Baik di pasar forex, futures, maupun saham, salah satu data tentang trading yang paling sering muncul di internet adalah: "95% trader mengalami rugi". Namun, tidak ada penelitian aktual yang bisa membuktikan kebenaran angka ini. Ada pandangan yang menyatakan tingkat kerugian tidak setinggi itu, ada juga yang berpendapat tingkat kerugian bahkan lebih tinggi dari 95%.
Namun, beberapa ekonom pernah menganalisis data dari broker dan performa trader, dan mereka menemukan 24 data yang mengejutkan. Beberapa hasil analisis tersebut bisa mengungkap mengapa sebagian besar trader mengalami rugi.
1. 80% trader menyerah dalam 2 tahun setelah mulai trading.
2. Dari semua trader, hampir 40% hanya trading selama setengah tahun. Hanya 13% yang bisa terus trading selama 3 tahun. Setelah 5 tahun, hanya 7% yang masih terus trading.
3. Probabilitas trader yang profit menutup posisi 50% lebih tinggi dibanding trader yang rugi. Hampir 60% penutupan posisi terjadi pada trading yang profit, hanya 40% penutupan posisi terjadi pada trading yang rugi.
4. Performa trader biasa rata-rata 1,5% lebih rendah dari indeks pasar per tahun, dan trader aktif 6,5% lebih rendah per tahun.
5. Trader yang memiliki performa trading baik di masa lalu biasanya juga memiliki kondisi profit yang lebih baik di masa depan. Namun, hanya 1% trader yang mampu tetap memiliki surplus setelah dikurangi berbagai biaya komisi.
6. Beberapa trader yang sudah mengalami rugi lebih dari 10 tahun masih akan terus trading. Ini menunjukkan bahwa meskipun tidak mampu profit dalam jangka panjang, trader-trader ini tetap cenderung terus trading.
7. Trader yang profit hanya menempati proporsi yang sangat kecil dari semua trader: rata-rata hanya 1,6% per tahun. Namun, day trading trader yang profit ini sangat aktif, volume trading mereka bisa mencapai 12% dari seluruh aktivitas trading.
8. Di antara trader, trader yang profit memiliki tingkat aktivitas lebih tinggi dibanding trader yang tidak profit.
9. Kelompok berpenghasilan rendah lebih cenderung menggunakan sebagian besar pendapatan mereka untuk membeli lotre, dan jika pendapatan menurun, pembelian lotre mereka semakin tinggi.
10. Semakin besar kesenjangan antara kondisi keuangan investor dan keinginan terhadap dana, semakin cenderung investor tersebut mengambil risiko, misalnya memilih produk berisiko lebih tinggi seperti saham dalam portofolio investasi mereka.
11. Pria trading lebih banyak daripada wanita. Dan pria yang belum menikah trading lebih banyak daripada pria yang sudah menikah.
12. Pria muda yang tinggal di kota, hidup dalam lingkaran sosial kecil, dan berpenghasilan rendah biasanya cenderung berinvestasi pada berbagai saham yang memiliki karakteristik perjudian.
13. Di berbagai lapisan pendapatan, orang yang memiliki mentalitas berjudi menunjukkan performa investasi yang lebih buruk dibanding mereka yang tidak memiliki mentalitas berjudi.
14. Investor cenderung cepat menjual investasi yang sedang profit, namun menahan investasi yang sedang rugi untuk waktu yang lama.
15. Ketika wilayah Taiwan China memperkenalkan lotre pada April 2002, volume trading pasar menurun sebesar 25%.
16. Jika industri lotre mengumumkan hadiah besar, maka volume trading pasar pada periode tersebut akan menurun.
17. Investor lebih cenderung membeli saham yang pernah memberikan profit kepada mereka sebelumnya.
18. Jika volume pencarian suatu instrumen investasi meningkat, maka instrumen investasi tersebut kemungkinan besar akan memberikan profit yang baik dalam 2 minggu berikutnya.
19. Jika beberapa trading terakhir investor cukup berhasil, maka mereka akan lebih aktif pada periode ini.
20. Investor tidak belajar bagaimana cara trading. Bagi mereka, "belajar trading" sama tidak dapat diandalkannya dengan "belajar berjudi", dan juga tidak akan meningkatkan probabilitas profit.
21. Selama biaya trading disesuaikan, maka trader biasa akan terjebak dalam kondisi tidak mampu profit.
22. Di wilayah Taiwan, uang yang hilang dari investor individu setara dengan 2% dari GDP wilayah tersebut.
23. Investor selalu bersikap optimis terhadap saham industri tempat mereka bekerja.
24. Trader dengan IQ tinggi cenderung berinvestasi lebih terdiversifikasi, misalnya memiliki lebih banyak reksa dana dan lebih banyak saham, sehingga profit mereka juga lebih besar.
Mengapa sebagian besar trader mengalami rugi? Alasannya sudah tidak mengejutkan lagi
Dengan mencermati ke-24 data di atas, kita bisa dengan jelas menemukan mengapa sebagian besar trader mengalami rugi. Seringkali, keputusan trading tidak dibuat berdasarkan analisis objektif atau metode trading yang sudah teruji, melainkan berdasarkan emosi, kebutuhan hiburan, atau bahkan keinginan untuk cepat mendapatkan satu juta.
Trader mudah lupa bahwa trading adalah pekerjaan yang sangat profesional, yang membutuhkan latihan berkelanjutan untuk memperoleh kemampuan profit. Jangan berharap cepat kaya, tetapi pertimbangkan lebih banyak peluang yang bisa diberikan oleh trading online kepada kamu.
Menganalisis 43 juta order trading ritel, kebenaran tentang kerugian terungkap
Pertama-tama: Trader sebagian besar waktu bisa profit, dan lebih dari 50% trader menutup posisi dengan profit.
Jika proporsi penutupan posisi yang profit melebihi 50%, lalu mengapa sebagian besar trader masih mengalami rugi?
Dengan demikian, kita bisa dengan jelas menemukan mengapa meskipun win rate trader melebihi 50% mereka tetap mengalami rugi. Alasannya: Jumlah profit trader kecil, sedangkan jumlah kerugian besar, yaitu jumlah kerugian jauh melebihi jumlah profit mereka.
Mari kita ambil contoh EUR/USD. Di EUR/USD, 61% trader menutup posisi dengan profit, tetapi rata-rata kerugian adalah 83 pips, sedangkan rata-rata profit hanya 43 pips yang menyedihkan. Meskipun win rate trader mencapai 61%, rata-rata kerugian mereka melebihi 70% dari rata-rata profit. Dan pada GBP/USD yang lebih volatil, situasinya bahkan lebih buruk, win rate trader 59%, tetapi rata-rata kerugian adalah 83 pips, sedangkan rata-rata profit hanya 43 pips.
Potong stop loss, biarkan profit berjalan! Mengapa sulit dilakukan?
Semua orang berharap trading mereka profit. Sebenarnya banyak trader yang pandai menemukan peluang trading, masalahnya adalah mereka selalu sulit menahan order yang profit. Ini adalah masalah yang paling membuat semua trader frustrasi.
Tim peneliti David Rodrigue menemukan melalui analisis bahwa lebih dari setengah trader bisa menemukan peluang trading yang tepat dengan sangat baik, tetapi pada akhirnya mereka tetap berakhir dengan rugi. Buka buku trading apa pun, halaman judulnya selalu mengingatkan trader dengan satu kalimat: potong stop loss, biarkan profit berjalan.
95% trader rugi, semua karena gagal menangani tiga hal ini
Di pasar ini, untuk menjadi pemenang, kamu harus mengeluarkan banyak usaha, tak terhitung orang-orang dengan pikiran cerdas yang pada akhirnya menjadi pecundang.
Trader adalah profesi yang sangat menantang. Pertama, kamu perlu memiliki strategi investasi, termasuk money management, stop loss, risk-reward ratio, manajemen risiko, dan lain-lain. Kedua, kamu perlu memahami bagaimana mengelola kerugian, membuat dirimu bertahan hidup, dan berusaha sebaik mungkin menjadi sistematis dan logis.
Pada saat yang sama, kamu juga harus menghindari pengaruh emosi dalam trading. Banyak orang terpengaruh oleh emosi negatif, ketika dana yang rugi mencapai 15%-25%, mereka terburu-buru menambah posisi untuk menutupi kerugian. Pada saat ini, yang sebenarnya kamu perbesar adalah tekanan tak terlihat, membuatmu kehilangan keputusan yang rasional, mendistorsi aturan yang sudah ditetapkan, dan pada akhirnya hanya akan terjerumus ke dalam pusaran kegagalan.
Sebaliknya, jika kamu melakukan money management dengan baik, belajar mengontrol posisi, dan meningkatkan risk-reward ratio, kamu bisa sangat mengurangi peluang margin call.
Money management adalah langkah yang tak terpisahkan sebelum setiap entry, dan juga aturan yang harus dipatuhi dalam setiap trading. Setiap kali sebelum entry, kamu harus tahu berapa risk-reward ratio dari trading kali ini.
Prinsip money management
Selalu pertimbangkan terlebih dahulu bagaimana mengurangi risiko, baru kemudian pertimbangkan memaksimalkan profit;
Jika kamu berulang kali mengalami rugi dalam trading atau stop loss kamu ditembus lalu pasar baru bergerak ke arah yang kamu perkirakan, jangan pernah berpikir untuk balas dendam kepada pasar dengan masuk menggunakan posisi besar. Tunggu dengan sabar peluang trading berikutnya, ingatlah "peluang ada di tikungan";
Setiap trading hanya mengambil risiko tidak lebih dari 2%, jika kamu sangat yakin dengan trading kali ini, kamu bisa meningkatkan menjadi 3% atau 4%, ingat jangan lebih dari itu;
Setiap saat harus mematuhi money management dengan ketat, tidak ada pengecualian.
Trading forex VS berjudi
Dalam berjudi, kamu hanya bisa bertaruh dulu baru melihat kartu, kamu tidak tahu apakah kartu yang kamu pegang bagus atau buruk, seberapa besar peluang menangmu?
Tetapi dalam trading forex, kamu bisa melihat arah pasar, bisa menggunakan analisis teknikal, bisa memutuskan untuk membuka posisi trading hanya pada peluang yang paling menguntungkan bagimu.
Dalam berjudi, sejak kamu masuk ke kasino, semua permainan yang menentukan taruhanmu, kasino sudah memiliki keunggulan dan peluang menang yang lebih tinggi darimu.
Tetapi dalam trading forex, kamu bisa hanya melakukan trading yang memiliki probabilitas tinggi bagimu, kamu bisa hanya masuk pada kondisi yang memiliki tingkat keberhasilan tinggi.
Dalam berjudi, ekspektasi keuntunganmu selalu kurang dari 1:1, bahkan jika memainkan blackjack atau craps, ekspektasi keuntungannya juga berada di 1:99%-98,59%, yaitu jika kamu bermain dalam jangka panjang, setiap bertaruh 100 dolar (sekitar Rp1,6 juta), kamu akan diperkirakan kehilangan 1 hingga 1,41 dolar (sekitar Rp16.000 hingga Rp22.600);
Tetapi dalam trading forex, kamu bisa masuk ke trading yang bisa memberimu risk-reward ratio lebih dari 1:1, yang berarti setiap 1 dolar (sekitar Rp16.000) yang kamu investasikan bisa memberikan imbal hasil lebih dari 1 kali bahkan 2 kali 3 kali.
Meningkatkan risk-reward ratio, kunci profit
Dalam trading aktual, win rate adalah salah satu aspek yang penting, tetapi meningkatkan risk-reward ratio adalah kunci profit.
Setiap kali investor melakukan trading satu order, akan dipotong satu biaya komisi. Dari sudut pandang probabilitas, bahkan jika probabilitas profit adalah 50%, dari setiap 100 trading ada 50 yang profit dan 50 trading yang rugi, jika risk-reward ratio adalah 1:1, dengan trading yang berulang seperti ini, dana yang diinvestasikan selalu berada dalam kondisi menurun negatif. Semakin banyak jumlah trading, semakin cepat pengurasan dana.
Dari rumus perhitungan risk-reward ratio, kita bisa menemukan cara untuk meningkatkan risk-reward ratio: meningkatkan rata-rata besaran profit atau mengurangi rata-rata besaran kerugian. Cara pertama untuk mencapai kedua hal ini adalah meningkatkan profit setiap trading dan mengurangi kerugian setiap trading.
Dalam metode ini, trader sulit mengontrol profit, tetapi bisa mengontrol besaran kerugian maksimum setiap trading, yang biasa kita sebut stop loss. Tetapkan besaran kerugian maksimum untuk setiap trading, begitu kondisi tercapai, meskipun rugi harus dijual, sehingga mengontrol besaran kerugian, tidak sampai mengalami kerugian besar dan terjebak dalam posisi yang dalam.
Meskipun besaran profit sulit dikontrol, tetapi ukuran posisi saat profit dan rugi bisa dikontrol. Cara lain untuk meningkatkan risk-reward ratio adalah position sizing. Mengurangi posisi yang rugi, memperbesar posisi yang profit, juga bisa meningkatkan risk-reward ratio.
Tetapi risk-reward ratio adalah indikator lagging, perlu dilakukan statistik setelah melakukan banyak trading, sulit untuk memandu saat entry menggunakan risk-reward ratio, dan memaksakan penetapan risk-reward ratio bisa membuat profit menjadi rugi, atau bisa juga melewatkan pergerakan pasar.
Oleh karena itu, trader harus menyusun rencana dengan baik, dan menerapkan manajemen risiko sepanjang proses setiap trading. Setelah menghitung risk-reward ratio, kamu bisa menetapkan titik exit paksa pada garis biaya, sehingga setidaknya bisa memastikan tidak rugi. Dengan jaminan floating profit, kamu bisa适度 mengambil profit untuk mendapatkan pergerakan pasar yang lebih besar yang bisa dikendalikan, untuk memperbesar risk-reward ratio.
Risiko yang bisa ditanggung, position sizing, dan penetapan risk-reward ratio setiap trader berbeda-beda. Dalam keseharian, kita bisa lebih memperhatikan kemungkinan trading kita sendiri, berusaha mengelola risiko kita sendiri, maka pada akhirnya akan menemukan metode profit berkelanjutan yang menjadi milik kita sendiri.