Memulai trading dari akun dengan modal kecil bukanlah sebuah kelemahan, dan saya akan memberitahu kamu mengapa.
Dalam artikel ini, saya akan membedah langkah demi langkah, bagaimana membangun akun modal kecil menjadi besar dengan cara yang benar. Yang lebih penting lagi, bagaimana menghindari "mentalitas judi" yang pada akhirnya menghancurkan sebagian besar trader pemula.
Jika kamu sedang belajar bagaimana memulai day trading, maka satu hal yang paling ingin saya ajarkan kepadamu adalah: yang benar-benar menciptakan peluang adalah kemampuan trading-mu; sedangkan modal, hanyalah alat untuk memperbesar kemampuan itu.
Saya pernah melatih trader di perusahaan trading terkemuka dari nol. Setelah bertahun-tahun, saya semakin yakin akan satu hal: yang benar-benar menentukan seberapa jauh seorang trader bisa melangkah, bukanlah berapa banyak uang di akunmu, melainkan psikologi trading-mu, manajemen risiko-mu, dan apakah kamu memiliki proses trading yang benar dan konsisten.
Bagaimana membangun akun trading modal kecil menjadi besar?
Beberapa trader terbaik di dunia pernah mengubah beberapa ribu dolar menjadi jutaan, bahkan miliaran dolar.
Tapi di saat yang sama, saya juga telah melihat ribuan trader yang bermimpi besar, karena menonton video "tantangan trading", mulai berharap kaya dalam semalam, lalu mengalami kerugian berturut-turut, dan akhirnya bahkan tidak berhasil melewati fase pertama sebelum akun mereka habis.
Dan alasan kegagalan mereka, tidak pernah karena modal awalnya terlalu kecil.
Selanjutnya saya akan menjelaskan: mengapa dibandingkan memiliki modal $100.000 (Rp1,6 miliar), saya justru lebih memilih memulai dari $1.000 (Rp16 juta).
Jadi, daripada bertanya pada diri sendiri: "Bagaimana mengubah akun kecil $1.000 (Rp16 juta) menjadi enam digit tahun ini?"
Lebih baik ajukan pertanyaan yang lebih baik dan lebih realistis: "Bagaimana membangun karier trading yang berkelanjutan, sehingga profit trading $100.000 (Rp1,6 miliar) pada akhirnya hanya menjadi sebagian kecil dari total pendapatanmu."
Saya Lance Breitstein, pernah menghasilkan lebih dari $100 juta (Rp1,6 triliun) melalui trading di Wall Street. Yang lebih penting, saya pernah melatih ratusan trader pemula di perusahaan prop trading Trillium dan SM Capital, dan mereka semua memulai hampir tanpa apa-apa.
Dulu, untuk bertahan dan menghasilkan uang di pasar yang sebagian besar orang tersingkir, saya sempat memilih menukar kesehatan saya demi kekayaan.
Tapi jika kamu masih seorang pemula yang baru masuk pasar, dan juga siap membayar harga besar untuk trading, maka hari ini, jika saya harus memulai dari nol lagi, saya akan dengan serius memberikan saran-saran berikut.
Ini mungkin mengejutkanmu. Tapi jika saya hanya punya $1.000 (Rp16 juta), saya justru akan menganggapnya sebagai "keunggulan psikologis". Karena $1.000 (Rp16 juta) adalah jumlah yang memungkinkanmu membuat ratusan kesalahan tanpa dampak finansial yang besar.
Sampai batas tertentu, ini justru mengurangi tekananmu. Karena $1.000 (Rp16 juta)-mu itu, bagaimanapun juga tidak akan benar-benar mengubah hidupmu.
Ini akan membuatmu berhenti memikirkan: "Dengan uang dari trade ini, bisa beli apa, tidak bisa beli apa." Karena pada skala modal seperti ini, itu memang seharusnya bukan menjadi fokus pikiranmu.
Cara kita belajar, memang pada dasarnya adalah terus mencoba, terus membuat kesalahan, terus mengoptimalkan proses kita.
Faktanya, trader pemula yang memulai dengan modal besar justru berada dalam posisi yang kurang menguntungkan. Saya pribadi lebih memilih memulai dari akun sekecil mungkin.
Mulai dari akun demo
Dan, coba tebak apa hal pertama yang akan saya lakukan? Saya akan login ke akun demo terlebih dahulu.
Salah satu kesalahan terbesar trader adalah terburu-buru ingin menghasilkan uang sebelum mereka benar-benar memiliki kemampuan.
Bayangkan, seseorang baru berlatih basket tiga minggu, sudah ingin langsung bermain di NBA. Bukankah itu hal yang konyol?
Namun dalam kenyataan, orang menonton tiga atau empat video trading, lalu membuka akun trading dan merasa sudah siap bersaing dengan perusahaan trading dan trader profesional yang memiliki pengalaman puluhan tahun.
Tingkat "kepercayaan diri" trader pemula, jujur saja, lebih pantas diteliti oleh ilmuwan daripada langsung digunakan untuk trading dengan uang sungguhan. Yang benar-benar harus mereka lakukan adalah memulai dari akun demo.
Saya tahu trading dengan akun demo itu membosankan. Tapi pada tahap itu, prioritas utamamu seharusnya adalah "melindungi modal", sambil meningkatkan kemampuan trading-mu. Trading demo memungkinkanmu berlatih berulang kali tanpa konsekuensi finansial yang katastrofik.
Kamu bisa menguji berbagai ide, mengoptimalkan eksekusimu, dan memastikan apakah trading edge-mu benar-benar ada sebelum benar-benar mempertaruhkan "uang darah dan keringat".
Sebagian besar trader melewati tahap ini karena terlihat terlalu lambat. Tapi "lambat", justru akan membuatmu lebih stabil, dan orang yang tumbuh secara stabil, pada akhirnya biasanya yang memenangkan pertandingan ini.
Coba pikirkan, jika diterapkan di industri lain, ini akan terlihat sangat tidak masuk akal. Ini seperti kamu berkata kepada seorang dokter bedah: "Saya langsung melewati latihan operasi simulasi, karena latihan itu kan bukan manusia sungguhan, secara emosional tidak cukup nyata."
Kedengarannya tidak masuk akal, kan? Tapi banyak trader pemula, justru menggunakan pola pikir seperti ini dalam menghadapi pasar.
Tapi justru itulah intinya. Kamu harus berlatih dulu, baru kemudian menanggung konsekuensi yang benar-benar tidak bisa dibatalkan.
Trading juga harus diperlakukan dengan cara yang sama. Tentu saja, pada akhirnya, trading di akun real memang sangat penting. Karena begitu risiko nyata masuk ke dalam sistem, kondisi psikologis seseorang akan berubah. Tapi jika dalam trading demo pun kamu tidak bisa konsisten profit dengan mematuhi aturan dan disiplin, maka trading di akun real hanya akan memperbesar kelemahanmu.
Trading di akun real harus diperkenalkan secara bertahap setelah kamu membuktikan bahwa kamu memiliki kemampuan trading, bukan dijadikan jalan pintas untuk mendapatkan kemampuan itu.
Mengapa pemula harus menghindari saham small-cap
Banyak trader pemula terobsesi dengan saham small-cap, karena mereka melihat saham-saham ini bisa mengalami kenaikan yang sangat gila. Satu saham naik 50%, 100%, bahkan 300% dalam sehari, dan semua orang langsung berpikir: inilah "cawan suci".
Mereka berkata pada diri sendiri: "Saya hanya punya $1.000 (Rp16 juta), jadi saya perlu menemukan sesuatu yang bisa menggandakan uang saya dengan cepat." Dan pola pikir seperti inilah yang justru menghancurkan sebagian besar orang.
Kamu tidak seharusnya mengoptimalkan "persentase kenaikan". Yang benar-benar harus kamu optimalkan adalah "ekspektasi". Dan jika kamu pemula, kemungkinan besar kamu belum tahu apa itu "ekspektasi".
Tentu saja, saham small-cap (atau instrumen lain dengan likuiditas tipis) sebenarnya adalah pasar yang penuh peluang. Saya kenal beberapa trader yang seluruh kariernya trading saham small-cap, dan mereka menghasilkan banyak uang.
Tapi di saat yang sama, ini juga salah satu area paling berbahaya di pasar, terutama ketika kamu melakukan short. Saham small-cap disertai risiko penghentian perdagangan (suspensi), berbagai mekanisme dilusi yang aneh, dan selama trading, kamu juga bisa mengalami slippage yang sangat parah.
Pemula sering hanya melihat potensi kenaikan, tapi sama sekali tidak menghormati risiko penurunan. Dan ini, adalah pola pikir amatir yang khas. Trader profesional akan bertanya dulu: "Jika saya salah, apa yang akan terjadi?"
Dan di pasar saham small-cap, begitu salah, kerugian sering kali menjadi sangat parah dengan sangat cepat. Alasan sebagian besar pemula tertarik pada saham small-cap sebenarnya salah.
Mereka mengejar sensasi, bukan trading edge yang sesungguhnya.
Sebaliknya, saya lebih memilih trading peluang yang kenaikannya tidak terlalu ekstrem, tapi sangat dapat diulang, dan memiliki ekspektasi positif yang stabil. Daripada menyentuh saham sampah yang terbang liar karena seseorang memposting beberapa emoji roket di media sosial.
Cara saya ini, membantu kamu membangun karier trading yang sesungguhnya. Sedangkan cara yang lain, hanya akan membantumu menghabiskan akunmu.
Jika hari ini saya hanya punya $1.000 (Rp16 juta), maka seluruh fokus saya akan diarahkan pada: membangun "buku panduan trading" saya sendiri. Saya akan menghabiskan waktu mempelajari grafik, mereview pola-pola trading historis, mencatat trading journal, dan meningkatkan kemampuan pengenalan pola saya.
Saya akan fokus memahami mengapa pola-pola trading tertentu berhasil, dalam kondisi pasar seperti apa mereka paling efektif, dan dalam situasi apa mereka akan gagal. Karena begitu kamu benar-benar membangun trading edge-mu, maka "memperbesar skala modal" justru akan menjadi bagian yang paling mudah.
Pasar akan selalu menawarkan leverage dan peluang kepada mereka yang benar-benar tahu apa yang mereka lakukan. Itulah mengapa, yang benar-benar harus kamu fokuskan adalah membangun "buku panduan trading"-mu.
Ini mungkin terdengar agak berlawanan dengan intuisi, tapi faktanya, jika kamu membangun fondasi yang solid, maka "memperbesar skala" justru akan menjadi bagian termudah dalam trading.
Saat saya bekerja di Trillium dulu, ini adalah salah satu pencerahan terbesar yang saya dapatkan dari lingkungan perusahaan trading. Kadang-kadang, sebagai trader yang sedang berkembang, kualitas eksekusi satu trade saya sebenarnya sama persis dengan bos saya.
Kami melakukan trade yang sama. Bedanya hanya, saya mungkin menghasilkan $500 (Rp8 juta), sedangkan dia bisa menghasilkan $5.000 (Rp80 juta), bahkan $50.000 (Rp800 juta). Tapi saya sangat tahu, gerakan yang saya lakukan sama persis dengan dia. Perbedaan sesungguhnya hanyalah, ukuran posisinya memiliki satu "0" lebih banyak dari saya. Dan "0" itu, pada akhirnya akan langsung tercermin dalam profit dan loss.
Salah satu kesalahpahaman terbesar banyak trader pemula adalah menganggap "modal, menciptakan peluang." Tapi kenyataannya adalah, yang benar-benar menciptakan peluang adalah kemampuan; sedangkan modal, hanyalah alat untuk memperbesar kemampuan itu.
Saya telah melihat banyak trader yang memulai dengan modal sangat kecil, akhirnya tumbuh menjadi trader yang benar-benar kuat. Karena mereka fokus membangun fondasi mereka sejak awal. Tapi saya juga telah melihat banyak pemula yang langsung membuka akun besar, dan akhirnya menghabiskan akun mereka sepenuhnya. Karena mereka melewati bagian yang paling sulit.
Dan bagian yang benar-benar sulit, sebenarnya adalah menjadi lebih kuat secara konsisten.
Perbedaan pola pikir antara "mereka yang bertahan" dan "mereka yang menyerah di tengah jalan"
Uang, adalah hasil yang datang belakangan. Masalah yang benar-benar menghantui sebagian besar pemula adalah: semakin kecil modal awal mereka, semakin kuat rasa urgensi di dalam hati mereka.
Mereka merasa harus "menyelesaikan" seluruh proses dengan cepat. Mereka ingin memadatkan keterampilan yang butuh 10 tahun untuk dibangun, menjadi 6 bulan. Karena mereka tidak puas dengan kondisi hidup mereka saat ini.
Saya bisa memahami perasaan itu.
Banyak orang masuk ke pasar trading karena mereka mendambakan kebebasan. Mereka membenci pekerjaan mereka. Mereka ingin secepat mungkin mendapatkan "kecepatan untuk melarikan diri dari kondisi saat ini". Tapi "keputusasaan" justru adalah salah satu kondisi belajar yang terburuk.
Semakin besar tekanan yang kamu berikan pada dirimu sendiri; semakin pendek jangka waktu yang kamu tetapkan untuk berhasil; semakin buruk kualitas keputusanmu. Saya sudah tak terhitung kali melihat siklus ini berulang terus.
Seseorang memulai trading dengan akun kecil. Mereka merasa hidup mereka sudah tertinggal dari orang lain. Lalu, mereka mulai menanggung risiko yang jauh melampaui kemampuan mereka, karena mereka merasa harus segera bangkit.
Lalu mereka blow up.
Kemudian, mereka deposit lagi, dan mencoba mengembalikan kerugian lebih cepat. Hasilnya blow up lagi, dan mulai revenge trading.
Selanjutnya, mereka mulai berganti-ganti strategi. Lalu mulai membeli berbagai paket indikator, bergabung dengan grup trading, berharap orang lain memegang "cawan suci rahasia".
Beberapa tahun kemudian, mereka masih berputar di tempat yang sama. Hampir tidak belajar apa pun yang nyata. Karena mereka tidak pernah benar-benar melambat, dan dengan serius membangun kemampuan mereka. Dan mereka justru semakin jauh dari tujuan finansial mereka.
Jika kamu memiliki trading edge yang sesungguhnya, peluang akan terus muncul dengan sendirinya.
Kamu bisa menumbuhkan akunmu secara compounding dalam jangka panjang secara konsisten.
Kamu bisa menarik modal eksternal.
Kamu bisa bergabung dengan perusahaan trading.
Pada akhirnya, modal akan mengalir dengan sendirinya kepada mereka yang benar-benar memiliki kemampuan.
Tapi jika kamu tidak memiliki trading edge, maka kamu tidak punya apa-apa. Dan untuk mendapatkan kemampuan itu, tidak ada jalan pintas.
Ironisnya, trader yang paling terburu-buru ingin cepat kaya, justru sering kali adalah yang tumbuh paling lambat. Karena mereka terlalu fokus pada hasil. Mereka tidak akan pernah bisa membangun kondisi emosional yang benar-benar stabil. Karena mereka memberikan tingkat kepentingan "setara dengan kelangsungan hidup" pada profit dan loss jangka pendek.
Dan lingkungan seperti ini, sangat buruk untuk pertumbuhan.
Dalam perjalanan saya tumbuh sebagai trader, salah satu perubahan terbesar adalah saya mulai memusatkan perhatian pada peningkatan "ekspektasi", bukan terobsesi pada profit dan loss.
Perubahan pola pikir ini, dampaknya sangat besar.
Kamu harus menilai dirimu berdasarkan kualitas keputusanmu dan apakah proses trading-mu benar, bukan berdasarkan berapa banyak yang kamu hasilkan dalam jangka pendek. Karena trader yang baik, dalam jangka pendek juga bisa mengalami kerugian, dan trade yang buruk, dalam jangka pendek juga bisa menghasilkan uang.
Pasar, pada dasarnya adalah "permainan probabilitas".
Satu-satunya hal yang benar-benar bisa kamu kendalikan, hanyalah proses trading-mu. Jadi, jika hari ini saya memulai dari awal lagi, dan saya hanya punya $1.000 (Rp16 juta). Maka kenyataannya adalah, saya akan sepenuhnya berhenti terobsesi pada $1.000 (Rp16 juta) itu sendiri.
Saya akan mencurahkan seluruh energi saya, untuk membangun "trading edge yang dapat diulang".
Saya akan melakukan trading demo terlebih dahulu.
Saya akan menulis trading journal dengan gila-gilaan.
Dan, saya tidak akan memaksakan tekanan waktu pada seluruh proses ini.
Saya akan benar-benar memahami: trading, adalah keterampilan yang bisa terus diperbesar secara compounding dalam jangka panjang.