การเริ่มเทรดจากบัญชีทุนน้อยไม่ใช่ข้อเสีย และผมจะบอกคุณว่าทำไม
ในบทความนี้ ผมจะแยกให้เห็นทีละขั้นว่า จะใช้วิธีที่ถูกต้องในการค่อย ๆ สร้างบัญชีทุนน้อยให้เติบโตได้อย่างไร และที่สำคัญกว่านั้น คือทำอย่างไรให้หลีกเลี่ยง "จิตใจแบบนักพนัน" ที่สุดท้ายแล้วทำให้นักเทรดมือใหม่ส่วนใหญ่พังทลาย
ถ้าคุณกำลังเรียนวิธีเริ่มเทรดรายวัน สิ่งที่ผมอยากสอนคุณมากที่สุดคือ โอกาสที่แท้จริงสร้างมาจากความสามารถในการเทรดของคุณ ส่วนเงินทุนเป็นเพียงตัวขยายความสามารถนั้นเท่านั้น
ผมเคยปั้นเทรดเดอร์ให้กับบริษัทเทรดชั้นนำด้วยมือตัวเองจากศูนย์ ผ่านมาหลายปี ผมยิ่งมั่นใจมากขึ้นเรื่อย ๆ ว่า สิ่งที่ตัดสินว่าเทรดเดอร์คนหนึ่งจะไปได้ไกลแค่ไหน ไม่เคยใช่จำนวนเงินในบัญชีของคุณ แต่เป็นจิตวิทยาการเทรด การควบคุมความเสี่ยง และการที่คุณมีกระบวนการเทรดที่ถูกต้องและสม่ำเสมอหรือไม่ต่างหาก
จะสร้างบัญชีเทรดทุนน้อยให้เติบโตได้อย่างไร?
เทรดเดอร์ระดับท็อปของโลกบางคนเคยทำเงินจากไม่กี่พันดอลลาร์จนกลายเป็นหลายล้าน หรือแม้กระทั่งหลายพันล้านดอลลาร์
แต่ในขณะเดียวกัน ผมก็เห็นเทรดเดอร์ที่มีความฝันนับพันนับหมื่นคน เพราะดูวิดีโอ "เทรดชาเลนจ์" แล้วก็เริ่มหวังรวยทางลัดในชั่วข้ามคืน จากนั้นก็ขาดทุนติดต่อกัน สุดท้ายแม้แต่ด่านแรกก็ยังไม่ผ่าน บัญชีก็ระเบิดไปแล้ว
และเหตุผลที่พวกเขาล้มเหลว ไม่เคยเป็นเพราะเงินทุนเริ่มต้นน้อยเกินไป
ต่อไปผมจะอธิบายว่า ทำไมผมถึงยินดีเริ่มจาก 1,000 ดอลลาร์ มากกว่าการมีทุน 100,000 ดอลลาร์
ดังนั้น แทนที่จะถามตัวเองว่า "ปีนี้จะทำบัญชีเล็ก ๆ 1,000 ดอลลาร์ให้กลายเป็นหกหลักได้อย่างไร?"
ลองถามคำถามที่ดีกว่าและสมจริงกว่าว่า "จะสร้างอาชีพเทรดอย่างยั่งยืนได้อย่างไร ให้กำไรจากการเทรด 100,000 ดอลลาร์ สุดท้ายเป็นแค่เศษเสี้ยวของรายได้รวมของฉัน"
ผมชื่อ แลนซ์ ไบรท์สไตน์ เคยทำกำไรจากการเทรดบนวอลล์สตรีทมากกว่า 100 ล้านดอลลาร์ และที่สำคัญกว่านั้น ผมเคยฝึกเทรดเดอร์มือใหม่หลายร้อยคนที่บริษัท proprietary trading อย่าง Trillium และ SM Capital ซึ่งตอนเริ่มต้นพวกเขาแทบไม่มีอะไรเลย
ครั้งหนึ่ง เพื่อจะอยู่รอดและทำเงินในตลาดที่คนส่วนใหญ่ถูกคัดออก ผมเคยเลือกแลกสุขภาพของตัวเองกับความมั่งคั่ง
แต่ถ้าคุณยังเป็นมือใหม่ที่เพิ่งก้าวเข้าสู่ตลาด และพร้อมจะจ่ายราคาแพงให้กับการเทรด วันนี้ ถ้าให้ผมเริ่มจากศูนย์อีกครั้ง ผมจะให้คำแนะนำต่อไปนี้อย่างจริงจัง
สิ่งนี้อาจทำให้คุณประหลาดใจ แต่ถ้าผมมีแค่ 1,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 35,000 บาท) จริง ๆ แล้วผมจะมองมันเป็น "ข้อได้เปรียบทางจิตใจ" เพราะ 1,000 ดอลลาร์เป็นจำนวนที่คุณยอมให้ตัวเองทำผิดได้หลายร้อยครั้ง โดยไม่กระทบการเงินอย่างรุนแรง
ในแง่หนึ่ง มันกลับช่วยลดความกดดันของคุณ เพราะ 1,000 ดอลลาร์นี้ ยังไงก็ไม่สามารถเปลี่ยนชีวิตคุณได้จริง ๆ
มันจะทำให้คุณเลิกคิดว่า "เงินจากออเดอร์นี้เอาไปซื้ออะไรได้บ้าง ซื้ออะไรไม่ได้" เพราะด้วยขนาดทุนระดับนี้ มันไม่ควรเป็นสิ่งที่คุณให้ความสำคัญตั้งแต่แรกอยู่แล้ว
วิธีที่เราเรียนรู้ก็คือ ลองไปเรื่อย ๆ ทำผิดไปเรื่อย ๆ แล้วค่อย ๆ ปรับกระบวนการของตัวเองให้ดีขึ้น
ที่จริงแล้ว เทรดเดอร์มือใหม่ที่เริ่มด้วยทุนใหญ่กลับเสียเปรียบ ส่วนตัวผมยินดีเริ่มจากบัญชีที่เล็กที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้
เริ่มจากบัญชีเดโม่
และคุณรู้ไหมว่าสิ่งแรกที่ผมจะทำคืออะไร? ผมจะล็อกอินเข้าบัญชีเดโม่ก่อนเลย
หนึ่งในความผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดของเทรดเดอร์ คือการรีบทำเงินก่อนที่ตัวเองจะมีความสามารถจริง ๆ
ลองนึกภาพคนที่เล่นบาสเก็ตบอลเพิ่งซ้อมได้แค่สามสัปดาห์ แต่อยากลงไปเล่น NBA เลย มันไม่ใช่เรื่องตลกเหรอ
แต่ในความเป็นจริง ผู้คนดูวิดีโอเทรดแค่สามสี่คลิป ก็เปิดบัญชีเทรด แล้วคิดว่าตัวเองพร้อมจะแข่งกับบริษัทเทรดและเทรดเดอร์มืออาชีพที่มีประสบการณ์หลายสิบปีแล้ว
"ระดับความมั่นใจ" ของเทรดเดอร์มือใหม่ พูดตรง ๆ ควรถูกนักวิทยาศาสตร์ศึกษามากกว่าเอาเงินจริงไปเทรด สิ่งที่คนเหล่านี้ควรทำจริง ๆ คือเริ่มจากบัญชีเดโม่ก่อน
ผมรู้ว่าเทรดด้วยบัญชีเดโม่มันน่าเบื่อ แต่ในขั้นตอนนั้น สิ่งที่คุณควรให้ความสำคัญที่สุดคือ "การปกป้องเงินทุน" พร้อมกับพัฒนาความสามารถในการเทรดของตัวเอง การเทรดจำลองช่วยให้คุณฝึกซ้ำได้มากมาย โดยไม่มีผลลัพธ์ทางการเงินที่หายนะ
คุณสามารถทดสอบไอเดียต่าง ๆ ปรับปรุงการดำเนินการของตัวเอง และยืนยันว่าความได้เปรียบในการเทรดของคุณมีอยู่จริง ก่อนที่จะเอา "เงินที่หามาด้วยหยาดเหงื่อ" ลงไปจริง ๆ
เทรดเดอร์ส่วนใหญ่ข้ามขั้นตอนนี้ไป เพราะมันดูช้าเกินไป แต่ "ความช้า" กลับทำให้คุณมั่นคงขึ้น และคนที่เติบโตอย่างมั่นคงมักเป็นคนที่ชนะเกมนี้ในที่สุด
ลองคิดดู ถ้าเทียบกับอาชีพอื่น มันจะดูไร้สาระแค่ไหน มันเหมือนคุณบอกศัลยแพทย์ว่า "ผมข้ามการฝึกผ่าตัดจำลองไปเลย เพราะการฝึกพวกนั้นมันไม่ใช่คนจริง อารมณ์ไม่สมจริงพอ"
ฟังดูไร้สาระใช่ไหม? แต่เทรดเดอร์มือใหม่หลายคนก็ใช้ความคิดแบบนี้กับตลาดนั่นแหละ
แต่นั่นแหละคือประเด็น คุณต้องฝึกก่อน แล้วค่อยไปรับผลลัพธ์ที่ย้อนกลับไม่ได้จริง ๆ
การเทรดก็ควรถูกปฏิบัติแบบเดียวกัน แน่นอนว่าในที่สุด การเทรดบัญชีจริงสำคัญมาก เพราะเมื่อความเสี่ยงจริงเข้าสู่ระบบ สภาวะจิตใจของคนจะเปลี่ยนไป แต่ถ้าคุณในบัญชีเดโม่ยังทำกำไรต่อเนื่องไม่ได้แม้จะอยู่ในเงื่อนไขที่ต้องปฏิบัติตามกฎและมีวินัย การเทรดบัญชีจริงจะยิ่งขยายจุดอ่อนของคุณ
การเทรดบัญชีจริงควรถูกนำเข้ามาทีละขั้นหลังจากคุณพิสูจน์แล้วว่าตัวเองมีความสามารถในการเทรด ไม่ใช่ใช้มันเป็นทางลัดในการสร้างความสามารถ
ทำไมมือใหม่ควรหลีกเลี่ยงหุ้น small cap
เทรดเดอร์มือใหม่หลายคนหมกมุ่นกับหุ้น small cap เพราะเห็นว่าหุ้นพวกนี้มี涨幅ที่บ้ามาก หุ้นตัวหนึ่งขึ้น 50%, 100% หรือแม้แต่ 300% ในหนึ่งวัน ทุกคนก็คิดทันทีว่านี่คือ "จอกศักดิ์สิทธิ์"
พวกเขาบอกตัวเองว่า "ฉันมีแค่ 1,000 ดอลลาร์ ฉันเลยต้องหาอะไรที่ทำให้เงินโตเป็นสองเท่าได้เร็ว ๆ" และวิธีคิดแบบนี้แหละคือสิ่งที่ทำลายคนส่วนใหญ่
คุณไม่ควรไป optimize "เปอร์เซ็นต์การขึ้น" สิ่งที่คุณควร optimize จริง ๆ คือ "ค่าคาดหวัง" (expectancy) และถ้าคุณเป็นมือใหม่ คุณคงยังไม่รู้ว่าค่าคาดหวังคืออะไร
แน่นอน หุ้น small cap (หรือสินทรัพย์อื่นที่มีสภาพคล่องต่ำ) จริง ๆ แล้วเป็นตลาดที่เต็มไปด้วยโอกาส ผมรู้จักเทรดเดอร์บางคนที่เทรดหุ้น small cap มาตลอดอาชีพและทำเงินได้มหาศาล
แต่ในขณะเดียวกัน มันก็เป็นหนึ่งในพื้นที่ที่อันตรายที่สุดในตลาด โดยเฉพาะเมื่อคุณช็อตมัน หุ้น small cap มาพร้อมความเสี่ยงเรื่องการหยุดซื้อขายชั่วคราว กลไก dilution ที่แปลกประหลาด และระหว่างเทรดคุณอาจเจอสลิปเพจที่รุนแรงมาก
มือใหม่มักเห็นแค่ upside แต่ไม่เคารพ downside เลย และนี่คือความคิดแบบมือสมัครเล่นโดยแท้ เทรดเดอร์มืออาชีพจะถามก่อนว่า "ถ้าฉันผิด จะเกิดอะไรขึ้น?"
และในตลาดหุ้น small cap เมื่อทำผิด ขาดทุนมักรุนแรงขึ้นอย่างรวดเร็วมาก เหตุผลที่มือใหม่ส่วนใหญ่ถูกหุ้น small cap ดึงดูด จริง ๆ แล้วเป็นเหตุผลที่ผิด
พวกเขาตามหาความตื่นเต้น ไม่ใช่ความได้เปรียบในการเทรดจริง ๆ
ในทางกลับกัน ผมยินดีเทรดโอกาสที่涨幅ไม่หวือหวา แต่ทำซ้ำได้สูงและมีค่าคาดหวังเป็นบวกที่มั่นคง มากกว่าจะไปแตะหุ้นขยะที่พุ่งพล่านเพราะมีใครบางคนโพสต์อิโมจิจรวดในโซเชียลมีเดีย
วิธีของผมคือช่วยให้คุณสร้างอาชีพเทรดจริง ๆ ส่วนอีกวิธีหนึ่งมีแต่จะช่วยให้คุณล้างบัญชี
ถ้าวันนี้ผมมีแค่ 1,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 35,000 บาท) จุดสนใจทั้งหมดของผมจะอยู่ที่ การสร้าง "คู่มือเทรด" ของตัวเอง ผมจะใช้เวลาศึกษากราฟ ทบทวนรูปแบบการเทรดในอดีต จดบันทึกการเทรด และพัฒนาความสามารถในการจดจำรูปแบบ
ผมจะโฟกัสที่การเข้าใจว่าทำไมรูปแบบการเทรดบางอย่างได้ผล มันได้ผลดีที่สุดในสภาวะตลาดแบบไหน และมันจะล้มเหลวเมื่อไหร่ เพราะเมื่อคุณสร้างความได้เปรียบในการเทรดของตัวเองได้จริงแล้ว การ "ขยายขนาดเงินทุน" จะกลายเป็นส่วนที่ง่ายที่สุด
ตลาดจะมอบเลเวอเรจและโอกาสให้กับคนที่รู้จริงว่าตัวเองกำลังทำอะไรเสมอ นี่คือเหตุผลว่าทำไมสิ่งที่คุณควรโฟกัสจริง ๆ คือการสร้าง "คู่มือเทรด" ของตัวเอง
ฟังดูขัดกับสัญชาตญาณนิดหน่อย แต่จริง ๆ แล้ว ถ้าคุณสร้างรากฐานที่แข็งแรง การ "ขยายขนาด" จะกลายเป็นส่วนที่ง่ายที่สุดในการเทรด
ตอนที่ผมทำงานที่ Trillium นี่คือหนึ่งในความเข้าใจแจ่มแจ้งที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่ผมได้จากสภาพแวดล้อมของบริษัทเทรด บางครั้งในฐานะเทรดเดอร์ที่กำลังเติบโต คุณภาพของการดำเนินการออเดอร์ของผมก็เหมือนกับเจ้านายของผมเป๊ะ
เราจะเทรดออเดอร์เดียวกัน ต่างกันแค่ผมอาจได้ 500 ดอลลาร์ ส่วนเขาได้ 5,000 หรือแม้แต่ 50,000 ดอลลาร์ แต่ผมรู้ชัดเจนว่าสิ่งที่ผมทำ เหมือนกับเขาเป๊ะ ความต่างจริง ๆ คือ position sizing ของเขามี "0" ต่อท้ายมากกว่าผมหนึ่งตัว และ "0" ตัวนั้นก็จะสะท้อนออกมาในกำไรขาดทุนโดยตรง
หนึ่งในความเข้าใจผิดที่ใหญ่ที่สุดของเทรดเดอร์มือใหม่ คือคิดว่า "เงินทุนสร้างโอกาส" แต่ความจริงคือ สิ่งที่สร้างโอกาสจริง ๆ คือความสามารถ ส่วนเงินทุนเป็นเพียงตัวขยายความสามารถนั้น
ผมเห็นเทรดเดอร์ที่เริ่มจากทุนน้อยมาก แล้วสุดท้ายเติบโตเป็นมือระดับท็อปจริง ๆ เพราะตอนแรกพวกเขาโฟกัสที่การวางรากฐานของตัวเอง แต่ผมก็เห็นมือใหม่หลายคนที่เปิดบัญชีใหญ่ตั้งแต่แรก แล้วสุดท้ายล้างบัญชีจนหมด เพราะพวกเขาข้ามส่วนที่ยากที่สุดไป
และส่วนที่ยากจริง ๆ ก็คือการเก่งขึ้นอย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอ
ความต่างทางจิตใจระหว่าง "คนที่ไปต่อได้" กับ "คนที่ยอมแพ้กลางทาง"
เงินเป็นผลลัพธ์ที่มาทีหลัง ปัญหาที่รบกวนมือใหม่ส่วนใหญ่จริง ๆ คือ ยิ่งทุนเริ่มต้นน้อย ความเร่งด่วนในใจก็ยิ่งสูง
พวกเขารู้สึกว่าตัวเองต้อง "เร่งผ่านด่าน" กระบวนการทั้งหมด พวกเขาอยากบีบอัดทักษะที่ต้องใช้เวลา 10 ปีให้เสร็จใน 6 เดือน เพราะพวกเขาไม่พอใจกับสถานะชีวิตปัจจุบันของตัวเอง
ผมเข้าใจความรู้สึกนี้
หลายคนเข้าสู่ตลาดเทรดเพราะอยากได้อิสรภาพ พวกเขาเกลียดงานของตัวเอง พวกเขาอยากได้ "ความเร็วในการหนีจากสภาพปัจจุบัน" โดยเร็วที่สุด แต่ "ความสิ้นหวัง" กลับเป็นหนึ่งในสภาวะการเรียนรู้ที่แย่ที่สุด
ยิ่งคุณกดดันตัวเองมาก ยิ่งกำหนดกรอบเวลาสำเร็จสั้นลง คุณภาพการตัดสินใจของคุณก็จะยิ่งแย่ลง ผมเห็นวงจรนี้ซ้ำแล้วซ้ำเล่านับครั้งไม่ถ้วน
มีคนเริ่มเทรดด้วยบัญชีเล็ก พวกเขารู้สึกว่าชีวิตตัวเองตามหลังคนอื่นแล้ว พวกเขาเลยเริ่มรับความเสี่ยงที่เกินความสามารถของตัวเองมาก เพราะคิดว่าตัวเองต้องพลิกสถานการณ์ให้เร็ว
แล้วพวกเขาก็ล้างบัญชี
จากนั้นก็เติมเงินใหม่ และพยายามทำกำไรกลับมาให้เร็วกว่าเดิม ผลคือล้างบัญชีอีกครั้ง และเริ่ม revenge trading
ต่อมาพวกเขาก็เปลี่ยนกลยุทธ์ไปเรื่อย ๆ แล้วก็เริ่มซื้อชุดอินดิเคเตอร์ต่าง ๆ อย่างบ้าคลั่ง เข้ากลุ่มเทรด หวังว่าคนอื่นจะมี "จอกศักดิ์สิทธิ์ลับ" อยู่ในมือ
หลายปีต่อมา พวกเขาก็ยังวนอยู่ที่เดิม แทบไม่ได้เรียนรู้อะไรจริง ๆ เพราะพวกเขาไม่เคยชะลอลงเพื่อสร้างความสามารถของตัวเองอย่างจริงจัง และพวกเขาก็ยิ่งห่างจากเป้าหมายทางการเงินของตัวเองมากขึ้นไปอีก
ถ้าคุณมีความได้เปรียบในการเทรดจริง โอกาสจะปรากฏขึ้นเองเรื่อย ๆ
คุณสามารถทบต้นบัญชีของตัวเองได้อย่างมั่นคงในระยะยาว
คุณสามารถดึงดูดเงินทุนจากภายนอกได้
คุณสามารถเข้าร่วมบริษัทเทรดได้
สุดท้าย เงินจะไหลไปหาคนที่มีความสามารถจริง ๆ เอง
แต่ถ้าคุณไม่มีความได้เปรียบในการเทรด คุณก็ไม่มีอะไรเลย และการได้มาซึ่งความสามารถนี้ ไม่มีทางลัด
สิ่งที่น่าขันจริง ๆ คือ เทรดเดอร์ที่รีบรวยที่สุด มักเป็นคนที่เติบโตช้าที่สุด เพราะพวกเขาให้ความสำคัญกับผลลัพธ์มากเกินไป พวกเขาไม่มีทางสร้างสภาวะจิตใจที่มั่นคงได้จริง เพราะพวกเขามอบความสำคัญระดับ "ความอยู่รอด" ให้กับกำไรขาดทุนระยะสั้น
และสภาพแวดล้อมแบบนี้ แย่มากสำหรับการเติบโต
ในเส้นทางการเติบโตเป็นเทรดเดอร์ของผม การเปลี่ยนแปลงที่ยิ่งใหญ่ที่สุดอย่างหนึ่งคือ ผมเริ่มให้ความสำคัญกับการเพิ่ม "ค่าคาดหวัง" แทนที่จะหมกมุ่นกับกำไรขาดทุน
การเปลี่ยนวิธีคิดแบบนี้ส่งผลกระทบมหาศาล
คุณต้องตัดสินตัวเองจากคุณภาพการตัดสินใจและกระบวนการเทรดที่ถูกต้องหรือไม่ ไม่ใช่จากจำนวนเงินที่ทำได้ในระยะสั้น เพราะเทรดเดอร์เก่ง ๆ ก็ขาดทุนในระยะสั้นได้ และการเทรดแย่ ๆ ก็ทำกำไรในระยะสั้นได้เช่นกัน
ตลาดแท้จริงแล้วคือ "เกมแห่งความน่าจะเป็น"
สิ่งเดียวที่คุณควบคุมได้จริงคือกระบวนการเทรดของคุณ ดังนั้น ถ้าวันนี้ให้ผมเริ่มใหม่ และผมมีแค่ 1,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 35,000 บาท) ความจริงคือ ผมจะหยุดยึดติดกับเงิน 1,000 ดอลลาร์นั้นโดยสิ้นเชิง
ผมจะทุ่มพลังทั้งหมดไปที่การสร้าง "ความได้เปรียบในการเทรดที่ทำซ้ำได้"
ผมจะเทรดจำลองก่อน
ผมจะเขียนบันทึกการเทรดอย่างบ้าคลั่ง
และผมจะไม่บังคับกดดันเวลากับกระบวนการทั้งหมด
ผมจะเข้าใจอย่างแท้จริงว่า การเทรดคือทักษะที่สามารถทบต้นขยายเงินทุนได้อย่างต่อเนื่องในระยะยาว