Pedagang forex cuba memanfaatkan pasaran terbesar dan paling likuid di dunia untuk meraih keuntungan besar. Walau bagaimanapun, ramai orang, terutamanya pemula, akhirnya gagal kerana kekurangan pengalaman dan ketabahan. Namun begitu, tiada aktiviti menguntungkan yang tidak memerlukan usaha, kemahiran dan dedikasi. Dalam artikel berikut, anda akan mengenali pedagang forex terkaya di dunia — mereka yang mengatasi kegagalan dan menjadi teladan.
Bill Lipschutz
Bill Lipschutz, dilahirkan pada tahun 1956 di New York, adalah salah seorang pedagang forex paling berjaya. Sejak kecil, beliau menunjukkan kecemerlangan dalam matematik. Pada tahun 1982, beliau memperoleh ijazah MBA dalam bidang kewangan dari Johnson Graduate School of Management di Universiti Cornell.
Sebelum memperoleh ijazah kewangan, Lipschutz melabur dalam pasaran saham menggunakan $12,000 (kira-kira RM56,000) yang diwarisi daripada neneknya. Dalam masa beberapa bulan sahaja, beliau berjaya memperoleh keuntungan melebihi $250,000 (kira-kira RM1.17 juta). Walau bagaimanapun, pelabur muda ini akhirnya membuat beberapa keputusan yang salah kerana mengambil risiko yang terlalu tinggi, menyebabkan kerugian modal.
Seterusnya, Lipschutz beralih ke pasaran forex, yang dianggapnya lebih stabil. Pada tahun 1982, bank Salomon Brothers mengambil beliau sebagai pedagang forex sepenuh masa. Lipschutz dengan pantas menjadi salah seorang daripada lima pedagang forex terbaik dunia. Dalam masa tiga tahun sahaja, beliau menjana keuntungan kira-kira $300 juta (kira-kira RM1.4 bilion) setahun untuk Salomon Brothers.
Selepas dinaikkan pangkat di Salomon Brothers, Lipschutz meninggalkan bank tersebut pada tahun 1990. Pada tahun 1991, beliau menubuhkan Rowayton Capital Management — sebuah syarikat pengurusan aset yang memberi tumpuan kepada aset berkaitan mata wang. Pada tahun 1995, beliau meninggalkan syarikat tersebut dan menubuhkan Hathersage Capital Management, yang memberi tumpuan kepada mata wang G10. Sejak penubuhan syarikat itu, beliau telah mengetuai jabatan pengurusan portfolio.
Nilai Bersih
Malangnya, nilai bersih Lipschutz tidak diketahui. Kita hanya tahu bahawa beliau menjana keuntungan beratus-ratus juta dolar setahun untuk Salomon Brothers sebelum tahun 1990. Syarikatnya Hathersage Capital Management memenangi anugerah "Best Macro Hedge Fund" pada majlis Hedgeweek US Awards 2018. Berdasarkan maklumat ini, kita boleh menganggarkan nilai bersihnya mencecah lapan digit.
Joe Lewis
Joe Lewis, nama penuh Joseph C. Lewis, dilahirkan pada tahun 1937 di London, England, dan kini menetap di Bahamas. Beliau adalah seorang ahli perniagaan dan pelabur. Berbeza dengan George Soros dan individu lain dalam senarai ini, Lewis menumpukan sebahagian besar masanya kepada dagangan forex, walaupun beliau juga memegang jenis aset lain.
Lewis berhenti sekolah pada usia 15 tahun dan menyertai Tavistock Banqueting yang diuruskan oleh bapanya, sebuah perniagaan katering di West End London. Beliau dengan pantas mengembangkan perniagaan tersebut, tetapi menjualnya pada tahun 1979 untuk memberi tumpuan kepada dagangan mata wang. Ini mendorongnya berpindah ke Bahamas, di mana beliau kini menetap sebagai ekspatriat cukai.
Selain dagangan forex, Lewis juga melabur dalam beratus-ratus syarikat di sepuluh negara melalui Tavistock Group (sebuah institusi pelaburan swasta). Syarikat yang berpangkalan di Bahamas ini memiliki pegangan majoriti atau kawalan dalam pelbagai industri, termasuk sukan dan media (memiliki kelab bola sepak Tottenham Hotspur melalui ENIC Group), kewangan, katering, pembuatan, tenaga, hartanah peranginan dan lain-lain.
Pada tahun 1992, Lewis bekerjasama dengan George Soros untuk membina posisi short terhadap pound sterling, menyebabkan pound sterling susut nilai dan memaksa kerajaan British keluar daripada Mekanisme Kadar Pertukaran Eropah (ERM). Ada yang berpendapat bahawa Lewis memperoleh lebih banyak daripada Soros dalam dagangan ini. Jika benar, maka pemilik Tavistock ini memperoleh kira-kira $1.8 bilion (kira-kira RM8.4 bilion) dalam sehari.
Lewis menjalankan operasi dagangan forex di rumah agamnya di Bahamas, dengan hampir setiap bilik dilengkapi skrin dagangan forex. Pelabur ini sangat rendah profil dan tidak suka berbual dengan orang. Dalam satu temu bual yang jarang berlaku, beliau berkata: "Salah satu ganjaran kejayaan adalah menikmatinya dalam diam. Muncul di muka depan akhbar tidak membolehkan anda berbuat demikian."
Nilai Bersih
Forbes melaporkan nilai bersih tertinggi Lewis pada Mac 2017, dianggarkan $5.6 bilion (kira-kira RM26.2 bilion). Kini, pada tahun 2024, Forbes menganggarkan nilai bersihnya pada $6.3 bilion (kira-kira RM29.5 bilion), berada di kedudukan ke-453 dalam senarai.
Stanley Druckenmiller
Stanley Druckenmiller, dilahirkan pada tahun 1953, adalah seorang pengurus dana lindung nilai dan dermawan Amerika. Beliau memperoleh ijazah sarjana muda dalam bidang Bahasa Inggeris dan Ekonomi dari Kolej Bowdoin. Beliau sepatutnya memperoleh ijazah kedoktoran dalam bidang Ekonomi dari Universiti Michigan, tetapi berhenti separuh jalan dan menjadi penganalisis petroleum di Pittsburgh National Bank.
Selepas bekerja di bank selama kira-kira empat tahun, beliau menubuhkan syarikat pelaburannya sendiri, Duquesne Capital Management.
Pada tahun 1988, George Soros mengambil Druckenmiller sebagai pengurus portfolio utama Quantum Fund. Pada tahun 1992, beliau bersama Soros "menjatuhkan Bank of England" apabila mereka bertaruh bahawa pound sterling akan jatuh. Akibatnya, kerajaan British gagal mengekalkan pound sterling di atas had bawah kadar pertukaran yang diperlukan oleh Mekanisme Kadar Pertukaran Eropah. Seperti yang dinyatakan sebelum ini, ini menyebabkan pound sterling keluar daripada ERM.
Soros mendapati bahawa Bank of England tidak mempunyai rizab pertukaran asing yang cukup untuk membeli pound sterling bagi menyokong nilainya. Sebaliknya, menaikkan kadar faedah juga tidak praktikal.
Druckenmiller meninggalkan kerjasamanya dengan Soros selepas lebih sepuluh tahun, kerana mengalami kerugian semasa krisis internet pada tahun 2000. Selepas itu, beliau memberi tumpuan utama kepada Duquesne Capital. Walau bagaimanapun, sedekad kemudian, beliau terpaksa menutup dana tersebut kerana tidak dapat memberikan pulangan tinggi kepada pelanggan. Pada masa itu, Duquesne Capital menguruskan aset melebihi $12 bilion (kira-kira RM56.2 bilion).
Beliau memberitahu Bloomberg:
"Selama 30 tahun, saya bertanggungjawab menguruskan wang pelanggan, dan ia adalah satu keseronokan, tetapi pada satu ketika saya perlu meneruskan perjalanan. 30 tahun sudah cukup."
Selepas memulangkan dana Duquesne kepada pelanggan, Druckenmiller menubuhkan sebuah family office untuk menguruskan kekayaannya. Beliau kini menguruskan sebahagian besar kekayaannya sendiri.
Nilai Bersih
Forbes melaporkan nilai bersih tertinggi Druckenmiller pada tahun 2024 sebanyak $6.2 bilion (kira-kira RM29.0 bilion), berada di kedudukan ke-469 dalam senarai.
Paul Tudor Jones
Paul Tudor Jones II adalah seorang pengurus dana lindung nilai dan dermawan Amerika. Pedagang forex mengaguminya kerana beliau adalah salah seorang pedagang harian terkaya. Berbeza dengan Joe Lewis atau George Soros, yang memberi tumpuan kepada aset bukan forex lain dan biasanya lebih menyukai dagangan posisi, Jones suka bertaruh pada pasangan mata wang dan turun naik kadar faedah.
Jones dilahirkan pada tahun 1954 dan memiliki ijazah sarjana muda dalam bidang Ekonomi dari Universiti Virginia. Beliau ditawarkan tempat di Harvard Business School, tetapi menolak peluang tersebut dan memilih untuk menjadi pedagang komoditi di New York Cotton Exchange (NYCE).
Selepas menamatkan pengajian, Jones meminta sepupunya William Dunavant berkongsi pengalaman dagangan. Dunavant memiliki salah satu syarikat dagangan kapas terbesar di dunia. Beliau memperkenalkan Jones kepada Eli Tullis, salah seorang pedagang kapas terbesar. Akhirnya, Tullis memecat Jones kerana tertidur semasa bekerja. Walau bagaimanapun, Jones akhirnya berjaya dan menjadi Pengerusi NYCE beberapa tahun kemudian.
Pada tahun 1980, Jones menubuhkan syarikat pelaburannya sendiri — Tudor Investment Corporation. Pada mulanya, syarikat itu mencapai pulangan dua digit selama bertahun-tahun, tetapi kemudiannya kehilangan momentum dan memberi tumpuan semula kepada strategi dagangan kuantitatif baharu. Kini, syarikat itu masih menguruskan aset kira-kira $7 bilion (kira-kira RM32.8 bilion).
Salah satu sebab utama penurunan pulangan tahunan Jones dalam dekad yang lalu adalah kerana bank pusat menurunkan kadar faedah ke tahap hampir sifar. Pada masa yang sama, persaingan yang semakin sengit memaksanya mempertimbangkan strategi yang lebih konservatif.
Menariknya, Jones sangat menekankan stop loss psikologi. Jika harga menyentuh tahap tersebut, tidak kira apa yang berlaku, beliau akan keluar dari posisi. Beliau juga menggunakan stop loss masa.
Nilai Bersih
Walaupun syarikat pelaburannya kurang menyerlah sebelum tahun 2000-an, setakat Mac 2025, nilai bersih Jones adalah $8.1 bilion (kira-kira RM37.9 bilion), berada di kedudukan ke-317 dalam senarai.
George Soros
George Soros adalah pedagang forex terkaya di dunia. Nama asalnya ialah Schwartz György, dilahirkan pada tahun 1930 di Hungary, dan berpindah ke England pada tahun 1947. Beliau belajar di London School of Economics dan memperoleh ijazah sarjana muda dan sarjana dalam bidang falsafah.
Soros adalah seorang pengurus dana lindung nilai dan dermawan. Walaupun beliau tidak hanya melabur dalam pasangan mata wang, pasaran forex memainkan peranan penting dalam kerjayanya. Selepas bertahun-tahun berdagang saham Eropah untuk pelanggan di New York, beliau menubuhkan dana lindung nilainya sendiri pada tahun 1969. Kini kita mengenalnya sebagai Quantum Fund.
Soros "terkenal" kerana "menjatuhkan Bank of England". Pada September 1992, beliau membina posisi short pound sterling yang besar, secara praktikalnya bertaruh bahawa pound sterling akan jatuh. Akhirnya, beliau memperoleh keuntungan bersih melebihi $1 bilion (kira-kira RM4.7 bilion). Memperoleh kekayaan sebesar itu dalam sehari adalah sesuatu yang belum pernah terjadi sebelum ini.
Tindakan Soros menyebabkan kerajaan British mengeluarkan pound sterling daripada Mekanisme Kadar Pertukaran Eropah (ERM). Sebelum itu, kadar pertukaran pound sterling dikekalkan secara buatan pada tahap hampir sama dengan Deutsche Mark (DM — mata wang kebangsaan Jerman sebelum euro), dengan kadar pertukaran minimum ditetapkan pada 2.773 Deutsche Mark. Walau bagaimanapun, Soros berpendapat kadar minimum itu terlalu tinggi dan bertaruh bahawa pound sterling akan jatuh.
Biasanya, keputusan pedagang forex bergantung kepada peristiwa pasaran. Menariknya, dagangan £10 bilion Soros adalah salah satu daripada beberapa contoh di mana keputusan pedagang benar-benar mempengaruhi pasaran. Parti Konservatif yang memerintah British kehilangan kredibiliti akibatnya, dan hanya kembali berkuasa pada tahun 2010, sebahagiannya disebabkan oleh tindakan ini.
Nilai Bersih
Nilai bersih Soros pernah mencapai kemuncaknya pada Mac 2017, iaitu $25.2 bilion (kira-kira RM118 bilion). Pada masa itu, beliau adalah orang terkaya ke-19. Walau bagaimanapun, menurut senarai jutawan Forbes 2024, nilai bersih Soros adalah $6.7 bilion (kira-kira RM31.4 bilion), berada di kedudukan ke-409, terutamanya kerana sebahagian besar dananya dipindahkan ke Open Society Foundations untuk tujuan kebajikan.
Pedagang Kaya Lain Yang Patut Disebut
Anda mungkin berpendapat pasaran forex tidak adil kerana tiga daripada lima pelabur terkaya saling berkaitan melalui George Soros. Walau bagaimanapun, walaupun mereka mendominasi, ramai pedagang berjaya dalam pasaran yang pelbagai ini. Berikut adalah beberapa nama lain yang patut disenaraikan dalam senarai pedagang forex terkaya di dunia:
Bruce Kovner
Bruce Stanley Kovner adalah seorang pengurus dana lindung nilai dan dermawan Amerika yang sangat berjaya. Malah, daripada semua orang yang disebut dalam artikel ini, hanya George Soros lebih kaya daripadanya. Walau bagaimanapun, kami tidak menyenaraikannya dalam lima teratas kerana portfolio pelaburannya yang pelbagai dan tidak semestinya bergantung kepada pasangan mata wang. Namun begitu, aset berkaitan forex masih memainkan peranan penting dalam pendapatannya.
Kovner kini adalah Pengerusi CAM Capital. Beliau menubuhkan syarikat itu pada tahun 2012 untuk menguruskan pelaburan dan aktiviti perniagaannya. Sehingga tahun 2011, beliau berkhidmat sebagai Pengerusi Caxton Associates, sebuah syarikat dagangan pelbagai yang ditubuhkan pada tahun 1983.
Kovner pernah belajar ekonomi politik di John F. Kennedy School of Government, tetapi tidak menamatkan ijazah kedoktorannya. Semasa bekerja sebagai pemandu teksi, beliau menemui dagangan komoditi. Pada tahun 1977, beliau membuat dagangan pertamanya, melabur $3,000 (kira-kira RM14,000) yang dipinjam dalam futures kacang soya. Pada mulanya, kontrak itu naik kepada $40,000 (kira-kira RM187,000), tetapi kemudian jatuh kepada $23,000 (kira-kira RM108,000), dan Kovner menjual pada ketika itu.
Kerjayanya melonjak dengan pantas semasa menjadi pedagang di Commodities Corporation, memperoleh berjuta-juta dolar.
Forbes melaporkan nilai bersih tertinggi Kovner pada tahun 2024 sebanyak $7.7 bilion (kira-kira RM36.1 bilion), berada di kedudukan ke-334 di seluruh dunia.
Martin Schwartz
Martin Schwartz adalah seorang pedagang Amerika yang sangat berbakat, walaupun beliau bukan seorang jutawan bilion. Beliau dilahirkan pada tahun 1945 dan terkenal kerana memenangi Kejohanan Pelaburan Amerika Syarikat pada tahun 1984 melalui dagangan pasangan forex, saham dan opsyen.
Pada tahun 1967, Schwartz menamatkan pengajian dari Amherst College. Tiga tahun kemudian, beliau memperoleh ijazah MBA dari Universiti Columbia.
Pada awal kerjaya kewangannya, beliau bekerja sebagai penganalisis kewangan di E.F. Hutton dan mengumpul $100,000 (kira-kira RM469,000). Beliau meninggalkan syarikat itu, membeli kerusi di American Stock Exchange (AMEX, kini dikenali sebagai New York Stock Exchange NYSE), dan berdagang futures saham dan opsyen. Dalam dua tahun pertama di AMEX, beliau memperoleh $1.2 juta (kira-kira RM5.6 juta).
Pada tahun 1985, Schwartz menubuhkan dananya sendiri untuk menguruskan wang pelanggan. Beliau menulis sebuah buku bertajuk "Pit Bull: Lessons from Wall Street's Champion Day Trader".
Selain dagangan, Schwartz juga memiliki banyak kuda juara, memenangi beberapa perlumbaan penting termasuk Meadowlands Cup, Diana Stakes, Coronation Stakes, Withers Stakes dan Vantaux Stakes.
Malangnya, nilai bersih Schwartz pada masa ini tidak diketahui, tetapi pastinya antara puluhan juta hingga ratusan juta dolar.
Andrew Krieger
Andrew Krieger dikenali sebagai salah seorang pedagang forex yang paling ikonik. Beliau menamatkan pengajian dari Wharton School dan diambil bekerja oleh Bankers Trust pada tahun 1986. Krieger begitu mengagumkan pihak pengurusan atasan syarikat sehingga mereka menaikkan had dagangannya kepada $700 juta (kira-kira RM3.3 bilion), sedangkan had biasa hanya $50 juta (kira-kira RM234 juta).
Pada tahun 1987, ketika kebanyakan pasaran saham secara tidak dijangka mengalami penurunan dua digit, Krieger mendapati dolar New Zealand (NZD) dinilai terlalu tinggi dan membuat short terhadapnya. Posisi shortnya terhadap mata wang New Zealand begitu besar sehingga melebihi jumlah keseluruhan bekalan dolar New Zealand. Akhirnya, dolar New Zealand jatuh berbanding dolar AS, dan Krieger menjana keuntungan melebihi $300 juta (kira-kira RM1.4 bilion) untuk syarikat.
Tidak lama selepas dagangan besar itu, Krieger meninggalkan Bankers Trust, jelas kerana beliau hanya menerima 1% daripada keuntungan besar tersebut dan tidak berpuas hati dengannya. Tanpa Krieger, jabatan forex Bankers Trust akhirnya gagal, dan dalam masa kurang sedekad, Deutsche Bank mengambil alih seluruh syarikat.
Bagi Krieger, beliau kemudian bekerja di Soros Fund Management. Dagangan Krieger terhadap dolar New Zealand sering dibandingkan dengan pertaruhan Soros terhadap pound sterling.
Nilai bersih Krieger pada masa ini tidak diketahui. Walau bagaimanapun, memandangkan bakat uniknya, kekayaannya berkemungkinan mencecah ratusan juta dolar.
Kesimpulan
Sesiapa sahaja boleh mempelajari dan memahami asas dagangan forex dengan mudah. Walau bagaimanapun, untuk menjadi pedagang yang berjaya, ia memerlukan usaha dan kemahiran yang besar. Dagangan forex sangat mirip dengan bermain tenis — ramai peserta bersaing selama bertahun-tahun, tetapi hanya segelintir yang mampu menonjol.
Walau bagaimanapun, ini tidak bermakna anda harus berhenti mencuba. Berbeza dengan pertandingan sukan, dagangan forex lebih menekankan kecerdasan daripada kekuatan fizikal. Yang penting adalah mengutamakan disiplin yang ketat dan mematuhi peraturan pengurusan risiko asas.