Tôi bắt đầu giao dịch từ năm 18 tuổi, có thể sớm hơn hầu hết mọi người. Sau ngần ấy năm giao dịch, tôi có thể tự tin nói rằng mình đã có sự chuyển biến lớn về kỹ năng giao dịch, đặc biệt là tâm lý, và những điều này không ngừng mang lại cho tôi lợi nhuận.
Để tôi nghĩ xem, mọi thứ bắt đầu như thế nào nhỉ?
Câu chuyện bắt đầu khi tôi còn đang học năm hai đại học, không hiểu sao tôi lại thấy một quảng cáo về một sự kiện giao dịch. Điều thu hút tôi là nó nói rằng giao dịch là một cách để nhiều người đạt được tự do tài chính.
Trước khi vào đại học tôi đã tiếp xúc với kiến thức kinh tế học và bản thân tôi rất hứng thú. Hồi đó tôi chỉ biết chút ít về thị trường chứng khoán, còn cách giao dịch cụ thể thì không biết.
Dù chuyên ngành đại học tôi chọn là kiến trúc, điều đó vẫn không ngăn được niềm đam mê với kinh tế và tài chính của tôi. Ngoài giờ học tôi cũng mượn sách để nghiên cứu các lý thuyết kinh tế và nhiều mô hình khác nhau. Tôi thích 《Đánh bại Phố Wall》 của Peter Lynch và 《Giao dịch để sống》 của Alexander Elder. Những cuốn sách này đã mở ra cho tôi cánh cửa mới về nghề quản lý đầu tư chuyên nghiệp, và lần đầu tiên khiến tôi nảy sinh ý nghĩ "nghề giao dịch thật tuyệt vời".
Tôi đã đến sự kiện giao dịch đó, ý muốn giao dịch càng được củng cố và thúc đẩy tôi thực sự hành động. Tôi quyết định bắt đầu từ thị trường chứng khoán mà tôi tiếp xúc sớm nhất.
Càng sớm tìm ra con đường mình muốn đi càng tốt
Để an toàn, ban đầu tôi giao dịch với số vốn nhỏ, và cố gắng chọn những công ty nổi tiếng có giá cổ phiếu trên 20 USD. Tôi nhớ cổ phiếu đầu tiên mình mua là Transocean (RIG).
Mỗi tối tôi đều nghiên cứu thị trường chứng khoán. Tôi dùng cả phân tích cơ bản lẫn phân tích kỹ thuật. Tôi đăng ký tài khoản trên một số trang web giao dịch, học mọi tài liệu có thể tiếp cận và ghi chép cẩn thận.
Chuyên ngành kiến trúc tôi học gần như không liên quan đến giao dịch. Kiến trúc thiên về sáng tạo, còn giao dịch thiên về tư duy logic. Tôi vốn là người có tư duy logic rõ ràng, nhưng lại khá vụng về trong thiết kế và sáng tạo. Tôi từng tham gia một số khóa đào tạo kinh doanh nâng cao và thấy nó dễ hơn làm thiết kế.
Tôi cũng từng nghĩ đến việc chuyển ngành sang tài chính, nhưng như vậy tôi sẽ phải học lại từ đầu, kéo dài thời gian đại học. Nghĩ rằng mình cũng khá thích kiến trúc, và là kiểu người đã học thì muốn học cho giỏi, cuối cùng tôi vẫn không bỏ dở để chuyển ngành.
Sau này tôi quen biết nhiều đối tác giao dịch giỏi, trong đó có một số người có bằng thạc sĩ tài chính của các trường đại học danh tiếng, nhưng họ lại nói rằng những gì học trên lớp chưa bao giờ thực sự được áp dụng vào giao dịch thực tế. Điều này khiến tôi hơi mừng vì ngày đó đã không đổi ngành.
Kiến trúc và giao dịch cũng có vài điểm liên quan. Ví dụ, kiến trúc đòi hỏi người ta dành nhiều thời gian và công sức để tưởng tượng, rồi biến những tưởng tượng đó thành tòa nhà trong thực tế. Giáo sư và các kiến trúc sư chuyên ngành khác trên lớp sẽ liên tục hỏi bạn về chi tiết trong ý tưởng của bạn, đánh giá xem bạn đã cân nhắc mọi khía cạnh chưa — điều này đã thay đổi thói quen tư duy của tôi. Trong giao dịch, tôi cũng cần nhìn nhận vấn đề từ nhiều góc độ khác nhau và xây dựng chiến lược giao dịch của riêng mình. Dù là kiến trúc hay giao dịch, tôi đều đang cố gắng thiết kế một hệ thống.
Khi tôi tốt nghiệp, thị trường bất động sản khá ảm đạm, tìm việc rất khó. Trước mắt tôi chỉ có 2 con đường: con đường thứ nhất là tiếp tục học lên cao, hy vọng sau khi tốt nghiệp thạc sĩ ngành kiến trúc đã khởi sắc hơn; con đường thứ hai là gác lại nghề kiến trúc sư, toàn tâm toàn ý dấn thân vào giao dịch.
Tôi chọn con đường thứ hai.
Kiên trì với lựa chọn của mình, bạn sẽ thấy nó rất xứng đáng
Đã chọn rồi thì không có gì phải hối hận, cứ xắn tay áo lên làm thôi. Mấy năm qua, tôi may mắn quen biết rất nhiều trader cực kỳ thành công, có người giao dịch độc lập, có người làm trader chuyên nghiệp tại sàn giao dịch. Thấy những tấm gương như vậy quanh mình thực sự khiến tôi được truyền cảm hứng rất nhiều. Điều càng khiến tôi tự tin hơn là kỹ năng giao dịch tôi đang dùng hiện nay không khác biệt nhiều so với những trader thành công đó, chỉ có điều số dư tài khoản của tôi ít hơn mà thôi.
Tôi không hẳn là một trader toàn thời gian. Ngay từ đầu tôi đã hiểu rằng giữ được sự khách quan trong tâm lý giao dịch là rất quan trọng. Một khi giao dịch toàn thời gian, sự khách quan đó rất khó cân bằng, vì bạn cần và kỳ vọng có lợi nhuận để trang trải cuộc sống. Tôi tìm một công việc trợ lý tư vấn tài chính, cho phép sắp xếp thời gian linh hoạt, để tôi vừa làm việc vừa giao dịch, đảm bảo có thu nhập cố định chi trả các khoản sinh hoạt nhỏ, đồng thời không ngừng tích lũy vốn cho tài khoản.
Giao dịch cũng giống như làm bác sĩ hay luật sư, bạn phải cập nhật liên tục và duy trì nhịp độ học hỏi. Tôi cho rằng mình là người có khả năng học hỏi khá tốt, nhưng vẫn mất hơn 5 năm mới tiến bộ và trở thành trader có thể sinh lời bền vững.
Mấy năm đầu thực sự là dồn toàn bộ tâm sức, mỗi ngày đều làm bài tập, mọi tình huống gặp phải đều phải phân tích và ghi chép. Cuối cùng thì tất cả đều xứng đáng.
Tôi đã giao dịch cổ phiếu, quyền chọn và hợp đồng tương lai. Giao dịch quyền chọn chủ yếu là swing, còn hợp đồng tương lai thì giao dịch trong ngày. Tôi chủ yếu dùng chiến lược hồi lại (pullback), được phát triển từ chiến lược của các trader chuyên nghiệp. Nói đơn giản là trong xu hướng tăng tôi long tại Fibonacci 50%, trong xu hướng giảm tôi short tại Fibonacci 50%.
Tôi rất ít dùng chỉ báo giao dịch, và dùng không nhiều chỉ báo, gồm Fibonacci 50%/61.8%/1.23%, biểu đồ nến Heikin Ashi, v.v. Biểu đồ nến Heikin Ashi rất hữu ích để nhận diện sự thay đổi xu hướng.
Phương pháp giao dịch của tôi rất đơn giản, và tôi cũng thích đơn giản hóa mọi thứ. Có thể có một nghìn lẻ một cách để giao dịch sinh lời, nhưng tôi chỉ cần tìm ra một cách phù hợp với mình rồi không ngừng hoàn thiện nó là đủ.
Chiến lược giao dịch của Tim Racette là gì?
Tim Racette chủ yếu có hai cách giao dịch. Thứ nhất, anh ấy swing trade cổ phiếu, với các cổ phiếu liên quan. Thời gian swing trade có thể từ vài ngày đến vài tháng. Thứ hai, anh ấy giao dịch trong ngày trên thị trường hợp đồng tương lai, chủ yếu gồm eMini S&P, euro, dầu thô, vàng và Nasdaq.
Trader cần có một kiểu "lợi thế không công bằng" nào đó mới tồn tại được trong dài hạn. Lợi thế không công bằng của Tim Racette nằm ở việc anh ấy có thể tiếp cận sàn giao dịch. Bạn của anh ấy có bố làm việc tại sàn giao dịch, điều này mang lại cho anh ấy nhiều cơ hội kết nối đúng người. Khi bắt đầu giao dịch ngoại hối, lợi thế này sẽ giúp ích cho bạn.
Ngoài ra, anh ấy còn rất trẻ, có một tâm lý tích cực bẩm sinh — anh ấy nghĩ mình có thể làm mọi thứ, và không có trách nhiệm nào khác, nên có thể tập trung hoàn toàn vào thị trường với đầy năng lượng. Bạn cần khác biệt theo một cách nào đó để nổi bật.
Giao dịch giả định là bước đầu tiên của bạn. Bạn cần bắt đầu với giao dịch quy mô nhỏ và luyện tập nhận diện rủi ro, như vậy gần như có thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro. Một tài khoản demo có thể loại bỏ sự can thiệp của cảm xúc giao dịch là lựa chọn lý tưởng.
Giao dịch giả định tuy không hoàn toàn giống giao dịch thực tế, nhưng nó giúp bạn sắp xếp lại suy nghĩ, loại bỏ phần lớn rủi ro, từ đó giúp bạn có được nhiều lợi nhuận hơn khi đã sẵn sàng giao dịch thật. Bạn cần trải qua một sự chuyển biến trong tư duy.
Thanh khoản rất quan trọng trong chiến lược giao dịch của anh ấy. Với Tim Racette, hợp đồng eMini có khối lượng giao dịch lớn nhất, hoạt động thường xuyên nhất. Thành phần tham gia từ trader lướt sóng đến các quỹ phòng ngừa rủi ro, và nhiều quỹ phòng ngừa rủi ro khi tham gia đầu tư chứng khoán cũng dùng hợp đồng tương lai. Vì vậy, thị trường có thanh khoản rất cao, cơ hội vào ra thị trường cũng nhiều hơn, nên đây là môi trường có cơ hội cao rất phù hợp để giao dịch.
Sai lầm lớn nhất của anh ấy là gì? Sai lầm lớn nhất của Tim Racette có thể là cách anh ấy từng đặt mục tiêu. Mục tiêu của anh ấy dựa trên thời gian, ví dụ muốn hoàn thành điều gì đó trước cuối năm. Điều này có nghĩa là anh ấy tập trung vào giá trị tài khoản, dẫn đến những quyết định sai lầm.
Nếu anh ấy chậm tiến độ so với mục tiêu đề ra, đôi khi anh ấy sẽ đưa ra quyết định giao dịch bất kể có cơ hội phù hợp hay không. Anh ấy đã thay đổi cách tư duy, đặt mục tiêu chỉ là trở thành phiên bản tốt nhất có thể của chính mình. Điều này loại bỏ áp lực, giúp anh ấy đưa ra quyết định giao dịch tốt hơn.
Với trader mới, một lời khuyên hữu ích là tập trung vào sự tăng trưởng của tổng tài sản ròng, coi giao dịch là một phần trong đó. Điều này sẽ giúp bạn giữ đúng hướng khi đối mặt với biến động ngắn hạn và đưa ra quyết định có lợi.
Tim Racette về cơ bản vẫn giữ nguyên cách giao dịch từ năm thứ hai giao dịch. Từ đó đến nay gần như không có gì thay đổi, nhưng hiện tại anh ấy giao dịch nhiều hơn trong thị trường tốt, ít hơn trong thị trường xấu, nên có lúc giao dịch trong ngày nhiều hơn, có lúc swing trade nhiều hơn. Là một trader giỏi, anh ấy để thị trường tìm đến mình, chứ không ép buộc giao dịch.