외환 트레이더들은 세계 최대이자 유동성이 가장 풍부한 시장을 활용해 막대한 수익을 얻고자 합니다. 그러나 많은 사람들, 특히 초보자들은 경험과 인내심 부족으로 결국 실패하고 맙니다. 그럼에도 불구하고 노력, 기술, 헌신 없이 수익을 내는 활동은 없습니다. 이어지는 글에서는 실패를 극복하고 롤모델이 된 세계에서 가장 부유한 외환 트레이더들을 소개합니다.
빌 립슈츠(Bill Lipschutz)
1956년 뉴욕에서 태어난 빌 립슈츠는 가장 성공한 외환 트레이더 중 한 명입니다. 그는 어릴 때부터 수학에 뛰어난 재능을 보였습니다. 1982년 코넬대학교 존슨 경영대학원에서 금융 MBA 학위를 취득했습니다.
금융 학위를 받기 전, 립슈츠는 할머니로부터 상속받은 12,000달러(약 1,600만 원)를 주식 시장에 투자했습니다. 불과 몇 달 만에 그는 25만 달러(약 3억 3,500만 원) 이상의 수익을 올리는 데 성공했습니다. 그러나 이 젊은 투자자는 결국 과도한 위험을 감수하며 몇 가지 잘못된 결정을 내려 자금을 손실했습니다.
이후 립슈츠는 더 안정적이라고 판단한 외환 시장으로 눈을 돌렸습니다. 1982년 솔로몬 브라더스 은행이 그를 전임 외환 트레이더로 고용했습니다. 립슈츠는 곧 세계 최고의 외환 트레이더 5인 중 한 명이 되었습니다. 불과 3년 만에 그는 매년 솔로몬 브라더스 은행을 위해 약 3억 달러(약 4,020억 원)의 수익을 창출했습니다.
솔로몬 브라더스 은행에서 승진한 후, 립슈츠는 1990년 은행을 떠났습니다. 1991년 그는 통화 관련 자산에 집중하는 자산운용사인 Rowayton Capital Management를 설립했습니다. 1995년 그는 이 회사를 떠나 G10 통화에 집중하는 Hathersage Capital Management를 설립했습니다. 회사 설립 이래로 그는 포트폴리오 운용 부문을 이끌어 왔습니다.
순자산
안타깝게도 립슈츠의 순자산은 알려지지 않았습니다. 우리가 아는 것은 그가 1990년 이전까지 매년 솔로몬 브라더스 은행을 위해 수억 달러의 수익을 창출했다는 것뿐입니다. 그의 회사 Hathersage Capital Management는 2018년 Hedgeweek 미국 시상식에서 '최우수 매크로 헤지펀드' 상을 수상했습니다. 이러한 정보를 바탕으로 그의 순자산이 8자릿수에 달할 것으로 추측할 수 있습니다.
조 루이스(Joe Lewis)
본명 조셉 C. 루이스인 조 루이스는 1937년 영국 런던에서 태어나 현재 바하마에 거주하고 있습니다. 그는 사업가이자 투자자입니다. 조지 소로스(George Soros)와 이 명단의 다른 인물들과 달리, 루이스는 다른 유형의 자산도 보유하고 있지만 대부분의 시간을 외환 트레이딩에 투자했습니다.
루이스는 15세에 학교를 중퇴하고 아버지가 운영하는 Tavistock Banqueting에 합류했습니다. 이는 런던 웨스트엔드에 위치한 외식 사업체였습니다. 그는 사업을 빠르게 확장했지만 1979년에 매각하고 통화 거래에 집중했습니다. 이로 인해 그는 바하마로 이주하게 되었고, 현재는 세금 망명자 신분으로 그곳에 거주하고 있습니다.
외환 트레이딩 외에도 루이스는 사모 투자 기관인 Tavistock Group을 통해 10개국에 걸쳐 수백 개의 회사에 투자했습니다. 바하마에 본사를 둔 이 회사는 스포츠 및 미디어(ENIC Group을 통해 토트넘 홋스퍼 축구 클럽 보유), 금융, 외식, 제조, 에너지, 리조트 부동산 등 여러 산업에서 지배 지분 또는 통제 지분을 보유하고 있습니다.
1992년 루이스는 조지 소로스와 협력하여 파운드화에 대한 대규모 숏 포지션을 구축했고, 이는 파운드화 가치 하락을 초래하고 영국 정부가 유럽환율메커니즘(ERM)에서 탈퇴하도록 강제했습니다. 일부에서는 루이스가 이 거래에서 소로스보다 더 많은 돈을 벌었다고 주장합니다. 사실이라면, Tavistock의 오너는 하루 만에 약 18억 달러(약 2조 4,120억 원)를 벌어들인 셈입니다.
루이스는 바하마에 있는 그의 저택에서 외환 거래를 수행하며, 거의 모든 방에 외환 거래 스크린이 설치되어 있습니다. 이 투자자는 매우低调하며 사람들과 대화하는 것을 좋아하지 않습니다. 그는 한 희귀 인터뷰에서 "성공의 보상 중 하나는 조용히 그것을 즐기는 것이다. 신문 1면에 오르는 것은 그것을 가능하게 해주지 않는다"라고 말했습니다.
순자산
《포브스》는 2017년 3월 루이스의 최고 순자산을 56억 달러(약 7조 5,040억 원)로 추정하여 보고했습니다. 현재 2024년 《포브스》는 그의 순자산을 63억 달러(약 8조 4,420억 원)로 추정하며, 순위 453위에 올랐습니다.
스탠리 드러켄밀러(Stanley Druckenmiller)
1953년에 태어난 스탠리 드러켄밀러는 미국의 헤지펀드 매니저이자 자선사업가입니다. 그는 보든 칼리지에서 영어와 경제학 학사 학위를 받았습니다. 그는 미시간 대학교에서 경제학 박사 학위를 받을 예정이었으나 중도 포기하고 피츠버그 내셔널 은행의 석유 분석가가 되었습니다.
은행에서 약 4년간 근무한 후, 그는 자신의 투자 회사인 Duquesne Capital Management를 설립했습니다.
1988년 조지 소로스는 드러켄밀러를 퀀텀 펀드의 수석 포트폴리오 매니저로 고용했습니다. 1992년 그는 소로스와 함께 "영란은행을 무너뜨렸는데", 당시 그들은 파운드화 하락에 베팅했습니다. 그 결과 영국 정부는 파운드화를 유럽환율메커니즘이 요구하는 외환 환율 하한선 이상으로 유지하는 데 실패했습니다. 앞서 언급했듯이 이로 인해 파운드화는 유럽환율메커니즘에서 탈퇴하게 되었습니다.
소로스는 영란은행이 파운드화 가치를 높이기 위해 파운드화를 매수할 충분한 외환 보유고가 없다는 것을 발견했습니다. 반면에 금리를 인상하는 것도 실행 가능하지 않았습니다.
드러켄밀러는 소로스와 10년 이상 협력한 후 2000년 인터넷 위기 동안 손실을 입어 회사를 떠났습니다. 이후 그는 주로 Duquesne Capital에 집중했습니다. 그러나 10년 후 그는 고객들에게 높은 수익을 제공할 수 없다는 이유로 펀드를 폐쇄해야 했습니다. 당시 Duquesne Capital이 운용하는 자산은 120억 달러(약 16조 800억 원)가 넘었습니다.
그는 블룸버그에 이렇게 말했습니다:
"30년 동안 고객 자금을 관리하는 것은 즐거움이었지만, 언젠가는 앞으로 나아가야 합니다. 30년이면 충분합니다."
Duquesne의 자금을 고객들에게 반환한 후, 드러켄밀러는 자신의 부를 관리하기 위해 패밀리 오피스를 설립했습니다. 그는 현재 자신의 부 대부분을 직접 관리하고 있습니다.
순자산
《포브스》는 2024년 드러켄밀러의 최고 순자산을 62억 달러(약 8조 3,080억 원)로 보고하며 순위 469위에 올랐습니다.
폴 튜더 존스(Paul Tudor Jones)
폴 튜더 존스 2세는 미국의 헤지펀드 매니저이자 자선사업가입니다. 외환 트레이더들은 그가 가장 부유한 데이트레이더 중 한 명이기 때문에 그를 존경합니다. 다른 비외환 자산에 집중하고 일반적으로 포지션 트레이딩을 선호하는 조 루이스나 조지 소로스와 달리, 존스는 통화쌍과 금리 변동성에 베팅하는 것을 좋아합니다.
1954년에 태어난 존스는 버지니아 대학교에서 경제학 학사 학위를 받았습니다. 그는 하버드 경영대학원에 합격했지만 이 기회를 거절하고 뉴욕 면화 거래소(NYCE)에서 상품 트레이더로 일하기로 선택했습니다.
졸업 후 존스는 사촌인 윌리엄 듀나반트에게 거래 경험을 공유해 달라고 요청했습니다. 듀나반트는 세계 최대 면화 무역 회사 중 하나를 소유하고 있었습니다. 그는 존스를 가장 큰 면화 거래상 중 한 명인 일라이 투리스에게 소개했습니다. 결국 투리스는 존스가 근무 중 잠이 들었다는 이유로 그를 해고했습니다. 그러나 존스는 결국 성공하여 수년 후 NYCE의 의장이 되었습니다.
1980년 존스는 자신의 투자 회사인 튜더 인베스트먼트 코퍼레이션(Tudor Investment Corporation)을 설립했습니다. 처음에 이 회사는 수년간 두 자릿수 수익률을 달성했지만 나중에 동력을 잃고 새로운 퀀트 거래 전략에 다시 집중했습니다. 현재 이 회사는 여전히 약 70억 달러(약 9조 3,800억 원)의 자산을 운용하고 있습니다.
지난 10년 동안 존스의 연간 수익률이 하락한 주된 이유 중 하나는 중앙은행이 금리를 거의 제로 수준으로 낮췄기 때문입니다. 동시에 점점 더 치열해지는 경쟁으로 인해 그는 더 보수적인 전략을 고려해야 했습니다.
흥미롭게도 존스는 심리적 손절을 매우 중시합니다. 가격이 그 수준에 도달하면 무슨 일이 있어도 포지션을 청산합니다. 그는 또한 시간 손절을 사용합니다.
순자산
그의 투자 회사가 2000년대 이전에 부진했음에도 불구하고, 2025년 3월 기준 존스의 순자산은 81억 달러(약 10조 8,540억 원)로 순위 317위에 올랐습니다.
조지 소로스(George Soros)
조지 소로스는 세계에서 가장 부유한 외환 트레이더입니다. 그의 본명은 슈바르츠 죄르지이며 1930년 헝가리에서 태어나 1947년 영국으로 이주했습니다. 그는 런던 정치경제대학교에서 공부하여 철학 학사 및 석사 학위를 받았습니다.
소로스는 헤지펀드 매니저이자 자선사업가입니다. 그는 통화쌍에만 투자하지 않았지만 외환 시장은 그의 경력에서 핵심적인 역할을 했습니다. 그는 뉴욕에서 고객들을 위해 유럽 주식을 수년간 거래한 후 1969년 자신의 헤지펀드를 설립했습니다. 오늘날 우리는 이를 퀀텀 펀드(Quantum Fund)라고 부릅니다.
소로스는 "영란은행을 무너뜨린" 것으로 "악명 높습니다". 1992년 9월 그는 막대한 파운드화 숏 포지션을 구축하여 사실상 파운드화 하락에 베팅했습니다. 결국 그는 10억 달러(약 1조 3,400억 원)가 넘는 순이익을 얻었습니다. 하루 만에 이렇게 막대한 부를 버는 것은 전례가 없었습니다.
소로스의 움직임으로 영국 정부는 파운드화를 유럽환율메커니즘(ERM)에서 철수시켰습니다. 그 전까지 파운드화 환율은 독일 마르크(DM—유로 이전 독일의 국가 통화)에 가까운 수준으로 인위적으로 유지되었으며, 최저 환율은 2.773 독일 마르크로 설정되었습니다. 그러나 소로스는 최저 환율이 너무 높다고 판단하고 파운드화 하락에 베팅했습니다.
일반적으로 외환 트레이더의 결정은 시장 이벤트에 따라 달라집니다. 흥미롭게도 소로스의 100억 파운드 거래는 트레이더의 결정이 실제로 시장에 영향을 미친 극소수의 사례 중 하나입니다. 영국의 집권 보수당은 이로 인해 신뢰를 잃었고, 부분적으로 이 움직임 때문에 2010년이 되어서야 다시 집권할 수 있었습니다.
순자산
소로스의 순자산은 2017년 3월에 252억 달러(약 33조 7,680억 원)로 정점을 찍었습니다. 당시 그는 19번째로 부유한 사람이었습니다. 그러나 2024년 《포브스》 부호 순위에 따르면 소로스의 순자산은 67억 달러(약 8조 9,780억 원)로 409위에 올랐는데, 주로 그의 자금 대부분이 자선 사업을 위해 그의 오픈 소사이어티 재단(Open Society Foundations)으로 이전되었기 때문입니다.
특별히 언급할 가치가 있는 다른 부유한 트레이더들
가장 부유한 투자자 상위 5명 중 3명이 조지 소로스를 통해 서로 연결되어 있기 때문에 외환 시장이 불공평하다고 생각할 수도 있습니다. 그러나 그들이 지배적임에도 불구하고 많은 트레이더들이 이 다양한 시장에서 성공했습니다. 다음은 세계에서 가장 부유한 외환 트레이더 명단에 포함될 가치가 있는 다른 이름들입니다:
브루스 코프너(Bruce Kovner)
브루스 스탠리 코프너는 매우 성공한 미국의 헤지펀드 매니저이자 자선사업가입니다. 사실 이 글에서 언급된 모든 사람 중 조지 소로스만이 그보다 더 부유합니다. 그러나 그의 투자 포트폴리오가 다양하고 반드시 통화쌍에 의존하지 않기 때문에 우리는 그를 상위 5명에 포함시키지 않았습니다. 그럼에도 불구하고 외환 관련 자산은 그의 수입에서 핵심적인 역할을 합니다.
코프너는 현재 CAM Capital의 회장입니다. 그는 자신의 투자 및 사업 활동을 관리하기 위해 2012년에 이 회사를 설립했습니다. 2011년까지 그는 1983년에 설립된 다각화된 거래 회사인 Caxton Associates의 회장을 역임했습니다.
코프너는 존 F. 케네디 정부 대학원에서 정치경제학을 공부했지만 박사 학위를 마치지 못했습니다. 택시 운전사로 일하던 중 그는 상품 거래를 발견했습니다. 1977년 그는 빌린 3,000달러(약 400만 원)로 대두 선물에 투자하여 첫 거래를 했습니다. 처음에 계약은 4만 달러(약 5,360만 원)까지 올랐지만 이후 2만 3,000달러(약 3,080만 원)로 떨어졌고, 코프너는 이때 매도했습니다.
그의 경력은 상품 회사(Commodities Corporation)의 트레이더로 일하면서 수백만 달러를 벌어들이며 빠르게 상승했습니다.
《포브스》는 2024년 코프너의 최고 순자산을 77억 달러(약 10조 3,180억 원)로 보고하며 전 세계 334위에 올랐습니다.
마틴 슈워츠(Martin Schwartz)
마틴 슈워츠는 매우 재능 있는 미국 트레이더이지만 억만장자는 아닙니다. 그는 1945년에 태어났으며 1984년 외환쌍, 주식 및 옵션 거래로 미국 투자 챔피언십에서 우승하여 널리 알려졌습니다.
1967년 슈워츠는 애머스트 칼리지를 졸업했습니다. 3년 후 그는 컬럼비아 대학교에서 MBA 학위를 받았습니다.
금융 경력 초기에 그는 E.F. 허튼에서 금융 분석가로 일하며 10만 달러(약 1억 3,400만 원)를 모았습니다. 그는 회사를 떠나 아메리칸 증권 거래소(AMEX, 현재 뉴욕 증권 거래소 NYSE로 알려짐)의 좌석을 구매하고 주식 선물과 옵션을 거래했습니다. AMEX에서 처음 2년 동안 그는 120만 달러(약 16억 800만 원)를 벌었습니다.
1985년 슈워츠는 고객 자금을 관리하기 위해 자신의 펀드를 설립했습니다. 그는 《불독: 월스트리트 챔피언 데이트레이더의 교훈》이라는 책을 썼습니다.
거래 외에도 슈워츠는 많은 챔피언 경주마를 소유하여 메도우랜즈 컵, 다이애나 상, 코로네이션 스테이크스, 윌메르 상, 봉투 상 등 여러 주요 경주에서 우승했습니다.
안타깝게도 슈워츠의 순자산은 현재 알려지지 않았지만 분명히 수천만에서 수억 달러 사이일 것입니다.
앤드류 크리거(Andrew Krieger)
앤드류 크리거는 가장 상징적인 외환 트레이더 중 한 명으로 불립니다. 그는 와튼 스쿨을 졸업하고 1986년 뱅커스 트러스트(Bankers Trust)에 고용되었습니다. 크리거는 회사 고위층에게 깊은 인상을 주어 일반 한도가 5,000만 달러(약 670억 원)에 불과했음에도 불구하고 그의 거래 한도를 7억 달러(약 9,380억 원)로 높였습니다.
1987년 대부분의 주식 시장이 예상치 못하게 두 자릿수 하락을 보였을 때, 크리거는 뉴질랜드 달러(NZD)가 고평가되었다고 판단하고 이를 공매도했습니다. 뉴질랜드 통화에 대한 그의 숏 포지션은 뉴질랜드 달러의 총 공급량을 초과할 정도로 컸습니다. 결국 뉴질랜드 달러는 미국 달러 대비 하락했고 크리거는 회사를 위해 3억 달러(약 4,020억 원)가 넘는 수익을 창출했습니다.
이 거대한 거래 직후 크리거는 뱅커스 트러스트를 떠났는데, 분명히 그는 막대한 수익의 1%만 받은 것에 불만이 있었기 때문입니다. 크리거 없이 뱅커스 트러스트의 외환 부서는 결국 실패했고, 10년이 채 안 되어 도이체 방크가 회사 전체를 인수했습니다.
크리거는 이후 소로스 펀드 매니지먼트(Soros Fund Management)에서 일했습니다. 크리거의 뉴질랜드 달러 거래는 종종 소로스의 파운드화 베팅과 비교됩니다.
크리거의 순자산은 현재 알려지지 않았습니다. 그러나 그의 독특한 재능을 고려할 때 그의 부는 수억 달러에 달할 가능성이 높습니다.
결론
누구나 외환 거래의 기본을 쉽게 배우고 이해할 수 있습니다. 그러나 성공적인 트레이더가 되기 위해서는 상당한 노력과 기술이 필요합니다. 외환 거래는 테니스를 치는 것과 매우 유사합니다. 많은 참가자가 수년간 경쟁하지만 소수만이 두각을 나타낼 수 있습니다.
그러나 이것이 시도를 멈춰야 한다는 의미는 아닙니다. 스포츠 경기와 달리 외환 거래는 육체보다 지능에 더 중점을 둡니다. 중요한 것은 엄격한 규율을 최우선으로 하고 기본적인 리스크 관리 규칙을 따르는 것입니다.