Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, trước đây chỉ có các chuyên gia trong ngành ngân hàng mới có thể tham gia, nhưng với tiến bộ công nghệ trong những thập kỷ gần đây, ngày càng nhiều nhà giao dịch bán lẻ đổ xô vào thị trường này.
Do sự bất đối xứng về quy mô vốn và khả năng tiếp cận thông tin, phần lớn các nhà giao dịch đều không thể thành công trong giao dịch ngoại hối.
Theo thống kê nước ngoài, các nhà giao dịch thành công chỉ chiếm 2%-5%, nghĩa là 95%-98% nhà giao dịch cuối cùng sẽ bị đào thải trong những biến động của thị trường.
Có một quy tắc nổi tiếng 90/90/90 thường được lưu truyền giữa các nhà giao dịch, còn được gọi là lời nguyền của các nhà giao dịch ngoại hối.
Tức là, 90% nhà giao dịch trung bình mất 90% vốn tài khoản trong vòng 90 ngày.
Trong hầu hết các trường hợp, nguyên nhân thua lỗ là do họ thiếu hiểu biết về thị trường này ngay từ khi bắt đầu giao dịch ngoại hối. Nhiều khi, các nhà giao dịch còn bị lừa bởi những broker thiếu đạo đức.
Tuy nhiên, không phải tất cả giao dịch ngoại hối bán lẻ đều ảm đạm, vẫn có một cách giúp bạn tiến gần hơn đến thành công.
Dù bạn có đồng ý hay không, chúng tôi cho rằng tất cả các nhà giao dịch đều sẽ trải qua 4 giai đoạn này, chỉ khi nhận rõ giai đoạn mình đang ở, bạn mới có thể xử lý tốt hơn mọi thách thức có thể gặp phải trong giao dịch.
Giai đoạn thứ nhất
Vô thức bất lực
Đây là giai đoạn nhà giao dịch dễ thua lỗ nhất. Nếu không nhanh chóng chuyển từ giai đoạn này sang giai đoạn tiếp theo, với các nhà giao dịch mới, giao dịch sẽ trở nên đầy hiểm nguy.
Hầu hết các nhà giao dịch trước tiên sẽ tìm thấy một mô hình giao dịch đơn giản khiến họ say mê giao dịch.
Sau đó họ nhanh chóng nghĩ rằng mình đã kiếm được lợi nhuận từ thị trường, nhưng những khoản thua lỗ liên tiếp có thể phải đối mặt sau đó khiến họ nhanh chóng mơ hồ cảm nhận rằng, giao dịch dường như không như họ tưởng ban đầu.
Bước vào chặng đường đầu tiên của giao dịch ngoại hối, cái gọi là "vô thức bất lực" chính là "giai đoạn ảo tưởng nhất" trong giao dịch, đây là lý do tại sao giao dịch bằng tiền thật lại đặc biệt nguy hiểm, nhưng nhiều người lúc đầu lại không để tâm.
Thực tế, khi bạn ở giai đoạn này, bạn hoàn toàn không nên giao dịch tài khoản thật, nhưng việc thực sự nhận ra mình đang ở giai đoạn "vô thức bất lực" có thể khá khó khăn, vì hầu hết các nhà giao dịch không biết mình chưa đủ khả năng giao dịch tài khoản thật.
Một số người sẽ chuyển sang giai đoạn tiếp theo nhanh hơn những người khác. Nói chung, bạn lĩnh hội và học giao dịch càng nhanh, bạn sẽ càng sớm chuyển sang giai đoạn bất lực có ý thức.
Giai đoạn thứ hai
Bất lực có ý thức
Một khi nhà giao dịch nhận ra giao dịch ngoại hối khó đến mức nào, thì anh ta đã bước vào giai đoạn "bất lực có ý thức". Ở giai đoạn này, nhà giao dịch bắt đầu hiểu giao dịch ngoại hối nguy hiểm đến mức nào, và bắt đầu từng bước giảm rủi ro, đây là một xu hướng tốt.
Nguy hiểm lớn nhất ở giai đoạn này là bạn nghĩ rằng mình đã nắm được đủ nhiều kỹ năng giao dịch (thực ra không nhiều), quá tự tin, khiến nhà giao dịch phải đối mặt với nhiều tình huống bị thị trường đánh bại, chiến lược của bạn hoàn toàn không chịu nổi thử thách của thị trường.
Trong nhiều trường hợp, giai đoạn này có thể khiến người ta nản lòng, vì hầu hết các nhà giao dịch từ chỗ vô thức ban đầu đến chỗ có ý thức như hiện nay, lại nhầm tưởng rằng mình đã tìm ra cái gọi là quy tắc giao dịch hiệu quả.
Nhiều nhà giao dịch bắt đầu bỏ cuộc ở giai đoạn này, họ nhận ra rằng thành công trong giao dịch ngoại hối là điều xa vời.
Nhà giao dịch có thể dành rất nhiều thời gian ở giai đoạn này, đặc biệt nếu đi sai đường trong quá trình học tập/giao dịch. Từ giai đoạn tiếp theo (năng lực có ý thức), là giai đoạn nhà giao dịch bắt đầu học hỏi liên tục và không ngừng cải thiện, bởi lúc này nhà giao dịch đã tích lũy được nhiều kiến thức và kinh nghiệm hơn trên thị trường giao dịch.
Giai đoạn thứ ba
Năng lực có ý thức
Sau một thời gian dài, nhà giao dịch sẽ tập trung vào việc tìm kiếm chiến lược đúng đắn để cải thiện hệ thống giao dịch của mình. Sau đó, nhà giao dịch có nhận thức mới về cách vận hành, và thường sẽ có những dấu hiệu thực chất về sự cải thiện đáng kể trong kết quả giao dịch của mình.
Tuy nhiên, giao dịch không hề dễ dàng, và tất nhiên, hành trình ở đây vẫn chưa kết thúc.
Mặc dù ở giai đoạn này hầu hết các nhà giao dịch sẽ đạt được một số kết quả giao dịch tốt, nhưng họ vẫn dễ mắc sai lầm.
Nhiều khi, nếu nhà giao dịch bị phân tâm, họ thường sẽ bỏ cuộc ngay ở giai đoạn thứ hai, nhưng may mắn thay, khi bạn đã bước vào giai đoạn thứ ba, điều đó có nghĩa là bạn sắp nắm đúng nhịp giao dịch.
Từ đây tiến về phía trước, nhà giao dịch thường sẽ thấy dễ dàng hơn, vì họ đã biết cách nắm bắt thành công. Nắm vững những kỹ năng giao dịch giá trị nhất thường dẫn dắt nhà giao dịch từ giai đoạn này sang giai đoạn tiếp theo.
Giai đoạn thứ tư
Năng lực vô thức
Khi nhà giao dịch đạt đến giai đoạn "năng lực vô thức", tài khoản giao dịch của anh ta đã có thành tích lợi nhuận ổn định dài hạn, thường là ít nhất vài năm liên tục.
Giai đoạn này cần rất nhiều thời gian để đạt được, nhưng quan trọng nhất là dành nhiều thời gian hơn để học hỏi, luyện tập và nắm vững mô hình giao dịch hiệu quả nhất mà bạn đã khám phá ra.
Điều này phụ thuộc vào mức độ nắm vững của bạn. Những người xuất sắc trong bất kỳ lĩnh vực nào đều làm việc một cách vô thức. Do đó, năng lực sẽ tự động chuyển hóa thành sự tự tin, và vòng tuần hoàn "thành công" này sẽ tiếp tục, vì cả hai bổ trợ cho nhau. Khi chúng ta muốn đạt được điều gì đó một cách chuyên nghiệp hơn, đạt được năng lực vô thức, về bản chất, chính là sự kết tinh của toàn bộ nỗ lực của chúng ta.
Những nhà giao dịch đạt đến trình độ này, có thể vì có thể liên tục kiếm tiền từ thị trường, tài sản không ngừng tích lũy, mà còn ở vị thế khá thuận lợi trong cuộc sống thực tế và công việc của mình.
Tại sao nhiều nhà giao dịch lại rơi vào tình cảnh này?
Nguyên nhân chính là thiếu học tập có hệ thống và kỷ luật giao dịch. Thị trường giao dịch giống như biển cả — hôm nay có thể yên ả, ngày mai có thể dậy sóng. Nếu không hiểu quy luật thủy triều, rất dễ chìm xuống đáy biển.
Dưới đây là một số sai lầm cần đặc biệt cảnh giác, chúng rất dễ khiến nhà giao dịch rơi vào bẫy "90-90-90":
✘ Giao dịch theo tin đồn, thay vì đưa ra quyết định sau khi nghiên cứu
✘ Không có chiến lược vào lệnh và thoát lệnh rõ ràng
✘ Đặt toàn bộ vốn vào một hai lệnh
✘ Quá tự tin vì một lần may mắn có lợi nhuận
✘ Thiếu kiểm soát cảm xúc khi đối mặt với thị trường biến động mạnh
Làm thế nào để thoát khỏi lời nguyền "90-90-90"?
Thoát khỏi vòng luẩn quẩn này không đòi hỏi bạn phải trở thành nhà giao dịch chuyên nghiệp. Điều thực sự quan trọng là nắm vững kiến thức đúng đắn, để giao dịch của bạn trở nên lý trí hơn. Bạn có thể bảo vệ mình bằng những cách sau:
✔ Bắt đầu từ nhỏ, tập trung học hỏi: Bắt đầu với số vốn nhỏ, dồn nhiều tâm sức hơn vào việc học chiến lược giao dịch, thay vì chỉ theo đuổi lợi nhuận khổng lồ.
✔ Học kiến thức cơ bản về phân tích kỹ thuật và cơ bản: Trước khi giao dịch, hãy hiểu tại sao giá lại tăng hoặc giảm.
✔ Tuân theo kế hoạch giao dịch: Mỗi lệnh đều phải xác định trước rủi ro, mục tiêu và điểm cắt lỗ.
✔ Kiểm soát cảm xúc: Một lệnh giao dịch tồi không có nghĩa là mọi thứ kết thúc, nó chỉ là một phần trong hành trình giao dịch.
✔ Liên tục cập nhật kiến thức của bản thân: Thị trường luôn thay đổi, hệ thống kiến thức của bạn cũng nên không ngừng được cập nhật.
Với sự hướng dẫn đúng đắn, thị trường có thể trở thành nơi đầy cơ hội, thay vì nguồn gốc của lo lắng.
Đừng để bị dọa sợ. Giao dịch không phải là một cuộc đánh bạc, nó là một trò chơi của sự kiên nhẫn, chiến lược và học hỏi.
Mỗi nhà giao dịch thành công mà bạn ngưỡng mộ, đều từng đứng ở vị trí mà bạn đang đứng hôm nay — cảm thấy mơ hồ, hoài nghi, và sợ lại phải chịu thua lỗ.