼，針對試圖透過日內交易來獲取交易回報的散戶交易者，我們將在本文探討，如何成為日內交易者的具體過程，以及透過管理日內交易組合來降低潛在的投資風險。
#1：在較高的時間框架內保持交易的一致性
這句話可能是你最不想聽到的。但是，如果你開始交易時沒有保持一致性，那麼想要在日內交易上獲得成果將非常困難。
我需要你注意的是……我不關注交易裡的利潤，但更關注的是行為本身，即「一致性」。
你該如何保持一致性？
在日線圖內執行30筆「好的交易」
此時，你需要做兩件事情。
1. 完整的交易策略
擁有完整的交易策略，意味著你在開倉交易前準確地知道何時進場、管理訂單和出場，而無需聽其他交易者的意見。
沒有一種交易策略適合所有人。
所以，你需要問問自己：
哪種交易策略對我來說有意義，並且我能在接下來的30筆交易中始終如一地執行它？
順便說一句，我強烈建議你先從模擬交易帳戶開始，然後再進入實盤交易。
2. 風險管理
這一點的重要性類似完整的交易策略……
良好的風險管理意味著你在進場交易前，就確切知道自己能夠承受多少虧損。
在你買入股票或一些暴漲暴跌的標的時，你不應只是隨機輸入倉位大小的數字。
你應該知道：
1. 你的停損在哪裡
2. 每筆交易的最大風險是多少
3. 頭寸規模又是多少，以便能夠在達到停損時，你的虧損不會超過預期的風險承受能力
一旦你在交易中培養了這種保持一致性的交易習慣……你就可以考慮為日內交易單獨開設一個投資組合，並制定一套在較低時間框架內的交易策略。
那麼，接下來你將面臨的問題是：投資組合規模多少合適？
#2：日內投資組合佔整體投資組合的30%
如果帳戶裡有2000美元（約新台幣64,000元）的可交易資金，那麼你需要將600美元（約新台幣19,200元）投入到日內交易投資組合中，並將1400美元（約新台幣44,800元）投入到更高時間框架內的投資組合裡。
現在你可能想知道：
這有必要去做日內交易嗎？
我不能搞一個投資組合嗎？
我很窮，沒有多餘的錢去做新的投資組合！
交易不是一項能讓你興奮的工作或遊戲，這是一門「生意」。
從商業和心理學角度來看，這個概念是有道理的。
頻率
交易策略的頻次越高，涉及的情緒就越多。
這就是為什麼要「平衡」這些情緒並減少對它們對交易的影響……
你必須保持你的高頻次（日內交易）投資組合更小。
多樣化
你之所以做高頻次的日內交易，是因為你認為與在更高時間框架內進行交易相比，可以在日內交易中賺更多的錢。
但這真的嗎？
是的！
由於未平倉的利潤/虧損以及市場的短期波動，還可能產生更大的風險，影響你作為交易者的決策。
這就是為什麼需要再次平衡這種風險，你必須將日內（高頻）投資組合保持在低於低頻（中長線）投資組合的水平。
在這方面，你能明白為什麼這很重要嗎？
我建議你用每個季度保持70:30的比例來替代每月的平衡比例，以此來發揮你的優勢。
但請記住，你也可以根據自己的偏好更改這個資金配置比例。
順便提一句，這是我從知名交易員Yvan Byajee的Trading Composure上學到的一個概念，所以我很感謝他。
考慮到資金和策略，下一部分至關重要，因為很多交易者往往會忽視這一點。
#3：制定穩健的交易計劃
如果你認為可以在「我喜歡，我交易」的感覺中進場，例如：
當你感到無聊時
當你忙於全職工作時
當你在浴缸躺平時
那麼，是時候煞車了。
記住，交易是一項業務（生意），而不僅僅是一種愛好或遊戲；這就是為什麼你需要一個特定的時間表和例行計劃。
但是，每個計劃對於每個交易者來說都是獨一無二的。
這就是為什麼你必須始終牢記：
1. 你的交易計劃和日程安排讓你能夠專注於交易，而不會分心。
2. 你的交易日程絕不能降低你的人際關係和責任
因為最終，你希望自己的生活方式來定義交易業務，而不是讓你的交易業務決定自己的生活方式。
因此，如何創建獨特的交易計劃？
確定交易市場的最佳時間
這將取決於你希望交易的市場，但讓我們以外匯市場為例。
如你所見，當倫敦盤與紐約盤重疊時，市場流動性和價格波動性達到頂峰。
因此，你應該記住在這些時間安排交易日程。
確定交易市場的最佳時間表
我相信有很多讀者來自各行各業，所以我能做的最好的事情就是提供一個例子，以找到最適合自己的交易日常。
所以，假設下面是你的情況：
想在貨幣市場進行日內交易
居住在新加坡（或相似時區的國家）
白天有全職工作
只能在晚上下班後交易
單身狗一條
在尋找最佳交易時間並考慮你的情況時……
你希望在晚上8點進行倫敦-紐約盤重疊交易，並在晚上11點之前停止交易（注意我沒有分時區），之後入睡休息
你需要將其分解為三個部分。
建立你的觀察名單
執行你的交易策略
查看你的交易日誌
然後……
晚上7:30 – 8:00 = 尋找交易機會並開始建立你的觀察名單
晚上8:00 – 晚上11:00 = 在市場開盤時不受干擾地執行你的交易
晚上11:00 – 11:30 = 記錄並回顧你的交易，然後收工，舒舒服服泡個熱水澡
假設現在的你：
白天有一份全職工作，晚上有一份兼職工作
想在外匯市場進行日內交易
月光族
你有好幾個孩子要照顧
你負債累累
那對不起……日內交易可能不適合你，因為你應該處理更重要的事情。
總體而言，擁有穩健的交易計劃是你生活方式和適當交易時間之間的驚人平衡能力。
#4：設定嚴格的風險參數
交易者的主要目的不是成為金錢生成者，而是成為始終如一的風險管理者。
在進攻之前，你必須首先掌握防守。
那麼，你可能會問，這些「風險參數」是什麼？
每筆交易的最大風險
每日最大風險
每週最大風險
每月最大風險
每筆交易的最大風險
在進行交易之前，確定你可能虧損多少是計劃中最重要的。理想情況下，你每筆日內交易承擔的風險在0.25%-1%之間。
每日最大風險（每日停損）
日內交易與其他交易類型不同的是，決定何時「踩煞車」。因此，當你日內虧損了4%-6%的資金時，應該停損。
停止交易並查看你的交易日誌，並在第二天重新來過。
每週最大風險（每週停損）
如果你已經達到了第三層風險「防禦」，你需要查看自己的交易日記並問自己：
我一直在堅持，卻為何一直在虧錢？
如果你發現，儘管自己保持一致性，但仍然在虧損，則可能是你目前的交易設置不適用於當前的市場條件。
因此，你必須調整交易參數或採用不同的交易設置並停止交易。
儘管如此，我建議你在投資組合虧損10%後停止交易一週，然後在下週再次交易。
每月最大風險（每月停損）
日內交易組合的最後一層防禦是每個月的最大風險。
此時，你需要問自己：
我在執行交易時遇到困難了嗎？
「我會繼續違反我的交易規則嗎？」
如果是這樣，這意味著你需要對自己的交易計劃進行調整。
因此，我強烈建議你在投資組合虧損20%後停止交易一個月。
記住……日內交易可以產生良好的回報，但也會帶來重大的短線風險。
這就是為什麼我們設置了多個「煞車」，以便在艱難時期盡可能長時間地維持你的交易業務。
這一點都不性感，但這是必要的程序。
在這裡我要感謝Barry Burns，因為這是我從他的書《趨勢策略交易詳解》（Trend Trading for Dummies）中學到了這個概念。
結論
最後，讓我們快速回顧下今天本文中學到的幾個知識點：
為了增加在日內交易中獲得成功的機率，你首先必須在更高的時間框架內進行交易。
你的日內交易投資組合應始終少於你在較高時間框架內的投資組合。
你不僅必須有適當的交易計劃和時間表，還要確保它與你的生活方式相適應且不妨礙你日常職責。
日內交易可以帶來豐厚的回報，但同時也會在短時間內產生相當大的風險——這就是為什麼每天、每週和每月都需要停損。
日內交易可能是一個非常熱門的話題，因為每個人都想參與日內交易（或至少在某個時間點）。
但我想聽聽你的想法。你認為日內交易適合你嗎？