Penulis artikel ini, Ian Murphy, adalah murid dari trader top dunia, pakar psikologi trading terkenal, dan doktor medis Alexander Elder. Ia tidak menyombongkan diri sebagai ahli pasar. Ia mengatakan dirinya hanyalah seorang trader yang hidup dari trading, melewati bertahun-tahun frustrasi dan kebingungan, perlahan menemukan metode profit yang cocok untuk dirinya sendiri. Ia menggunakan strategi trend following, swing trading, dan day trading dalam bertransaksi.
Berdasarkan pengalaman dirinya sendiri dan trader profesional lainnya, ia secara sistematis memaparkan kesabaran dan ketekunan, ditambah pikiran terbuka dan kerja keras, untuk menyediakan jalur aman menuju kemandirian finansial dan gaya hidup yang bebas.
Untuk menjadi trader yang sukses, jalurnya sebenarnya sangat jelas, dan sudah banyak trader yang melewatinya. Kita membaginya menjadi lima tahap untuk dijelaskan, agar tidak membuat orang merasa takut dan bingung.
1. Berani Tanpa Ilmu
Pada tahun 1980-an saya sering pergi ke sebuah klub malam, di sana ada papan promosi yang bertuliskan: "Kisah cinta dimulai dari sini." Para pelanggan yang kembali ke tempat itu beberapa tahun kemudian, yang ada di pikiran mereka mungkin kisah yang berbeda. "Kisah cinta" antara trader pemula dan pasar, kira-kira dimulai dari romansa berani tanpa ilmu, saya sendiri pun begitu. Mawar sangat romantis, tetapi juga membawa duri yang tajam.
Saat saya baru mulai trading, saya sering berpindah dari pasar ini ke pasar itu, instrumen finansial berganti-ganti, hanya ingin cepat menghasilkan banyak uang dan kaya raya. Metode trading berganti satu demi satu, platform trading juga berganti empat kali, saya gelisah sepanjang hari, hati tidak tenang, menjaga order yang belum ditutup, hanya bisa terus memantau grafik, ditambah pembawa acara berita finansial yang super heboh, membuat saraf saya semakin tegang.
Melihat kembali masa itu, untungnya saya selalu menyukai saham, dan sifat saya hemat serta hati-hati, sehingga tidak menimbulkan terlalu banyak masalah. Syukurlah, saya bukan orang yang hanya mengandalkan insting, suka mendengar saran ahli, lalu buta-buta terjun ke trading. Trading seperti itu tentu saja bencana, banyak trader pemula kehilangan banyak uang dan langsung tersingkir.
Rugi Uang
Mengalami rugi di awal trading, itu justru yang terbaik! Sedikit pengalaman rugi dulu, itulah syarat dasar di industri ini. Rugi adalah biaya masuk untuk belajar, semakin banyak rugi saat ini, semakin baik pula pembelajaranmu. Trader magang harus belajar menangani kerugian, ini adalah latihan penting dalam menahan diri yang harus kita pelajari untuk membangun karier trading.
Kemampuan menerima dan memahami mentalitas kerugian, adalah fondasi apakah kita bisa sukses di masa depan. Sayangnya, banyak trader tidak tahu betapa pentingnya mempelajari prinsip ini lebih awal.
Kalau di awal trading langsung profit, mungkin malah lebih buruk. Jika beberapa transaksi sudah menghasilkan gaji sebulan, siapa yang masih mau kerja kantoran dengan patuh? Pasti berpikir untuk resign saja dan trading. Tetapi pada saat itu, kepuasan menghitung hasil kemenangan bukanlah kehormatan kesuksesan, melainkan seperti suara angin yang mendesing saat peluru nyaris melewati kepala. Ketika modal semakin besar, ia akan mulai bertaruh besar dan mengambil risiko besar. Dengan begitu berarti menjadikan diri sendiri target yang menggoda, para ahli tentu tidak akan melewatkanmu lain kali.
2. Mengenali dan Menyadari
Kemudian saya mengenal beberapa trader, dan menemukan cerita semua orang sama, pemula yang jujur mengakui bahwa dirinya terus merugi, yang lain mungkin malu mengakui, atau karena terlalu malas dan tidak mampu berubah. Meskipun semua orang berasal dari latar belakang budaya dan pendidikan yang berbeda, dan menggunakan metode yang berbeda di pasar, tetapi kita semua terjebak dalam kesulitan yang sama.
Petugas medis darurat ketika tiba di lokasi kecelakaan, hal pertama yang dilakukan adalah menghentikan pendarahan. Sama halnya, ketika kita menyadari bahwa trading kita sebenarnya berani tanpa ilmu, kita juga harus menghentikan pendarahan dulu, agar dana akun tidak terus berkurang, pada saat ini kita harus menghentikan trading untuk sementara.
Penyebab utama kematian trader pemula biasanya adalah terlalu banyak trading. Lebih buruk lagi, trader bukan sedang "kehilangan" uang, melainkan seluruh dana akun "dibawa kabur", mereka bukan kalah dari Wall Street, melainkan langsung mengalir ke akun trader lain. Seperti amatir seperti ini, setiap hari ada ribuan akun, miliaran dolar dana, mengalir ke tangan segelintir besar yang hanya berjumlah ratusan orang. Yang kalah hanya bisa segera berhenti trading, agar yang menang tidak terus membawa "keju"mu.
Trader yang buruk memang sangat tidak pandai menawar, begitu duduk di meja negosiasi selalu mendapatkan kesepakatan yang lebih buruk!
Bagi trader pemula, yang lebih sulit adalah mengakui bahwa dirinya terlalu hijau dan kurang pengalaman. Bagi veteran yang cerdas, kemarahan ini mungkin sulit ditelan, tetapi itulah obat yang pahit namun menyembuhkan.
Efek Dunning-Kruger
Psikolog sosial Amerika Dunning (David Dunning) dan Kruger (Justin Kruger) pada tahun 1999 melakukan beberapa eksperimen terhadap 65 mahasiswa Universitas Cornell, item tes meliputi selera humor, penalaran logis, dan tata bahasa Inggris, dan meminta mereka menilai hasil tes mereka sendiri. Kesimpulan penelitian mengatakan, kita sering berpikir bahwa kita hebat dalam melakukan sesuatu, tetapi sebenarnya adalah "orang tidak berguna", dan sama sekali tidak memiliki kesadaran diri.
Dunning dan Kruger dalam makalah terakhir mereka menunjukkan:
Orang-orang yang tidak kompeten di bidang tertentu yang kita bicarakan, sebenarnya menanggung masalah ganda: mereka membuat kesalahan yang disesalkan karena kesimpulan yang salah, bahkan tidak mampu mengenali kesalahan mereka sendiri.
Jika trading "berani tanpa ilmu" perlu didefinisikan, paragraf di atas sangat cocok.
3. Kebangkitan Kembali
Setelah trader yang merugi berhenti trading, perlu meluangkan waktu lagi untuk membuat keputusan: memutuskan apakah akan seperti "phoenix yang bangkit dari api", dengan usaha dan kesabaran, menuju jalan kebangkitan kembali, atau menyerah dan berhenti trading, ini juga merupakan dua pilihan yang tersisa untuk sisa dana akun.
Jika memilih jalan kebangkitan kembali, maka ikuti langkah-langkah berikut:
① Evaluasi kemampuan trading Anda secara nyata.
② Terima pengembalian investasi yang wajar.
③ Konfirmasi pasar yang akan Anda tradingkan.
④ Temukan metode trading yang cocok dengan kepribadian, gaya hidup, dan kondisi sumber daya Anda.
⑤ Pelajari strategi trading yang sudah terbukti menguntungkan.
⑥ Wajib menggunakan alat manajemen risiko.
⑦ Buat catatan trading yang baik.
⑧ Rendah hati dan berpikiran terbuka.
Setelah mulai menggunakan aturan baru dan mencatat trading secara detail, pendarahan saldo akun kira-kira bisa berhenti, dan mungkin juga belum bertambah, setidaknya tidak akan segera bertambah. Kondisi ini bisa dibilang wajar, dan sebenarnya awal yang baik, menunjukkan trading sudah ada kemajuan! Pada saat ini trading bisa dilanjutkan, tetapi tidak merugi seburuk sebelumnya, itu berarti alat manajemen risiko sudah berfungsi.
Jalan kebangkitan kembali terus berlanjut, akan menghadapi lebih banyak tantangan, karena berubah dari titik impas menjadi profit membutuhkan lebih banyak pengalaman dan keterampilan. Ini bukan hanya soal mengepakkan sayap, tetapi harus belajar terbang dulu.
4. Rutinitas
Kita sudah membahas pentingnya rutinitas sebelumnya, jadi ketika Anda mulai memperhatikan rutinitas, itu adalah sinyal baik bahwa kebangkitan kembali mulai berakselerasi. Namun memahami perlunya rutinitas adalah satu hal, benar-benar menetapkan satu set dan terus menggunakannya adalah hal lain.
Tidak menggunakan metode yang konsisten dan kurangnya rutinitas, sering kali juga merupakan hambatan yang dibuat sendiri. Ini bukan hanya dalam trading, tetapi bisa muncul di semua aspek kehidupan, kadang-kadang kita memang terus berubah pikiran, lalu meninggalkan pemikiran sebelumnya. Lihatlah foto lama Anda, pakaian saat itu atau apa yang sedang dilakukan, bisa membuat kita tersenyum? Tetapi apakah Anda nanti bisa tersenyum melihat tindakan Anda di pasar sekarang?
Hanya karena baru atau berbeda, belum tentu lebih baik. Tetapi jika tidak bisa dilaksanakan secara konsisten, dalam trading itu sangat fatal, jika Anda ragu-ragu di antara beberapa strategi tanpa pegangan, itu sangat berbahaya. Ini bukan "kali ini kondisinya berbeda", tetapi Anda memang berbeda setiap kali! Jika kita terus berubah, itu masalah besar. Jika pandangan kita tentang pasar, tentang cara trading, tentang di mana profit berada terus berubah, kurangnya konsistensi dalam berpikir, metode apa pun sulit bertahan lama.
Apapun yang dirasakan atau terjadi, kita harus tetap menjaga strategi yang telah kita putuskan, melakukan pekerjaan trading setiap hari. Seperti kata pasar, "trading tanpa latihan, sampai tua kosong", para pemenang besar yang kita lihat di pasar, adalah segelintir orang yang melangkah setapak demi setapak. Teguh mengikuti rutinitas, dengan begitu ketika pasar memberikan pengembalian maksimal, trader dapat memperolehnya dengan lancar.
Kehancuran besar pasar saham Wall Street yang terkenal dimulai pada September 1929, Dow Jones Industrial Average (DJIA) anjlok 89,5%, dan baru mencapai titik terendah tiga tahun kemudian, keparahan penurunan ini jarang terjadi dalam sejarah keuangan. Namun yang mengejutkan, semua orang tidak pernah mendengar tentang rebound besar pasar saham Wall Street setelah kehancuran besar. Meskipun berada di periode yang disebut "Depresi Besar", Dow Jones mencapai titik terendah pada Juli 1932, terus naik hingga Maret 1937, dalam lima tahun tersebut naik 382,2%.
Contoh terbaru adalah kehancuran besar tahun 2008. Jika saya bertemu orang yang bersumpah tidak akan pernah membeli saham lagi karena kehancuran pasar saham saat itu, saya akan merasa keputusan mereka sangat disayangkan! Karena indeks S&P 500 mencapai titik terendah pada 6 Maret 2009, total turun 57%, tetapi setelah itu sembilan tahun melonjak, hingga September 2018 mencapai 2940,91, total naik lebih dari 340%!
5. Hadiah dan Imbalan
Yang penting, setelah Anda belajar mengendalikan kerugian, profit selanjutnya akan menemukan jalannya sendiri. Yang paling penting, percayalah pada strategi yang Anda pilih, lalu fokus dan patuhi rutinitas. Saat trading jangan hanya memikirkan berapa banyak yang akan didapat, menyembunyikan atau mengecilkan jendela saldo akun di platform trading adalah cara terbaik.
Jika kita memiliki beberapa posisi terbuka selama sesi, sebaiknya jangan menghitung berapa banyak yang sudah didapat. Karena profit trading sebenarnya seperti rumput di halaman rumahmu, menatapnya sepanjang hari, sepertinya tidak akan pernah tumbuh tinggi, karena kamu berdiri di atasnya, dan menghalangi sinar matahari! Yang penting, fokuslah merawat alatmu, gunakan pupuk berkualitas, tidak lama kemudian, rumput itu akan menghijau, tinggal menunggu waktu.
Untuk cara membelanjakan uang, semua orang tidak terlalu membutuhkan saran ya. Jika bisa mengumpulkan profit, perlahan-lahan bisa melakukan investasi jangka panjang, bahkan jika tidak menghasilkan uang, trading jangka pendek juga kurang berhasil, pengalaman dan pelajaran yang diperoleh, masih bisa digunakan untuk mengelola portofolio investasi, dan waktu yang kita habiskan di pasar untuk belajar, tidak akan terbuang sia-sia.
Kesimpulan
Pasar adalah perpecahan dan kekacauan finansial yang tak henti-hentinya, semua peserta bertarung menjadi satu, situasi berubah setiap saat, memiliki dampak yang bertahan lama pada keuangan setiap orang. Ingin mencari nafkah di sini, tantangannya tentu sangat besar, tetapi selama kita bertindak secara teratur, kita bisa menangkap peluang emas yang langka.
Shakespeare dalam drama 《Julius Caesar》 memiliki deskripsi puitis, Brutus mengatakan kalimat ini:
Kehidupan manusia naik turun seperti gelombang laut,
Manfaatkan gelombang yang datang untuk berlayar mengikuti arus
Maka akan menemukan harta karun.
Melewatkan pasang surut, perjalanan hidup
Pasti akan kandas dan terjebak dalam kesulitan.
Kita sekarang seperti berada di lautan luas,
Harus memanfaatkan momen,
Jika tidak, petualangan akan gagal.
Delapan baris ini juga menggambarkan dengan sempurna peluang yang hanya ada di pasar, tentu tidak mudah untuk mengejar gelombang pasar, tetapi jika tahu cara menunggang angin dan mengarungi gelombang, ia akan membawamu menemukan harta karun. Dan sebagai trader harus memegang peta navigasi, dengan berani memulai perjalanan mengikuti arus pasar.