신급 매매는 매번 수익을 내는 것이 아닙니다! 잃지 말아야 할 것은 절대 잃지 않고, 벌어야 할 것은 반드시 버는 것입니다.
이 말은 중요한 투자 원칙을 전달합니다. 즉, 거래와 투자를 할 때 핵심은 매번 수익을 내는 것이 아니라, 위험을 통제할 수 있는 상황에서 수익을 극대화하고 손실을 최대한 피하는 것입니다.
개인 트레이더가 시장에서 가지는 우위는 원래 크지 않으며, 원래 계획대로 하지 않은 매매 한 건 한 건이 초래하는 손실을 메우기 위해 더 많은 노력이 필요할 수 있습니다. 많은 사람들이 이 점을 제대로 생각하지 않고 그저 감에 의존해 매매합니다.
잠깐 한탕 하고 시장을 떠날 생각이라면, 운에 맡겨보겠다면 각종 이론과 방법을 배우거나 시스템을 구축할 필요가 없습니다. 그렇게 하면 학습 비용만 높아질 뿐 확률도 제 역할을 하지 못합니다. 시장에 계속 남아 장기 투자나 장기 트레이딩을 하고 싶다면, 혹은 트레이딩으로 생계를 꾸리고 싶다면, 상대적으로 고정된 방법이 있어야 하고 사고가 명확하고 분명해야 합니다.
예를 들어, 단기 시스템 방법이 하나 있다고 가정해 봅시다. 매달 10회 매매하면 연간 120회이고, 승률은 50%, 손익비는 2:1입니다. 우선 1년에 120회 매매한다면 이렇게 많은 매매를 운에만 맡기는 것은 절대 충분하지 않다는 것을 확신할 수 있습니다. 이 단기 시스템의 의미는 평균적으로 두 번의 매매 중 한 번은 벌고 한 번은 잃으며, 버는 것은 잃는 것의 두 배라는 것입니다. 평균 손실이 10%라면 평균 수익은 20%이고, 두 번마다 평균 10%를 버는 셈입니다. 이렇게 충동적인 매매가 한 번 발생해 정해진 방법대로 하지 않으면, 확률적 우위가 없는 상황에서 손실로 끝날 가능성이 큽니다. 이 10%를 한 번 더 잃으면 손실을 만회하기 위해 두 번을 엄격히 실행해야 합니다. 원래는 이 두 번의 매매로 10%의 수익을 낼 수 있었는데, 이제는 겨우 본전만 맞추게 됩니다.
위의 예는 이론적인 것일 뿐이고, 실전에서 단기 시스템의 승률과 손익비는 이렇게 우위가 있지도 않습니다. 충동적인 한 번의 대가는 이후에 네다섯 번을 엄격히 실행해야 이 계획 밖의 손실을 만회할 수 있을 정도일 수 있습니다(이후 실행에서 계획 내 손실이 발생할 수도 있습니다).
❍ 벌어야 할 것은 반드시 벌어야 한다
잃지 말아야 할 것은 잃지 않고, 벌어야 할 것은 반드시 벌어야 합니다. 수익을 달리게 하라는 말은 쉽지만 실천은 어렵습니다. 조금의 수익에도 쉽게 만족해 서둘러 청산하고, 계속 커지는 손실 앞에서는 개구리처럼 서서히 익어가며 점점 더 깊이 빠지게 됩니다. 이는 거의 모든 사람의 본성입니다. 시세를 포착하는 기술을 기반으로 삼았다면, 포지션을 보유하는 심법도 있어야 합니다. 상승을 기다리며 앉아 있는 것도 쉽지 않고, 정말 버틸 수 있는 사람은 강한 정력이 있어야 합니다. 물론 반드시 객관적인 정력이어야 하며, 매도 신호가 나왔는데도 상승을 기다리며 앉아 있어서는 안 됩니다. 그때는 확률이 이미 하락 쪽으로 기울었으니, 그때의 기다림은 방울을 훔치며 귀를 막는 것과 같습니다.
앞서 언급한 단기 시스템 방법을 다시 예로 들면, 앞에서 잃지 말아야 할 것을 한 번 잃으면 이후 두 번의 거래 기회를 낭비해 손실을 만회해야 한다고 했습니다. 만약 벌어야 할 것을 벌지 못했다면, 원래 있어야 할 수익을 놓쳤기 때문에 지불하는 손실 비용도 평균적으로 증가합니다. 매번의 매매를 다수의 거래 속에 두어야 확률의 작용이 자연스럽게 나타납니다. 신급 매매는 매번 수익을 내는 것이 아니라, 객관적으로 잃어야 할 것은 잃고 벌어야 할 것은 버는 것입니다. 이른바 "얻으면 담담하고, 잃으면 담담하다"입니다.
잃어야 할 것은 반드시 지불해야 하는 시행착오 비용이고, 벌어야 할 것은 반드시 얻어야 하는 시험 매매의 보상입니다. 효과적인 수익 시스템의 숙명은 충분히 많은 거래를 통해 확률의 작용으로 자금 곡선을 상승 채널 안에 유지시키는 것입니다. 마땅히 있어야 할 손실을 받아들이고, 마땅히 있어야 할 수익을 누리십시오.
❍ 거래할 때 반드시 이 네 가지를 해야 한다
1. 리스크 관리
첫 번째는 트레이더가 반드시 리스크 관리를 잘해야 한다는 것입니다. 우리는 보통 단일 매매 손실을 2% 이내로 통제할 것을 권장합니다. 자금이 100만 원이라면 단일 손실을 20,000원 이내로 통제해야 하고, 자금이 10만 원이라면 2,000원으로 통제해야 합니다.
왜 단일 손실을 통제해야 할까요? 때때로 시장 변동성이 커서 하루 진폭이 수백 포인트에 달할 수 있습니다. 이때 손절 지점을 여전히 20포인트로 설정하면 쉽게 손절당할 수 있으므로, 이 손절 설정은 변동성이 큰 상황에는 적합하지 않습니다.
손절 범위를 넓게 설정하면 어떨까요? 자금이 1만 원일 때, 예를 들어 어떤 주가지수에 투자하고 손절을 100포인트로 설정하면, 1포인트 변동 가치가 5원이므로 500원입니다. 500원은 1만 원의 5%입니다. 비율로 환산하지 않으면 100포인트가 그렇게 크지 않다고 느낄 수 있지만, 실제로 1만 원의 자금으로는 손절 지점 100포인트도 이미 다소 큰 편입니다. 위험을 총손실의 2% 이내로 통제하려면 더 많은 돈을 투자해야 합니다. 원래 4만 원으로 하던 것을 10만 원, 심지어 20만 원으로 늘려야 단일 손실을 2% 이내로 통제할 수 있습니다.
다시 말해, 똑같이 손절 100포인트, 똑같이 500원 손실이라도 본금이 커지면 상대적으로 손실이 작아집니다. 그래서 시장 변동성이 클 때는 여유 자금이 있다면 이때 입금하고, 비교적 많은 돈으로 비교적 작은 포지션을 거래할 것을 권장합니다. 그래야 큰 변동성 속에서 상대적으로 안전하게 거래할 수 있습니다. 하지만 여기서 이때 입금해서 큰 포지션을 구축하라는 것이 아닙니다! 입금은 손실 비율을 낮추고 변동성이 큰 시장에서 계속 살아남기 위한 것입니다.
2. 좋은 진입점 찾기
두 번째는 "좋은 진입점 찾기"입니다. 진입점 주제는 과거에도 많은 글을 공유했으니, 관심 있는 분들은 직접 검색해 보시기 바랍니다.
3. 손절 설정하기
세 번째는 "손절 설정하기"입니다.
4. 익절 시점 결정하기
마지막은 "익절 시점 결정하기"입니다. 또 다른 거래 개념은 "분할 청산"입니다. 분할 청산 방식을 사용하면 반드시 거래 승률을 높이고, 번 돈을 안정적으로 주머니에 넣으며, 남은 미청산 포지션으로 계속 수익을 노려 시세가 어디까지 갈 수 있는지 볼 수 있습니다.
그래서 많은 성공한 트레이더의 거래 전략 체계는 이 네 가지로 구성됩니다: 위험, 진입, 손절, 익절.
정리
투자 거래 과정에서 일부 위험은 피할 수 있습니다. 예를 들어 합리적인 리스크 관리와 자산 분산으로 투자 위험을 낮출 수 있습니다. 따라서 불필요하고 감당할 수 없는 손실을 쉽게 떠안아서는 안 됩니다. 시장 변동성이 크거나 불리한 요인이 나타나더라도 손절 지점을 설정하거나 다른 위험 통제 조치를 취해 과도한 손실이 발생하지 않도록 해야 합니다.
트레이더는 수익 기회가 있을 때 적극적으로 행동해야 하며, 수익 기회를 놓쳐서는 안 됩니다. 이는 안목과 인내, 결단력이 있어야 한다는 뜻이기도 합니다. 시장 변동이나 단기 위험 때문에 초래될 수 있는 수익을 포기해서는 안 됩니다. 시장 조건이 유리할 때는 기회를 충분히 활용해 수익을 극대화해야 합니다.