많은 사람들이 안정적인 수익을 실현하기까지 수년의 시간을 투자해야 합니다. 만약 전업으로 트레이딩을 배우거나 멘토의 지도 아래 배우면서 한두 가지 전략에 집중한다면, 데이트레이딩이나 스윙트레이딩으로 지속적으로 돈을 벌기까지 최소 1년이 필요합니다. 가장 빠르면 6개월이지만, 대부분의 사람들은 더 오랜 시간이 걸립니다. 선물, 주식, 외환, 암호화폐 또는 기타 자산을 파트타임으로 배운다면, 운이 아닌 실력으로 안정적인 수익을 실현하기까지 1~2년, 심지어 그 이상이 필요합니다.
다음은 대부분의 사람들이 안정적인 수익을 실현하는 데 필요한 시간과 그 이유에 대한 몇 가지 상황 분석입니다. 빠른 수익은 대개 운이 좋거나 시장 환경이 극도로 유리했던 결과입니다. 실제 상황을 이해하려면 수천 명의 트레이더 표본 데이터를 참고하면 됩니다.
저는 전문 데이트레이딩 자영업 거래 회사(Prop Trading Firm)에서 트레이더로 일한 적이 있으며, 그곳에서 7년간 근무한 후 독립 트레이더로 전환했습니다. 그 7년 동안 트레이딩 룸에는 약 30명의 트레이더가 있었고, 그 외에 5~10명이 옆에 앉아 배우고 연습하며 정식 트레이더가 되기 위해 도전했습니다. 이 5~10명은 몇 달마다 새로운 사람들로 교체되었습니다.
제가 정리한 경험은 다음과 같습니다:
◔ 시도한 사람들(포지션에 지원하고, 면접을 통과하고, 매일 꾸준히 와서 데이트레이딩을 배우고 연습하며, 적극적으로 경험 많은 트레이더에게 조언을 구한 사람들 포함) 중 약 4%만이 최종적으로 정식 트레이더가 될 수 있었습니다. 96%의 사람들은 자신의 시간이 가치 있었다고 증명할 만큼 충분한 돈을 벌지 못했습니다.
◔ 수익을 내는 트레이더들은 최소 6개월 동안 한두 가지 전략에 집중한 후에야 상당한 수익을 내기 시작했습니다. 많은 사람들은 1년 또는 그 이상이 필요했습니다. 이는 주 5일, 매일 전업으로 투입하여 대량의 연습, 복기, 분석 및 전략의 지속적인 최적화를 전제로 한 것입니다. 모든 것을 배우려 하거나 너무 많은 전략을 사용하는 사람들은 대개 성과가 좋지 않았습니다.
제가 자영업 거래 회사에서 일하던 시절, 다른 회사의 책임자들도 알게 되었습니다. 그들 회사의 데이터도 제가 본 것과 기본적으로 일치했습니다.
저는 모든 사람이 최소 6개월만 버틴다면 성공률이 더 높아질 수 있다고 생각합니다. 트레이더가 되려는 대부분의 사람들은 몇 달 안에 돈을 벌기 시작할 것이라고 생각하지만, 현실이 예상과 다르면 포기합니다.
개인의 상황에 따라, 지속적으로 안정적인 수익을 내는 트레이더가 되기 위해 필요한 대략적인 시간은 다음과 같습니다:
◔ 멘토의 지도 아래, 또는 우수한 트레이딩 그룹에 가입하거나, 트레이딩 학습을 전업으로 삼는 경우, 최소 12개월이 필요하며, 사람에 따라 더 길거나 짧을 수 있습니다.
◔ 파트타임으로 트레이딩을 배우면서 멘토나 우수한 트레이딩 그룹의 도움을 받고, 정기적으로 복기하며 특정 트레이딩 방법을 적극적으로 추적하고 개선하는 경우, 보통 1~2년, 또는 그 이상이 필요합니다. 더 짧을 수도 있지만 가능성은 낮습니다.
◔ 파트타임으로 아무렇게나 배우고, 이것저것 시도하며 감으로 하는 경우, 수년이 걸리거나 영원히 안정적인 수익에 도달하지 못할 수도 있습니다.
연습을 늘려 진행 속도를 높일 수 있습니다. 모의 거래를 통해 고품질 과거 데이터와 재생 기능을 사용하여 언제든지 거래를 연습할 수 있습니다. 실제 시장에 있는 것처럼 과거 거래일이나 역사적 시세를 거래할 수 있습니다.
아무리 똑똑하거나 노력하더라도, 트레이딩을 배우는 것은 수개월 또는 그 이상이 걸리는 과정입니다.
게다가 트레이딩을 배운 후에도 시장 환경은 변합니다! 훌륭한 트레이더는 변화하는 시장 조건에 맞춰 자신의 전략을 조정하는 방법을 배우고, 언제 거래하지 말아야 하는지도 압니다. 많은 사람들이 몇 달 또는 몇 년간 잘 거래했음에도 불구하고 시장 환경이 변한 후 실패합니다.
하나의 전략을 습득한 후에도 다음으로 직면하는 것은 트레이딩 심리 문제입니다. 너무 공격적이거나, 지나치게 소심하거나, 손실을 두려워하는 사람은 어떤 전략을 사용하든 효과가 없을 수 있습니다. 심리 상태가 전략을 올바르게 실행할 수 없기 때문입니다. 이때부터 자기 수양이 필요하며, 이는 전략을 만드는 것보다 훨씬 어렵고 더 긴 여정입니다.
왜 보통 1년 이상이 걸려야 성공적인 트레이더가 될 수 있는가?
하나의 전략만 배우더라도, 지속적으로 수익을 낼 수 있는 수준에 도달하려면 최소 5~6개월의 집중적인 연습이 필요합니다. 그리고 그 단계에 도달하더라도 특정 시장 조건에서만 능숙할 가능성이 높습니다. 지속적으로 수익을 유지하려면 다양한 시장 환경에서 효과적으로 거래하는 방법을 끊임없이 배워야 합니다. 이를 위해서는 다음을 이해해야 합니다:
◎ 전략이 어떤 시장 조건에서 효과가 있고, 어떤 조건에서 효과가 없는지 알아야 합니다.
◎ 거래 전에 현재 시장이 해당 전략에 적합한지 식별하는 연습을 해야 합니다.
◎ 자신의 감정을 관리하여 감정이 거래를 망치지 않도록 해야 합니다. 거래에 대한 욕구나 두려움이 과도 매매나 거래 기회를 놓치는 원인이 되어 전략에서 벗어날 수 있습니다.
◎ 우리는 결코 다른 사람들과 같은 방식으로 시장을 보지 않습니다. 다른 사람에게 배우는 것은 도움이 되지만, 궁극적으로 배운 지식을 자신의 신념, 가치관, 사고방식에 융합해야 합니다. 그래야만 전략을 진정으로 이해하고 실행할 수 있습니다.
많은 사람들이 특정 단계에서 정체되는 이유는 이 두 번째 단계를 완료하지 못했기 때문입니다: 모든 사람은 다르다는 것을 인식하고, 다른 사람의 관점을 자신의 것으로 내면화해야만 진정으로 받아들이고 적용할 수 있습니다. 제가 아는 모든 성공한 트레이더는 아마도 다른 사람의 아이디어를 참고했겠지만, 그 아이디어를 자신에게 맞는 스타일이나 전략으로 전환하여 최종적으로 자신만의 수익 방식을 만들어냈습니다.
◎ 트레이딩은 대부분의 사람들이 생각하는 것처럼 읽기, 지식 축적, 예측이 중심이 아닙니다. 많은 시간이 이런 것들에 낭비됩니다. 트레이더는 먼저 자신이 어떻게 거래하고 싶은지 결정하고, 그 아이디어를 중심으로 전략을 만들고, 그 전략만 최적화한 다음, 데모 계좌에서 실행하는 것이 가장 좋습니다. 그런 다음 각 거래를 분석하여 위험을 줄이고, 수익을 높이거나 승률을 개선하는 방법을 찾습니다. 어떤 시장 조건이 손실을 초래하기 쉽고, 어떤 조건이 수익에 더 유리한지 식별합니다. 유리한 조건에 집중하고, 증거를 관찰하여 불리한 조건을 피합니다.
◎ 매일의 시장 움직임은 다릅니다. 1,000개의 차트를 연구할 수 있지만, 실제로 실행하는 날에는 시세가 완전히 다르게 보일 수 있습니다. 성공적인 거래는 차트 패턴을 암기하는 것이 아니라, 끊임없이 변화하는 데이터의 바다에서 전략과 일치하는 핵심 신호를 신속하게 식별하는 것입니다.
◎ 트레이더로서 우리 대부분의 뇌 용량은 한두 가지 전략을 전문화하기에 충분합니다. 모든 가격 변동을 파악할 만큼 충분한 처리 능력이 없습니다. 이는 우리가 대부분의 시간을 전략 조건이 나타나기를 기다리는 데 보낸다는 것을 의미하며, 이는 매우 어려운 일입니다.
2시간을 예로 들면, 총 7,200초입니다. 전략 조건은 몇 번만 나타날 수 있으며, 실제로 매수/매도 버튼을 클릭하는 시간은 총 5초 미만일 수 있습니다. 즉, 나머지 7,195초 동안 기다리고, 관찰하고, 추적하고 있는 것입니다. 스윙트레이딩이라면 실행 기회가 주 1~2회, 심지어 월 1회에 불과할 수 있으며, 나머지 시간 동안 무작위로 거래하여 전략을 망칠 위험에 직면합니다.
이렇게 생각할 수도 있습니다: 전략을 무작위로 올바르게 실행할 확률은 0.01% 미만입니다. 전략에 대해 충분히 훈련되어 2시간 중 그 5초 안에 정확하게 실행하지 않는 한, 거래 결과는 극도로 불안정할 것입니다. 1시간 거래든, 하루 종일이든, 스윙트레이딩이든 이 논리는 동일하게 적용됩니다.
트레이더는 자신의 이상적인 타이밍의 순간에 다른 사람보다 빨라야 하며, 그렇지 않으면 기회는 사라집니다. 각 가격 레벨에서의 유동성(체결 가능한 주식 수, 계약, 로트)은 제한적입니다. 거래 신호가 나타났을 때 신속하게 실행해야 제한된 유동성을 잡아 거래를 완료할 수 있습니다. 이것도 연습이 필요합니다. 차트와 책으로는 배울 수 없는 사실이 있습니다: 가격은 빠르게 움직이며, 빨라야 할 때는 빨라야 하고, 느긋하게 포지션을 구축해야 할 때는 인내해야 합니다. 그리고 각 거래에는 미묘한 차이가 있을 수 있습니다.
저는 전략은 좋지만 진입이 너무 느리고 청산도 너무 느려 항상 손실을 보는 트레이더를 많이 봤습니다. 같은 전략이라도 더 빠르게 실행하면 수익이 날 수 있습니다. 데이트레이더에게는 몇 초의 차이가 전략을 망칠 수 있고, 스윙트레이더에게는 몇 시간 또는 며칠의 차이가 실패로 이어질 수 있습니다.
매번 주의가 분산되거나 새로운 전략을 시도할 때마다 발전 시간이 길어집니다.
이것은 트레이더가 지속적인 수익을 실현하기 전에 습득해야 할 개념의 일부에 불과합니다.
보시다시피, 트레이딩은 위챗 모멘트나 영상 채널 같은 소셜 플랫폼에 예쁜 차트를 올리는 사람들이 보여주는 것처럼 간단하지 않습니다. 전략에 부합하는 모든 우수한 거래 뒤에는 수백 시간의 연습이 뒷받침됩니다.
트레이더가 특정 전략을 실행하는 기술을 진정으로 습득한 후에야 다른 전략을 배우고 실행하는 것이 더 빠를 수 있습니다. 이것이 전문 트레이더들이 여러 전략을 쉽게 구사하는 것처럼 보이는 이유입니다.
하지만 그들은 처음부터 그렇게 시작하지 않았습니다. 그들은 아마도 먼저 한두 가지 방법과 특정 시장 환경에서 숙달의 경지에 도달한 후, 그 위에 점차 더 많은 전략과 거래 요소를 추가했을 것입니다.
처음부터 돈을 버는 트레이더들은 어떨까요?
일부 트레이더는 처음부터 돈을 법니다. 이것은 그들이 실제로 어느 정도 능력을 갖추었기 때문일 수도 있지만, 더 자주는 운이 좋거나 극도로 유리한 시장 조건을 만났기 때문입니다.
예를 들어 2020년 초, 팬데믹이 발생하고 주식 시장이 크게 하락했습니다. 이후 정부 지원금을 받은 대량의 개인 투자자들이 시장에 유입되어 주식을 매수하기 시작했습니다. 많은 주식이 이후 거의 수직으로 상승하며 1년 이상 지속되었습니다. 이는 대부분의 사람들이 일생에서 가장 쉽게 돈을 벌 수 있었던 시장 환경 중 하나였습니다.
돈을 버는 것이 쉬워진 것은 전략이 뛰어나서가 아니라 시장 환경이 비정상적으로 이상적이었기 때문입니다. 이런 상황에서는 복잡한 전략이 필요 없이, 매수하고 보유하며 변동성을 무시하면 큰 수익을 얻을 수 있었습니다. 하지만 이런 '무작위' 방법은 일반적으로 매우 유리한 시장 환경에서만 효과가 있습니다.
2021년 말과 2022년 초가 되자, 큰 돈을 벌었다거나 자신이 얼마나 뛰어난 트레이더인지에 대한 이야기는 더 이상 들리지 않았습니다. 과거의 '나는 대단해'라는 발언은 '이제 어떻게 해야 하나', '이런 횡보나 하락장에서 어떻게 거래해야 하나'라는 질문으로 바뀌었고, 심지어 큰 손실을 본 이야기와 밈도 함께했습니다.
'쉽게 돈을 버는' 시장은 보통 며칠에서 1년 정도만 지속됩니다. 시세가 변하면 대부분의 사람들이 번 돈은 시장에 반환되어 더 기술적인 트레이더들의 주머니로 흘러갑니다.
이 현상은 데이트레이딩이든 스윙트레이딩이든 적용됩니다. 때로는 시장/개별 주식/통화쌍의 변동이 우리의 전략에 적합하지 않아 손실을 보거나 아예 거래하지 않을 수 있습니다. 또 다른 때에는 시세가 우리의 전략과 완벽하게 맞아떨어져 실력을 발휘하고 기회를 잡아 수익을 낼 수 있습니다.
누구든 몇 번의 거래에서 우연히 돈을 벌 수 있습니다. 아무렇게나 주문하고 운에 맡기는 것입니다. 매일 수천 명이 이렇게 하며, 그중 일부는 연속으로 몇 번 운이 좋을 수 있습니다.
하지만 체계적인 거래 프로세스가 없으면 행운은 곧 끝납니다. 착실하게 프로세스를 구축하고 장기적으로 노력을 투자한 체계적인 트레이더만이 지속적으로 안정적인 수익을 낼 수 있습니다. 그들은 시세가 변할 때 수익을 시장에 반환하지 않습니다. 그 변화를 식별할 수 있기 때문에 잠시 거래를 하지 않거나, 새로운 시세에 적용되는 다른 전략을 활성화합니다.
트레이딩 성공으로 가는 가장 직접적인 경로
처음부터 하나의 전략을 고수하려면 최소 12개월이 걸려야 좋은 결과를 볼 수 있다는 것을 이해해야 합니다. 전제는 한두 가지 전략에만 집중하고, 매주 매월 거래 기록을 복기하며, 실수를 줄이고 아이디어를 모아 개선점을 찾는 방식으로 결과를 향상시키는 것입니다(전략을 마구 바꿔 처음부터 다시 시작하는 것이 아니라).
실수란 전략에 부합하지 않는 거래, 또는 전략에 따라 참여했어야 하는데 놓친 거래를 말합니다. 실수에는 포지션 크기 배분 오류나 앞서 링크한 다른 여러 문제도 포함될 수 있습니다.
개선 아이디어는 최적화 공간을 찾는 것입니다: 전략 거래가 어떤 조건에서 부진했고, 어떤 조건에서 좋았는지 기록합니다. 이는 규칙 조정을 의미할 수 있습니다 — 어떤 경우에는 더 인내심 있게 기다리고, 다른 경우에는 더 과감하게 실행해야 합니다.
가능한 한 빠르게 트레이딩 성공을 실현하고 싶다면:
◒ 다른 사람이 어떻게 하는지 신경 쓰지 마세요.
◒ 자신의 거래에 집중하세요.
◒ 한두 가지 전략으로 시작하여 집중적으로 연습하세요.
◒ 거래 전후에 무슨 일이 있었는지 볼 수 있도록 거래 스크린샷을 찍으세요. 당시의 심리 상태를 포함한 관련 노트/생각/분석을 첨부하세요.
◒ 거래 일지로 거래를 기록하세요(데이트레이딩 일지 또는 스윙트레이딩 일지 등). 하지만 매일 거래 전후에 자신의 생각, 그날의 중점, 거래에서 잘한 점과 못한 점을 적는 것만큼 중요하지는 않습니다. 그래야 배울 수 있습니다.
◒ 거래에 적합한 시장 조건 기준과 나쁜 시세에서 진입을 피하는 방법을 만드세요.
◒ 진입점을 최적화하고 더 합리적인 손절 위치를 찾는 방법을 연구하세요.
◒ 대부분의 거래에서 수익을 조금 더 짜낼 방법을 찾으세요.
요약
저는 '트레이더가 되는 것'을 종착점이 아니라 지속적으로 정진하는 과정으로 봅니다. 거래 규칙을 준수하고, 손실을 엄격하게 관리하며, 시장에서 지속적으로 수익을 낼 수 있을 때만 트레이더라는 자격이 있습니다. 이러한 원칙을 실천하지 않으면 제 트레이딩 경력은 종료됩니다 — 다시 기준을 충족할 때까지. 자신의 트레이딩 체계를 구축하고 최소 12개월을 투자하여 실천하고 최적화하세요. 대부분의 사람들에게 이 과정은 수년이 걸립니다.
트레이딩은 결코 쉬운 일이 아닙니다.
면책 조항:이 글의 내용은 개인적인 투자 조언이나 매수/매도 지시를 구성하지 않습니다. 거래에는 위험이 따르며, 레버리지 사용은 원래 투자 금액을 초과하는 큰 손실을 초래할 수 있습니다.