Terjungkal-kalang di pasar, kebanyakan orang tidak lain hanyalah memiliki kegilaan terhadap pengejaran uang, mendambakan kebebasan sejati yang dibawa oleh kebebasan finansial. Jika ingin cepat kaya, maestro spekulasi terkenal asal Jerman, Andre Kostolany, pernah berkata, ada 3 cara: 1. Melalui pernikahan yang membawa kekayaan; 2. Melalui ide bisnis yang beruntung dan disruptif; 3. Melalui spekulasi. Dari 3 cara ini, menemukan pasangan yang kaya tidak bisa diandalkan; dan untuk seperti orang terkaya di bumi Elon Musk, memiliki otak cerdas, memikirkan ide bisnis yang disruptif juga tidak mudah, secara relatif, jika benar-benar ingin mendapatkan uang cepat dan kaya dalam waktu singkat, spekulasi mungkin adalah pilihan dengan ambang batas terendah.
Penjudi VS. Spekulan: Apa Itu Spekulasi?
Terhadap spekulasi, banyak orang tidak dapat mendefinisikannya dengan jelas, misalnya guru Buffett, Benjamin Graham dan David Dodd dalam buku klasik tahun 1951 Security Analysis, menggunakan metode eliminasi untuk mendefinisikan "spekulasi", menganggap spekulasi adalah perilaku keuangan yang tidak memenuhi "setelah analisis menyeluruh, memastikan keamanan modal investasi, dan memperoleh imbal hasil yang memuaskan".
Lebih sering, spekulasi dianggap sebagai contoh negatif di pasar keuangan, bahkan secara sederhana disamakan dengan perilaku berjudi. Namun di pasar keuangan, kita masih melihat beberapa spekulan sukses, seperti buaya keuangan George Soros, Andre Kostolany, atau trader legendaris yang menjadi jutawan pada usia 30 tahun Jesse Livermore, menciptakan kekayaan besar di pasar keuangan. Jelas sekali, spekulasi bukan sekadar permainan judi, jika tidak, tidak akan muncul spekulan sukses seperti itu.
Lalu, apa sebenarnya spekulan sukses itu? Kostolany memberikan definisi: "Spekulan adalah orang berpengetahuan, adalah pelaku perdagangan sekuritas yang berpikir tiga kali sebelum bertindak, mampu memprediksi secara akurat tren perkembangan ekonomi, politik, dan sosial, serta memperoleh keuntungan darinya."
Berbeda dengan spekulan dan penjudi, penjudi akan berinvestasi tanpa berpikir, lalu mempertaruhkan segalanya; sedangkan spekulan akan, sebelum menentukan strategi investasi, setelah berpikir matang, menganalisis semua faktor yang mungkin mempengaruhi instrumen investasi, menyusun strategi investasi, dan akhirnya masuk ke investasi. Spekulan juga tidak seperti investor yang hanya memilih instrumen investasi yang menjamin keamanan modal, spekulan akan secara aktif merangkul risiko, melihat peluang, dan menantang kemungkinan imbal hasil tinggi.
Empat Karakteristik yang Mempercepat Kecepatan Menghasilkan Uang
"Raja Futures" dari Taiwan, Tiongkok, Zhang Songyun pernah menyebutkan, "Akumulasi kekayaan seharusnya adalah mempercepat kecepatan menghasilkan uang secara menyeluruh, mengurangi kecepatan dan probabilitas kehilangan uang, dan menekankan percepatan gravitasi dari operasi investasi yang menghasilkan uang, bukan mencari tingkat pengembalian investasi rata-rata." Oleh karena itu, untuk menjadi spekulan sukses, harus melihat target investasi dengan tepat, berinvestasi pada titik waktu yang tepat, sehingga memperoleh imbal hasil maksimal. Merangkum spekulan sukses dari berbagai zaman dan negara, dapat ditemukan bahwa mereka semua memiliki beberapa karakteristik:
1. Secara aktif mengumpulkan informasi yang berguna, memperkaya diri
Spekulan adalah peneliti yang rajin, mereka selalu mengumpulkan informasi tentang instrumen investasi yang mungkin, sehingga menemukan peluang investasi. "Dewa Saham" Jepang Korekawa Ginzo adalah contohnya. Ia menghabiskan setidaknya 3 tahun untuk menganalisis secara menyeluruh data harga, kondisi ekonomi, harga saham, dan lain-lain dari berbagai negara selama beberapa dekade. Setelah sepenuhnya memahami penyebab krisis keuangan, barulah ia mulai masuk ke investasi pasar saham.
Livermore juga menyebutkan, spekulasi harus dijalankan sebagai sebuah bisnis, jadi spekulan harus bertekad melakukan segala upaya untuk menyerap informasi yang berguna untuk memperkaya diri. Terlihat bahwa investor yang tidak rajin tidak akan bisa menjadi spekulan sukses.
"Dewa Saham" Buffett selama beberapa dekade menghabiskan banyak waktu setiap hari untuk mengumpulkan intelijen, seperti membaca berita, surat kabar, dan laporan keuangan, serta memikirkan informasi intelijen tersebut.
2. Memiliki pendirian, menemukan peluang investasi yang mungkin menghasilkan keuntungan besar
Selain mengumpulkan informasi, spekulan sukses juga harus menjadi pengamat yang baik, melalui interpretasi informasi intelijen yang dikumpulkan, lebih awal dari orang lain mengamati peluang investasi yang mungkin.
Buaya keuangan Soros melakukan short GBP adalah contoh yang khas. Pada tahun 1992, Jerman karena reunifikasi Jerman Timur dan Barat, ekonomi tumbuh pesat, tetapi Inggris menghadapi resesi ekonomi, bagi Inggris, untuk mendukung kekuatan GBP, harus mengambil kebijakan suku bunga tinggi, jadi Inggris berharap Jerman dapat menurunkan nilai tukar Mark, untuk mengurangi tekanan depresiasi GBP. Tetapi di dalam Jerman karena masalah inflasi, juga berharap mempertahankan kebijakan suku bunga tinggi, ini membuat Soros melihat peluang investasi.
Soros berpendapat, GBP tidak bisa terus kuat, GBP relatif terhadap Mark Jerman seharusnya terdepresiasi secara signifikan, jadi ia melakukan short GBP, membeli Mark, akhirnya tidak hanya memaksa Inggris dengan tidak berdaya keluar dari Mekanisme Nilai Tukar Eropa, tetapi juga dalam 1 bulan meraup 1,5 miliar dolar AS (sekitar Rp 24,3 triliun). Dalam contoh ini, meskipun lawan Soros adalah Bank Sentral Inggris, tetapi Soros melihat kontradiksi antara Inggris dan Jerman, dengan berani mengeksekusi strategi investasi, dalam waktu singkat memperoleh kekayaan besar.
3. Kemampuan mengeksekusi rencana secara menyeluruh
Setelah menemukan peluang investasi, karakteristik lain yang sangat penting adalah kemampuan mengeksekusi rencana secara menyeluruh. Sebagai spekulan sukses, perlu kesabaran, menunggu datangnya waktu investasi. Yang paling tabu adalah menarik diri dari rencana ketika waktu belum matang, atau ketika baru setengah matang, kehilangan peluang keuntungan tinggi.
Dewa Pasar Saham Jepang Korekawa Ginzo saat berinvestasi di perusahaan semen Jepang adalah contohnya. Pada tahun 1976, perusahaan semen Jepang berada dalam kondisi kerugian parah, tetapi Korekawa berpendapat, harga saham perusahaan semen Jepang sudah memasuki zona terendah. Saat itu Jepang menghadapi masalah pengangguran serius, pemerintah pasti akan melakukan pembangunan besar-besaran untuk menyerap tenaga kerja dalam jumlah besar, ditambah perusahaan semen Jepang memiliki tambang batu kapur sendiri, bahan baku dapat dikendalikan sendiri, seharusnya menjadi instrumen investasi yang sangat baik.
Oleh karena itu Korekawa membeli saham perusahaan semen Jepang dengan harga rendah, kemudian seperti yang diharapkan, pemerintah Jepang mengajukan rencana stimulus ekonomi besar-besaran, saham perusahaan semen Jepang juga ikut naik, karena saham ini juga membuat Korekawa memperoleh keuntungan hingga 4 kali lipat dalam dua tahun.
4. Mengembangkan kemampuan mengakui kesalahan
Meskipun spekulan sering melihat peluang investasi lebih awal dari orang lain, tetapi spekulan yang bijak, akan tetap waspada ketika sinyal bahaya muncul, jika menyadari telah membuat keputusan yang salah, akan segera mengambil tindakan tegas, mengubah strategi investasi.
Soros pernah berkata: "Saya memiliki keberanian untuk mengakui kesalahan. Begitu saya merasa salah, segera perbaiki, ini sangat membantu karier saya. Kesuksesan saya, bukan berasal dari menebak dengan benar, tetapi dari mengakui kesalahan."
Siapa pun bisa membuat kesalahan, dan sering membuat kesalahan, demikian dalam kehidupan, demikian juga dalam investasi. Memperluas teori "fallibility" Soros, kita tidak hanya harus sering memiliki tekad dan keberanian untuk mengakui kesalahan, memperbaiki kesalahan, tetapi juga perlu terus-menerus memperbaiki pandangan dan perilaku kita sendiri. Secara umum, yaitu tahu salah dan bisa memperbaiki.
Livermore pernah berkata, kecuali pergerakan pasar itu sendiri memverifikasi ide Anda, jangan sekali-kali memaksakan kehendak. Karena pasar tidak akan pernah salah, pendapat pribadi sering kali salah. Segera mengakui kesalahan, juga merupakan pelajaran penting bagi spekulan.
"Spekulasi adalah seni, bukan sains." Perilaku spekulasi meskipun dapat membuat orang cepat kaya, tetapi juga mungkin menghadapi krisis kebangkrutan, hanya dengan mengeksekusi keputusan investasi yang berani dan teliti, barulah dapat, saat mengejar imbal hasil tinggi, mempertahankan pencapaian, menikmati kegembiraan yang dibawa oleh spekulasi sukses.
Maestro Spekulasi Melihat Spekulasi
◎ Spekulasi adalah seni, bukan sains. Tindakan spekulasi seperti pelayaran berbahaya, berlayar antara kekayaan dan kebangkrutan, juru mudi yang cerdas, tentu saja adalah orang yang berpengalaman dan mampu berpikir mandiri.
◎ Saya mengingat satu moto: Orang yang punya uang boleh berspekulasi, orang yang uangnya sedikit, tidak boleh berspekulasi, orang yang sama sekali tidak punya uang, harus berspekulasi.
◎ Spekulan yang berpandangan jauh memperhatikan dengan cermat berbagai faktor fundamental, seperti kebijakan keuangan dan pinjaman, suku bunga... Ia menyusun rencana dan strategi yang matang, menyesuaikan berdasarkan peristiwa yang terjadi setiap hari. Singkatnya, spekulan memiliki ide, benar atau tidak, bagaimanapun juga itu adalah ide. Ini adalah perbedaan mendasar antara spekulan dan pemain pasar.
◎ Sekolah mana pun tidak dapat mencetak spekulan, alatnya, selain pengalaman, tetap pengalaman.
◎ Spekulan sukses dalam 100 transaksi, untung 51 kali, rugi 49 kali, ia hidup dari selisih ini.
◎ Arena spekulasi selalu menjadi permainan paling mempesona di dunia. Tetapi permainan seperti ini, orang bodoh tidak bisa bermain, orang yang malas berpikir tidak bisa bermain, orang dengan keseimbangan emosi yang buruk tidak bisa bermain, petualang yang berkhayal kaya dalam semalam lebih tidak bisa bermain, jika tidak mereka semua akan mati dalam kemiskinan.
◎ Siapa pun yang berniat menekuni spekulasi harus menganggap spekulasi sebagai bisnis, bukan seperti banyak orang menganggapnya sebagai judi murni.
◎ Kamu tidak mungkin berhasil berspekulasi setiap hari atau setiap minggu, dalam setahun mungkin hanya 4 sampai 5 kali, kamu bisa mengoperasikan transaksi sesuka hati, waktu lain harus menunggu dengan tenang pasar bersiap untuk pergerakan besar berikutnya.
◎ Investor harus seperti spekulan sukses, selalu waspada terhadap modalnya sendiri saat melakukan petualangan spekulasi.