Bắt đầu giao dịch với một tài khoản nhỏ không phải là bất lợi, và tôi sẽ cho bạn biết tại sao.
Trong bài viết này, tôi sẽ mổ xẻ từng bước một, cách xây dựng một tài khoản nhỏ thành lớn dần bằng phương pháp đúng đắn. Quan trọng hơn, là cách tránh kiểu tư duy giao dịch "con bạc" — thứ khiến phần lớn người mới cuối cùng sụp đổ.
Nếu bạn đang học cách bắt đầu giao dịch trong ngày, thì điều tôi muốn dạy bạn nhất chính là: thứ thực sự tạo ra cơ hội là năng lực giao dịch của bạn; còn tiền, chỉ đơn thuần là công cụ khuếch đại năng lực đó.
Tôi từng đích thân đào tạo các trader cho những công ty giao dịch hàng đầu từ con số 0. Qua bao nhiêu năm, tôi ngày càng chắc chắn một điều: thứ thực sự quyết định một trader đi được bao xa, chưa bao giờ là số tiền trong tài khoản, mà là tâm lý giao dịch, khả năng kiểm soát rủi ro, và liệu bạn có một quy trình giao dịch đúng đắn và ổn định hay không.
Làm thế nào để xây dựng một tài khoản giao dịch nhỏ thành lớn?
Một số trader đỉnh cao nhất thế giới từng biến vài nghìn đô thành hàng triệu, thậm chí hàng tỷ USD.
Nhưng đồng thời, tôi cũng đã chứng kiến hàng nghìn trader đầy hoài bão, chỉ vì xem một video "thử thách giao dịch" mà bắt đầu mơ mộng làm giàu sau một đêm, rồi thua lỗ liên tục, cuối cùng không qua nổi giai đoạn đầu tiên và cháy tài khoản.
Và lý do họ thất bại, chưa bao giờ là vì vốn khởi đầu quá ít.
Tiếp theo tôi sẽ giải thích: tại sao thay vì có 100.000 USD, tôi lại thà bắt đầu từ 1.000 USD.
Vậy nên, thay vì tự hỏi: "Làm sao để biến tài khoản nhỏ 1.000 USD thành sáu con số trong năm nay?"
Hãy hỏi một câu hỏi hay hơn, thực tế hơn: "Làm sao để xây dựng một sự nghiệp giao dịch bền vững, đến mức 100.000 USD lợi nhuận giao dịch cuối cùng chỉ là một phần nhỏ trong tổng thu nhập của tôi?"
Tôi là Lance Breitstein, người từng kiếm hơn 100 triệu USD nhờ giao dịch trên Phố Wall. Quan trọng hơn, tôi từng đào tạo hàng trăm trader mới tại các công ty proprietary trading Trillium và SM Capital, những người khởi đầu gần như tay trắng.
Đã có lúc, để tồn tại và kiếm tiền trong thị trường mà phần lớn người ta đều bị đào thải này, tôi đã chọn đánh đổi sức khỏe để lấy tài sản.
Nhưng nếu bạn vẫn còn là người mới vừa bước vào thị trường, và cũng sẵn sàng trả giá đắt cho giao dịch, thì hôm nay, nếu tôi phải bắt đầu lại từ con số 0, tôi sẽ nghiêm túc đưa ra những lời khuyên sau đây.
Điều này có thể khiến bạn bất ngờ. Nhưng nếu tôi chỉ có 1.000 USD, tôi thực sự sẽ coi đó là một "lợi thế tâm lý". Bởi vì 1.000 USD là số tiền mà bạn có thể cho phép mình mắc hàng trăm lỗi mà không bị tổn thất tài chính nghiêm trọng.
Ở một mức độ nào đó, nó thực ra làm giảm áp lực cho bạn. Vì 1.000 USD đó, dù thế nào cũng không thể thực sự thay đổi cuộc đời bạn.
Nó khiến bạn ngừng nghĩ: "Số tiền kiếm được từ lệnh này có thể mua gì, không mua được gì." Vì với quy mô vốn này, đó vốn dĩ không nên là trọng tâm bạn nghĩ đến.
Cách chúng ta học vốn dĩ là không ngừng thử, không ngừng sai, không ngừng tối ưu hóa quy trình của mình.
Thực tế, những trader mới khởi đầu với số vốn lớn lại đang ở thế bất lợi. Cá nhân tôi thà bắt đầu từ một tài khoản nhỏ nhất có thể.
Bắt đầu từ tài khoản demo
Và bạn đoán xem việc đầu tiên tôi sẽ làm là gì? Tôi sẽ đăng nhập vào một tài khoản demo trước.
Một trong những sai lầm lớn nhất của trader là vội vàng kiếm tiền trước khi bản thân thực sự có năng lực.
Hãy tưởng tượng một người mới tập bóng rổ được ba tuần đã muốn ra sân NBA. Chẳng phải quá vô lý sao.
Vậy mà trong thực tế, người ta xem ba bốn video về giao dịch rồi mở ngay một tài khoản, và cho rằng mình đã sẵn sàng cạnh tranh với những công ty giao dịch và trader chuyên nghiệp có hàng chục năm kinh nghiệm.
Mức độ "tự tin" của trader mới, nói thật, đáng để các nhà khoa học nghiên cứu hơn là đem tiền thật ra giao dịch. Điều những người này thực sự nên làm là bắt đầu từ tài khoản demo.
Tôi biết giao dịch bằng tài khoản demo rất nhàm chán. Nhưng ở giai đoạn đó, ưu tiên hàng đầu của bạn phải là "bảo toàn vốn", đồng thời nâng cao năng lực giao dịch. Giao dịch demo cho phép bạn luyện tập lặp đi lặp lại với số lượng lớn mà không gánh hậu quả tài chính thảm khốc.
Bạn có thể thử nghiệm đủ loại ý tưởng, tối ưu hóa khâu khớp lệnh, và xác nhận liệu lợi thế giao dịch của bạn có thực sự tồn tại trước khi đem "tiền mồ hôi nước mắt" vào thị trường.
Phần lớn trader bỏ qua giai đoạn này vì nó có vẻ quá chậm. Nhưng chính sự "chậm" đó lại giúp bạn ổn định hơn, và những người trưởng thành ổn định cuối cùng thường mới là người thắng cuộc.
Thử nghĩ xem, nếu đặt vào ngành khác, điều này sẽ vô lý đến mức nào. Giống như bạn nói với một bác sĩ phẫu thuật: "Tôi bỏ qua luôn phần luyện tập phẫu thuật mô phỏng, vì mấy bài tập đó đâu phải người thật, cảm xúc không chân thực."
Nghe có vô lý không? Nhưng nhiều trader mới lại đang đối mặt với thị trường bằng đúng kiểu tư duy đó.
Nhưng đó chính xác là điểm mấu chốt. Bạn phải luyện tập trước, rồi mới gánh chịu những hậu quả thực sự không thể đảo ngược.
Giao dịch cũng nên được đối xử theo cách tương tự. Tất nhiên, cuối cùng, giao dịch tài khoản thật thực sự rất quan trọng. Bởi vì một khi rủi ro thật sự xuất hiện trong hệ thống, trạng thái tâm lý con người sẽ thay đổi. Nhưng nếu bạn không thể duy trì lợi nhuận ngay cả khi tuân thủ quy tắc và kỷ luật trong giao dịch demo, thì giao dịch thật chỉ khuếch đại điểm yếu của bạn mà thôi.
Giao dịch thật nên được đưa vào từng bước sau khi bạn đã chứng minh được năng lực giao dịch của mình, chứ không phải coi nó như con đường tắt để có được năng lực.
Tại sao người mới nên tránh cổ phiếu vốn hóa nhỏ
Nhiều trader mới bị ám ảnh bởi cổ phiếu vốn hóa nhỏ, vì họ thấy những cổ phiếu này có mức tăng cực kỳ điên rồ. Một cổ phiếu tăng 50%, 100%, thậm chí 300% trong một ngày, và ngay lập tức ai cũng nghĩ: đây chính là "chén thánh".
Họ tự nhủ: "Tôi chỉ có 1.000 USD, nên tôi cần tìm thứ có thể nhanh chóng nhân đôi vốn." Và chính kiểu tư duy này là thứ hủy hoại phần lớn người ta.
Bạn không nên tối ưu hóa "phần trăm tăng giá". Thứ bạn thực sự nên tối ưu hóa là "kỳ vọng". Và nếu bạn là người mới, nhiều khả năng bạn còn chưa biết "kỳ vọng" là gì.
Tất nhiên, cổ phiếu vốn hóa nhỏ (hay các sản phẩm thanh khoản mỏng khác) thực ra là một thị trường đầy cơ hội. Tôi biết một số trader dành cả sự nghiệp để giao dịch cổ phiếu vốn hóa nhỏ và kiếm được rất nhiều tiền.
Nhưng đồng thời, đó cũng là một trong những lĩnh vực nguy hiểm nhất của thị trường, đặc biệt khi bạn short chúng. Cổ phiếu vốn hóa nhỏ đi kèm rủi ro tạm ngừng giao dịch, đủ loại cơ chế pha loãng kỳ quái, và trong quá trình giao dịch, bạn còn có thể gặp trượt giá cực kỳ nghiêm trọng.
Người mới thường chỉ thấy dư địa tăng, mà hoàn toàn không tôn trọng rủi ro giảm. Và đó chính là kiểu tư duy nghiệp dư điển hình. Trader chuyên nghiệp sẽ hỏi trước: "Nếu tôi sai thì chuyện gì sẽ xảy ra?"
Và trong thị trường cổ phiếu vốn hóa nhỏ, một khi sai, thua lỗ thường trở nên cực kỳ thảm khốc với tốc độ rất nhanh. Lý do phần lớn người mới bị cổ phiếu vốn hóa nhỏ hấp dẫn thực ra là sai lầm.
Họ theo đuổi cảm giác kích thích, chứ không phải lợi thế giao dịch thực sự.
Ngược lại, tôi thà giao dịch những cơ hội có mức tăng không quá phô trương, nhưng có tính lặp lại cao và kỳ vọng dương ổn định. Hơn là đụng vào mấy cổ phiếu rác bay loạn chỉ vì ai đó đăng vài biểu tượng tên lửa trên mạng xã hội.
Cách của tôi là giúp bạn xây dựng một sự nghiệp giao dịch thực sự. Còn cách kia chỉ giúp bạn đốt sạch tài khoản.
Nếu hôm nay tôi chỉ có 1.000 USD, thì toàn bộ trọng tâm của tôi sẽ là: xây dựng "sổ tay giao dịch" của riêng mình. Tôi sẽ dành thời gian nghiên cứu biểu đồ, xem lại các mô hình giao dịch trong quá khứ, ghi nhật ký giao dịch, và nâng cao khả năng nhận diện mô hình.
Tôi sẽ tập trung hiểu tại sao một số mô hình giao dịch lại hiệu quả, chúng phát huy tốt nhất trong môi trường thị trường nào, và chúng sẽ mất tác dụng trong trường hợp nào. Bởi vì một khi bạn thực sự xây dựng được lợi thế giao dịch của mình, thì phần "khuếch đại quy mô vốn" sau đó lại trở thành phần dễ nhất.
Thị trường sẽ luôn cung cấp đòn bẩy và cơ hội cho những ai thực sự biết mình đang làm gì. Đó cũng là lý do bạn thực sự nên tập trung vào việc xây dựng "sổ tay giao dịch" của mình.
Nghe có vẻ hơi phản trực giác, nhưng thực tế, nếu bạn xây dựng được nền tảng vững chắc, thì "khuếch đại quy mô" lại trở thành phần dễ nhất trong giao dịch.
Hồi tôi làm việc tại Trillium, đây là một trong những nhận thức lớn nhất tôi rút ra từ môi trường công ty giao dịch. Đôi khi, khi còn là một trader đang trưởng thành, chất lượng thực hiện một lệnh của tôi thực ra hoàn toàn giống ông chủ tôi.
Chúng tôi vào cùng một lệnh. Khác biệt duy nhất là tôi có thể kiếm 500 USD, còn ông ấy có thể kiếm 5.000 USD, thậm chí 50.000 USD. Nhưng tôi biết rất rõ, động tác tôi làm giống hệt ông ấy. Khác biệt thực sự chỉ là quy mô vị thế của ông ấy có thêm một số "0" so với tôi. Và số "0" đó, cuối cùng sẽ thể hiện trực tiếp lên lãi lỗ.
Một trong những hiểu lầm lớn nhất của nhiều trader mới là nghĩ rằng "vốn tạo ra cơ hội". Nhưng thực tế là, thứ thực sự tạo ra cơ hội là năng lực; còn vốn chỉ đơn thuần là công cụ khuếch đại năng lực đó.
Tôi từng thấy nhiều trader khởi đầu với số vốn cực nhỏ, cuối cùng trưởng thành thành những cao thủ thực sự mạnh mẽ. Vì điều họ tập trung ngay từ đầu là xây dựng nền tảng của mình. Nhưng tôi cũng từng thấy nhiều người mới mở ngay một tài khoản khổng lồ, rồi cuối cùng đốt sạch tài khoản. Vì họ bỏ qua phần khó nhất.
Và phần thực sự khó, chính là trở nên mạnh mẽ một cách bền vững và ổn định.
Sự khác biệt tâm lý giữa người "trụ lại được" và người "bỏ cuộc giữa chừng"
Tiền, là kết quả đến sau. Vấn đề thực sự khiến phần lớn người mới đau đầu nằm ở chỗ: vốn khởi đầu càng ít, cảm giác cấp bách trong lòng họ lại càng mạnh.
Họ cảm thấy mình phải "tăng tốc vượt ải" toàn bộ quá trình. Họ muốn nén kỹ năng vốn cần 10 năm tích lũy vào 6 tháng. Vì họ không hài lòng với tình trạng cuộc sống hiện tại của mình.
Tôi hiểu cảm giác đó.
Nhiều người bước vào thị trường giao dịch vì họ khao khát tự do. Họ ghét công việc của mình. Họ muốn nhanh chóng có được "tốc độ thoát khỏi hiện tại". Nhưng "cảm giác tuyệt vọng" lại chính là một trong những trạng thái học tập tồi tệ nhất.
Bạn càng gây áp lực cho bản thân; khung thời gian bạn đòi hỏi thành công càng ngắn; thì chất lượng quyết định của bạn sẽ càng tệ. Tôi đã thấy vòng lặp này lặp đi lặp lại không biết bao nhiêu lần.
Ai đó bắt đầu giao dịch với một tài khoản nhỏ. Họ cảm thấy cuộc đời mình đã tụt lại phía sau người khác. Thế là họ bắt đầu gánh rủi ro khổng lồ vượt xa năng lực của mình, vì họ nghĩ mình phải nhanh chóng lật ngược tình thế.
Rồi họ cháy tài khoản.
Tiếp đó, họ nạp tiền lại, và cố gắng gỡ khoản lỗ nhanh hơn. Kết quả là cháy lần nữa, và bắt đầu giao dịch trả thù.
Sau đó, họ liên tục đổi chiến lược. Rồi điên cuồng mua đủ loại gói chỉ báo, tham gia các nhóm giao dịch, hy vọng người khác đang nắm giữ "chén thánh bí mật" nào đó.
Vài năm sau, họ vẫn giậm chân tại chỗ. Gần như chẳng học được gì thực sự. Vì họ chưa bao giờ thực sự chậm lại để nghiêm túc xây dựng năng lực của mình. Và họ ngày càng xa rời mục tiêu tài chính của mình.
Nếu bạn có lợi thế giao dịch thực sự, cơ hội sẽ tự nhiên xuất hiện liên tục.
Bạn có thể tăng trưởng tài khoản của mình một cách bền vững trong dài hạn.
Bạn có thể thu hút vốn bên ngoài.
Bạn có thể gia nhập các công ty giao dịch.
Cuối cùng, tiền sẽ tự tìm đến những người thực sự có năng lực.
Nhưng nếu bạn không có lợi thế giao dịch, thì bạn chẳng có gì cả. Và để có được năng lực đó, không có con đường tắt nào.
Điều trớ trêu thực sự là, những trader càng vội làm giàu lại thường là những người trưởng thành chậm nhất. Vì họ quá tập trung vào kết quả. Họ mãi mãi không thể xây dựng được trạng thái cảm xúc thực sự ổn định. Vì họ gán tầm quan trọng "mức độ sinh tồn" cho lãi lỗ ngắn hạn.
Và môi trường đó, đối với sự trưởng thành, là cực kỳ tồi tệ.
Trong quá trình tôi trưởng thành thành một trader, một trong những bước chuyển lớn nhất là tôi bắt đầu tập trung vào việc nâng cao "kỳ vọng", thay vì đắm chìm trong lãi lỗ.
Sự thay đổi trong tư duy này có ảnh hưởng cực kỳ lớn.
Bạn phải đánh giá bản thân dựa trên chất lượng quyết định và việc quy trình giao dịch của bạn có đúng hay không, chứ không phải dựa trên số tiền kiếm được trong ngắn hạn. Vì một trader giỏi cũng có thể thua lỗ trong ngắn hạn, và một giao dịch tồi cũng có thể kiếm tiền trong thời gian ngắn.
Thị trường, về bản chất, là một "trò chơi xác suất".
Thứ duy nhất bạn thực sự có thể kiểm soát, chỉ là quy trình giao dịch của mình. Vậy nên, nếu hôm nay tôi bắt đầu lại, và tôi chỉ có 1.000 USD. Thì sự thật là, tôi sẽ hoàn toàn ngừng bám chấp vào chính 1.000 USD đó.
Tôi sẽ dồn toàn bộ tinh lực vào việc xây dựng một "lợi thế giao dịch có thể lặp lại".
Tôi sẽ giao dịch demo trước.
Tôi sẽ viết nhật ký giao dịch điên cuồng.
Và, tôi sẽ không ép buộc toàn bộ quá trình phải chịu áp lực thời gian.
Tôi sẽ thực sự hiểu rằng: giao dịch, là một kỹ năng có thể liên tục khuếch đại vốn theo cấp số nhân trong dài hạn.