Operasi tahap dewa bukan bermakna untung setiap kali! Tetapi kerugian yang tidak patut ditanggung tidak boleh rugi, keuntungan yang patut diperoleh mesti diperoleh.
Ayat ini menyampaikan satu prinsip pelaburan yang penting, iaitusemasa membuat dagangan dan pelaburan, kuncinya bukanlah mengejar keuntungan setiap kali, tetapi memastikan keuntungan dimaksimumkan dalam keadaan risiko yang terkawal, dan mengelakkan kerugian sebanyak mungkin.
Pedagang runcit sememangnya tidak mempunyai kelebihan yang besar dalam pasaran, setiap operasi yang tidak mengikut pelan asal mungkin memerlukan lebih banyak usaha untuk menampung kerugian yang dibawanya. Ramai orang mungkin tidak berfikir dengan jelas, dan beroperasi sepenuhnya berdasarkan perasaan.
Jika anda hanya ingin meraih keuntungan sekali kemudian meninggalkan pasaran, mencuba nasib, maka tidak perlu bersusah payah mempelajari pelbagai teori, kaedah, atau membina apa-apa sistem. Ini bukan sahaja kos pembelajaran yang tinggi, malah kebarangkalian juga tidak dapat berfungsi. Jika anda ingin kekal dalam pasaran untuk masa yang lama, membuat pelaburan jangka panjang atau dagangan jangka panjang, atau ingin hidup dengan dagangan, anda mesti mempunyai satu set kaedah yang agak tetap, pemikiran anda mesti jelas dan terang.
Sebagai contoh, andaikan ia adalah kaedah sistem jangka pendek, beroperasi 10 kali sebulan, setahun ialah 120 kali, kadar kemenangan adalah 50%, nisbah risiko-ganjaran adalah 2:1. Pertama sekali, boleh dipastikan bahawa beroperasi 120 kali setahun, dengan begitu banyak operasi, bergantung pada nasib semata-mata pasti tidak mencukupi. Maksud sistem jangka pendek ini ialah, secara purata dalam setiap dua operasi, akan untung satu, rugi satu, keuntungan adalah dua kali kerugian, andaikan purata kerugian adalah 10%, maka purata keuntungan adalah 20%, setiap dua dagangan purata untung 10%. Dengan cara ini, jika berlaku satu operasi impulsif, tidak mengikut kaedah yang ditetapkan, dalam keadaan tidak mempunyai kelebihan kebarangkalian, kemungkinan besar akan berakhir dengan kerugian. Kerugian tambahan 10% ini memerlukan pelaksanaan ketat dua kali untuk menampung kerugian. Pada asalnya boleh memperoleh 10% keuntungan melalui dua operasi ini, sekarang hanya boleh pulang modal.
Contoh di atas hanyalah secara teori, dalam praktik sebenar, kadar kemenangan dan nisbah risiko-ganjaran sistem jangka pendek tidak mempunyai kelebihan sebegitu, kos satu tindakan impulsif mungkin memerlukan pelaksanaan ketat empat atau lima kali kemudiannya, barulah dapat menampung kerugian di luar pelan ini (dalam pelaksanaan kemudian mungkin timbul kerugian dalam pelan).
❍ Keuntungan yang patut diperoleh mesti diperoleh
Kerugian yang tidak patut ditanggung tidak boleh rugi, keuntungan yang patut diperoleh juga mesti diperoleh, membiarkan keuntungan berlari mudah dikatakan tetapi sukar dilakukan. Sedikit keuntungan pun mudah membuat orang berpuas hati dan tergesa-gesa keluar, tetapi menghadapi kerugian yang terus berkembang mungkin seperti katak dalam air panas, membuat orang semakin tenggelam, ini adalah naluri hampir semua orang. Dengan adanya teknik menangkap pasaran sebagai asas, juga perlu mempunyai mentaliti memegang posisi. Duduk menunggu kenaikan juga tidak mudah, mereka yang benar-benar boleh duduk diam, juga perlu mempunyai ketenangan yang kuat. Sudah tentu mesti ketenangan yang objektif, tidak boleh apabila isyarat jual sudah muncul, masih duduk menunggu kenaikan, pada masa itu kebarangkalian sudah condong ke arah penurunan, duduk menunggu pada masa itu adalah menipu diri sendiri.
Masih mengambil contoh kaedah sistem jangka pendek yang disebutkan tadi, sebelum ini dikatakan rugi satu yang tidak patut rugi, perlu membazirkan dua peluang dagangan kemudian untuk menampung kerugian. Jika ada satu yang patut untung tidak diperoleh, maka kerana terlepas keuntungan yang sepatutnya ada ini, kos kerugian yang dibayar secara purata juga akan meningkat. Mesti meletakkan setiap operasi dalam kalangan majoriti dagangan, barulah kesan kebarangkalian akan muncul secara semula jadi. Operasi tahap dewa bukan bermakna untung setiap kali, tetapi secara objektif melakukan kerugian yang patut ditanggung, dan memperoleh keuntungan yang patut diperoleh. Apa yang dipanggil "mendapat dengan tenang, kehilangan dengan tenang".
Yang patut rugi adalah kos percubaan yang mesti dibayar, yang patut untung adalah ganjaran percubaan yang mesti diperoleh. Takdir sistem keuntungan yang berkesan, adalah melalui dagangan yang cukup banyak, di bawah kesan kebarangkalian mengekalkan keluk ekuiti dalam saluran menaik. Terima kerugian yang sepatutnya, nikmati keuntungan yang sepatutnya.
❍ Semasa berdagang mesti lakukan empat perkara ini
1. Pengurusan risiko
Perkara pertama ialah pedagang mesti melakukan pengurusan risiko dengan baik, kami biasanya mencadangkan anda mengawal kerugian setiap dagangan dalam 2%, jika anda mempunyai modal 1 juta (kira-kira RM4.7 juta), maka kerugian setiap dagangan perlu dikawal dalam 20,000 (kira-kira RM94,000); jika anda mempunyai modal 100,000 (kira-kira RM470,000), maka kawal dalam 2,000 (kira-kira RM9,400).
Mengapa perlu mengawal kerugian setiap dagangan? Kadang-kadang apabila menghadapi turun naik pasaran yang besar, amplitud sehari mungkin beratus-ratus pip, pada masa itu jika titik stop loss anda masih ditetapkan pada 20 pip, maka mudah untuk tersingkir, jadi tetapan stop loss ini tidak begitu sesuai untuk keadaan turun naik yang besar.
Bagaimana jika julat stop loss ditetapkan lebih lebar? Apabila modal anda 10,000 (kira-kira RM47,000), contohnya melabur dalam indeks saham tertentu dan menetapkan stop loss pada 100 pip, turun naik satu pip bernilai 5 (kira-kira RM23.5), maka itu adalah 500 (kira-kira RM2,350), 500 adalah 5% daripada 10,000, jika anda tidak menggunakan penukaran nisbah, mungkin akan rasa 100 pip tidak begitu besar, tetapi sebenarnya dengan modal 10,000, titik stop loss 100 pip sudah agak besar. Jika anda ingin mengawal risiko dalam 2% daripada jumlah kerugian, maka anda mesti menggunakan lebih banyak wang untuk melabur, pada asalnya menggunakan 40,000 (kira-kira RM188,000), mungkin perlu menjadi 100,000 (kira-kira RM470,000), malah 200,000 (kira-kira RM940,000) barulah anda dapat mengawal kerugian setiap dagangan dalam 2%.
Dengan kata lain, sama-sama stop loss 100 pip, sama-sama rugi 500 (kira-kira RM2,350), apabila modal anda menjadi lebih besar, secara relatifnya kerugian menjadi lebih kecil. Jadi apabila turun naik pasaran agak besar, dicadangkan jika anda mempunyai wang, maka pada masa ini masukkan dana, kemudian gunakan wang yang lebih banyak untuk berdagang posisi yang lebih kecil, barulah dapat berdagang dengan lebih selamat di bawah turun naik pasaran yang besar. Tetapi di sini bukan bermaksud menyuruh semua orang memasukkan dana pada masa ini, kemudian membuka posisi yang lebih besar! Memasukkan dana hanyalah untuk mengurangkan peratusan kerugian anda, dan lebih mampu untuk terus bertahan dalam pasaran yang turun naik besar.
2. Cari titik masuk yang baik
Perkara kedua ialah "cari titik masuk yang baik". Topik titik masuk ini juga telah kami kongsikan banyak artikel sebelum ini, rakan-rakan yang berminat boleh mencari sendiri.
3. Tetapkan stop loss dengan baik
Perkara ketiga ialah "tetapkan stop loss dengan baik".
4. Tentukan masa take profit
Perkara terakhir ialah "tentukan masa take profit", satu lagi konsep dagangan dipanggil "keluar secara berperingkat", asalkan menggunakan cara keluar secara berperingkat, pasti dapat membantu anda meningkatkan kadar kemenangan dagangan, membantu anda meletakkan wang yang diperoleh dengan selamat ke dalam poket, baki posisi yang belum keluar pula terus mengejar keuntungan, melihat sejauh mana pasaran boleh pergi.
Jadi, dalam sistem strategi dagangan banyak pedagang yang berjaya akan terdiri daripada 4 aspek ini: risiko, entry, stop loss, take profit.
Kesimpulan
Dalam proses dagangan pelaburan, sesetengah risiko boleh dielakkan, contohnya melalui pengurusan risiko yang munasabah dan penyebaran aset untuk mengurangkan risiko pelaburan. Oleh itu, tidak sepatutnya mudah menanggung kerugian yang tidak perlu dan tidak mampu ditanggung. Walaupun dalam keadaan turun naik pasaran yang besar atau munculnya faktor yang tidak menguntungkan, juga harus menetapkan titik stop loss atau mengambil langkah kawalan risiko lain, memastikan tidak akan berlaku kerugian yang terlalu besar.
Pedagang harus bertindak secara aktif apabila ada peluang keuntungan, jangan terlepas peluang keuntungan. Ini juga bermakna mesti mempunyai pandangan, kesabaran dan keazaman, jangan kerana turun naik pasaran atau risiko jangka pendek melepaskan keuntungan yang mungkin dibawa. Apabila keadaan pasaran menguntungkan anda, harus memanfaatkan peluang sepenuhnya, memastikan dapat memaksimumkan keuntungan.