外匯交易者試圖利用全球最大、流動性最充裕的市場來賺取巨額利潤。然而，許多人，尤其是新手，由於缺乏經驗和毅力，遲早會失敗。儘管如此，沒有任何盈利活動是不需要努力、技能和奉獻的。在接下來的文章中，您將了解世界上最富有的外匯交易者——那些克服失敗並成為榜樣的人。
比爾·利普舒茨（Bill Lipschutz）
比爾·利普舒茨，1956年出生於紐約，是最成功的外匯交易者之一。他從小在數學方面表現出色。1982年，他在康奈爾大學約翰遜管理學院獲得了金融MBA學位。
在獲得金融學位之前，利普舒茨用他從祖母那裡繼承的12,000美元投資股市。在短短幾個月內，他成功賺取了超過25萬美元的利潤。然而，這位年輕的投資者最終因承擔過高風險而做出了一些錯誤決策，導致資金損失。
隨後，利普舒茨轉向了外匯市場，認為其更加穩定。1982年，所羅門兄弟銀行聘請他擔任全職外匯交易員。利普舒茨很快成為全球頂尖的五位外匯交易者之一。在短短三年內，他每年為所羅門兄弟銀行創造了約3億美元的利潤。
在所羅門兄弟銀行晉升後，利普舒茨於1990年離開銀行。1991年，他創立了Rowayton Capital Management——一家專注於貨幣相關資產的資產管理公司。1995年，他離開該公司並創立了Hathersage Capital Management，專注於G10貨幣。自公司成立以來，他一直領導投資組合管理部門。
淨資產
遺憾的是，利普舒茨的淨資產未知。我們只知道他在1990年之前每年為所羅門兄弟銀行創造數億美元的利潤。他的公司Hathersage Capital Management在2018年Hedgeweek美國頒獎典禮上獲得了「最佳宏觀對沖基金」獎。基於這些信息，我們可以推測他的淨資產達到八位數。
喬·劉易斯（Joe Lewis）
喬·劉易斯，全名約瑟夫·C·劉易斯，1937年出生於英國倫敦，現居巴哈馬。他是一位商人和投資者。與喬治·索羅斯（George Soros）和名單上的其他人物不同，劉易斯將大部分時間都投入到外匯交易中，儘管他也持有其他類型的資產。
劉易斯15歲輟學，加入父親經營的Tavistock Banqueting，這是一家位於倫敦西區的餐飲企業。他迅速擴展了業務，但在1979年將其出售，專注於貨幣交易。這促使他移居巴哈馬，如今他以稅務流亡者的身份居住在那裡。
除了外匯交易，劉易斯還通過Tavistock Group（一家私人投資機構）投資了十個國家的數百家公司。這家總部位於巴哈馬的公司擁有多個行業的多數股權或控股權，包括體育和媒體（通過ENIC Group擁有托特納姆熱刺足球俱樂部）、金融、餐飲、製造業、能源、度假地產等。
1992年，劉易斯與喬治·索羅斯合作，建立了對英鎊的空頭頭寸，導致英鎊貶值並迫使英國政府退出歐洲匯率機制（ERM）。有人認為，劉易斯從這筆交易中賺得比索羅斯還多。如果屬實，那麼這位Tavistock的老闆在一天內賺取了約18億美元。
劉易斯在他的巴哈馬豪宅中進行外匯交易操作，幾乎每個房間都配備了外匯交易屏幕。這位投資者非常低調，不喜歡與人交談。他在一次罕見的採訪中表示：「成功的回報之一就是安靜地享受它。登上報紙頭版並不能讓你做到這一點。」
淨資產
《福布斯》在2017年3月報告了劉易斯的最高淨資產，估計為56億美元。如今，2024年《福布斯》估計他的淨資產為63億美元，排行榜中位列第453位。
斯坦利·德魯肯米勒（Stanley Druckenmiller）
斯坦利·德魯肯米勒，1953年出生，是美國對沖基金經理和慈善家。他在鮑登學院獲得了英語和經濟學學士學位。他本應在密歇根大學獲得經濟學博士學位，但中途輟學，成為匹茲堡國民銀行的一名石油分析師。
在銀行工作約四年後，他創立了自己的投資公司Duquesne Capital Management。
1988年，喬治·索羅斯聘請德魯肯米勒擔任量子基金的首席投資組合經理。1992年，他與索羅斯「擊垮了英格蘭銀行」，當時他們押注英鎊下跌。結果，英國政府未能將英鎊維持在歐洲匯率機制要求的外匯匯率下限之上。如前所述，這導致英鎊退出歐洲匯率機制。
索羅斯發現，英國央行沒有足夠的外匯儲備來購買英鎊以提振其價值。另一方面，提高利率也不可行。
德魯肯米勒在與索羅斯合作十多年後，因在2000年互聯網危機期間遭受損失而離開。此後，他主要專注於Duquesne Capital。然而，十年後，他不得不關閉該基金，因為他無法為客戶提供高回報。當時，Duquesne Capital管理的資產超過120億美元。
他告訴彭博社：
「30年來，我一直負責管理客戶資金，這是一種樂趣，但在某個時候我需要繼續前進。30年已經足夠了。」
在將Duquesne的資金返還給客戶後，德魯肯米勒成立了一個家族辦公室來管理他的財富。他現在親自管理自己的大部分財富。
淨資產
《福布斯》在2024年報告了德魯肯米勒的最高淨資產為62億美元，位居排行榜469位。
保羅·都鐸·瓊斯（Paul Tudor Jones）
保羅·都鐸·瓊斯二世是美國對沖基金經理和慈善家。外匯交易者欽佩他，因為他是最富有的日內交易者之一。與喬·劉易斯或喬治·索羅斯不同，他們專注於其他非外匯資產並通常偏好持倉交易，而瓊斯喜歡押注貨幣對和利率波動。
瓊斯出生於1954年，擁有弗吉尼亞大學經濟學學士學位。他被哈佛商學院錄取，但拒絕了這一機會，選擇在紐約棉花交易所（NYCE）擔任商品交易員。
畢業後，瓊斯請求他的表兄威廉·杜納萬特分享交易經驗。杜納萬特擁有世界上最大的棉花貿易公司之一。他將瓊斯介紹給了伊萊·圖利斯，後者是最大的棉花交易商之一。最終，圖利斯因瓊斯在工作中睡著而解僱了他。然而，瓊斯最終取得了成功，並在多年後成為NYCE的主席。
1980年，瓊斯創立了自己的投資公司——都鐸投資公司（Tudor Investment Corporation）。最初，該公司多年來實現了兩位數的回報，但後來失去了動力，並重新專注於新的量化交易策略。如今，該公司仍管理著約70億美元的資產。
過去十年中，瓊斯年回報率下降的主要原因之一是央行將利率降至接近零的水平。同時，日益激烈的競爭迫使他考慮採取更保守的策略。
有趣的是，瓊斯對心理停損非常重視。如果價格觸及該水平，無論發生什麼，他都會退出頭寸。他還使用時間停損。
淨資產
儘管他的投資公司在2000年代之前表現不佳，但截至2025年3月，瓊斯的淨資產為81億美元，排行榜位列317位。
喬治·索羅斯（George Soros）
喬治·索羅斯是世界上最富有的外匯交易者。他原名施瓦茨·捷爾吉，1930年出生於匈牙利，1947年移居英國。他在倫敦經濟學院學習，並獲得了哲學學士和碩士學位。
索羅斯是對沖基金經理和慈善家。雖然他不僅投資於貨幣對，但外匯市場在他的職業生涯中發揮了關鍵作用。他在紐約為客戶交易歐洲股票數年後，於1969年創立了自己的對沖基金。如今我們稱之為量子基金（Quantum Fund）。
索羅斯因「擊垮英格蘭銀行」而「臭名昭著」。1992年9月，他建立了巨額英鎊空頭頭寸，實際上是在押注英鎊下跌。最終，他獲得了超過10億美元的淨利潤。在一天內賺取如此巨額的財富是前所未有的。
索羅斯的舉動導致英國政府將英鎊從歐洲匯率機制（ERM）中撤出。在此之前，英鎊匯率被人為地維持在接近德國馬克（DM——歐元之前的德國國家貨幣）的水平，最低匯率設定為2.773德國馬克。然而，索羅斯認為最低匯率過高，並押注英鎊下跌。
通常，外匯交易者的決策取決於市場事件。有趣的是，索羅斯的100億英鎊交易是極少數交易者決策實際影響市場的例子之一。英國執政的保守黨因此失去了信譽，直到2010年才重新掌權，部分原因就是這一舉動。
淨資產
索羅斯的淨資產曾在2017年3月達到頂峰，為252億美元。當時，他是第19位最富有的人。不過，據2024年《福布斯》富豪排行榜顯示，索羅斯的淨資產為67億美元，排名409位，主要因為其資金多數轉移到他的開放社會基金會（Open Society Foundations）用於慈善事業。
其他值得特別提及的富有交易者
您可能會認為外匯市場不公平，因為前五位最富有的投資者中有三位通過喬治·索羅斯相互關聯。然而，儘管他們佔據主導地位，許多交易者在這個多樣化的市場中取得了成功。以下是其他一些值得列入世界最富有外匯交易者名單的名字：
布魯斯·科夫納（Bruce Kovner）
布魯斯·斯坦利·科夫納是一位非常成功的美國對沖基金經理和慈善家。事實上，在本文提到的所有人中，只有喬治·索羅斯比他更富有。然而，我們並未將他列入前五名，因為他的投資組合多樣化，並不一定依賴於貨幣對。儘管如此，外匯相關資產仍在他的收入中扮演關鍵角色。
科夫納目前是CAM Capital的主席。他於2012年創立了該公司，以管理他的投資和商業活動。直到2011年，他一直擔任Caxton Associates的主席，這是一家成立於1983年的多元化交易公司。
科夫納曾在約翰·F·肯尼迪政府學院學習政治經濟學，但未完成博士學位。在擔任出租車司機時，他發現了商品交易。1977年，他進行了第一筆交易，用借來的3000美元投資大豆期貨。最初，合約上漲至4萬美元，但隨後跌至2.3萬美元，科夫納在此時賣出。
他的職業生涯在擔任商品公司（Commodities Corporation）交易員時迅速崛起，賺取了數百萬美元。
《福布斯》在2024年報告了科夫納的最高淨資產，為77億美元，全球排名334位。
馬丁·施瓦茨（Martin Schwartz）
馬丁·施瓦茨是一位非常有才華的美國交易員，儘管他不是億萬富翁。他出生於1945年，因在1984年通過交易外匯對、股票和期權贏得美國投資錦標賽而廣受歡迎。
1967年，施瓦茨從阿默斯特學院畢業。三年後，他獲得了哥倫比亞大學的MBA學位。
在金融職業生涯初期，他在E.F. Hutton擔任金融分析師，積累了10萬美元。他離開公司，購買了美國證券交易所（AMEX，現稱為紐約證券交易所NYSE）的席位，並交易股票期貨和期權。在AMEX的前兩年，他賺取了120萬美元。
1985年，施瓦茨創立了自己的基金，以管理客戶資金。他寫了一本書，名為《鬥牛犬：華爾街冠軍日內交易者的教訓》。
除了交易，施瓦茨還擁有許多冠軍馬匹，贏得了多場重要比賽，包括梅多蘭茲杯、黛安娜獎、加冕錦標賽、維爾梅獎和旺圖獎。
遺憾的是，施瓦茨的淨資產目前未知，但肯定在數千萬到數億美元之間。
安德魯·克里格（Andrew Krieger）
安德魯·克里格被稱為最具代表性的外匯交易者之一。他畢業於沃頓商學院，並於1986年被信孚銀行（Bankers Trust）聘用。克里格給公司高層留下了深刻印象，以至於他們將他的交易限額提高到7億美元，而常規限額僅為5000萬美元。
1987年，當大多數股市意外出現兩位數跌幅時，克里格發現新西蘭元（NZD）被高估，並對其進行了做空。他對新西蘭貨幣的空頭頭寸如此之大，以至於其規模超過了新西蘭元的總供應量。最終，新西蘭元兌美元下跌，克里格為公司賺取了超過3億美元的利潤。
在這筆巨額交易後不久，克里格離開了信孚銀行，顯然是因為他只獲得了巨額利潤的1%且對此不滿。沒有克里格，信孚銀行的外匯部門最終失敗，不到十年，德意志銀行收購了整個公司。
至於克里格，他隨後在索羅斯基金管理公司（Soros Fund Management）工作。克里格對新西蘭元的交易經常與索羅斯對英鎊的押注相提並論。
克里格的淨資產目前未知。然而，鑑於他獨特的天賦，他的財富很可能達到數億美元。
結論
任何人都可以輕鬆學習和理解外匯交易的基礎知識。然而，要成為一名成功的交易者，需要付出大量的努力和技能。外匯交易非常像打網球——許多參與者競爭多年，但只有少數人能夠脫穎而出。
然而，這並不意味著你應該停止嘗試。與體育比賽不同，外匯交易更注重智力而非體力。重要的是將嚴格的紀律放在首位，並遵循基本的風險管理規則。