Mula berdagang dengan akaun modal kecil bukanlah satu kelemahan, dan saya akan beritahu anda mengapa.
Dalam artikel ini, saya akan huraikan langkah demi langkah, bagaimana menggunakan kaedah yang betul untuk membesarkan akaun modal kecil secara perlahan-lahan. Lebih penting lagi, bagaimana mengelakkan "mentaliti dagangan penjudi" yang akhirnya menghancurkan majoriti trader baru.
Jika anda sedang belajar bagaimana memulakan dagangan harian, maka satu perkara yang paling saya ingin ajarkan kepada anda ialah, yang benar-benar mencipta peluang adalah kebolehan dagangan anda; manakala modal hanyalah memperbesarkan kebolehan tersebut.
Saya sendiri pernah melatih trader di syarikat dagangan terkemuka dari kosong. Selepas bertahun-tahun, saya semakin yakin akan satu perkara, yang benar-benar menentukan sejauh mana seorang trader boleh pergi, bukanlah berapa banyak wang dalam akaun anda, tetapi psikologi dagangan anda, kawalan risiko, dan sama ada anda mempunyai proses dagangan yang betul dan konsisten.
Bagaimana membesarkan akaun dagangan modal kecil?
Sesetengah trader terbaik di dunia pernah mengubah beberapa ribu dolar menjadi jutaan, malah berbilion dolar.
Tetapi pada masa yang sama, saya juga pernah melihat beribu-ribu trader yang bermimpi, selepas menonton video "cabaran dagangan", mula mengharapkan kekayaan dalam sekelip mata, kemudian mengalami kerugian berturut-turut, akhirnya tidak dapat melepasi fasa pertama pun, dan akaun mereka meletup.
Dan sebab kegagalan mereka, tidak pernah kerana modal permulaan terlalu kecil.
Seterusnya saya akan jelaskan: mengapa berbanding mempunyai modal $100,000 (kira-kira RM470,000), saya lebih suka bermula dengan $1,000 (kira-kira RM4,700).
Jadi, daripada bertanya kepada diri sendiri: "Bagaimana tahun ini saya boleh mengubah akaun kecil $1,000 (kira-kira RM4,700) menjadi enam angka?"
Lebih baik tanya soalan yang lebih baik dan lebih praktikal: "Bagaimana membina kerjaya dagangan secara mampan, supaya keuntungan dagangan $100,000 (kira-kira RM470,000) akhirnya hanyalah sebahagian kecil daripada jumlah pendapatan saya."
Saya Lance Breitstein, pernah memperoleh lebih $100 juta (kira-kira RM470 juta) melalui dagangan di Wall Street. Lebih penting lagi, saya pernah melatih ratusan trader baru di firma dagangan proprietari Trillium dan SM Capital, dan mereka pada mulanya hampir tidak mempunyai apa-apa.
Pada suatu masa, untuk terus hidup dan memperoleh wang dalam pasaran yang majoriti orang akan tersingkir ini, saya pernah memilih untuk menukar kesihatan saya dengan kekayaan.
Tetapi jika anda masih seorang baru yang baru melangkah ke pasaran, dan juga bersedia membayar harga yang besar untuk dagangan, maka hari ini, jika saya perlu bermula dari kosong semula, saya akan memberikan nasihat berikut dengan serius.
Ini mungkin mengejutkan anda. Tetapi jika saya hanya mempunyai $1,000 (kira-kira RM4,700), saya sebenarnya akan menganggapnya sebagai satu "kelebihan psikologi". Kerana $1,000 (kira-kira RM4,700) adalah jumlah yang membolehkan anda membuat ratusan kesilapan tanpa menerima kesan kewangan yang besar.
Pada tahap tertentu, ia sebenarnya mengurangkan tekanan anda. Kerana $1,000 (kira-kira RM4,700) anda itu, tidak mungkin benar-benar mengubah hidup anda.
Ia akan membuat anda berhenti memikirkan: "Wang yang diperoleh daripada dagangan ini boleh beli apa, tidak boleh beli apa." Kerana pada skala modal ini, itu memang tidak sepatutnya menjadi fokus pemikiran anda.
Cara kita belajar, memanglah terus mencuba, terus membuat kesilapan, terus menambah baik proses kita.
Malah, trader baru yang bermula dengan modal besar sebenarnya berada dalam kedudukan yang kurang menguntungkan. Secara peribadi, saya lebih suka bermula dengan akaun sekecil mungkin.
Mulakan dengan akaun demo
Dan, teka apa perkara pertama yang saya akan lakukan? Saya akan log masuk ke akaun demo terlebih dahulu.
Salah satu kesilapan terbesar trader ialah, mereka tergesa-gesa mahu mula memperoleh wang sebelum benar-benar mempunyai kebolehan.
Bayangkan, seseorang yang baru berlatih bola keranjang selama tiga minggu, terus mahu bermain di NBA. Bukankah itu tidak masuk akal?
Namun dalam realiti, orang selepas menonton tiga empat video dagangan, terus membuka akaun dagangan, dan menganggap diri mereka sudah bersedia untuk bersaing dengan syarikat dagangan dan trader profesional yang mempunyai pengalaman berpuluh tahun.
"Tahap keyakinan" trader baru, sejujurnya, lebih patut dikaji oleh saintis, daripada terus berdagang dengan wang sebenar. Apa yang mereka patut lakukan ialah, mulakan dengan akaun demo terlebih dahulu.
Saya tahu berdagang dengan akaun demo memang membosankan. Tetapi pada peringkat itu, keutamaan anda yang paling utama ialah "melindungi modal", sambil meningkatkan kebolehan dagangan anda. Dagangan demo membolehkan anda berlatih berulang kali tanpa akibat kewangan yang dahsyat.
Anda boleh menguji pelbagai idea, menambah baik pelaksanaan anda, dan sebelum benar-benar melaburkan "wang titik peluh" anda, pastikan kelebihan dagangan anda benar-benar wujud.
Majoriti trader melangkau peringkat ini kerana ia kelihatan terlalu perlahan. Tetapi "perlahan", sebenarnya akan membuat anda lebih stabil, dan mereka yang berkembang secara stabil, akhirnya selalunya yang memenangi perlumbaan ini.
Fikirkanlah, jika dalam industri lain, ini akan kelihatan begitu tidak masuk akal. Ini sama seperti anda berkata kepada seorang doktor bedah: "Saya langkau terus latihan pembedahan simulasi, kerana latihan itu bukan manusia sebenar, dari segi emosi tidak cukup realistik."
Bunyi macam tidak masuk akal bukan? Tetapi ramai trader baru, tepat-tepat menggunakan pemikiran seperti ini dalam menghadapi pasaran.
Tetapi itulah intinya. Anda mesti berlatih dahulu, kemudian barulah menanggung akibat sebenar yang tidak boleh dipulihkan.
Dagangan juga harus diuruskan dengan cara yang sama. Sudah tentu, akhirnya, dagangan akaun sebenar memang sangat penting. Kerana sebaik sahaja risiko sebenar masuk ke dalam sistem, keadaan psikologi seseorang akan berubah. Tetapi jika dalam dagangan demo, anda pun tidak dapat menguntungkan secara konsisten sambil mematuhi peraturan dan disiplin, maka berdagang di akaun sebenar hanya akan memperbesarkan kelemahan anda.
Dagangan akaun sebenar harus diperkenalkan secara beransur-ansur selepas anda membuktikan kebolehan dagangan anda, bukan dijadikan jalan pintas untuk memperoleh kebolehan tersebut.
Mengapa trader baru harus mengelakkan saham modal kecil
Ramai trader baru terobsesi dengan saham modal kecil, kerana mereka melihat saham-saham ini mengalami kenaikan yang sangat gila. Satu saham naik 50%, 100%, malah 300% dalam sehari, maka semua orang serta-merta berfikir: inilah "cawan suci".
Mereka akan berkata kepada diri sendiri: "Saya hanya ada $1,000 (kira-kira RM4,700), jadi saya perlu cari sesuatu yang boleh menggandakan modal dengan cepat." Dan cara pemikiran inilah, yang tepat-tepat memusnahkan majoriti orang.
Anda tidak sepatutnya mengoptimumkan "peratusan kenaikan". Yang benar-benar patut anda optimumkan ialah "nilai jangkaan". Dan jika anda seorang baru, kemungkinan besar anda belum tahu apa itu "nilai jangkaan".
Sudah tentu, saham modal kecil (atau instrumen lain yang kurang mudah tunai) sebenarnya adalah pasaran yang penuh peluang. Saya kenal beberapa trader yang seluruh kerjaya mereka berdagang saham modal kecil, dan memperoleh banyak wang.
Tetapi pada masa yang sama, ia juga salah satu bidang paling berbahaya dalam pasaran, terutamanya apabila anda short saham tersebut. Saham modal kecil akan disertai risiko penggantungan dagangan, pelbagai mekanisme pencairan saham tambahan yang pelik, dan semasa dagangan, anda juga mungkin mengalami slippage yang sangat teruk.
Trader baru selalunya hanya melihat potensi kenaikan, tetapi langsung tidak menghormati risiko penurunan. Dan ini, adalah pemikiran amatur yang tipikal. Trader profesional akan bertanya dahulu: "Jika saya salah, apa yang akan berlaku?"
Dan dalam pasaran saham modal kecil, sebaik sahaja tersalah, kerugian selalunya menjadi sangat teruk dengan sangat cepat. Sebab utama mengapa majoriti trader baru tertarik kepada saham modal kecil sebenarnya adalah salah.
Mereka mengejar keseronokan, bukan kelebihan dagangan yang sebenar.
Sebaliknya, saya lebih suka berdagang peluang yang kenaikannya tidak begitu melampau, tetapi sangat boleh diulang, dan mempunyai nilai jangkaan positif yang stabil. Daripada menyentuh saham sampah yang mula terbang liar kerana seseorang menghantar beberapa emoji roket di media sosial.
Cara saya ini, adalah untuk membantu anda membina kerjaya dagangan yang sebenar. Manakala cara yang satu lagi, hanya akan membantu anda menghabiskan akaun anda.
Jika hari ini saya hanya mempunyai $1,000 (kira-kira RM4,700), maka seluruh tumpuan saya akan diletakkan pada: membina "buku panduan dagangan" saya sendiri. Saya akan meluangkan masa untuk mengkaji carta, menyemak semula corak dagangan sejarah, mencatat jurnal dagangan, dan meningkatkan kebolehan mengenal pasti corak saya.
Saya akan fokus untuk memahami, mengapa sesetengah corak dagangan berkesan, dalam persekitaran pasaran apa ia paling berkesan, dan dalam keadaan apa ia akan gagal. Kerana sebaik sahaja anda benar-benar membina kelebihan dagangan anda sendiri, maka "memperbesarkan saiz modal" selepas itu akan menjadi bahagian yang paling mudah.
Pasaran akan sentiasa menawarkan leveraj dan peluang kepada mereka yang benar-benar tahu apa yang mereka lakukan. Inilah sebabnya, yang benar-benar patut anda fokuskan ialah membina "buku panduan dagangan" anda sendiri.
Ini mungkin kedengaran agak berlawanan dengan intuisi, tetapi sebenarnya, jika anda membina asas yang kukuh, maka "memperbesarkan skala" sebenarnya akan menjadi bahagian yang paling mudah dalam dagangan.
Semasa saya bekerja di Trillium dahulu, ini adalah salah satu pencerahan terbesar yang saya peroleh daripada persekitaran syarikat dagangan. Kadang-kadang, sebagai trader yang sedang berkembang, kualiti pelaksanaan satu dagangan saya sebenarnya sama sepenuhnya dengan bos saya.
Kami akan membuat dagangan yang sama. Satu-satunya perbezaan ialah, saya mungkin untung $500 (kira-kira RM2,350), manakala dia mungkin untung $5,000 (kira-kira RM23,500), malah $50,000 (kira-kira RM235,000). Tetapi saya sangat jelas tahu, tindakan saya sama sepenuhnya dengan dia. Perbezaan sebenar hanyalah, saiz posisi dia mempunyai satu "0" lebih daripada saya. Dan "0" itu, akhirnya akan terus tercermin dalam untung rugi.
Salah satu salah faham terbesar ramai trader baru ialah, mereka menganggap "modal, mencipta peluang." Tetapi realitinya ialah, yang benar-benar mencipta peluang adalah kebolehan; manakala modal, hanyalah memperbesarkan kebolehan tersebut.
Saya pernah melihat ramai trader yang bermula dengan modal yang sangat kecil, akhirnya berkembang menjadi pakar yang benar-benar hebat. Kerana pada mulanya mereka fokus untuk membina asas mereka. Tetapi saya juga pernah melihat ramai trader baru, yang membuka akaun besar sejak awal, akhirnya menghabiskan akaun mereka sepenuhnya. Kerana mereka melangkau bahagian yang paling sukar.
Dan bahagian yang benar-benar sukar, sebenarnya ialah menjadi lebih kuat secara konsisten dan stabil.
Perbezaan mentaliti antara "mereka yang bertahan" dan "mereka yang berputus asa di pertengahan jalan"
Wang, adalah hasil yang datang kemudian. Masalah yang benar-benar mengganggu majoriti trader baru ialah: semakin sedikit modal permulaan mereka, semakin kuat rasa terdesak dalam hati mereka.
Mereka rasa mereka mesti "mempercepatkan" seluruh proses. Mereka mahu dalam masa 6 bulan, memampatkan kemahiran yang sepatutnya mengambil masa 10 tahun untuk dikumpulkan. Kerana mereka tidak berpuas hati dengan keadaan hidup mereka sekarang.
Saya boleh faham perasaan ini.
Ramai orang masuk ke pasaran dagangan kerana mereka mendambakan kebebasan. Mereka benci pekerjaan mereka. Mereka mahu secepat mungkin mendapat "kelajuan untuk melarikan diri dari keadaan sekarang". Tetapi "rasa putus asa" sebenarnya adalah salah satu keadaan pembelajaran yang paling teruk.
Semakin besar tekanan yang anda berikan kepada diri sendiri; semakin pendek tempoh masa yang anda tetapkan untuk berjaya; semakin teruk kualiti keputusan anda. Saya sudah melihat kitaran ini berulang tanpa terkira banyak kali.
Seseorang mula berdagang dengan akaun kecil. Mereka rasa hidup mereka sudah ketinggalan berbanding orang lain. Jadi, mereka mula menanggung risiko yang jauh melebihi kemampuan mereka, kerana mereka rasa mereka mesti bangkit dengan cepat.
Kemudian mereka meletup.
Seterusnya, mereka masukkan semula modal, dan cuba memperoleh semula kerugian dengan lebih cepat. Akibatnya meletup lagi, dan mula "dagangan dendam".
Selepas itu, mereka mula menukar strategi tanpa henti. Kemudian mula membeli pelbagai pakej penunjuk secara gila-gila, menyertai kumpulan dagangan, berharap orang lain mempunyai "cawan suci rahsia".
Beberapa tahun kemudian, mereka masih berpusing di tempat yang sama. Hampir tidak belajar apa-apa yang sebenar. Kerana mereka tidak pernah benar-benar memperlahankan diri, dan serius membina kebolehan mereka. Dan mereka semakin jauh daripada matlamat kewangan mereka.
Jika anda mempunyai kelebihan dagangan yang sebenar, peluang akan sentiasa muncul.
Anda boleh mengkompaun akaun anda secara stabil dalam jangka panjang.
Anda boleh menarik modal luar.
Anda boleh menyertai syarikat dagangan.
Akhirnya, modal akan mengalir sendiri kepada mereka yang benar-benar berkebolehan.
Tetapi jika anda tidak mempunyai kelebihan dagangan, maka anda tidak mempunyai apa-apa. Dan untuk memperoleh kebolehan ini, tiada jalan pintas.
Yang paling ironis ialah, trader yang paling tergesa-gesa mahu kaya dengan cepat, selalunya yang paling lambat berkembang. Kerana mereka terlalu fokus pada hasil. Mereka tidak akan pernah dapat membina keadaan emosi yang benar-benar stabil. Kerana mereka memberikan kepentingan "tahap kelangsungan hidup" kepada untung rugi jangka pendek.
Dan persekitaran ini, sangat teruk untuk perkembangan.
Dalam perjalanan saya berkembang sebagai trader, salah satu perubahan terbesar ialah, saya mula meletakkan perhatian pada meningkatkan "nilai jangkaan", bukan leka dengan untung rugi.
Perubahan cara pemikiran ini, kesannya sangat besar.
Anda mesti menilai diri sendiri berdasarkan kualiti keputusan anda dan sama ada proses dagangan anda betul, bukan berdasarkan berapa banyak yang anda peroleh dalam jangka pendek. Kerana trader yang cemerlang, dalam jangka pendek pun boleh rugi, dan dagangan yang teruk, dalam masa yang singkat pun boleh untung.
Pasaran, pada asasnya adalah satu "permainan kebarangkalian".
Satu-satunya perkara yang benar-benar boleh anda kawal, hanyalah proses dagangan anda. Jadi, jika hari ini saya perlu bermula semula, dan saya hanya mempunyai $1,000 (kira-kira RM4,700). Maka realitinya ialah, saya akan berhenti sepenuhnya terikat dengan $1,000 (kira-kira RM4,700) itu sendiri.
Saya akan menumpukan seluruh tenaga saya, untuk membina "kelebihan dagangan yang boleh diulang".
Saya akan berdagang demo terlebih dahulu.
Saya akan menulis jurnal dagangan secara gila-gila.
Dan, saya tidak akan memaksa tekanan masa ke atas seluruh proses.
Saya akan benar-benar memahami: dagangan, adalah satu kemahiran yang boleh mengkompaun dan memperbesarkan modal secara berterusan dalam jangka panjang.