Dalam pasaran, kebanyakan orang hanya mempunyai semangat yang membara untuk mengejar wang, mendambakan kebebasan sebenar yang dibawa oleh kebebasan kewangan. Jika ingin cepat kaya, pakar spekulasi terkenal Jerman Andre Kostolany pernah berkata, ada 3 cara: 1. Melalui perkahwinan yang membawa kekayaan; 2. Melalui idea perniagaan yang bertuah dan disruptif; 3. Melalui spekulasi. Daripada 3 cara ini, mencari pasangan yang kaya tidak boleh diharapkan; dan untuk memiliki pemikiran pintar seperti orang terkaya dunia Musk, memikirkan idea perniagaan yang disruptif juga tidak mudah. Secara relatifnya, jika benar-benar ingin mendapatkan wang cepat dalam masa singkat untuk menjadi kaya, spekulasi mungkin merupakan pilihan dengan halangan terendah.
Penjudi VS. Spekulator: Apakah Itu Spekulasi?
Ramai orang tidak dapat mendefinisikan spekulasi dengan jelas. Contohnya, guru Buffett iaitu Benjamin Graham dan David Dodd dalam buku klasik 《Security Analysis》 yang diterbitkan pada tahun 1951, menggunakan kaedah penyingkiran untuk mentakrifkan "spekulasi", menganggap spekulasi sebagai tingkah laku kewangan yang tidak memenuhi "analisis menyeluruh, memastikan keselamatan modal pelaburan, dan memperoleh pulangan yang memuaskan".
Lebih kerap, spekulasi dianggap sebagai contoh negatif dalam pasaran kewangan, malah disamakan secara mudah dengan tingkah laku perjudian. Walau bagaimanapun, dalam pasaran kewangan, kita masih melihat beberapa spekulator yang berjaya, seperti 'buaya kewangan' George Soros, Andre Kostolany, atau pedagang legenda Jesse Livermore yang menjadi jutawan pada usia 30 tahun, mencipta kekayaan besar dalam pasaran kewangan. Jelas sekali, spekulasi bukan sekadar permainan judi, jika tidak tidak akan muncul spekulator yang begitu berjaya.
Jadi, apakah sebenarnya spekulator yang berjaya? Kostolany memberikan definisi: "Spekulator adalah orang yang berpengetahuan, pedagang sekuriti yang berfikir sebelum bertindak, dapat meramal dengan tepat trend pembangunan ekonomi, politik dan sosial, dan memperoleh keuntungan daripadanya."
Berbeza dengan spekulator dan penjudi, penjudi akan melabur tanpa berfikir, kemudian mempertaruhkan segala-galanya; manakala spekulator akan, sebelum membuat keputusan strategi pelaburan, berfikir dengan teliti, menganalisis semua faktor yang mungkin mempengaruhi sasaran pelaburan, merangka strategi pelaburan, dan akhirnya memasuki pasaran untuk melabur. Spekulator juga tidak seperti pelabur yang hanya memilih sasaran pelaburan yang menjamin keselamatan modal; spekulator akan secara aktif memeluk risiko, mengenal pasti peluang, dan mencabar kemungkinan pulangan tinggi.
Empat Ciri Mempercepatkan Kelajuan Mendapat Wang
"Raja Futures" Taiwan China, Zhang Songyun pernah menyebut, "Pengumpulan kekayaan sepatutnya menyeluruh mempercepatkan kelajuan mendapat wang, mengurangkan kelajuan dan kebarangkalian kerugian, dan menekankan pecutan graviti operasi pelaburan untuk mendapat wang, bukannya mencari kadar pulangan pelaburan purata." Oleh itu, untuk menjadi spekulator yang berjaya, seseorang harus mengenal pasti sasaran pelaburan dengan tepat, melabur pada masa yang tepat, dan seterusnya memperoleh pulangan maksimum. Merumuskan spekulator berjaya dari zaman dahulu hingga sekarang, dari dalam dan luar negara, kita dapat melihat mereka semua mempunyai beberapa ciri:
1. Aktif mengumpul maklumat yang berguna, memperkaya diri
Spekulator adalah penyelidik yang rajin; mereka sentiasa mengumpul maklumat sasaran pelaburan yang mungkin, dan seterusnya menemui peluang pelaburan. "Dewa Saham" Jepun Korekawa Ginzo adalah contohnya. Dia menghabiskan sekurang-kurangnya 3 tahun menganalisis secara menyeluruh data harga barangan, keadaan ekonomi, harga saham dan lain-lain dari pelbagai negara selama beberapa dekad. Selepas benar-benar memahami punca krisis kewangan, barulah dia mula memasuki pasaran saham untuk melabur.
Livermore juga menyebut, spekulasi harus diuruskan sebagai satu perniagaan, jadi spekulator mesti bertekad untuk melakukan segala daya upaya menyerap maklumat berguna untuk memperkaya diri. Jelas sekali, pelabur yang tidak rajin tidak dapat menjadi spekulator yang berjaya.
"Dewa Saham" Buffett selama beberapa dekad menghabiskan banyak masa setiap hari untuk mengumpul maklumat, seperti membaca berita, surat khabar dan penyata kewangan, serta memikirkan maklumat tersebut.
2. Mempunyai pendirian sendiri, mencari peluang pelaburan yang mungkin memberi keuntungan besar
Selain mengumpul maklumat, spekulator yang berjaya juga harus menjadi pemerhati yang baik, melalui tafsiran maklumat yang dikumpul, lebih awal daripada orang lain melihat peluang pelaburan yang mungkin.
'Buaya kewangan' Soros menjual pound sterling adalah contoh klasik. Pada tahun 1992, Jerman kerana penyatuan Jerman Timur dan Barat, ekonomi berkembang pesat, tetapi Britain menghadapi kemelesetan ekonomi. Bagi Britain, untuk menyokong kekuatan pound sterling, ia mesti mengambil dasar kadar faedah tinggi, jadi Britain berharap Jerman dapat menurunkan kadar pertukaran mark, untuk mengurangkan tekanan penurunan nilai pound sterling. Tetapi Jerman dalaman kerana masalah inflasi, juga berharap mengekalkan dasar kadar faedah tinggi, ini membuat Soros melihat peluang pelaburan.
Soros berpendapat, pound sterling tidak dapat kekal kuat, pound sterling berbanding mark Jerman sepatutnya susut nilai dengan ketara, jadi dia menjual pound sterling, membeli mark, akhirnya bukan sahaja memaksa Britain terpaksa keluar dari Mekanisme Kadar Pertukaran Eropah, malah dalam masa 1 bulan memperoleh 1.5 bilion dolar AS (sekitar RM6.9 bilion). Dalam contoh ini, walaupun lawan Soros adalah Bank of England, tetapi Soros melihat percanggahan antara Britain dan Jerman, berani melaksanakan strategi pelaburan, dalam masa singkat memperoleh kekayaan besar.
3. Keupayaan melaksanakan rancangan sepenuhnya
Selepas menemui peluang pelaburan, ciri penting lain ialah keupayaan melaksanakan rancangan sepenuhnya. Sebagai spekulator yang berjaya, seseorang perlu bersabar, menunggu masa pelaburan tiba. Yang paling pantang ialah menarik diri daripada rancangan sebelum masa belum matang, atau ketika baru separuh matang, terlepas peluang keuntungan tinggi.
Dewa Pasaran Saham Jepun Korekawa Ginzo ketika melabur dalam Syarikat Simen Jepun adalah contohnya. Pada tahun 1976, Syarikat Simen Jepun berada dalam keadaan kerugian teruk, tetapi Korekawa Ginzo berpendapat, harga saham Syarikat Simen Jepun sudah memasuki zon palung. Pada masa itu Jepun menghadapi masalah pengangguran yang serius, kerajaan pasti akan melaksanakan projek pembinaan besar untuk menyerap tenaga kerja yang banyak, ditambah pula Syarikat Simen Jepun mempunyai lombong batu kapur sendiri, bahan mentah dapat dikawal sendiri, sepatutnya menjadi sasaran pelaburan yang sangat baik.
Oleh itu Korekawa Ginzo membeli saham Syarikat Simen Jepun pada harga rendah, selepas itu seperti dijangka, kerajaan Jepun mengemukakan pelan rangsangan ekonomi berskala besar, saham Syarikat Simen Jepun juga meningkat, kerana saham ini juga membolehkan Korekawa Ginzo memperoleh keuntungan sehingga 4 kali ganda dalam masa dua tahun.
4. Memupuk keupayaan mengakui kesilapan
Walaupun spekulator sering melihat peluang pelaburan lebih awal daripada orang lain, tetapi spekulator yang bijak akan, apabila isyarat bahaya muncul, kekal berwaspada, jika mendapati telah membuat keputusan yang salah, akan serta-merta mengubah strategi pelaburan.
Soros pernah berkata: "Saya mempunyai keberanian mengakui kesilapan. Apabila saya rasa saya telah membuat kesilapan, segera membetulkannya, ini sangat membantu kerjaya saya. Kejayaan saya, bukan datang daripada meneka dengan betul, tetapi datang daripada mengakui kesilapan."
Sesiapa pun akan membuat kesilapan, dan sering membuat kesilapan, begitu juga dalam kehidupan, begitu juga dalam pelaburan. Mengembangkan teori "kebolehkesilapan" Soros secara meluas, kita bukan sahaja perlu sering mempunyai tekad dan keberanian mengakui kesilapan, membetulkan kesilapan, malah lebih perlu sentiasa membetulkan pandangan dan tingkah laku sendiri. Secara mudah, iaitu tahu salah dan boleh membetulkannya.
Livermore pernah berkata, melainkan pergerakan pasaran itu sendiri mengesahkan idea anda, jangan sekali-kali berdegil. Kerana pasaran tidak akan pernah salah, pandangan peribadi sering kali salah. Segera mengakui kesilapan, juga merupakan pelajaran penting bagi spekulator.
"Spekulasi adalah seni, bukan sains." Walaupun tingkah laku spekulasi boleh membuat orang cepat kaya, tetapi juga mungkin menghadapi krisis kebankrapan, hanya dengan melaksanakan keputusan pelaburan yang berani dan teliti, barulah dapat, ketika mengejar pulangan tinggi, mengekalkan keuntungan dan menikmati kegembiraan yang dibawa oleh spekulasi yang berjaya.
Pakar Spekulasi Melihat Spekulasi
◎ Spekulasi adalah seni, bukan sains. Tingkah laku spekulasi seperti pelayaran berbahaya, belayar antara kekayaan dan kebankrapan, jurumudi yang bijak, sudah tentu orang yang berpengalaman dan boleh berfikir secara bebas.
◎ Saya mengingati satu moto: Orang kaya boleh spekulasi, orang kurang duit, tidak boleh spekulasi, orang yang langsung tiada duit, mesti spekulasi.
◎ Spekulator yang berpandangan jauh memberi perhatian rapat kepada pelbagai faktor asas, seperti dasar kewangan dan pinjaman, kadar faedah……. Dia merangka rancangan dan strategi yang teliti, menyesuaikan diri berdasarkan peristiwa yang berlaku setiap hari. Secara keseluruhan, spekulator mempunyai idea, sama ada betul atau tidak, lagipun ia adalah satu idea. Ini adalah perbezaan asas antara spekulator dan pemain pasaran.
◎ Mana-mana sekolah tidak dapat melahirkan spekulator, alatnya, selain pengalaman, masih pengalaman.
◎ Spekulator yang berjaya dalam 100 transaksi, memperoleh keuntungan 51 kali, kerugian 49 kali, dia bergantung pada perbezaan ini untuk hidup.
◎ Pertandingan spekulasi sentiasa merupakan permainan paling menarik di dunia. Tetapi permainan seperti ini, orang bodoh tidak boleh main, orang malas berfikir tidak boleh main, orang yang keseimbangan emosinya tidak baik tidak boleh main, pengembara yang berangan-angan menjadi kaya dalam sekelip mata lebih tidak boleh main, jika tidak mereka semua akan mati dalam kemiskinan.
◎ Sesiapa yang berniat menceburi spekulasi harus menganggap spekulasi sebagai satu perniagaan, bukan seperti ramai orang menganggapnya sebagai perjudian semata-mata.
◎ Anda tidak mungkin berjaya berspekulasi setiap hari atau setiap minggu, dalam setahun mungkin hanya 4 hingga 5 kali, anda boleh mengendalikan transaksi sesuka hati, pada masa lain mesti menunggu dengan tenang pasaran bersedia untuk trend utama seterusnya.
◎ Pelabur harus seperti spekulator yang berjaya, sentiasa berwaspada terhadap modal sendiri ketika menjalankan pengembaraan spekulasi.