Các trader forex cố gắng tận dụng thị trường lớn nhất và có thanh khoản dồi dào nhất thế giới để kiếm lợi nhuận khổng lồ. Tuy nhiên, nhiều người, đặc biệt là người mới, sớm muộn gì cũng thất bại vì thiếu kinh nghiệm và sự kiên trì. Dù vậy, không có hoạt động sinh lời nào mà không cần nỗ lực, kỹ năng và sự cống hiến. Trong bài viết tiếp theo, bạn sẽ tìm hiểu về những trader forex giàu nhất thế giới — những người đã vượt qua thất bại và trở thành tấm gương cho người khác.
Bill Lipschutz
Bill Lipschutz, sinh năm 1956 tại New York, là một trong những trader forex thành công nhất. Từ nhỏ ông đã xuất sắc về toán học. Năm 1982, ông nhận bằng MBA tài chính tại Trường Quản lý Johnson thuộc Đại học Cornell.
Trước khi có bằng tài chính, Lipschutz dùng 12.000 USD (khoảng 300 triệu VND) mà ông thừa hưởng từ bà nội để đầu tư vào thị trường chứng khoán. Chỉ trong vài tháng, ông đã kiếm được hơn 250.000 USD (khoảng 6,3 tỷ VND) lợi nhuận. Tuy nhiên, nhà đầu tư trẻ này cuối cùng đã đưa ra một số quyết định sai lầm do chấp nhận rủi ro quá cao, dẫn đến mất vốn.
Sau đó, Lipschutz chuyển sang thị trường forex, cho rằng nó ổn định hơn. Năm 1982, ngân hàng Salomon Brothers tuyển ông làm trader forex toàn thời gian. Lipschutz nhanh chóng trở thành một trong năm trader forex hàng đầu thế giới. Chỉ trong ba năm, ông đã mang về cho Salomon Brothers khoảng 300 triệu USD (khoảng 7.600 tỷ VND) lợi nhuận mỗi năm.
Sau khi thăng tiến tại Salomon Brothers, Lipschutz rời ngân hàng vào năm 1990. Năm 1991, ông thành lập Rowayton Capital Management — một công ty quản lý tài sản chuyên về các tài sản liên quan đến tiền tệ. Năm 1995, ông rời công ty này và thành lập Hathersage Capital Management, tập trung vào các đồng tiền G10. Kể từ khi thành lập công ty, ông luôn lãnh đạo bộ phận quản lý danh mục đầu tư.
Tài sản ròng
Thật đáng tiếc, tài sản ròng của Lipschutz không được công khai. Chúng ta chỉ biết rằng trước năm 1990, ông mang về hàng trăm triệu USD lợi nhuận mỗi năm cho Salomon Brothers. Công ty Hathersage Capital Management của ông đã giành giải "Quỹ đầu cơ vĩ mô tốt nhất" tại lễ trao giải Hedgeweek USA năm 2018. Dựa trên những thông tin này, chúng ta có thể suy đoán tài sản ròng của ông đạt mức tám chữ số.
Joe Lewis
Joe Lewis, tên đầy đủ là Joseph C. Lewis, sinh năm 1937 tại London, Anh, hiện sống ở Bahamas. Ông là một doanh nhân và nhà đầu tư. Khác với George Soros và những nhân vật khác trong danh sách, Lewis dành phần lớn thời gian cho giao dịch forex, dù ông cũng nắm giữ các loại tài sản khác.
Lewis bỏ học năm 15 tuổi, tham gia vào Tavistock Banqueting do cha ông điều hành, một doanh nghiệp dịch vụ ăn uống ở phía tây London. Ông nhanh chóng mở rộng kinh doanh, nhưng bán nó vào năm 1979 để tập trung vào giao dịch tiền tệ. Điều này thúc đẩy ông chuyển đến Bahamas, nơi ông hiện sống với tư cách là người lưu vong thuế.
Ngoài giao dịch forex, Lewis còn đầu tư vào hàng trăm công ty tại mười quốc gia thông qua Tavistock Group (một tổ chức đầu tư tư nhân). Công ty có trụ sở tại Bahamas này nắm giữ cổ phần đa số hoặc quyền kiểm soát trong nhiều ngành, bao gồm thể thao và truyền thông (sở hữu câu lạc bộ bóng đá Tottenham Hotspur thông qua ENIC Group), tài chính, dịch vụ ăn uống, sản xuất, năng lượng, bất động sản nghỉ dưỡng, v.v.
Năm 1992, Lewis hợp tác với George Soros để thiết lập vị thế short đồng bảng Anh, khiến đồng bảng mất giá và buộc chính phủ Anh rút khỏi Cơ chế Tỷ giá châu Âu (ERM). Có ý kiến cho rằng Lewis kiếm được nhiều hơn Soros từ thương vụ này. Nếu đúng, thì ông chủ của Tavistock đã kiếm được khoảng 1,8 tỷ USD (khoảng 45.700 tỷ VND) trong một ngày.
Lewis thực hiện các hoạt động giao dịch forex trong biệt thự của mình ở Bahamas, với hầu như mọi phòng đều được trang bị màn hình giao dịch forex. Nhà đầu tư này rất kín tiếng, không thích trò chuyện với người khác. Trong một cuộc phỏng vấn hiếm hoi, ông nói: "Một trong những phần thưởng của thành công là được tận hưởng nó một cách yên tĩnh. Lên trang nhất báo không giúp bạn làm được điều đó."
Tài sản ròng
Forbes báo cáo tài sản ròng cao nhất của Lewis vào tháng 3 năm 2017, ước tính 5,6 tỷ USD. Đến năm 2024, Forbes ước tính tài sản ròng của ông là 6,3 tỷ USD, xếp thứ 453 trong bảng xếp hạng.
Stanley Druckenmiller
Stanley Druckenmiller, sinh năm 1953, là nhà quản lý quỹ đầu cơ và nhà từ thiện người Mỹ. Ông nhận bằng cử nhân tiếng Anh và kinh tế tại Đại học Bowdoin. Ông lẽ ra phải nhận bằng tiến sĩ kinh tế tại Đại học Michigan, nhưng bỏ học giữa chừng để trở thành nhà phân tích dầu khí tại Ngân hàng Quốc gia Pittsburgh.
Sau khoảng bốn năm làm việc tại ngân hàng, ông thành lập công ty đầu tư riêng của mình, Duquesne Capital Management.
Năm 1988, George Soros tuyển Druckenmiller làm giám đốc quản lý danh mục đầu tư của Quỹ Quantum. Năm 1992, ông cùng Soros "đánh sập Ngân hàng Anh" khi họ đặt cược vào việc đồng bảng Anh giảm giá. Kết quả là chính phủ Anh không thể duy trì đồng bảng trên mức sàn tỷ giá hối đoái mà ERM yêu cầu. Như đã đề cập, điều này dẫn đến việc đồng bảng rời khỏi ERM.
Soros phát hiện ra rằng Ngân hàng Trung ương Anh không có đủ dự trữ ngoại hối để mua bảng Anh nhằm nâng giá trị của nó. Mặt khác, việc tăng lãi suất cũng không khả thi.
Druckenmiller rời đi sau hơn mười năm hợp tác với Soros, do thua lỗ trong cuộc khủng hoảng internet năm 2000. Sau đó, ông chủ yếu tập trung vào Duquesne Capital. Tuy nhiên, một thập kỷ sau, ông buộc phải đóng quỹ vì không thể mang lại lợi nhuận cao cho khách hàng. Vào thời điểm đó, Duquesne Capital quản lý hơn 12 tỷ USD tài sản.
Ông nói với Bloomberg:
"30 năm qua, tôi luôn chịu trách nhiệm quản lý tiền của khách hàng, đó là một niềm vui, nhưng đến một lúc nào đó tôi cần phải tiếp tục bước tiếp. 30 năm là đủ rồi."
Sau khi trả lại tiền của Duquesne cho khách hàng, Druckenmiller thành lập một family office để quản lý tài sản của mình. Hiện ông tự quản lý phần lớn tài sản của mình.
Tài sản ròng
Forbes báo cáo tài sản ròng cao nhất của Druckenmiller vào năm 2024 là 6,2 tỷ USD, xếp thứ 469 trong bảng xếp hạng.
Paul Tudor Jones
Paul Tudor Jones II là nhà quản lý quỹ đầu cơ và nhà từ thiện người Mỹ. Các trader forex ngưỡng mộ ông vì ông là một trong những day trader giàu nhất. Khác với Joe Lewis hay George Soros, những người tập trung vào các tài sản phi forex khác và thường thích giao dịch theo vị thế, Jones thích đặt cược vào biến động của các cặp tiền tệ và lãi suất.
Jones sinh năm 1954, có bằng cử nhân kinh tế tại Đại học Virginia. Ông được nhận vào Harvard Business School nhưng từ chối cơ hội này, chọn làm trader hàng hóa tại Sở Giao dịch Bông New York (NYCE).
Sau khi tốt nghiệp, Jones yêu cầu anh họ William Dunavant chia sẻ kinh nghiệm giao dịch. Dunavant sở hữu một trong những công ty kinh doanh bông lớn nhất thế giới. Ông giới thiệu Jones với Eli Tullis, một trong những nhà kinh doanh bông lớn nhất. Cuối cùng, Tullis sa thải Jones vì Jones ngủ gật trong giờ làm việc. Tuy nhiên, Jones cuối cùng đã thành công và nhiều năm sau trở thành chủ tịch của NYCE.
Năm 1980, Jones thành lập công ty đầu tư riêng của mình — Tudor Investment Corporation. Ban đầu, công ty đạt lợi nhuận hai chữ số trong nhiều năm, nhưng sau đó mất đà và tập trung lại vào các chiến lược giao dịch định lượng mới. Hiện nay, công ty vẫn quản lý khoảng 7 tỷ USD tài sản.
Một trong những lý do chính khiến lợi nhuận hàng năm của Jones giảm trong thập kỷ qua là do các ngân hàng trung ương hạ lãi suất xuống gần mức zero. Đồng thời, sự cạnh tranh ngày càng gay gắt buộc ông phải xem xét các chiến lược thận trọng hơn.
Điều thú vị là Jones rất coi trọng cắt lỗ tâm lý. Nếu giá chạm mức đó, dù bất cứ điều gì xảy ra, ông sẽ thoát vị thế. Ông cũng sử dụng cắt lỗ theo thời gian.
Tài sản ròng
Dù công ty đầu tư của ông hoạt động kém hiệu quả trước những năm 2000, tính đến tháng 3 năm 2025, tài sản ròng của Jones là 8,1 tỷ USD, xếp thứ 317 trong bảng xếp hạng.
George Soros
George Soros là trader forex giàu nhất thế giới. Tên khai sinh của ông là Schwartz György, sinh năm 1930 tại Hungary, chuyển đến Anh năm 1947. Ông học tại Trường Kinh tế London và nhận bằng cử nhân và thạc sĩ triết học.
Soros là nhà quản lý quỹ đầu cơ và nhà từ thiện. Dù ông không chỉ đầu tư vào các cặp tiền tệ, thị trường forex đóng vai trò then chốt trong sự nghiệp của ông. Sau nhiều năm giao dịch cổ phiếu châu Âu cho khách hàng ở New York, ông thành lập quỹ đầu cơ riêng của mình vào năm 1969. Ngày nay chúng ta gọi đó là Quỹ Quantum.
Soros "nổi tiếng" vì "đánh sập Ngân hàng Anh". Tháng 9 năm 1992, ông thiết lập vị thế short đồng bảng Anh khổng lồ, thực chất là đặt cược vào việc đồng bảng giảm giá. Cuối cùng, ông thu về hơn 1 tỷ USD lợi nhuận ròng. Kiếm được khối tài sản khổng lồ như vậy trong một ngày là điều chưa từng có.
Hành động của Soros khiến chính phủ Anh rút đồng bảng khỏi Cơ chế Tỷ giá châu Âu (ERM). Trước đó, tỷ giá đồng bảng được duy trì nhân tạo ở mức gần với đồng mark Đức (DM — đồng tiền quốc gia Đức trước euro), với mức sàn được đặt ở 2,773 mark Đức. Tuy nhiên, Soros cho rằng mức sàn này quá cao và đặt cược vào việc đồng bảng giảm giá.
Thông thường, quyết định của trader forex phụ thuộc vào các sự kiện thị trường. Điều thú vị là thương vụ 10 tỷ bảng Anh của Soros là một trong số rất ít trường hợp quyết định của trader thực sự ảnh hưởng đến thị trường. Đảng Bảo thủ cầm quyền ở Anh do đó mất uy tín, mãi đến năm 2010 mới trở lại nắm quyền, một phần vì hành động này.
Tài sản ròng
Tài sản ròng của Soros từng đạt đỉnh vào tháng 3 năm 2017, ở mức 25,2 tỷ USD. Vào thời điểm đó, ông là người giàu thứ 19. Tuy nhiên, theo bảng xếp hạng tỷ phú Forbes năm 2024, tài sản ròng của Soros là 6,7 tỷ USD, xếp thứ 409, chủ yếu do phần lớn tài sản của ông được chuyển sang Quỹ Open Society Foundations cho các hoạt động từ thiện.
Những trader giàu có khác đáng được nhắc đến đặc biệt
Bạn có thể nghĩ rằng thị trường forex không công bằng vì ba trong số năm nhà đầu tư giàu nhất có mối liên hệ với nhau qua George Soros. Tuy nhiên, dù họ thống trị, nhiều trader vẫn thành công trong thị trường đa dạng này. Dưới đây là một số tên tuổi khác đáng được đưa vào danh sách những trader forex giàu nhất thế giới:
Bruce Kovner
Bruce Stanley Kovner là nhà quản lý quỹ đầu cơ và nhà từ thiện người Mỹ rất thành công. Thực tế, trong số tất cả những người được đề cập trong bài viết này, chỉ có George Soros giàu hơn ông. Tuy nhiên, chúng tôi không đưa ông vào top 5 vì danh mục đầu tư của ông đa dạng và không nhất thiết phụ thuộc vào các cặp tiền tệ. Dù vậy, các tài sản liên quan đến forex vẫn đóng vai trò then chốt trong thu nhập của ông.
Kovner hiện là chủ tịch của CAM Capital. Ông thành lập công ty này vào năm 2012 để quản lý các khoản đầu tư và hoạt động kinh doanh của mình. Cho đến năm 2011, ông giữ chức chủ tịch của Caxton Associates, một công ty giao dịch đa dạng được thành lập năm 1983.
Kovner từng học kinh tế chính trị tại Trường Chính phủ John F. Kennedy nhưng chưa hoàn thành bằng tiến sĩ. Khi làm tài xế taxi, ông phát hiện ra giao dịch hàng hóa. Năm 1977, ông thực hiện giao dịch đầu tiên, đầu tư 3.000 USD (khoảng 76 triệu VND) vay được vào hợp đồng tương lai đậu tương. Ban đầu, hợp đồng tăng lên 40.000 USD, nhưng sau đó giảm xuống 23.000 USD, và Kovner bán ra tại thời điểm này.
Sự nghiệp của ông thăng tiến nhanh chóng khi làm trader tại Commodities Corporation, kiếm được hàng triệu USD.
Forbes báo cáo tài sản ròng cao nhất của Kovner vào năm 2024 là 7,7 tỷ USD, xếp thứ 334 toàn cầu.
Martin Schwartz
Martin Schwartz là trader người Mỹ rất tài năng, dù ông không phải tỷ phú. Ông sinh năm 1945, nổi tiếng nhờ giành chiến thắng trong Giải Vô địch Đầu tư Hoa Kỳ năm 1984 bằng cách giao dịch các cặp forex, cổ phiếu và quyền chọn.
Năm 1967, Schwartz tốt nghiệp Đại học Amherst. Ba năm sau, ông nhận bằng MBA tại Đại học Columbia.
Trong giai đoạn đầu sự nghiệp tài chính, ông làm nhà phân tích tài chính tại E.F. Hutton, tích lũy được 100.000 USD. Ông rời công ty, mua một ghế tại Sở Giao dịch Chứng khoán Hoa Kỳ (AMEX, nay gọi là Sở Giao dịch Chứng khoán New York NYSE) và giao dịch hợp đồng tương lai cổ phiếu và quyền chọn. Trong hai năm đầu tại AMEX, ông kiếm được 1,2 triệu USD.
Năm 1985, Schwartz thành lập quỹ riêng của mình để quản lý tiền của khách hàng. Ông viết một cuốn sách có tên "Pit Bull: Bài học từ nhà vô địch day trading Phố Wall".
Ngoài giao dịch, Schwartz còn sở hữu nhiều con ngựa vô địch, giành chiến thắng trong nhiều cuộc đua quan trọng, bao gồm Meadowlands Cup, Diana Stakes, Coronation Cup, Wilmer Stakes và Ventnor Stakes.
Thật đáng tiếc, tài sản ròng của Schwartz hiện không được công khai, nhưng chắc chắn nằm trong khoảng từ hàng chục triệu đến hàng trăm triệu USD.
Andrew Krieger
Andrew Krieger được biết đến là một trong những trader forex tiêu biểu nhất. Ông tốt nghiệp Trường Wharton và được Bankers Trust tuyển dụng vào năm 1986. Krieger gây ấn tượng mạnh với ban lãnh đạo công ty đến mức họ nâng hạn mức giao dịch của ông lên 700 triệu USD, trong khi hạn mức thông thường chỉ là 50 triệu USD.
Năm 1987, khi hầu hết thị trường chứng khoán bất ngờ giảm hai chữ số, Krieger phát hiện đồng đô la New Zealand (NZD) bị định giá quá cao và short nó. Vị thế short của ông đối với đồng tiền New Zealand lớn đến mức vượt quá tổng nguồn cung đô la New Zealand. Cuối cùng, NZD giảm giá so với USD, Krieger mang về cho công ty hơn 300 triệu USD lợi nhuận.
Không lâu sau thương vụ khổng lồ này, Krieger rời Bankers Trust, rõ ràng vì ông chỉ nhận được 1% lợi nhuận khổng lồ và không hài lòng với điều đó. Không có Krieger, bộ phận forex của Bankers Trust cuối cùng thất bại, và chưa đầy một thập kỷ, Deutsche Bank mua lại toàn bộ công ty.
Về phần Krieger, sau đó ông làm việc tại Soros Fund Management. Thương vụ của Krieger với đồng đô la New Zealand thường được so sánh với cược của Soros vào đồng bảng Anh.
Tài sản ròng của Krieger hiện không được công khai. Tuy nhiên, với tài năng đặc biệt của mình, tài sản của ông rất có thể đạt hàng trăm triệu USD.
Kết luận
Bất kỳ ai cũng có thể dễ dàng học và hiểu những kiến thức cơ bản về giao dịch forex. Tuy nhiên, để trở thành một trader thành công, cần rất nhiều nỗ lực và kỹ năng. Giao dịch forex rất giống chơi tennis — nhiều người tham gia cạnh tranh trong nhiều năm, nhưng chỉ một số ít có thể vươn lên. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là bạn nên ngừng cố gắng. Khác với các cuộc thi thể thao, giao dịch forex thiên về trí tuệ hơn là thể chất. Điều quan trọng là đặt kỷ luật nghiêm ngặt lên hàng đầu và tuân thủ các quy tắc quản lý rủi ro cơ bản.