외환 시장은 세계에서 가장 큰 금융 시장으로, 과거에는 은행 업계 전문가들만 참여할 수 있었지만 최근 수십 년간 기술 발전과 함께 점점 더 많은 개인 트레이더들이 이 시장에 뛰어들고 있습니다.
자금 규모와 정보 접근의 비대칭성 때문에 대다수 트레이더는 외환 거래에서 성공을 거두지 못합니다.
해외 관련 통계에 따르면, 성공한 트레이더는 2%-5%의 좁은 범위에 불과하며, 즉 95%-98%의 트레이더는 결국 시장 변동 속에서 사라지게 됩니다.
트레이더들 사이에서 흔히 회자되는 유명한 90/90/90 법칙이 있는데, 이는 외환 트레이더의 저주라고도 불립니다.
즉, 90%의 트레이더가 평균 90일 이내에 계좌 자금의 90%를 손실한다는 것입니다.
대부분의 경우 손실의 원인은 외환 거래 초기에 이 시장에 대한 인식이 부족하기 때문입니다. 많은 경우 트레이더는 비윤리적인 브로커에게 속기도 합니다.
그러나 모든 개인 외환 거래가 암울한 것만은 아니며, 성공에 한 걸음 더 다가갈 수 있는 방법도 있습니다.
여러분이 동의하든 하지 않든, 저는 모든 트레이더가 이 4단계를 거친다고 생각합니다. 자신이 어느 단계에 있는지 파악해야 거래에서 마주할 수 있는 어떤 도전에도 더 잘 대처할 수 있습니다.
1단계
무의식적 무능
이 단계는 트레이더가 손실을 가장 많이 보는 단계입니다. 이 단계에서 신속히 다음 단계로 넘어가지 못하면 초보 트레이더에게 거래는 매우 위험한 것이 됩니다.
대부분의 트레이더는 먼저 간단한 거래 패턴을 찾아 거래에 매료됩니다.
그러고는 곧 시장에서 수익을 냈다고 착각하지만, 이후 연이어 마주할 수 있는 손실로 인해 거래가 처음 생각했던 것과 다르다는 것을 어렴풋이 느끼게 됩니다.
외환 거래의 첫 여정에 발을 들이는 이른바 '무의식적 무능'은 거래에서 '가장 환상적인 단계'입니다. 그래서 실제 돈으로 거래하는 것이 특히 위험한 일인데, 많은 사람이 처음에는 이를 대수롭지 않게 여깁니다.
사실 이 단계에 있을 때는 실계좌로 거래해서는 안 되지만, 자신이 '무의식적 무능' 단계에 있다는 것을 제대로 인식하기란 까다로울 수 있습니다. 대부분의 트레이더는 자신이 실계좌로 거래할 능력이 없다는 것을 모르기 때문입니다.
어떤 사람은 다른 사람보다 더 빨리 다음 단계로 넘어가기도 합니다. 일반적으로 거래를 깨우치고 배우는 속도가 빠를수록 의식적 무능 단계로 더 빨리 전환됩니다.
2단계
의식적 무능
트레이더가 외환 거래가 얼마나 어려운지 깨닫는 순간, 그는 이미 '의식적 무능' 단계에 들어선 것입니다. 이 단계에서 트레이더는 외환 거래가 얼마나 위험한지 알기 시작하고 점차 위험을 낮추기 시작하는데, 이는 좋은 추세입니다.
이 단계에서 가장 큰 위험은 충분히(사실 그리 많지 않은) 거래 기술을 습득했다고 착각하며 지나치게 자신감을 갖는 것입니다. 이로 인해 트레이더는 시장에 패배하는 많은 상황에 직면하게 되며, 자신의 전략은 시장의 시험을 견디지 못합니다.
많은 경우 이 단계는 좌절스러울 수 있습니다. 대부분의 트레이더가 최초의 무의식에서 지금의 의식으로 넘어오면서 자신이 이른바 효과적인 거래 법칙을 찾았다고 착각하기 때문입니다.
많은 트레이더가 이 단계에서 포기하기 시작합니다. 그들은 외환 거래에서 성공하는 것이 요원한 일임을 깨닫습니다.
트레이더는 이 단계에서 많은 시간을 보낼 수 있으며, 특히 학습/거래 과정에서 잘못된 길을 걸었다면 더욱 그렇습니다. 다음 단계(의식적 능력)는 트레이더가 지속적으로 학습하고 지속적으로 개선한 후에 도달하게 되는데, 이때 트레이더는 거래 시장에서 더 많은 지식과 경험을 얻게 되기 때문입니다.
3단계
의식적 능력
오랜 시간이 지나면 트레이더는 자신의 거래 체계를 개선할 올바른 전략을 찾는 데 집중하게 됩니다. 그 후 트레이더는 어떻게 작동하는지에 대한 새로운 인식을 갖게 되고, 일반적으로 거래 결과에서 크게 향상된 실질적 징후를 보이게 됩니다.
그러나 거래는 쉽지 않으며, 물론 여기서 여정이 끝나는 것도 아닙니다.
이 단계에서 대부분의 트레이더는 좋은 거래 결과를 얻지만, 여전히 실수를 저지르기 쉽습니다.
많은 경우 트레이더가 주의가 분산되면 보통 2단계에서 포기하지만, 다행히도 이미 3단계에 들어섰다는 것은 곧 올바른 거래 리듬을 제대로 잡았다는 의미입니다.
여기서부터 앞으로 나아가는 것은 트레이더에게 일반적으로 더 쉬워집니다. 이미 성공을 잡는 방법을 알고 있기 때문입니다. 가장 가치 있는 거래 기술을 습득하는 것이 보통 트레이더를 이 단계에서 다음 단계로 이끄는 길잡이가 됩니다.
4단계
무의식적 능력
트레이더가 '무의식적 능력' 단계에 도달하면, 그의 거래 계좌에는 이미 장기적으로 안정적인 수익 기록이 있으며, 보통 최소 몇 년간 지속됩니다.
이 단계는 달성하는 데 오랜 시간이 걸리지만, 가장 중요한 것은 자신이 발견한 가장 효과적인 거래 패턴을 학습하고 연습하고 습득하는 데 더 많은 시간을 쏟는 것입니다.
이는 여러분의 숙달 정도에 달려 있습니다. 어떤 분야의 뛰어난 사람이든 자신의 일을 무의식적으로 해냅니다. 따라서 역량은 자동으로 자신감으로 전환되고, 이 '성공'의 순환은 계속됩니다. 둘은 서로를 보완하기 때문입니다. 우리가 어떤 일을 더 전문적으로 이루고자 할 때, 무의식적 능력을 실현하는 것은 본질적으로 우리 모든 노력의 집약체입니다.
이 수준에 도달한 트레이더는 시장에서 지속적으로 돈을 벌 수 있어 부가 계속 쌓이고, 자신의 현실 생활과 일에서도 상당히 유리한 위치에 있게 됩니다.
왜 이렇게 많은 트레이더가 이런 곤경에 빠지는가?
가장 주된 이유는 체계적인 학습과 거래 규율의 부족입니다. 거래 시장은 바다와 같습니다. 오늘은 잔잔할 수 있지만 내일은 거칠게 몰아칠 수 있습니다. 조수 간만의 규칙을 모르면 쉽게 바다 밑으로 가라앉습니다.
다음은 트레이더를 '90-90-90' 함정에 빠뜨리기 쉬운, 특히 경계해야 할 실수들입니다:
✘ 소문에 따라 거래하고, 연구 후 결정을 내리지 않음
✘ 명확한 진입 및 청산 전략이 없음
✘ 한두 번의 거래에 전 재산을 걸음
✘ 한 번의 요행 이익 때문에 과도한 자신감을 가짐
✘ 격렬하게 변동하는 시장에서 감정 조절이 안 됨
'90-90-90'의 저주에서 벗어나는 방법은?
이 순환에서 벗어나는 데 전문 트레이더가 될 필요는 없습니다. 진정으로 중요한 것은 올바른 지식을 습득해 자신의 거래를 더 이성적으로 만드는 것입니다. 다음 방법으로 자신을 보호할 수 있습니다:
✔ 작게 시작하고 학습에 집중: 소액으로 시작하고, 거액의 수익만 좇기보다 거래 전략 학습에 더 많은 정력을 쏟으세요.
✔ 기술적·기본적 기초 지식 학습: 거래를 하기 전에 가격이 왜 오르고 내리는지 먼저 이해하세요.
✔ 거래 계획 준수: 모든 거래마다 위험, 목표가, 손절가를 미리 정하세요.
✔ 감정 조절: 한 번의 나쁜 거래가 모든 것의 끝을 의미하지 않습니다. 그것은 거래 여정의 일부일 뿐입니다.
✔ 지식을 지속적으로 갱신: 시장은 계속 변하므로 여러분의 지식 체계도 끊임없이 갱신해야 합니다.
올바른 지도가 있다면, 시장은 불안의 근원이 아니라 기회로 가득한 곳이 될 수 있습니다.
겁먹지 마세요. 거래는 도박이 아니라 인내, 전략, 학습에 관한 게임입니다.
여러분이 존경하는 모든 성공한 트레이더도 한때 오늘 여러분이 서 있는 자리에 있었습니다. 방황하고, 의심하고, 또다시 손실을 볼까 두려워했던 그 자리 말입니다.