Nhiều người cần đầu tư vài năm trước khi đạt được lợi nhuận ổn định. Nếu bạn học giao dịch toàn thời gian, hoặc học dưới sự hướng dẫn của mentor, và chỉ tập trung vào một đến hai chiến lược, thì cũng cần ít nhất một năm mới có thể kiếm tiền bền vững qua giao dịch trong ngày hoặc giao dịch swing. Nhanh nhất cũng phải sáu tháng; đa số mọi người cần lâu hơn. Nếu học giao dịch hợp đồng tương lai, cổ phiếu, forex, crypto hoặc các tài sản khác bán thời gian, thì cần một đến hai năm, thậm chí lâu hơn, mới thực sự đạt được lợi nhuận ổn định không phải do may mắn.
Dưới đây là một số phân tích tình huống về thời gian cần thiết để đa số mọi người đạt được lợi nhuận ổn định và lý do tại sao. Kiếm tiền nhanh thường là kết quả của may mắn hoặc điều kiện thị trường cực kỳ thuận lợi. Muốn hiểu tình hình thực tế, có thể tham khảo dữ liệu mẫu từ hàng nghìn trader.
Tôi từng có may mắn làm trader tại một công ty prop trading chuyên giao dịch trong ngày, làm việc ở đó bảy năm, sau đó chuyển sang giao dịch độc lập. Trong bảy năm đó, sàn giao dịch có khoảng 30 trader, ngoài ra còn 5 đến 10 người ngồi bên cạnh học tập, luyện tập, phấn đấu trở thành trader chính thức. Nhóm 5 đến 10 người này cứ vài tháng lại thay một lứa.
Đây là những gì tôi đúc kết được:
◔ Chỉ khoảng 4% những người đã thử (bao gồm nộp đơn ứng tuyển, qua phỏng vấn, kiên trì đến học và luyện tập giao dịch trong ngày mỗi ngày, và tích cực hỏi han các trader giàu kinh nghiệm) cuối cùng trở thành trader chính thức. 96% không kiếm đủ tiền để chứng minh thời gian của họ là xứng đáng.
◔ Những trader đạt được lợi nhuận phải mất ít nhất sáu tháng, tập trung vào một hai chiến lược, mới bắt đầu kiếm được lợi nhuận đáng kể. Nhiều người cần một năm hoặc lâu hơn. Điều này có nghĩa là với điều kiện toàn thời gian năm ngày mỗi tuần, luyện tập nhiều, review, phân tích và không ngừng tối ưu hóa chiến lược. Những người cố gắng học mọi thứ, sử dụng quá nhiều chiến lược, thường thể hiện kém.
Trong thời gian tôi làm việc tại công ty prop trading, tôi cũng quen biết người phụ trách các công ty khác. Dữ liệu của công ty họ cơ bản giống với những gì tôi thấy.
Tôi cho rằng, nếu mọi người đều kiên trì ít nhất sáu tháng, tỷ lệ thành công có thể sẽ cao hơn. Đa số người muốn trở thành trader nghĩ rằng mình có thể bắt đầu kiếm tiền trong vài tháng, và khi thực tế không như mong đợi, họ bỏ cuộc.
Tùy theo hoàn cảnh cá nhân khác nhau, đây là thời gian ước tính để trở thành một trader có lợi nhuận ổn định:
◔ Dưới sự hướng dẫn của mentor, hoặc tham gia nhóm giao dịch chất lượng, hoặc coi việc học giao dịch như công việc toàn thời gian, cần ít nhất 12 tháng, có thể lâu hơn, cũng có thể ngắn hơn, tùy từng người.
◔ Học giao dịch bán thời gian, đồng thời có mentor hoặc nhóm giao dịch chất lượng hỗ trợ, và thường xuyên review, tích cực theo dõi và cải thiện một phương pháp giao dịch cụ thể, thường cần một đến hai năm, cũng có thể lâu hơn. Ngắn hơn cũng có thể, nhưng khả năng thấp.
◔ Học bán thời gian một cách tùy tiện, thử đủ mọi phương pháp, mò mẫm theo cảm giác, có thể cần nhiều năm, thậm chí mãi mãi không đạt được lợi nhuận ổn định.
Bạn có thể tăng tốc tiến độ bằng cách luyện tập nhiều hơn. Giao dịch giả định cho phép bạn luyện tập giao dịch bất cứ lúc nào, sử dụng dữ liệu lịch sử chất lượng cao và tính năng phát lại. Bạn có thể giao dịch các ngày giao dịch trong quá khứ hoặc diễn biến lịch sử giống như trong thị trường thực.
Dù một người thông minh hay chăm chỉ đến đâu, học giao dịch là một quá trình cần hàng tháng, thậm chí lâu hơn.
Hơn nữa, một khi bạn đã học được giao dịch, điều kiện thị trường cũng sẽ thay đổi! Những trader giỏi sẽ học cách điều chỉnh chiến lược của mình để thích nghi với điều kiện thị trường thay đổi, và biết khi nào không nên giao dịch. Nhiều người thất bại sau khi điều kiện thị trường thay đổi, dù trước đó họ đã giao dịch tốt trong nhiều tháng, thậm chí nhiều năm.
Ngay cả khi đã nắm vững một chiến lược, tiếp theo vẫn phải đối mặt với vấn đề tâm lý giao dịch. Nếu một người quá hung hăng, quá nhút nhát, sợ thua lỗ, thì dù dùng chiến lược gì cũng có thể vô hiệu. Vì trạng thái tâm lý của họ không thể thực hiện chiến lược một cách chính xác. Lúc này cần bắt đầu tu dưỡng bản thân, điều này khó hơn nhiều so với việc xây dựng một chiến lược, và cũng là con đường dài hơn.
Tại sao thường cần hơn một năm để trở thành trader thành công?
Ngay cả khi bạn chỉ học một chiến lược, cũng cần ít nhất 5 đến 6 tháng luyện tập tập trung mới có thể nắm vững đủ tốt, đạt đến mức lợi nhuận ổn định. Và ngay cả khi đạt đến giai đoạn này, bạn cũng rất có thể chỉ giỏi giao dịch trong điều kiện thị trường cụ thể. Muốn duy trì lợi nhuận bền vững, phải không ngừng học cách giao dịch hiệu quả trong các môi trường thị trường khác nhau. Để làm được điều này, chúng ta cần hiểu những điểm sau:
◎ Phải hiểu chiến lược hiệu quả trong điều kiện thị trường nào, và không hiệu quả trong điều kiện nào.
◎ Phải luyện tập nhận diện trước khi giao dịch liệu thị trường hiện tại có phù hợp với chiến lược hay không.
◎ Phải quản lý cảm xúc của mình, tránh để cảm xúc phá hoại giao dịch. Khao khát giao dịch hoặc sợ giao dịch có thể dẫn đến giao dịch quá mức hoặc bỏ lỡ cơ hội, từ đó đi chệch khỏi chiến lược.
◎ Chúng ta sẽ không bao giờ nhìn thị trường giống như người khác. Học từ người khác có thể giúp chúng ta, nhưng cuối cùng chúng ta phải hòa quyện kiến thức học được vào niềm tin, giá trị và cách tư duy của chính mình. Chỉ khi đó, chúng ta mới thực sự hiểu và thực hiện được chiến lược này.
Nhiều người mắc kẹt ở một giai đoạn nào đó, lý do là họ chưa hoàn thành bước thứ hai này: nhận ra mỗi người đều khác nhau, phải nội hóa quan điểm của người khác thành của chính mình mới có thể thực sự tiếp nhận và áp dụng. Mỗi trader thành công mà tôi biết, có thể đều đã tham khảo ý tưởng của người khác, nhưng họ đều chuyển hóa những ý tưởng đó thành phong cách hoặc chiến lược phù hợp với mình, cuối cùng hình thành cách kiếm lợi nhuận của riêng họ.
◎ Giao dịch không như đa số mọi người nghĩ, không quan trọng ở việc đọc, tích lũy kiến thức hay dự đoán. Rất nhiều thời gian bị lãng phí vào những việc này. Trader tốt nhất nên quyết định trước mình muốn giao dịch như thế nào, xây dựng chiến lược xoay quanh ý tưởng đó, chỉ tối ưu hóa chiến lược này, rồi thực hiện trong tài khoản demo. Sau đó phân tích từng giao dịch, tìm cách giảm rủi ro, tăng lợi nhuận hoặc nâng cao tỷ lệ thắng. Nhận diện điều kiện thị trường nào dễ dẫn đến thua lỗ, điều kiện nào thuận lợi hơn cho lợi nhuận. Tập trung vào điều kiện thuận lợi, và tránh điều kiện bất lợi bằng cách quan sát bằng chứng.
◎ Diễn biến thị trường mỗi ngày đều khác nhau. Bạn có thể nghiên cứu 1000 biểu đồ, nhưng vào ngày thực sự thực hiện, diễn biến có thể trông hoàn toàn khác. Giao dịch thành công không phải là ghi nhớ mô hình biểu đồ, mà là nhanh chóng nhận diện tín hiệu then chốt phù hợp với chiến lược giữa đại dương dữ liệu không ngừng thay đổi.
◎ Là trader, đa số chúng ta chỉ có dung lượng não đủ để chuyên sâu một hai chiến lược. Chúng ta không có đủ khả năng xử lý để nắm bắt mọi biến động giá. Điều này có nghĩa là chúng ta dành phần lớn thời gian chờ đợi điều kiện chiến lược xuất hiện — và điều này rất khó làm được.
Lấy ví dụ 2 giờ, tổng cộng 7200 giây. Điều kiện chiến lược của bạn có thể chỉ xuất hiện vài lần, thời gian thực sự nhấn nút mua/bán, tổng cộng có thể chưa đến 5 giây. Nghĩa là, 7195 giây còn lại bạn đều đang chờ đợi, quan sát và theo dõi. Nếu là giao dịch swing, cơ hội thực hiện có thể chỉ một hai lần mỗi tuần, thậm chí một lần mỗi tháng, thời gian còn lại bạn đều đối mặt với nguy cơ phá hoại chiến lược do hành động mù quáng.
Bạn cũng có thể nghĩ như thế này: xác suất bạn thực hiện chiến lược đúng một cách ngẫu nhiên là dưới 0,01%. Trừ khi bạn được huấn luyện bài bản về chiến lược và có thể ra tay chính xác trong 5 giây của 2 giờ đó, nếu không kết quả giao dịch của bạn sẽ cực kỳ bất ổn. Dù giao dịch 1 giờ, cả ngày, hay giao dịch swing, logic này đều áp dụng như nhau.
Trader phải nhanh hơn người khác trong khoảnh khắc thuộc về thời điểm lý tưởng của mình, nếu không cơ hội sẽ tuột mất. Thanh khoản (số cổ phiếu, hợp đồng, lot có thể khớp) ở mỗi mức giá là hữu hạn. Khi tín hiệu giao dịch của bạn xuất hiện, phải nhanh chóng thực hiện mới có thể nắm bắt thanh khoản hữu hạn để hoàn thành giao dịch. Điều này cũng cần thời gian luyện tập. Biểu đồ và sách vở không dạy được một sự thật: giá di chuyển nhanh, chúng ta phải nhanh khi cần nhanh, và kiên nhẫn xây dựng vị thế khi cần chậm. Và mỗi giao dịch có thể đều có sắc thái khác biệt tinh tế.
Tôi đã thấy nhiều trader có chiến lược tốt, nhưng vào lệnh quá chậm, thoát lệnh cũng quá chậm, dẫn đến luôn thua lỗ. Cùng chiến lược đó, nếu thực hiện nhanh hơn, có thể đã có lợi nhuận. Với trader trong ngày, sớm/muộn vài giây có thể phá hủy một chiến lược; với trader swing, sớm/muộn vài giờ hoặc vài ngày đều có thể dẫn đến thất bại.
Mỗi lần phân tâm, thử chiến lược mới, đều kéo dài thời gian tiến bộ của bạn.
Đây chỉ là một phần khái niệm mà trader cần nắm vững trước khi đạt được lợi nhuận ổn định.
Như bạn thấy, giao dịch hoàn toàn không đơn giản như những người đăng biểu đồ đẹp trên Facebook hay các nền tảng mạng xã hội thể hiện. Đằng sau mỗi giao dịch chất lượng phù hợp với chiến lược, đều có hàng trăm giờ luyện tập làm nền tảng.
Chỉ khi trader thực sự nắm vững kỹ năng thực hiện một chiến lược, thì việc học và thực hiện các chiến lược khác mới có thể nhanh hơn. Đây là lý do tại sao trader chuyên nghiệp thường trông có vẻ dễ dàng vận dụng nhiều chiến lược để giao dịch.
Nhưng ban đầu họ không bắt đầu như vậy. Họ rất có thể đã đạt đến mức tinh thông ở một hai phương pháp và điều kiện thị trường cụ thể trước, sau đó mới dần dần bổ sung thêm nhiều chiến lược và yếu tố giao dịch khác.
Còn những trader kiếm tiền ngay từ đầu thì sao?
Một số trader kiếm tiền ngay từ đầu. Điều này có thể vì họ thực sự có năng lực nhất định, nhưng phần lớn hơn là do may mắn hoặc gặp điều kiện thị trường cực kỳ thuận lợi.
Ví dụ đầu năm 2020, dịch bệnh bùng phát, thị trường chứng khoán giảm mạnh. Sau đó một lượng lớn nhà đầu tư nhỏ lẻ cầm tiền cứu trợ của chính phủ đổ vào thị trường bắt đầu mua cổ phiếu. Nhiều cổ phiếu sau đó gần như tăng thẳng đứng, kéo dài hơn một năm. Đây là một trong những môi trường thị trường dễ kiếm tiền nhất trong đời đa số mọi người.
Kiếm tiền trở nên dễ dàng, không phải vì chiến lược xuất sắc đến đâu, mà vì điều kiện thị trường cực kỳ lý tưởng. Trong trường hợp này, không cần chiến lược phức tạp gì, chỉ cần mua, nắm giữ, bỏ qua biến động, là có thể thu được lợi nhuận khổng lồ. Nhưng phương pháp "tùy tiện" như vậy thường chỉ hiệu quả trong môi trường thị trường cực kỳ thuận lợi.
Đến cuối năm 2021 và đầu năm 2022, tôi không còn nghe những lời nói về việc kiếm được nhiều tiền, mình là trader giỏi đến nhường nào. Những phát ngôn "tôi rất giỏi" trước đây, bắt đầu được thay thế bằng những câu hỏi "giờ phải làm sao", "giao dịch thế nào trong thị trường đi ngang hoặc giảm này", thậm chí kèm theo những câu chuyện cười và meme về thua lỗ nặng nề.
Thị trường "kiếm tiền dễ dàng" thường chỉ kéo dài từ vài ngày đến khoảng một năm. Một khi diễn biến thay đổi, số tiền đa số mọi người kiếm được sẽ trả lại cho thị trường, chảy vào túi những trader có kỹ thuật tốt hơn.
Hiện tượng này áp dụng cho cả giao dịch trong ngày lẫn giao dịch swing. Có những lúc, biến động của thị trường/cổ phiếu/cặp tiền tệ không phù hợp với chiến lược của chúng ta, chúng ta có thể thua lỗ, hoặc đơn giản là không giao dịch. Và những lúc khác, diễn biến hoàn toàn khớp với chiến lược của chúng ta, chúng ta có thể phát huy hết khả năng, nắm bắt cơ hội kiếm lợi nhuận.
Bất kỳ ai cũng có thể tình cờ kiếm tiền trong vài giao dịch. Đặt lệnh bừa, đánh cược may mắn mà thôi. Mỗi ngày có hàng nghìn người làm như vậy, luôn có một số người may mắn liên tiếp vài lần.
Nhưng nếu không có quy trình giao dịch hệ thống hóa, may mắn sớm muộn cũng kết thúc. Chỉ những trader hệ thống hóa, xây dựng quy trình một cách vững chắc, đầu tư nỗ lực lâu dài, mới có khả năng kiếm tiền ổn định bền vững. Họ không trả lại lợi nhuận cho thị trường khi diễn biến thay đổi, vì họ có thể nhận diện những thay đổi này, hoặc chọn tạm thời không giao dịch, hoặc kích hoạt một chiến lược khác phù hợp với diễn biến mới.
Con đường trực tiếp nhất dẫn đến thành công trong giao dịch của bạn
Giả sử ngay từ đầu phải hiểu rằng, kiên trì một chiến lược cần ít nhất 12 tháng mới thấy kết quả tốt. Tiền đề ở đây là: bạn chỉ tập trung vào một hai chiến lược, kiên trì review nhật ký giao dịch hàng tuần hàng tháng, và nâng cao kết quả bằng cách giảm lỗi và tập hợp ý kiến tìm không gian cải thiện (chứ không phải tùy tiện chuyển chiến lược khiến phải làm lại từ đầu).
Lỗi là những giao dịch không khớp với chiến lược, hoặc những giao dịch lẽ ra phải tham gia theo chiến lược nhưng lại bỏ lỡ. Lỗi cũng có thể bao gồm sai sót trong phân bổ vị thế, hoặc các vấn đề khác đã đề cập ở trên.
Ý tưởng cải thiện nằm ở việc tìm không gian tối ưu hóa: ghi lại các giao dịch theo chiến lược thể hiện kém trong điều kiện nào, thể hiện tốt trong điều kiện nào. Điều này có thể có nghĩa là điều chỉnh quy tắc — trong một số trường hợp cần kiên nhẫn chờ đợi hơn, trong những trường hợp khác nên ra tay dứt khoát hơn.
Nếu bạn muốn đạt được thành công trong giao dịch nhanh nhất có thể:
◒ Đừng bận tâm người khác làm thế nào.
◒ Tập trung vào giao dịch của chính bạn.
◒ Bắt đầu từ một hai chiến lược, chuyên tâm luyện tập.
◒ Chụp ảnh màn hình giao dịch của bạn, để thấy được điều gì xảy ra trước và sau giao dịch. Kèm theo ghi chú/ý nghĩ/phân tích liên quan, bao gồm trạng thái tâm lý lúc đó.
◒ Dùng nhật ký giao dịch để ghi lại các giao dịch (như nhật ký giao dịch trong ngày hoặc nhật ký giao dịch swing). Nhưng điều này không quan trọng bằng việc mỗi ngày viết ra suy nghĩ của bạn trước và sau giao dịch, trọng tâm trong ngày, những điều làm tốt và chưa tốt trong giao dịch, để bạn có thể học hỏi từ đó.
◒ Xây dựng tiêu chí về điều kiện thị trường phù hợp để giao dịch, và cách tránh ra tay trong diễn biến xấu.
◒ Tìm cách tối ưu hóa điểm vào lệnh, tìm vị trí cắt lỗ hợp lý hơn.
◒ Xem xét cách vắt thêm chút lợi nhuận từ đa số giao dịch.
Tổng kết
Tôi không coi "trở thành trader" là điểm kết thúc, mà là một quá trình không ngừng tinh tiến. Chỉ khi tôi tuân thủ nghiêm ngặt quy tắc giao dịch, kiểm soát chặt chẽ thua lỗ, và có thể liên tục kiếm lợi nhuận từ thị trường, tôi mới xứng đáng với danh xưng trader. Nếu ngừng thực hành những nguyên tắc này, sự nghiệp giao dịch của tôi coi như chấm dứt — cho đến khi tôi đạt chuẩn trở lại. Xây dựng hệ thống giao dịch của bạn, và đầu tư ít nhất 12 tháng để thực hành và tối ưu hóa. Với đa số mọi người, quá trình này thường cần nhiều năm.
Giao dịch tuyệt đối không dễ dàng.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm:Nội dung bài viết này không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư cá nhân nào, hoặc bất kỳ lệnh mua bán nào. Giao dịch có rủi ro, sử dụng đòn bẩy có thể dẫn đến thua lỗ lớn, thậm chí vượt quá số tiền đầu tư ban đầu.