外国為替市場は世界最大の金融市場であり、かつては銀行業界のプロフェッショナルしか参加できませんでしたが、ここ数十年の技術進歩に伴い、ますます多くの個人トレーダーがこの市場に流入しています。
資金量と情報入手の非対称性により、大多数のトレーダーは外国為替取引で成功することができていません。
海外の関連統計によると、成功するトレーダーはわずか2%〜5%の範囲に過ぎず、つまり95%〜98%のトレーダーは最終的に市場の変動の中で消えていくということです。
トレーダーの間でよく語られる有名な90/90/90ルールがあり、外国為替トレーダーの呪いとも呼ばれています。
つまり、90%のトレーダーが平均して90日以内に口座資金の90%を失うということです。
多くの場合、損失の原因は、外国為替取引の初期段階でこの市場に対する認識が不足していることにあります。トレーダーが倫理に欠けるブローカーに騙されることも少なくありません。
しかし、すべての個人外国為替取引が暗澹たるものというわけではなく、成功に少しでも近づく方法もあります。
同意されるかどうかは別として、私達はすべてのトレーダーがこの4つの段階を経験すると考えています。自分がどの段階にいるのかを認識してこそ、取引中に直面する可能性のあるあらゆる課題により適切に対処できるのです。
第1段階
無意識の無能
これはトレーダーが最も損失を出しやすい段階です。この段階から速やかに次の段階へ移行できなければ、初心者トレーダーにとって取引は非常に危険なものになります。
ほとんどのトレーダーはまず簡単な取引パターンを見つけ、取引に夢中になります。
そしてすぐに市場から利益を得たと考えるのですが、その後に直面するかもしれない連続した損失により、取引は最初に想定していたほどではないとぼんやり感じ始めます。
外国為替取引の最初の旅路に踏み入れる際、いわゆる「無意識の無能」は取引における「最も幻想的な段階」であり、だからこそ実際のお金で取引することは特に危険なのです。しかし多くの人は最初はそれを気に留めません。
実際のところ、この段階にあるときは本番口座で取引すべきではありません。しかし、自分が「無意識の無能」の段階にあると本当に認識することは難しいかもしれません。なぜなら、大多数のトレーダーは自分に本番口座で取引する能力がないことを知らないからです。
人によっては他の人より早く次の段階に進むこともあります。一般的に、取引を理解し学習するスピードが速いほど、意識的な無能の段階へと移行します。
第2段階
意識的な無能
トレーダーが外国為替取引がいかに難しいかに気づくと、その人はすでに「意識的な無能」の段階に足を踏み入れています。この段階でトレーダーは外国為替取引がいかに危険かを理解し始め、徐々にリスクを減らし始めます。これは良い傾向です。
この段階での最大の危険は、十分な（実際にはそうでもない）取引スキルをすでに身につけたと思い込み、過信してしまうことです。これによりトレーダーは市場に打ち負かされる多くの場面に直面します。あなたの戦略は市場の試練にまったく耐えられないのです。
多くの場合、この段階は挫折感を伴うかもしれません。なぜなら大多数のトレーダーは、最初の無意識から今の意識へと変わり、いわゆる有効な取引法則をすでに見つけたと勘違いするからです。
多くのトレーダーはこの段階で諦め始めます。彼らは外国為替取引で成功することは手の届かないことだと気づくのです。
トレーダーはこの段階で多くの時間を費やすかもしれません。特に学習・取引の過程で道を誤った場合はそうです。次の段階（意識的な能力）は、トレーダーが継続的に学習し、継続的に改善した後に到達するものです。なぜなら、この時点でトレーダーは取引市場においてより多くの知識と経験を得ているからです。
第3段階
意識的な能力
長い期間を経て、トレーダーは自分の取引体系を改善するための正しい戦略を見つけることに集中します。その後、トレーダーはどのように機能するかについて新たな認識を持ち、通常はその取引結果に大幅な向上の実質的な兆しが見られます。
しかし、取引は簡単ではなく、もちろんここでの旅もまだ終わっていません。
この段階で大多数のトレーダーはいくつかの良い取引結果を得ますが、それでも間違いを犯しやすいのです。
多くの場合、トレーダーが注意を散漫にすると、たいてい第2段階で諦めてしまいます。しかし幸運なことに、あなたがすでに第3段階に入っているということは、正しい取引のリズムをすぐに掴んだということです。
ここから先へ進むと、トレーダーは通常より容易になります。なぜなら成功をどのようにつかむかをすでに知っているからです。最も価値のある取引スキルを習得することは、通常トレーダーをこの段階から次の段階へと導きます。
第4段階
無意識の能力
トレーダーが「無意識の能力」の段階に達すると、その取引口座には長期的に安定した利益の記録があり、通常は少なくとも数年間続いています。
この段階に達するには長い時間がかかりますが、最も重要なのは、あなたが見出した最も効果的な取引パターンを学習し、練習し、習得するためにより多くの時間を費やすことです。
それはあなたの習熟度によります。あらゆる分野の優秀な人々は無意識にその仕事をこなします。したがって、コンピテンシーは自動的に自信へと変わり、この「成功」の循環は続きます。なぜなら両者は相互補完的だからです。私達がより専門的に何かを実現しようとするとき、無意識の能力を実現することは、本質的に私達のすべての努力の集大成なのです。
このレベルに達したトレーダーは、市場から継続的に利益を得ることができるため富を蓄積し続け、自分の実生活や仕事においてもかなり有利な立場にいるでしょう。
なぜこれほど多くのトレーダーがこの窮地に陥るのか？
最も主な原因は、体系的な学習と取引の規律の欠如です。取引市場は大海のようなものです——今日は穏やかでも、明日には荒れ狂うかもしれません。潮汐の法則を理解していなければ、簡単に海底に沈んでしまいます。
以下は、トレーダーを「90-90-90」の罠に陥れやすい、特に警戒すべき誤りです：
✘ 調査に基づいて決定するのではなく、噂に基づいて取引する
✘ 明確なエントリーとイグジットの戦略がない
✘ 1〜2回の取引に全資金を賭ける
✘ 一度のまぐれの利益で過信する
✘ 激しく変動する市場に直面したときの感情制御の欠如
「90-90-90」の呪縛からどう抜け出すか？
この循環から抜け出すのにプロのトレーダーになる必要はありません。本当に重要なのは、正しい知識を身につけ、自分の取引をより理性的にすることです。以下の方法で自分を守ることができます：
✔ 小さく始め、学習に重点を置く：少額の資金から始め、巨額の利益を追い求めるのではなく、取引戦略の学習により多くの精力を注ぎましょう。
✔ テクニカル面とファンダメンタルズの基礎知識を学ぶ：取引を行う前に、価格がなぜ上がるのか、なぜ下がるのかをまず理解しましょう。
✔ トレード計画に従う：すべての取引で、リスク、目標値、ストップロスを事前に確定しましょう。
✔ 感情をコントロールする：悪い取引はすべての終わりを意味するわけではなく、取引の旅の一部に過ぎません。
✔ 自分の知識を継続的に更新する：市場は常に変化しており、あなたの知識体系も絶えず更新されるべきです。
正しい指導があれば、市場は不安の源ではなく、機会に満ちた場所になり得ます。
怖がらないでください。取引はギャンブルではなく、忍耐、戦略、学習についてのゲームです。
あなたが尊敬する成功したトレーダーは誰もが、今日あなたがいる位置に立っていました——迷い、疑念を抱き、再び損失を被ることを恐れていたのです。