Operasi tingkat dewa bukanlah profit di setiap trade! Tapi yang tidak boleh rugi jangan sampai rugi, dan yang harus profit wajib didapatkan.
Kalimat ini menyampaikan prinsip investasi yang penting, yaitusaat melakukan trading dan investasi, kuncinya bukanlah mengejar profit di setiap kesempatan, melainkan memastikan profit maksimal dalam kondisi risiko yang terkendali, dan sebisa mungkin menghindari kerugian.
Trader retail memang tidak punya keunggulan besar di pasar, setiap operasi yang tidak sesuai rencana awal bisa jadi membutuhkan lebih banyak usaha untuk menutupi kerugian yang ditimbulkannya. Banyak orang mungkin belum berpikir jernih dan hanya trading berdasarkan feeling.
Kalau hanya ingin meraup untung sekali lalu keluar dari pasar, mengadu keberuntungan, maka tidak perlu repot-repot mempelajari berbagai teori, metode, atau membangun sistem. Cara seperti itu selain biaya belajarnya tinggi, probabilitasnya juga tidak akan berfungsi. Kalau ingin tetap berada di pasar, melakukan investasi jangka panjang atau trading jangka panjang, atau ingin hidup dari trading, kamu harus punya metode yang relatif tetap, alur pikiranmu harus jelas dan terarah.
Sebagai contoh, misalkan sebuah sistem metode short-term, setiap bulan melakukan 10 kali operasi, setahun berarti 120 kali, win rate 50%, risk-reward ratio 2:1. Pertama yang pasti, dengan 120 kali operasi setahun, operasi sebanyak itu tidak mungkin hanya mengandalkan keberuntungan. Arti dari sistem short-term ini adalah, rata-rata dari setiap dua operasi, akan profit satu kali, rugi satu kali, profitnya dua kali lipat dari kerugian, misalkan rata-rata rugi adalah 10%, maka rata-rata profit adalah 20%, setiap dua trade rata-rata profit 10%. Dengan begitu, jika terjadi satu operasi impulsif yang tidak mengikuti metode yang sudah ditetapkan, dalam kondisi tanpa keunggulan probabilitas, kemungkinan besar operasi tersebut akan berakhir dengan kerugian. Rugi sekali 10% ini, butuh eksekusi ketat dua kali untuk menutupi kerugian. Padahal seharusnya bisa profit 10% dari dua operasi tersebut, sekarang malah hanya bisa impas.
Contoh di atas masih hanya secara teori, dalam praktik nyata, win rate dan risk-reward ratio sistem short-term tidak seunggul itu, harga dari satu kali impulsif bisa jadi membutuhkan eksekusi ketat empat, lima kali setelahnya untuk menutupi kerugian di luar rencana ini (dalam eksekusi berikutnya mungkin terjadi kerugian yang sudah direncanakan).
❍ Yang harus profit wajib didapatkan
Yang tidak boleh rugi jangan sampai rugi, yang harus profit juga wajib didapatkan, membiarkan profit berjalan memang mudah diucapkan tapi sulit dilakukan. Sedikit profit saja sudah mudah membuat orang merasa puas dan buru-buru keluar, sementara menghadapi kerugian yang terus membesar bisa seperti katak yang direbus perlahan, membuat orang semakin tenggelam, ini hampir merupakan sifat alami semua orang. Setelah punya teknik menangkap pergerakan pasar sebagai fondasi, juga harus punya mentalitas untuk memegang posisi. Duduk menunggu kenaikan juga tidak mudah, yang benar-benar bisa duduk tenang juga harus punya keteguhan yang kuat. Tentu saja harus keteguhan yang objektif, tidak boleh ketika sinyal jual sudah muncul masih duduk menunggu kenaikan, saat itu probabilitas sudah condong ke penurunan, duduk menunggu saat itu adalah menipu diri sendiri.
Masih dengan contoh metode sistem short-term yang disebutkan sebelumnya, tadi dikatakan rugi satu kali yang tidak boleh rugi, harus membuang dua kesempatan trading berikutnya untuk menutupi kerugian. Jika ada satu trade yang harus profit tapi tidak didapatkan, maka karena melewatkan profit yang seharusnya didapat, biaya kerugian yang dikeluarkan rata-rata juga akan meningkat. Setiap operasi harus ditempatkan dalam banyak trade, barulah efek probabilitas akan muncul secara alami. Operasi tingkat dewa bukanlah profit di setiap trade, melainkan secara objektif melakukan kerugian yang memang harus rugi, dan mendapatkan profit yang memang harus didapat. Yang disebut "dapat dengan tenang, kehilangan dengan lapang".
Yang harus rugi adalah biaya uji coba yang wajib dikeluarkan, yang harus profit adalah hadiah uji order yang wajib didapat. Takdir dari sistem profit yang efektif adalah melalui trade yang cukup banyak, di bawah efek probabilitas membuat kurva equity tetap berada dalam channel yang menanjak. Terima kerugian yang seharusnya ada, nikmati profit yang seharusnya ada.
❍ Saat trading wajib melakukan empat hal ini
1. Manajemen risiko
Hal pertama yang harus dilakukan trader adalah manajemen risiko yang baik, kami biasanya menyarankan agar kerugian per trade dikendalikan di bawah 2%, jika kamu punya modal 1 miliar rupiah, maka kerugian per trade harus dikendalikan di bawah 20 juta rupiah; jika kamu punya modal 100 juta rupiah, maka dikendalikan di 2 juta rupiah.
Mengapa harus mengendalikan kerugian per trade? Kadang-kadang saat menghadapi volatilitas pasar yang besar, amplitudo satu hari bisa mencapai ratusan poin, saat itu jika stop loss kamu masih ditetapkan di 20 poin, maka akan mudah tersapu keluar, jadi penetapan stop loss ini kurang cocok untuk kondisi volatilitas besar.
Bagaimana kalau rentang stop loss ditetapkan lebih lebar? Ketika modalmu 10 juta rupiah, misalnya investasi di suatu indeks saham dan menetapkan stop loss di 100 poin, volatilitas satu poin bernilai 5.000 rupiah, maka itu 500 ribu rupiah, 500 ribu rupiah mengambil 5% dari 10 juta rupiah, kalau kamu tidak menggunakan konversi proporsi, mungkin akan merasa 100 poin tidaklah besar, tapi sebenarnya dengan modal 10 juta rupiah, stop loss 100 poin sudah terbilang agak besar. Jika kamu ingin risiko terkendali di bawah 2% dari total kerugian, maka kamu harus menggunakan lebih banyak uang untuk investasi, awalnya pakai 40 juta rupiah, mungkin harus menjadi 100 juta, bahkan 200 juta rupiah barulah kamu bisa mengendalikan kerugian per trade di bawah 2%.
Dengan kata lain, sama-sama stop loss 100 poin, sama-sama rugi 500 ribu rupiah, ketika modalmu membesar, secara relatif kerugiannya menjadi lebih kecil. Jadi ketika volatilitas pasar besar, disarankan jika kamu punya dana, saat itulah deposit, lalu trading posisi yang lebih kecil dengan uang yang lebih banyak, dengan begitu di bawah guncangan pasar yang besar, kamu bisa trading dengan relatif lebih aman. Tapi di sini bukan berarti menyuruh kamu deposit saat itu lalu membuka posisi yang besar! Deposit hanya untuk menurunkan proporsi kerugianmu, dan lebih mampu bertahan hidup di pasar yang volatilitasnya besar.
2. Temukan entry point yang baik
Hal kedua adalah "temukan entry point yang baik". Topik entry point ini di masa lalu juga sudah banyak kami bagikan di berbagai artikel, yang tertarik bisa mencari sendiri.
3. Tetapkan stop loss dengan baik
Hal ketiga adalah "tetapkan stop loss dengan baik".
4. Tentukan waktu take profit
Hal terakhir adalah "tentukan waktu take profit", konsep trading lainnya disebut "exit bertahap", asalkan menggunakan cara exit bertahap, pasti bisa membantumu meningkatkan win rate trading, membantumu menaruh uang yang didapat dengan aman ke kantong, sisa posisi yang belum di-exit terus mencari profit, melihat sejauh mana pasar bisa berjalan.
Jadi, dalam sistem strategi trading banyak trader sukses selalu terdiri dari 4 aspek ini: risiko, entry, stop loss, take profit.
Kesimpulan
Dalam proses trading investasi, beberapa risiko bisa dihindari, misalnya melalui manajemen risiko yang wajar dan diversifikasi aset untuk menurunkan risiko investasi. Karena itu, jangan mudah menanggung kerugian yang tidak perlu dan tidak mampu ditanggung. Bahkan dalam kondisi volatilitas pasar yang besar atau munculnya faktor-faktor yang merugikan, juga harus menetapkan stop loss atau mengambil langkah pengendalian risiko lainnya, memastikan tidak terjadi kerugian yang terlalu besar.
Trader harus bertindak aktif ketika ada peluang profit, jangan melewatkan kesempatan profit. Ini juga berarti harus punya pandangan, kesabaran, dan tekad, jangan karena volatilitas pasar atau risiko jangka pendek melepaskan profit yang mungkin didapat. Ketika kondisi pasar menguntungkan bagimu, harus memanfaatkan peluang sepenuhnya, memastikan bisa memaksimalkan profit.